Преподаватель который помогает студентам и школьникам в учёбе.

Участие России в международных финансовых институтах (Сущность и история становления международных финансовых организаций)

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Сейчас в мире существует большое количество международных финансовых учреждений, выполняющих ряд функций: от сбора аналитических данных, издания исследовательских работ в области валютно-кредитных и финансовых отношений, выработки рекомендаций до проведения тщательного контроля этих отношений. Есть организации, которые выполняют и все эти функции одновременно. С момента своего появления финансовые институты усовершенствовали деятельность и были наделены рядом полномочий.

Финансовые институты активно начали создавать после II мировой войны, так как требовалось восстановить экономику и привести в стабильное состояние хозяйство на мировом уровне. Только один институт появился раньше, из существующих по сей день. Это Банк международных расчетов (БМР), деятельность которого будет рассмотрена более подробно в работе. То, насколько участник такой организации влияет на весь исход событий, зависит от его вкладов в общее дело.

В представленной работе рассматривается вопрос развития отношений между Российской Федерацией и международными финансовыми институтами.

Актуальность данной темы связана с событиями на Украине и вытекающей из этого нестабильной политической ситуацией. До того момента Россия лишь начинала втягиваться в мировые финансовые отношения.

Цель работы – изучение международных финансовых организаций и степень влияния в них России.

Работа предполагает решение ряда задач: определение понятия и сущности международного финансового института; его цели и функции; рассмотрение структуры международных финансовых организаций; анализ отношений России с международными финансовыми организациями с периода их становления до настоящего момента; определение имеющихся проблем в отношениях России с международными финансовыми организациями и перспективы дальнейшего сотрудничества.

Объект исследования – финансовые институты как часть международных экономических отношений.

Предмет исследования - финансовые отношения России с международными финансовыми организациями.

Теоретическая база исследования была представлена работами о международных финансовых институтах авторов: Ковалева В.В., Котёлкина С.В., Моисеева С.Р., Валдайцева С.В., которые были рассмотрены в материалах учебной литературы. Также использовались статьи, написанные Ишхановым А.В., Бабуриной О.Н., Кузнецовым В.М., Смирновым П.С., Шапраном В.С. и других.

Эмпирическая база исследования – аналитические и статистические статьи сети Интернет.

Курсовая работа представлена 22 страницами печатного текста, ее структура включает в себя: введение, две главы, заключение, список используемых источников, состоящих из 20 наименований. Во введении рассмотрены: актуальность рассматриваемой темы, обозначены цели и задачи работы. Первая глава включает в себя теорию работы международных финансовых институтов. Вторая- анализ развития взаимоотношений между Россией и международными финансовыми организациями, выявление проблем и определение перспектив дальнейшего сотрудничества, что должно положительно сказаться на этих отношениях.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

1.1.Сущность и история становления международных финансовых организаций

Для начала дадим общее понятие финансовому институту. Финансовый институт - организация, в обязанности которой входит проведение операций в области финансово-кредитной системы. Данное определение показывает, что главная цель существования подобных организаций - помощь в посредничестве между сберегателями (кредиторами) и потребителями инвестиций (заемщиками). Одни готовы передать деньги лицу, нуждающемуся в них; другие не обладают нужным количеством средств для реализации уже разработанного плана по инвестированию.

Финансовых институтов существует большое количество. Самые распространенные:

– банки;

– сберегательные институты (кассы);

– страховые и инвестиционные компании;

– брокерские и биржевые фирмы;

– инвестиционные фонды;

– и др.

Эти организации направлены на удовлетворение потребностей двух сторон: тех, кто сберегает деньги и тех, кто в них нуждается. Если в круг интересов первых входит надежность и максимальное исключение любых рисков, связанных с размещением денежных средств, что подразумевает ликвидность и возможность получения дохода в течение длительного времени, то вторых интересует привлечение временно свободных денежных средств. Международные организации выполняют функции, перечисленные ранее, но на общем и мировом уровне, их основой является международный договор. Сторонами этого договора могут быть государства, обладающие суверенитетами организации межправительственного уровня.

Международные институты существуют достаточно давно. VI век стал показательным в области сближения древних государств, что продемонстрировали греки, осознавшие первыми важность образования союзов. Конечно, эти объединения еще не являлись полноценными международными организациями, но механизм уже был запущен. Далее последовало появления объединений в области экономики и таможни. Примером тому может служить Ганзейский торговый союз, благодаря которому северные народы Германии успешно преодолели период дикости и разрухи того времени. Продолжилось всё XIX веком, который начался с появления Германского таможенного союза, сблизившего большую часть немецких стран. Его члены отказались от таможенных препятствий, а взимаемые пошлины распределяли между собой относительно количества граждан страны.

Специалисты утверждают, что вся цепочка образования международных организаций берет свое начало в 1831 году, когда появляется Центральная комиссия по судоходству на Рейне (ЦКСР), к созданию которой подошли основательно и все тщательно обдумывали в течение 16 лет. К концу XIX века тесные отношения между государствами становятся чем-то естественным и охватывают всё большее количество сфер. Тогда же появились:

– 1864год - Международный союз для измерения земли;

– 1865год - Всемирный телеграфный союз;

– 1874год - Всемирный почтовый союз;

– 1875год - Международное бюро мер и весов;

–1886год-Международный союз для защиты международной и художественной собственности;

– 1890год - Международный союз железнодорожных товарных сообщений.

У этих учреждений, созданных для решения узконаправленных вопросов, уже появились отличительные черты: наличие штаб-квартиры и постоянные представители.

Затем следует послевоенный этап (события I мировой войны), когда стало понятно, что без поддержки мира не достичь, в тоже время возникла потребность в разоружении, решении конфликтов на ранней стадии предотвращение тем самым войн. Для этого в 1919 году создали Лигу наций, проработавшую 27 лет.

Через 10 лет создается Банк международных расчетов (1929г.), регулирующий промышленные государства в сфере кредитования и взаимных расчетов. Последний этап на данный момент касается еще одного тяжелого события мирового масштаба – II мировой войны. Тогда международные организации создавали с целью кредитования стран, разработки принципов организации и регулирования мировых валютных отношений.

Из всего вышесказанного можно заметить, что к созданию полноценных международных организаций пришли не сразу, и состоял этот процесс из нескольких этапов. Толчком к сближению государств послужила необходимость, связанная с определенными событиями прошлого, в том числе и с войнами. Это сказалось на сфере науки, искусства и военного дела. В те времена организации не выполняли таких функций, которые выполняют сегодня, но выполнили главнейшую из них–дали толчок к образованию очень эффективных организаций настоящего времени. Сейчас подобные организации связывают воедино государства, придерживающиеся определенных правил, созданных на базе официального документа, который определяет права и обязанности сторон.

1.2.Цели и функции международных финансовых организаций

Основные цели международных финансовых организаций:

– объединение сил всего мира с целью поддержания экономики и финансов в стабильном состоянии;

– осуществление валютного и кредитно-финансового регулирования между государствами;

– разработка и координация стратегии и тактики в области валютной и кредитно-финансовой политики мировым сообществом.

Ниже приведен ряд функций финансовых институтов:

1.Сбережение финансовых ресурсов (Saving) появилось не случайно, а благодаря существующей потребности в аккумулировании денег для дальнейшего пользования, которое может подразумевать целевое инвестирование и бытовые расходы. А благодаря финансовым институтам накопление средств становится менее затратным и рискованным занятием.

2.Intermediation–посредничество. Несмотря на то, что эта функция стоит номером 2 в этом списке, по своей сути она основная и хорошо дополняет первую функцию, так как аккумуляция всегда находится рядом с платой за имеющиеся денежные ресурсы. Это значит, что необходимо задумываться и о привлечении дополнительных средств. На рисунке 1 можно увидеть, что деньги поступают от сберегателя к заемщику, что влечет за собой обязанность выплаты самого долга и процентов по нему.

Заемщик

Сберегатель

Финансовый посредник

Предоставляет средства

Выдает ссуду

Рисунок 1-Intermediation

3.Maturity transformation (финансовая трансформация). Существует возможность образования долгосрочных финансовых активов. Это протекает путем секьюритизации, то есть выпуска ценных бумаг с целью привлечения дополнительных денежных средств.

4.Risk transfer (передача риска). Все операции, касающиеся финансов, всегда сопровождаются рисками разной степени. И любой захочет обойти их или передать третьей стороне, если есть такая возможность.

5.Foreign exchange operations (организация валютных операций). Наличие достаточно сформированной экономики влечет за собой появление возможности доступа к всевозможным валютным операциям. Финансовые институты оформляют операции типа: создание совместного предприятия, открытия филиала за рубежом или просто приобретение новой технологии.

6.Liquidity (содействие ликвидности). Предприятие никогда не в силах предсказать ход своей деятельности. В основном, у всех одна ошибка–это легкомысленное отношение к формированию «подушки безопасности», которая смогла бы пригодится в случае наступления сроков погашения обязательств до поступления денег от дебитора. Обычное хранение денежных средств – не выход из данной ситуации, так как они не приносят дополнительный доход и вследствие инфляции приносят убытки. Поэтому, лучший выход – инвестировать в ценные бумаги финансовых институтов.

7.Going public and going private transactions (организация операций по изменению организационно-правовых форм компаний). Когда учредителям компании становится сложно обеспечивать необходимое финансирование компании легче всего поменять форму собственности на ОАО. А вследствие того, что это достаточно сложная операция, то в этом вопросе могут помочь специализированные финансовые организации.

1.3.Классификация международных финансовых организаций

Ниже приведена общепринятая классификация деления международных финансовых институтов на частные и публичные.

К частным относятся банки и небанковские учреждения.

Банки - всегда остаются самыми востребованными институтами и в число их функций входят:

– международные платежи;

– балансовое посредничество;

– внебалансовое посредничество.

Они способствуют переводу различных фондов, приему депозитов, кредитованию своих клиентов, выпуску ценных бумаг и инвестированию в чужие.

К числу внебалансовых услуг относят:

– андеррайтинг чужих бумаг (принятие рисков по ним на себя);

– трастовые операции;

– консалтинг;

– сделки с деривативами;

– торговое и проектное финансирование.

Банки стараются выходить на зарубежные рынки с целью привлечения новой заграничной клиентской базы, постоянным поиском более доступных денежных ресурсов, использования всех возможностей оффшорных зон и создания финансовых сетей. Такие банки так же подразделяются на отечественные и международные. Отечественные банки связаны с заграничными, через корреспондентские отношения, а международные имеют своих представителей за рубежом.

Типы небанковских институтов:

1)«интермедиарные »,к котором относятся:

– Коммерческие банки

– Ипотечные жилищные банки

– Страховые компании

– Пенсионные фонды

– Кредитные агентства

– Правительственные гарантийные агентства

– Инвестиционные «интермедиары»

2) Финансовые институты рынка ценных бумаг:

–Инвестиционные банки (консультационный орган, специализирующийся на вопросах срочности ценных бумаг, процентных ставок и форм размещения этих бумаг)

– Брокерские фирмы

3) Фондовые биржи

Это так же небанковские институты, созданные смешением рынков аукционов и дилеров. Разница между двумя субъектами фондовой биржи, то есть брокером и дилером, заключается в том, что брокеры выполняют заявки клиентов за счет этих клиентов, а дилеры используют свои денежные средства.

Международные публичные финансовые институты представлены как:

1) Национальные.

Это представители денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики.

Каждая страна имеет самого главного представителя денежно-кредитной политики – центральный банк (в России называется ЦБРФ, в США – Федеральная резервная система и т.д.). Главная задача такого учреждения–всё время поддерживать национальную валюту в стабильном состоянии. Еще одни представители этой политики:

– Федеральное агентство по страхованию депозитов;

– Федеральная комиссия по ценным бумагам.

К налогово-бюджетной относят:

– Министерство финансов;

– Министерство по налогам и сборам;

– Государственный таможенный комитет.

2) «наднациональные»:

– Глобальные: Международный валютный фонд (МВФ), Всемирный банк

МВФ и Всемирный банк - часть Организации Объединенных Наций (ООН), поэтому они уже изначально созданы для того, чтобы помогать восстанавливать экономику других стран, упрощать структурные реформы, а именно содействовать налаживанию взаимоотношений между странами в части валютной политики.

– Региональные: Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР); Межамериканский банк развития (МАБР); Азиатский банк развития (АБР); -Африканский фонд развития (АФР); Европейский центральный банк (до этого назывался Европейским фондом валютного сотрудничества) и др.

В круг их полномочий входит кредитование наиболее отстающих стран, всяческая поддержка притока средств в виде чистых инвестиций в домохозяйства и частные фирмы, консультация и согласование политики.

Структура, описанная выше, приведена в таблице1.

Таблица1-Классификация международных финансовых институтов

Частные		Публичные
Банковские	Небанковские	Национальные	Наднациональные
Коммерческие банки	Пенсионные фонды	Монетарная власть(ЦБ,ФКЦБ)	Общемировые(МВФ,Всемирный банк)
Универсальные банки	Страховые фонды	Фискальная власть(министерство финансов,таможенные и налоговые службы)	Региональные(банки развития,ЦБ)
	Инвестиционные компании
	Брокерские фирмы
	Организованные биржи

ГЛАВА 2. РОЛЬ РОССИИ В МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТАХ

2.1.Становление отношений России с международными финансовыми организациями

На протяжении некоторого периода существования Россия сталкивается с большим количеством проблем в разных областях одновременно. Это коснулось социальной, политической и экономической жизни государства, которое на тот момент называлось СССР. Всё это проходило вместе с попытками правительства перейти на ступень рыночных отношений. При этом также была необходимость в создании благоприятной атмосферы для образования субъектов, которые могли бы существовать без вмешательства государства; улучшение законодательства; создании действительно результативной системы банков; достижения стабильного состояния в экономике и преобразования всей ее структуры. Это требовало значительных ресурсов, которыми на тот момент государство не обладало. Оставалось только прибегнуть к помощи привлеченного капитала, что повлияло на формирование базы для начала отношений «СССР- международные финансовые организации».

Несмотря на всё это, СССР, как и США, не принимало участия на начальном формировании международных организаций, когда пять стран подписывали Гаагское соглашение в 1930 году. Итог – образован Банк международных расчетов (БМР) для выплат Германией сепараций странам-победителям I мировой войны. Частные американские банки всё же оказались в выигрыше, так как подписались на акции БМР и не ошиблись с этим выбором, потому что БМР существует и сегодня, несмотря на решение о его ликвидации, при этом еще и значительно расширил круг своих полномочий. На следующей конференции 1994 года (Бреттон-Вудской) СССР принимал активное участие в переговорах, где обсуждали учреждение Международного валютного фонда (МВФ) и Международного банка реконструкции развития (МБРР), но по окончании заседания правительство СССР отказалось от вступления туда.

Спустя некоторое время СССР всё-таки удалось стать учредителем совместно с группой стран таких организаций, как Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС) и Международный инвестиционный банк (МИБ). Соответственно их даты образования: 1963 и 1970 года. XX век-выдан крупнейший кредит за всю мировую историю Международным банком реконструкции развития (МБРР), давшим начало группе Всемирного банка, что продемонстрировало эффективность системы организаций. Образование региональных банков, таких как Межамериканский банк развития (МАБР) 1959 года и Азиатский банк развития (АБР) 1965 года СССР тоже не затронуло.

Со временем СССР изменил свою политику и в поисках крупных кредиторов стал идти на сближение с Международным валютным фондом (МВФ) и Международным банком реконструкции и развития (МБРР). Такую тенденцию оценили как положительную и позволили СССР присутствовать на одном из ежегодных собраний этих организаций. Переговоры о вступлении в них СССР начались и сразу закончились распадом СССР. Итак, за время существования он вложил свой вклад только в образование Европейского банка реконструкции и развития (ЕББР) в 1990года, если рассматривать самые значимые для мирового сообщества события.

Опыта по наблюдению за развитием мира хватает, но вот по принятию в этом участия маловато. Россия стала частью уже сформировавшейся системы, упустив момент ее зарождения. Далее просто можно просмотреть историю вступления в организации:

– 1992(93) годы: МВФ и МБРР

– 1993год: инициатор создания Межгосударственного банка

–1994год: активная поддержка создания Черноморского банка торговли и развития

– 1996год: присоединение к Банку международных расчетов (БМР)

Были заявления о вступление в Межамериканский банк развития (МАБР) и Азиатский банк развития (АБР), но на практике мы этого не увидели.

2.2.Проблемы во взаимоотношениях России с международными финансовыми организациями

Сначала выделим несколько главных затруднений, касающихся отношений «Россия - международные финансовые организации», которые присутствовали всегда, а затем рассмотрим нынешнюю ситуацию, отражающуюся на многих аспектах в этой области.

Результаты такого взаимодействия неоднозначны, но лишь по той причине, что заимствования у международных организаций не всегда использовались рационально. То есть вместо того, чтобы всю сумму потратить, например, на реструктуризацию экономики, деньги шли на покрытие дефицита в бюджете и обслуживание государственного долга. Итак, несколько основных проблем:

1.В силу недостаточной изученности специфических черт России в области проектирования иностранными экспертами, недочетах в законодательной базе и в недостаточном контроле над реализацией проектов, кредиты любых международных организаций осваивались очень медленно.

2.Косвенные затраты, например, на консультационные услуги уменьшают эффективность кредитов и приравнивают их к займам на мировом рынке.

3.Для увеличения значимости России в межгосударственных банках: Международном инвестиционном банке (МИБ), Международном банке экономического сотрудничества (МБЭС), необходимо увеличение доли в их уставном капитале.

В целом, сотрудничество России и международных финансовых организаций было недостаточно эффективным по причине того, что отсутствовала соответствующая политика в этой области. А до середины 2003 года и вовсе отсутствовал системный подход в ведомствах, касающийся такого сотрудничества. И вообще, Россию всегда рассматривали только как страну - заемщика.

Что касается ситуации на сегодняшний день, то в связи с событиями на Украине переговорные позиции России значительно пошатнулись. Но стоит ли вкладывать деньги в международные организации, которые сами по себе это предполагают в больших количествах, когда к нам практически перестали прислушиваться на мировом уровне? (например, в 2013 году Россия вложила 213млн. долларов в Международную ассоциацию развития (МАР) и Международный банк реконструкции развития (МБРР)). Без сомнений, да, так как это помогает экономить за счет эффекта от масштаба, плюс это помогает отстаивать геополитические интересы в беднейших странах.

2.3.Перспективы развития отношений России с международными финансовыми институтами

На данный момент целесообразно использовать отношения с международными финансовыми организациями не для привлечения большего количества заемных ресурсов, а для заимствования передового опыта в целях совершенствования федеральных проектов и программ. То есть приоритет должен отдаваться консультационным услугам и передачи приобретенного многими годами опыта технического и аналитического. Россия в свою очередь должна использовать приобретенные знания для осуществления реформ в финансовой сфере.

Если касаться партнерства РФ с Всемирным банком, то необходимо создать такие взаимоотношения, в которые он вступает с остальными странами, имеющими средний доход. Что здесь имеется ввиду: это ориентация на главные проблемы страны и ее возможности.

Несколько советов для совершенствования отношений России с международными финансовыми организациями:

1)необходимо по максимуму использовать сравнительные преимущества сотрудничества и осуществлять взаимоотношения на основе различных соглашений, стратегий и программ;

2)усилить контроль над использованием заемных средств и четко разграничить ответственность и функции как со стороны органов РФ, отвечающих за сотрудничество, так и международных финансовых организаций;

3)заранее обдумывать, куда пойдут заимствованные ресурсы и лучше их направлять в крупномасштабные инвестиционные проекты.

4)обеспечение открытого доступа к информации о характере и рамках сотрудничества.

Все организации, о которых говорилось выше, помогают России в осуществлении социально-экономических реформ. Повышают эффективность участия страны в международных кредитно-финансовых отношениях, укрепляют позиции России в мировом масштабе, позволяют пользоваться опытом для совершенствования финансовой системы и государственного управления.

Что касается одних из последних событий, связанных с взаимоотношениями России и международных организаций, то огромное значение имеет встреча Большой двадцатки.

На ежегодной встрече G20, проходившей в апреле 2014 года рассматривалось большое количество вопросов, но основным оставался вопрос реформирования Международного Валютного Фонда (МВФ).

Эта тема рассматривается еще с 2010года (14-я корректировка), так как реформирование МВФ проводится каждые пять лет. Реформа включала корректировку квот (долей) каждой страны-участницы международной организации и небольшую особенность: увеличение Фонда в два раза, что привело бы к увеличению взносов в капитал стран-участниц.

Многие члены организации уже давно провели ратификацию решения Фонда, исключением остаются только Соединенные Штаты Америки, так как они являются главным акционером Фонда. У них значительная доля в капитале МВФ, а также 17% голосов, а для права вето необходимо 15%.

Казалось бы, всё отлично, но почему Вашингтон так опасается данной реформы, несмотря на то, что доля США не должна опуститься ниже отметки в 15%? А всё дело в том, что в результате 14-го пересмотра квот 6% голосов должно направиться в развивающиеся страны. При этом Китай займет третью лидирующую позицию в Фонде, а страны БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южно-Африканская Республика) тем самым войдут в первую десятку и получат огромные возможности, в том числе и право вето. На сегодняшний день их доля не слишком велика–11,5%, хотя на эти пять государств приходится 31% мирового ВВП.

А ведь если бы 14-я корректировка вступила в силу, то и мир мог выглядеть сегодня иначе. Возможно, не был бы одобрен кредит Украине в 17,5млрд. долларов, не поднялся бы шум по быстрой переделке правил МВФ в связи с возможным дефолтом в той же Украине из-за долга России в 3 млрд. долларов и так далее.

В дальнейшем должна быть рассмотрена15-ая корректировка, когда с 14-ой ещё не всё улажено. Если не удастся решить вопрос с США, то, скорее всего, реформа Международного Валютного Фонда (МВФ) затянется на долгое время, если вообще когда-нибудь произойдёт.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Организации, создаваемые в прошлом для объединения усилий стран в решении специализированных проблем, существуют и сегодня. Однако в процессе своего развития значительно расширили круг полномочий. Сейчас международных организаций существует большое количество, они являются главными посредниками во взаимодействии стран всего мира. Их основные цели – оказание помощи отстающим странам и обеспечение необходимых условий для привлечения в эти страны прямых инвестиций не только в этих целях, но и для поддержания экономик в стабильном состоянии.

В круг таких организаций входят:

– Международный валютный фонд (МВФ)

– Всемирный банк

– Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР)

– Банк международных расчетов (БМР)

– группа региональных банков развития (Азии, Америки, Африки…)

– и т.д.

Практически все организации образовались после II мировой войны. Их деятельность распространяется на такие области как валютно-кредитные и финансовые отношения, так же их регулирование.

В число участников международных финансовых организаций входит и Россия. Эти институты играют значительную роль в экономическом развитии страны, так как такое участие влечет за собой множество преимуществ в привлечении и финансовых ресурсов крупных размеров.

У России за плечами имеется достаточный опыт во взаимодействии с организациями в социально-экономической сфере. Это:

– Международный валютный фонд (МВФ)

– Группа Всемирного банка (ВБ)

– Европейский банк реконструкции и развития ( ЕБРР)

В связи со сложившимися обстоятельствами сегодняшних дней характер взаимоотношений России с международными финансовыми организациями изменил направление. Россия больше не хочет быть просто заемщиком в Международном валютном Фонде, Всемирном банке, Европейском банке реконструкции и развития и так далее, она стремится выполнять исключительно роль акционера.

Далее приведем несколько советов в целях улучшения сотрудничества России с международными финансовыми институтами:

– укрепить свои позиции в качестве главного кредитора для стран СНГ;

–укрепить позиции в развитых государствах в области кредитно-валютных отношений;

–создать все условия для появления максимального доверия инвесторов к экономической политике Российской Федерации;

– воспользоваться опытом международных финансовых организаций для повышения эффективности государственного управления и квалификации государственных служащих;

– даже при нестабильной политической ситуации сохранять доверительные взаимоотношения с международными организациями, так как они могут быть важны в получении финансовой помощи с их стороны.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

Бабурина, О.Н. Финансовые институты управления новым мировым порядком / О.Н. Бабурина // Финансы и кредит. - 2008. - № 23. - с. 63-70.
Ишханов, А.В. Проблемы и пути реформирования международных финансовых институтов / А.В. Ишханов и А.П. Долгов // Финансы и кредит. - 2009. - № 13. - с. 14-18.
К вопросу о правовом положении дополнительных представительств международных финансовых организаций в Российской Федерации // Международное публичное и частное право. - 2009. - № 4. - с. 21-24.
Ковалев, В.В. Основы теории финансового менеджмента: учеб.-практ. Пособие / В.В. Ковалев. - М.: Проспект, 2015. - 544 с.
Международные финансовые и кредитные отношения [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс:http://rudiplom.ru/lecture/mezhdunarodnye-finansovye-i-kreditnye-otnosheniya/
Международные финансовые институты [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://www.lip-nbik.ru/?p=134
Международные финансовые институты [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://www.treelife.org.kg/ifi/
Международные финансовые институты [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://polbu.ru/money_creditbanks/ch53_all.html
Международные финансовые организации [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://ru.wikipedia.org/wiki/Категория:Международные_финансовые_организации
Международные финансовые организации [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://finanp.ru/index.php?do=cat&category=mezhdunarodnye-finansovye-organizacii
Международные финансовые организации [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://market-pages.ru/mfr/76.htm
Моисеев, С.Р. Международные финансовые рынки и международные финансовые институты: Учебное пособие, практикум по курсу / С.Р. Моисеев. - М.: Московский государственный университет экономики, статистики и информатики, 2005. - 205 c.
О совершенствовании сотрудничества Российской Федерации с международными финансовыми организациями [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://council.gov.ru/inf_sl/bulletin/item/53/index.html
Проблемы и перспективы взаимодействия России с международными экономическими и финансовыми организациями [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс: http://diplomchik.net/parts/referats/preview/164/157/161/163/163/page/0
Россия и международные финансовые организации [Эл.ресурс]. - Интернет-ресурс:http://www.mid.ru/ns-vnpop.nsf/osn_copy/65491660301CD4DDC325704300315448
Смирнов, П.С. Актуальные вопросы участия России в международных финансовых организациях / П.С. Смирнов // Деньги и кредит. - 2009. - № 8. - с. 25-30.
Шапран, В.С. Международные финансово-кредитные организации / В.С. Шапран // Банковское дело. - 2009. - № 9. - С. 58-61.
Экономическая теория XIXвеке - 3(10): Проблемы пореформенной экономики / Под ред. Ю.М. Осипова, В.С. Сизова, Е.С. Зотовой. - М.: Экономистъ, 2015. - 384 с.
Вайпан В.А., Егорова М.А. Значение принципов предпринимательского права в правовом регулировании торговой деятельности // Журнал предпринимательского и корпоративного права.–2018.–№1.–С.9–14.
Круглова И.А., Третьяк В.В. Мировая экономика и международные экономические отношения: учебно-методическое пособие: в 3-х ч. – Ч. III. СПб.: Издательство международного банковского института, 2017. – 67 с.