Рыночное и государственное регулирование международных кредитных отношений (Сущность и принципы международного кредита)

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Международная торговля всегда была связана с кредитом вследствие несовпадения во времени продолжительности процесса производства и обращения различных товаров, а также стремления экспортера повысить конкурентоспособность своих товаров за счет предоставления импортерам льготных условий платежа. Неизмеримо возросли масштабы и формы кредитования внешнеэкономической деятельности в современных условиях.

Участниками международных кредитных отношений являются как частные предприятия, коммерческие банки, так и государственные учреждения, правительства, международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации, которые выступают в качестве кредиторов и заемщиков. Цель данной работы – рассмотреть вопросы рыночного и государственного регулирования международных кредитных отношений.

Исходя из цели, формируются задачи работы:

1. рассмотреть международный кредит как экономическую категорию;

2. рассмотреть принципы и функции международного кредита;

3. рассмотреть роль международного кредита в развитии производства;

4. рассмотреть и рыночное государственное регулирование международных кредитных отношений

Объектом данной работы выступает международный кредит.

Предметом курсовой работы является государственное регулирование международных кредитных отношений.

Методологической базой для написания курсовой работы послужили исследования и труды зарубежных ученых в области международных валютно-кредитных отношений, а также периодическая литература и интернет ресурсы.

.

1. СУЩНОСТЬ И ПРИНЦИПЫ МЕЖДУНАРОДНОГО КРЕДИТА

1.1 Понятие международного кредита

В международных экономических отношениях любого государства важное значение имеют кредитное отношение. Международное заимствование и кредитования стало результатом развития, с одной стороны, внутреннего кредитного рынка наиболее развитых стран мира, а из другого ответа на потребность финансирования международной торговли. На межгосударственному равные потребность в кредитовании возникает в связи с необходимостью покрытия отрицательных сальдо международных расчетов. Как кредиторов и заемщиков выступают частные предприятия (банки, фирмы), государственные учреждения, правительства, международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации.

Будучи разновидностью категории «кредит» и опосредствуя движение товаров, услуг, капиталов, международный кредит связан с другими экономическими категориями (прибыль, цена, деньги, валютный курс, платежный баланс и т.д.) и всей совокупностью экономических законов рынка. Международный кредит сыграет важную роль в реализации требований основного экономического закона, создавая условия для получения прибылей субъектами рынка. Международный кредит связан с законом экономии рабочего времени, живой и овеществленной работы, которая оказывает содействие увеличению общественного богатства при условии эффективного использования заимствованных средств. [п.1]

Международный кредит принимает участие в кругообороте капитала на всех его стадиях: при преобразовании денежного капитала в производственный путем приобретения импортного оборудования, сырья, топлива; в процессе производства в форме кредитования под незавершенное производство; при реализации товаров на мировых рынках. Международный кредит в тесной связи с внутренним принимает участие в изменении форм стоимости, обеспечивает непрерывность воспроизведения, обслуживает все его фазы. Разновременность отдельных фаз воспроизведения, расхождение времени и места вступления в международный оборот реализованной стоимости и необходимых для этой реализации платежных средств, расхождение валютного оборота с движением ссудного капитала определяют взаимосвязь международного кредита и производства.

Источниками международного кредита служат: что высвобождается временно у предприятий в процессе кругооборота часть капитала в денежной форме; денежные накопления государства и личного сектора, мобилизованные банками. Международный кредит отличается от внутреннего межгосударственной миграцией и укрупнениям этих традиционных источников за счет их привлечения из ряда стран. В ходе воспроизведения на определенных участках возникает объективная потребность в международном кредите. Это связано с:

• кругооборотом средств в хозяйстве;

• расхождениями в объеме и сроках внешнеэкономических соглашений;

• необходимостью одновременных больших капиталовложений для расширения производства.

Хотя международный кредит опосредствует движение товаров, услуг, капиталов в внешнем обороте, движение ссудного капитала за национальной границей относительно самостоятельно относительно товаров, сделанным за счет заемных средств. Это обусловлено погашением кредита за счет прибыли от эксплуатации введенного в порядок с помощью заемных средств предприятия, а также использованием кредита в некоммерческих целях. [п.3]

Кредитные отношения в экономике базируются на определённой методологической основе, одним из элементов которой выступают принципы, строго соблюдаемые при практической организации любой операции на рынке ссудных капиталов. Эти принципы стихийно складывались еще на первом этапе развития кредита, а в дальнейшем нашли прямое отражение в общегосударственном и международном кредитном законодательствах.

Возвратность кредита - этот принцип выражает необходимость своевременного возврата полученных от кредитора финансовых ресурсов после завершения их использования заёмщиком. Он находит свое практическое выражение в погашении конкретной ссуды путем перечисления соответствующей суммы денежных средств на счет предоставившей ее кредитной организации (или иного кредитора), что обеспечивает возобновляемость кредитных ресурсов банка как необходимого условия продолжения его уставной деятельности.

Срочность кредита - он отражает необходимость его возврата не в любое приемлемое для заемщика время, а в точно определенный срок, зафиксированный в кредитном договоре или заменяющем его документе. Нарушение указанного условия является для кредитора достаточным основанием для применения к заемщику экономических санкций в форме увеличения взимаемого процента, а при дальнейшей отсрочке (в нашей стране — свыше трех месяцев) — предъявления финансовых требований в судебном порядке.

Платность кредита. Ссудный процент. Этот принцип выражает необходимость не только прямого возврата заемщиком полученных от банка кредитных ресурсов, но и оплаты права на их использование. Экономическая сущность платы за кредит отражается в фактическом распределении дополнительно полученной за счет его использования прибыли между заемщиком и кредитором. Практическое выражение рассматриваемый принцип находит в процессе установления величины банковского процента

Обеспеченность кредита - этот принцип выражает необходимость обеспечения защиты имущественных интересов кредитора при возможном нарушении заемщиком принятых на себя обязательств и находит практическое выражение в таких формах кредитования, как ссуды под залог или под финансовые гарантии. Особенно актуален в период общей экономической нестабильности, например, в отечественных условиях. [п.1]

Целевой характер кредита - распространяется на большинство видов кредитных операций, выражая необходимость целевого использования средств, полученных от кредитора. Находит практическое выражение в соответствующем разделе кредитного договора, устанавливающего конкретную цель выдаваемой ссуды, а также в процессе банковского контроля за соблюдением этого условия заемщиком. Нарушение данного обязательства может стать основанием для досрочного отзыва кредита или введения штрафного (повышенного) ссудного процента.

Дифференцированный характер кредита - этот принцип определяет дифференцированный подход со стороны кредитной организации к различным категориям потенциальных заемщиков. Практическая реализация его может зависеть как от индивидуальных интересов конкретного банка, так и от проводимой государством централизованной политики поддержки отдельных отраслей или сфер деятельности (например, малого бизнеса и пр.)

1.2 Функции международного кредита

Международный кредит выполняет следующие функции, отражающие специфику движения ссудного капитала в сфере МЭО.

1. Перераспределение ссудных капиталов между странами в те сферы, которым отдают предпочтение участники рыночной экономики в целях обеспечения своих прибылей. Тем самым кредит способствует выравниванию национальной прибыли в среднюю интернациональную прибыль и повышению ее массы.

2. Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем использования кредитных средств, ускорение платежей благодаря использованию кредита. На базе международного кредита возникли кредитные средства международных расчетов — векселя, чеки, депозитные сертификаты и др. Экономия издержек обращения в МЭО способствует росту производства и прибылей.

3. Ускорение концентрации и централизации капитала. Благодаря привлечению иностранных кредитов ускоряется процесс капитализации прибавочной стоимости, раздвигаются границы индивидуального накопления предпринимателей одной страны за счет присоединения к ним средств, заимствованных в других странах. Международный кредит издавна выступает фактором слияний и поглощений корпораций и банков. Доступ крупных предприятий к мировому кредитному рынку способствует усилению концентрации и централизации капитала. [п.3,5]

В современных условиях международный кредит выполняет функцию регулирования экономики и сам является объектом регулирования. Значение функций международного кредита неравномерно и меняется по мере развития национального и мирового хозяйства.

1.3 Роль международного кредита в развитии экономики

Средством выполнения взаимосвязанных функций международный кредит играет двоякую роль — позитивную и негативную.

Позитивная роль международного кредита заключается в ускорении развития экономики путем обеспечения непрерывности процесса воспроизводства и его расширения по следующим направлениям.

Во-первых, кредит стимулирует внешнеэкономическую деятельность страны. Внешняя торговля с использованием кредита стала традицией, особенно для товаров, имеющих длительный цикл изготовления, потребления и высокую стоимость. В условиях увеличения доли машин и оборудования в мировой торговле импортеры и экспортеры заинтересованы в использовании кредитов. Строительство предприятий за рубежом также осуществляется за счет кредита, используемого для оплаты импортного оборудования, особенно технологического и энергетического. Возросла "связанность" кредитов с экспортными поставками из страны-кредитора. Условием займа ставится расходование его на закупку товаров в кредитующей стране. Тем самым международный кредит служит средством повышения конкурентоспособности фирм страны-кредитора. [п.4]

Во-вторых, международный кредит создает благоприятные условия для зарубежных частных инвестиций, если: условием кредита является предоставление льгот инвесторам страны-кредитора; применяется для создания инфраструктуры, необходимой для функционирования предприятий, в том числе иностранных и совместных; способствует укреплению позиций национальных предприятий, банков на мировых рынках.

В-третьих, кредит обеспечивает бесперебойность международных расчетных, валютных, фондовых, страховых операций, обслуживающих внешнеэкономические связи страны.

В-четвертых, кредит повышает экономическую эффективность внешней торговли и других видов внешнеэкономической деятельности страны.

Негативная роль международного кредита в развитии рыночной экономики заключается в обострении ее противоречий. Прежде всего углубляются диспропорции в экономике. Международный кредит форсирует перепроизводство товаров, перераспределяя ссудный капитал между странами, содействуя скачкообразному расширению производства в периоды подъема и усиливая его периодические спады. Он также усиливает диспропорции общественного воспроизводства, облегчая развитие наиболее прибыльных отраслей и задерживая развитие других отраслей. Международный кредит — средство конкурентной борьбы стран за рынки сбыта, сферы приложения капитала, источники сырья, за превосходство в решающих областях научно-технического прогресса. По каналам мирового кредитного рынка, связанного с другими сегментами мирового финансового рынка, происходит перемещение "горячих" денег, усиливающее неустойчивость национальной и мировой экономики. При этом проявляются границы международного кредита, зависящие от: закономерностей процесса материального производства и распределения ВВП, которые определяют источники и потребности в иностранных заемных средствах; обеспечения возвратности кредита в срок.

Внешняя кредитная политика стран служит средством укрепления позиций страны-кредитора на мировых рынках.

Во-первых, международный кредит — источник прибылей стран-кредиторов. В то же время платежи по внешнему долгу отрицательно влияют на страны-должники.

Во-вторых, международный кредит способствует созданию и укреплению в странах-должниках выгодных для стран-кредиторов экономического и политического режимов.

Международный кредит служит одним из источников финансирования войн. [п.6]

Ведущие страны периодически проводят политику кредитной дискриминации и кредитной блокады по отношению к определенным странам, которые проводят неугодную им политику. Кредитная дискриминация — установление худших условий получения, использования или погашения международного кредита для определенных заемщиков по сравнению с другими в целях оказания на них экономического и политического давления. Основные методы кредитной дискриминации — кредитные ограничения, повышение стоимости кредита (процентных ставок, комиссионных вознаграждений и сборов), сокращение срока, требование дополнительного обеспечения, страхования, уменьшение суммы кредита, обусловленность его предоставления экономическими и политическими требованиями кредитора к заемщику.

Кредитная дискриминация применяется как средство давления в отношении заемщиков, особенно развивающихся стран.

Еще более жесткой экономической санкцией является кредитная блокада — отказ предоставлять кредиты той или иной стране. Обычно кредитная блокада связана с экономической блокадой, иногда проводится неофициально в виде отказа предоставить кредит.

Например, в 1971 г. международные банки прибегли к кредитной блокаде Чили после прихода к власти правительства Народного единства. В 1985 г. США организовали кредитную блокаду по отношению к Никарагуа, проводившей неугодную им внешнюю политику. Межамериканский банк развития также отказал в кредитах этой стране. [п.7]

Двоякая роль международного кредита проявляется также в его использовании, с одной стороны, для развития взаимовыгодного сотрудничества стран, а с другой — как средства конкурентной борьбы.

В результате длительного исторического развития сформировались валютно-финансовые и платежные условия международных кредитов, включаемые в кредитное соглашение.

2. СИСТЕМА РЕГУЛИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ

2.1 Формы межгосударственного регулирования международных кредитных отношений

Рыночное регулирование международных кредитных отношений, осуществляемое на основе законов рынка – закона стоимости, закона спроса и предложения – в условиях монополизма и конкурентной борьбы за наиболее выгодные условия предоставления и получения международного кредита.

Государственное регулирование международных кредитных отношений в целях воздействия на движение ссудных капиталов между странами, предотвращение негативных сторон монополизма и жесткой конкурентной борьбы в этой сфере.

Материальной базой государственного регулирования международных кредитных отношений служит не посредство. участие в них государства как кредитора, донора, гаранта и заемщика. Государственные регулирующие органы выполняют регистрационные, лицензионные, надзорные функции и процедуры. Законодательство выступает юридической базой регулирования международных кредитных отношений Мировая практика выработала унифицированную. модель регулирования международных кредитных отношений учитывающую конкретную ситуацию и цели.

Для стимулирования экспорта товаров и услуг используются таможенные и налоговые льготы (освобождение экспортеров от уплаты некоторых пошлин и налогов); бонификация ссудного процента путем его снижения по экспортным кредитам за счет субсидии государства, которое из бюджетных средств возмещает банкам-кредиторам разницу между рыночной и льготной ставками. Благодаря государственным гарантиям по краткосрочному экспортному кредиту экспортера превращается в первоклассное международное. платежное средство. Для кредитования внешнеэкономической. деятельности и предоставления гарантий по экспортным кредитам в большинстве стран созданы экспортно-импортные банки – государственные и полугосударственные. Государство также регламентирует международные кредитные операции банков [п.8]

Своеобразная форма. регулирование международных кредитных отношений – «джентльменские соглашения» между государством и банками, направленные. с целью сдерживания нежелательного оттока капитала за рубеж. По мере интернационализации хозяйственных. связей практикуется межгосударственная регулирование международных кредитных отношений координация условий экспортных кредитов, согласование размера официального финансирования развития и официальной помощи развитию; регламентация деятельности мировых финансовых институтов; рециклирование нефтедолларов и др.

Впервые координация условий гос. гарантий по экспортным кредитам была предпринята в 1934, когда был создан Бернский союз. Однако «джентльменские соглашения» стран–членов этой неправительственные организации, не рекомендующие предоставлять государственные гарантии по экспортным кредитам на срок более 5 лет, на практике нарушаются.

Страны–члены Европейского Союза заключили соглашение о регулирование международных кредитных отношений, включающее условия экспортного кредита, минимальные процентные ставки и максимальные сроки кредита. В рамках Организации экономического сотрудничества и развития в нач. 60-х гг. достигнута унификация сроков и процентных ставок по экспортным кредитам, доли авансовых платежей во внешнеэкономических контрактах. С середины 70-х годов до 1982 г. активно практиковалось межго­сударственное регулирование движения ссудного капитала путем рециклирования нефтедолларов из нефтедобывающих стран. Региональное рециклирование осуществляли страны — члены ОПЕК путем использования валютной выручки от экспорта нефти для развития национальной экономики, помощи другим развивающимся странам, прибыльных инвестиций в развитых странах. Развитые страны производили рециклирование нефтедолларов в своих интересах для:

1) покрытия дефицита платежных балансов;

2) перераспределения нефтедолларов через банки в пользу развивающихся стран — импортеров нефти в целях расширения национального экспорта в эти страны;

3) аккумуляции указанных средств в международных валютно-кредитных и финансовых организациях (для последующе­го их использования в собственных интересах). С этой целью были созданы специальные фонды, в частности нефтяной фонд Международный Валютный Фонд (МВФ).

Важной формой межгосударственного регулирования международного кредита являются международные совещания в верхах, на которых делаются попытки выработать совместные мероприятия по этим проблемам. На встречах на высшем уровне вопросы экспортных кредитов, передачи технологии, торговли зерном приобрели политическое значение в свете отношений Восток — Запад.

Межгосударственное регулирование кредита испытывает влияние противоречивых тенденций — партнерство и разногласия — во взаимоотношениях трех основных мировых финансовых цент­ров — США, Западной Европы, Японии. Каждый центр силы стремится перенести последствия нестабильности национальной экономики на своих партнеров. Ведущие корпорации и банки активно используют государственное регулирование международного кредита, когда им это выгодно. Иначе они конфликтуют с ним и бесконтрольно осущест­вляют международные кредитно-финансовые операции. Глобальная тенденция – либерализация международных кредитных отношений – сочетается со стремлением государства встроить рыночные регуляторы в механизм регулирование международных кредитных отношений целью придания ему гибкости. Крупные корпорации и банки используют регулирование международных кредитных отношений, когда это им выгодно. В противном случае они бесконтрольно осуществляют кредитные операции в своих интересах.

2.2 Кредитная деятельность Международного валютного фонда (МВФ)

Одна из важнейших обязанностей МВФ заключается в предоставлении кредитов государствам-членам, сталкивающимся с фактическими или потенциальными трудностями в области платежного баланса. Эта финансовая помощь помогает странам, стремящимся пополнить свои международные резервы, стабилизировать свои валюты, продолжать оплачивать импорт и восстановить условия для активного экономического роста одновременно с принятием мер по исправлению первоначальных проблем. В отличие от банков развития МВФ не предоставляет кредиты на конкретные проекты.

Государство-член может обратиться за финансовой помощью МВФ, если у него есть фактическая или потенциальная потребность в финансировании платежного баланса, то есть оно не имеет или может не получить достаточного финансирования на доступных условиях для покрытия чистых международных платежей (например, по импорту, для погашения внешнего долга) при сохранении достаточных резервов на будущее.

Ресурсы МВФ обеспечивают резервные возможности, облегчающие проведение мер стабилизации и реформы, которые страна должна осуществить, чтобы исправить проблему платежного баланса и способствовать восстановлению условий для активного экономического роста.

Процесс кредитования МВФ.

По получении просьбы государства-члена ресурсы МВФ обычно предоставляются в рамках «договоренности о кредитовании», которая в зависимости от применяемого инструмента кредитования может определять конкретные меры экономической политики и действия, которые страна соглашается осуществить для решения своей проблемы с платежным балансом. Программа экономической политики, лежащая в основе договоренности, разрабатывается страной на основе консультаций с МВФ и в большинстве случаев представляется Исполнительному совету Фонда в «Письме о намерениях» и более подробно излагается в прилагаемом «Меморандуме о договоренности». Как только Совет утверждает договоренность, ресурсы МВФ обычно выделяются долями поэтапно по мере реализации программы. Некоторые договоренности обеспечивают странам с очень высокими экономическими показателями единовременный немедленный доступ к финансовым ресурсам МВФ и, следовательно, не требуют конкретного согласования требований в отношении мер экономической политики.

Инструменты кредитования МВФ

Различные кредитные инструменты МВФ адаптированы для удовлетворения различных нужд, связанных с платежным балансом (фактических, ожидаемых или потенциальных, краткосрочных или среднесрочных), а также для реагирования на конкретные ситуации многообразного состава его государств-членов. Страны с низкими доходами могут заимствовать средства по льготным процентным ставкам через механизмы в рамках Трастового фонда на цели сокращения бедности и содействия экономическому росту. По льготным кредитам до конца 2016 года применяются нулевые процентные ставки.

Различаются кредиты на покрытие дефицита платежного баланса и на поддержку структурной перестройки экономической политики стран-членов.

МВФ взимает со стран-заемщиц разовый комиссионный сбор в размере 0,5% от суммы сделки и определенную плату, или процентную ставку, за предоставляемые им кредиты, которая базируется на рыночных ставках. По истечении установленного периода времени страна-член обязана произвести обратную операцию - выкупить национальную валюту у Фонда, вернув ему средства в СДР или иностранных валютах.

Соглашения о резервном кредите, или соглашения "стэнд-бай" обеспечивают стране-члену гарантию того, что она сможет получать иностранную валюту от МВФ в обмен на национальную в соответствии с договоренностью в любое время при соблюдении страной оговоренных условий.

Главным назначением кредитов «стэнд-бай» является в настоящее время кредитование макроэкономических стабилизационных программ стран-членов МВФ. Валюта, предоставляемая Фондом в виде резервного кредита в рамках верхних кредитных долей, выдается определенными порциями (траншами) через установленные промежутки времени в течение срока соглашения. Ход выполнения этого соглашения страной-получателем кредита контролируется с помощью специальных целевых критериев. Пока не зафиксировано достижение критериев, предусмотренных в соглашении с Фондом, страна не может получить следующую порцию валюты. Таким образом, механизм резервного кредита позволяет МВФ оказывать экономическое давление на страны-заемщицы. Система расширенного кредитования дополнила резервную и кредитные доли. Она предназначена для предоставления валютных средств странам-членам на более длительные периоды времени и в больших размерах по отношению к квотам, чем это предусмотрено Уставом в рамках обычных кредитных долей.

Основанием для обращения страны к МВФ с просьбой о предоставлении кредита в рамках системы расширенного кредитования может быть серьезное нарушение равновесия платежного баланса, вызванное структурными расстройствами в области производства, торговли или ценового механизма. Соглашения о расширенных кредитах обычно ограничены сроком в три года; при необходимости и по просьбе стран-членов — до четырех лет. С ноября 1992 г. действуют следующие лимиты доступа стран-членов к ресурсам МВФ в рамках резервных и расширенных кредитных соглашений (вместе или раздельно): предоставление кредитов на протяжении года — до 68% квоты страны-члена; кумулятивная, включающая задолженность страны по ранее полученным кредитам, предельная величина — 300% квоты (в чистом исчислении, т. е. за вычетом суммы предстоящего выкупа страной ее национальной валюты в течение срока кредитного соглашения).

2.3 Деятельность группы Всемирного Банка в России

В одном ряду с Международным валютным фондом (МВФ) и Банком международных расчетов (БМР) влиятельной финансовой организацией является Всемирный банк. Что он из себя представляет, кем управляется, каким странам выделяет финансовую помощь и на каких условиях — и чем занимается Всемирный банк в России?

Группу Всемирного банка на сегодня составляют 5 структур:

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) — осуществляет финансирование в форме кредитов стран со средним доходом и кредитоспособных государств-членов;

Международная ассоциация развития (МАР) — дает гранты и беспроцентные займы правительствам беднейших стран;

Международная финансовая корпорация (МФК) — кредитует исключительно частные компании;

Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МИГА) — привлекает прямые зарубежные инвестиции в развивающиеся страны путём предоставления гарантий инвесторам и кредиторам, служащих страховкой от политических рисков;

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС) — занимается разрешением споров, связанных с иностранными инвестициями

При этом понятие «Всемирный банк» относится только к образующим его МБРР и МАР, а понятие «Группа Всемирного банка» — ко всем пяти организациям.

МБРР и МАР финансируют проекты в самых разнообразных областях в форме:

• кредитов под низкие проценты;

• долгосрочных беспроцентных займов;

• грантов

Средства банка состоят из капитала, накопленного за много лет и пополняемого взносами стран-членов, а также выручки от продажи облигаций банка.

В прошлом, 2017 году, согласно годовой отчетности банка, МБРР предоставил 17 861 млн. долларов, а МАР — 12 668 млн. В отношении регионов средства распределялись довольно равномерно: в Африку направлено 23% средств (хотя из МАР было выделено 6 623 млн., а из МБРР только 427), в Южную Азию — 18%, в Восточную Азию и Тихоокеанский регион — 17%. В 2017 финансовом году МБРР привлек сумму, эквивалентную 56 млрд. долл. США, путем выпуска облигаций в 24 валютах. Согласно Standard & Poor’s, облигации имеют высший рейтинг надежности. Следовательно, такие облигации подходят не только для корпораций, но и для традиционно осторожных страховых компаний и пенсионных фондов.

При этом МАР финансируется в значительной степени за счет взносов государств-партнеров из числа развитых стран и стран со средним уровнем дохода. Кроме того, часть денег идет из дохода МБРР. С 2016 года МАР имеет наивысший рейтинг кредитоспособности.

Помимо финансирования проектов государственного и частного секторов организация оказывает развивающимся странам консультационные и аналитические услуги. На официальном сайте банка worldbank.org публикуются данные Всемирного банка по состоянию экономики, образования, здравоохранения и других аспектов развития стран-участниц.

Всемирный банк в России[п.9]

Россия вступила в четыре из пяти структур Группы Всемирного банка в 1992 году. Доля РФ в капитале МБРР на сегодняшний день составляет 2,98%. В Совете управляющих ВБ страну представляет глава Минэкономразвития Максим Орешкин.

В июле 2014 из-за санкций, наложенных на Россию, получение страной нового финансирования приостановлено. Однако Программа государственных внешних заимствований РФ в ВБ и в настоящий момент состоит из 16 проектов суммарно на $2 млрд.

Кроме того, по данным МИД РФ, Всемирный банк в России обладает портфелем в 6 проектов на общую сумму кредитов в $435 млн.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Международные кредитные отношения служат объектом как рыночного, так и государственного регулирования. Степень вмешательства государства различна, но формы вмешательства в регулирование международных кредитов в большинстве стран одинаковы:

государство является активным участником международных кредитных отношений: может быть кредитором, гарантом, заемщиком, донором. Государство использует при гарантии часть национального капитала, но последнее время государство участвует в смешанных кредитах или гарантиях.

государства осуществляют регулирование на национальном и межгосударственном уровне. Наднациональное регулирование – регламентация основных показателей международной деятельности КБ (ограничения круга операций банка за рубежом, регулирование участия банков в консорциумах и т.п.)

Практически все государства стремятся поддерживать своих экспортеров и создают специальные экспортно-импортные банки (у нас ВТБ, в Германии - Гермес)

Большое значение получило межгосударственное регулирование. При этом государство пытается достичь следующие цели:

1) согласование кредитной политики по отношению к определенным заемщикам и согласование размеров помощи развивающимся странам

2) координация условий экспортных кредитов и гарантий

совместные межгосударственные меры по преодолению валютных и финансовых кризисов

3) выработка согласованных нормативов международного кредитования

Объективное развитие государственно-монополистического регулирования международных кредитно-денежных отношений закономерно вело к попыткам создания своеобразной наднациональной валюты на основе межгосударственного соглашения капиталистических стран, поступление в международный оборот которой не зависело бы от состояния платежного баланса какого-либо государства, а осуществлялось бы по мере возникновения потребности в увеличении объема международных ликвидных средств. Идея создания нового международного актива нашла свою практическую реализацию во введении в мировой платежный оборот специальных прав заимствования (СПЗ). По первоначальному замыслу СПЗ рассматривались как ликвидное средство, дополняющее золотые резервы с целью постепенного уменьшения доли валютной компоненты в резервах капиталистических стран. Однако в процессе разработки проекта и в результате многочисленных компромиссов, которые явились следствием столкновения различных национальных целей и интересов, трактовка роли СПЗ в валютной системе претерпела значительные изменения из актива, противопоставленного резервным валютам, они превратились в средство укрепления позиций последних.

Подводя итог работы, можно сказать, что международные кредитные учреждения, такие как Международный валютный фонд, Всемирный банк (или Международный банк реконструкции и развития) и Европейский банк реконструкции и развития играют значительную роль в организации международных кредитных отношений и поддержании стабильности международных расчетов.

Во-первых, их деятельность позволяет внести регулирующее начало и определенную стабильность в противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование валютно-финансовой сферы.

Во-вторых, они призваны служить форумом для налаживания сотрудничества между странами и государствами. С ослаблением идеологического противостояния эта задача становится все более актуальной.

В-третьих, возрастает значение международных валютно-финансовых организаций в сфере изучения, анализа и обобщения информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам всемирного хозяйства.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Авагян, Г.Л. Международные валютно-кредитные отношения: Учебник / Г.Л. Авагян. - М.: Магистр, НИЦ ИНФРА-М, 2016. - 704 c.
2. Авдокушин, Е.Ф. Международные финансовые отношения (основы финансомики): Учебное пособие для бакалавров / Е.Ф. Авдокушин. - М.: Дашков и К, 2015. - 132 c.
3. Алексеева, Т.А. Современная политическая мысль (XX-XXI вв.): Политическая теория и международные отношения / Т.А. Алексеева. - М.: Аспект-Пресс, 2016. - 623 c.
4. Антонов, В.А. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник для бакалавров / В.А. Антонов. - Люберцы: Юрайт, 2016. - 548 c.
5. Белова, И.Н. Международные валютно-кредитные отношения: Учебник / И.Н. Белова. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2016.- 314 c.
6. Богатуров, А.Д Международные отношения в Центральной Азии: События документы: Ученое пособие / А.Д Богатуров. - М.: Аспект-Пресс, 2014. - 560 c.
7. Бондарев, А.К. Международные экономические отношения: Учебник / А.И. Евдокимов, А.К. Бондарев, С.М. Дроздов; Под ред. А.И. Евдокимов. - М.: Проспект, 2016.- 656 c.
8. Бурлачков, В.К. Международные валютно-кредитные отношения: конспект лекций / В.К. Бурлачков. - М.: МГИМО-Ун-т. МИД России, 2014. - 102 c.
9. Галкин, С.А. Международные экономические отношения. Базовые параметры: Справочник / О.В. Буторина, С.А. Галкин, В.Н. Ткачев; Под ред. О.В. Буторина. - М.: Весь Мир, 2016. - 136 c.
10. Джинджолия, А.Ф. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебное пособие / Л.С. Шаховская, А.Ф. Джинджолия, Е.Г. Попкова . - М.: КноРус, 2015.- 256 c.
11. Дугин, А.Г. Международные отношения. Парадигмы, теории, социология / А.Г. Дугин. - М.: Академический проект, 2014. - 431 c.
12. Зубенко, В.В. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник и практикум / В.В. Зубенко, О.В. Игнатова, Н.Л. Орлова. - Люберцы: Юрайт, 2016. - 409 c.
13. Лебедев, Д.С. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: в схемах и таблицах / Д.С. Лебедев. - М.: Проспект, 2016. - 208 c.
14. Лебедева, М.М. Международные отношения: теории, конфликты, движения, организации: Учебное пособие / П.А. Цыганков, Г.А. Дробот, А.И. Слива [и др.]; Под ред. П.А. Цыганкова. - М.: Альфа-М, НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 336 c.
15. Любецкий, В.В. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник / В.В. Любецкий. - М.: НИЦ ИНФРА-М, 2014 - 350 c.
16. Мороз, И.И. Мировая экономика и международные экономические отношения (для бакалавров) / И.И. Мороз. - М.: КноРус, 2014.-- 256 c.
17. 21. Никитина, Н.А Международные отношения и мировая политика. Введение в специальность / Н.А Никитина. - М.: Аспект-Пресс, 2014. - 156 c.
18. Николаева, И.П. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник для бакалавров / И.П. Николаева, Л.С. Шаховская. - М.: Дашков и К, 2014. - 244 c.
19. Николаева, И.П. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебник для бакалавров / И.П. Николаева, Л.С. Шаховская. - М.: Дашков и К, 2016. - 244 c.
20. Пономарева, Е.С. Мировая экономика и международные экономические отношения: Учебное пособие / Е.С. Пономарева, Л.А. Кривенцова. - М.: ЮНИТИ, 2015. - 287 c.