ПРОЕКТИРОВАНИЕ РЕАЛИЗАЦИИ ОПЕРАЦИЙ БИЗНЕС-ПРОЦЕССА «ВЕДЕНИЕ ДОГОВОРОВ ПО СТРАХОВАНИЮ АВТОТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ (Обоснование проектных решений по программному обеспечению)

Содержание:

Введение

Автоматизация учета страхования в России весьма перспективна — во многих отечественных страховых компаниях лишь совсем недавно начали серьезно задумываться о необходимости развертывания комплексных корпоративных систем. Наступил момент, когда проблема выбора и внедрения эффективной системы встала во всей остроте — страховые компании развиваются, растет численность их клиентуры, обостряется внутренняя и внешняя конкуренция, появляется необходимость введения новых услуг.

Разработка информационных систем для организаций страхового бизнеса является актуальной задачей, так как их внедрение в деятельность создаёт конкурентные преимущества, повышает эффективность деятельности сотрудников, сокращает временные затраты на выполнение технологических операций, дает возможности быстрого доступа к необходимым данным.

Специфика страхового бизнеса такова, что для осуществления необходимых операций необходимо использование специализированного математического аппарата для расчета сумм страховых выплат, сумм страховых взносов в зависимости от вида страхового продукта. Таким образом, для разработки страховых информационных систем требуется использование не только стандартных технологий разработки информационных систем, но и включение в них специализированного математического аппарата.

Целью данной работы является разработка проекта информационной системы страхования автотранспортных средств.

Задачи работы:

- анализ технологии страхования автотранспортных средств;

- анализ бизнес-процессов страхования;

- определение задач автоматизации страхования автотранспортных средств;

- разработка информационной модели в соответствии с поставленными задачами;

- разработка требований к архитектуре информационной системы;

- оценка экономической эффективности проекта.

Объект исследования: ООО "РЕСО - Гарантия".

Предмет исследования: информационные системы в страховом бизнесе применительно к ОСАГО и КАСКО.

Методы исследования: анализ, математическое моделирование. изучение литературных источников.

1. Технико-экономическая характеристика предметной области

1.1. Выбор комплекса задач автоматизации

Объектом исследования в рамках данной работы является МП "Пассажиравтотранс".

Основным видом деятельности предприятия является осуществление перевозки пассажиров автомобильным транспортом по городским и дачным маршрутам. Также предприятие оказывает услуги по осуществлению пригородных пассажирских перевозок, заказных перевозок.  

Предприятие обслуживает 45 городских, а также 25 сезонных дачных маршрутов. Ежедневно автобусами предприятия перевозятся более 100 тысяч пассажиров.

Подвижной состав предприятия включает 438 единиц. Для улучшения транспортного обеспечения населения проводится регулярное обновление подвижного состава на более современный, отвечающий европейским требованиям.

Главной целью организации является обеспечение качественного и, и оперативного обслуживания клиентов. В настоящее время более тысячи компаний являются постоянными партнерами предприятия.

Схема организационной структуры МП "Пассажиравтотранс" представлена на рисунке 1. Как показано на рисунке 1, в структуру предприятия входят подразделения:

- диспетчерская;

- инженерно-техническая служба;

- группа складского учета;

- Станция технического обслуживания, в функции которой входит выполнение работ по техническому обслуживанию, диагностике автотранспорта

- транспортная группа.

Рисунок 1 - Схема организационной структуры МП "Пассажиравтотранс"

В рамках данной работы проведено изучение технологии страхование автотранспортных средств. В условиях исследуемой транспортной компании в условиях необходимости исполнения требований законодательства о страховании транспортных средств данная задача является актуальной, так необходимым условием работы компании является наличие страховых полисов для возможности использования транспорта.

Задачами автоматизации бизнес-процессов страхования транспортных средств являются:

- ведение картотеки транспортных средств в контексте их отнесения к определенной категории страхового тарифа;

- учет тарифов обязательного и добровольного страхования;

- учет компаний, работающих в сфере страхового бизнеса;

- планирование расходов на приобретение страховых полисов;

- учет платежей по полисам страхования автотранспортных средств;

- учет страховых случаев и страховых возмещений.

1.2. Характеристика существующих бизнес-процессов

Проведем анализ бизнес-процессов учета договоров ОСАГО и КАСКО в условиях исследуемой транспортной компании с использованием методологии IDEF0. На рисунке 4 приведена контекстная диаграмма.

Рисунок 1 - Контекстная диаграмма

Как показано на рисунке 4, входящими информационными потоками являются заявки клиентов на заключение договоров страхования, а также информация о транспортных средствах, с использованием которой проводится расчет тарифов. Результирующие информационные потоки включают: заключенные договора ОСАГО и КАСКО, данные о выплаченных страховых суммах, сформированную отчётность.

На рисунке 5 показана диаграмма декомпозиции основного бизнес-процесса.

Рисунок 2 - Диаграмма декомпозиции основного бизнес-процесса

Как показано на рисунке 5, основными под процессами рассматриваемой технологии являются:

- учет данных о транспортных средствах;

- заключение договоров ОСАГО и КАСКО;

- учет страховых случаев;

- формирование отчетности.

На рисунке 3 показана диаграмма декомпозиции процесса учета данных о транспортных средствах, на рисунке 4 – заключения договоров страхования. На рисунке 5 показана диаграмма декомпозиции учета страховых случаев.

Рисунок 3 - Диаграмма учета данных о транспортных средствах

Рисунок 4 - Диаграмма заключения договоров ОСАГО и КАСКО

Рисунок 5 - Диаграмма декомпозиции учета страховых случаев

В условиях транспортной компании отмечены следующие недостатки технологии учета договоров ОСАГО и КАСКО:

- отсутствие оперативности передачи данных в отдел страхования;

- ошибки при заполнении реквизитов автовладельцев и автомобилей;

- невозможность получения сводной отчётности информации;

- временные задержки при заполнении документов (страховых полисов).

Минимизировать влияние указанных факторов возможно путем разработки информационной системы, к задачам которой относятся учет договоров ОСАГО и КАСКО, а также работы с оперативной информацией в рамках процесса работы с клиентскими заявками.

1.3. Характеристика документооборота, возникающего при решении задачи

На рисунке 6 приведена схема документооборота в рамках учета страхования транспортных средств.

Процесс	Транспортный отдел	Специалист по страхованию	Экономист
Учет транспортных средств
Учет страховых полисов
Учет расходов на страхование автотранспорта

Рисунок 6 - Схема документооборота в рамках учета страхования транспортных средств

Информационная система учета страхования автотранспортных средств предполагает наличие документов:

- перечень используемых в работе автотранспортных средств;

- перечень классов автотранспортных средств по страхованию;

- страховые полисы;

- платежные документы по оформлению страхования.

В таблице 1 показано, что использование информационной системы позволит существенно экономить рабочее время сотрудников, сократить трудозатраты на выполнение основных технологических операций в учете страхования автотранспортных средств.

Таблица 1

Частота формирования отчетных документов

№	Название документа	Время формирования без применения автоматизации	Время формирования с применением автоматизации	Частота формирования, раз в год
1	Страховой полис	15 мин.	0,5 мин	220
2	Перечень автотранспорта, подлежащего страхованию	120 мин.	5 мин.	10
3	Расчет затрат на приобретение полисов страхования	15 мин.	0,5 мин.	12
4	Учет выдачи страховых полисов	15 мин.	0,5 мин.	220
5	Формирование сводной отчетности по затратам на страхование транспортных средств	120мин.	1 мин.	25
6	Учет страховых случаев	15 мин.	1 мин.	120
7	Учет выплат страховых премий	2 ч.	1 мин.	12
8	Формирование документов в суд	5 ч.	5 мин.	50

По данным таблицы 1 можно установить, что суммарная экономия трудозатрат в технологии учета страхования транспортных средств составляет порядка 500 чел/час в год.

1.4. Обоснование проектных решений по информационному обеспечению

Информационное обеспечение – совокупность проектных решений по объемам, размещению, формам организации информации (единой системы классификации и кодирования информации унифицированных систем документации, схем информационных потоков), циркулирующей в организации, а также методология построения баз данных. [8]

Все информационного обеспечения можно разделить на два типа: внемашинное и внутримашинное информационное обеспечение.

Внемашинное информационное обеспечение включает показатели, необходимые для решения управленческих задач; их объемно-временные характеристики и информационные связи; различные классификаторы и коды; унифицированную систему документации для отражения показателей; формы вывода результатов обработки.

Автоматизация управленческих операций требует приведения всего множества показателей в единую, целостную систему, установления их содержательного и терминологического единства (однозначности), а также четких взаимодействий между ними.

В процессе проектирования информационной системы учета страхования автотранспортных средств потребуется использование ряда классификаторов:

• Локальный классификатор автотранспортных средств;
• Классификатор видов страхования;

В качестве входных документов информационной системы используются:

• Страховой полис;
• Расчет сумм для заключения договоров страхования.

Выходной информацией будет являться сформированная отчетность по:

• Расходам на страхование;
• Расходам на страховые возмещения.

В большинстве случаев, использование унифицированных форм в управлении системой документооборота не представляется возможным, так как такие формы отсутствуют.

1.5. Обоснование проектных решений по программному обеспечению

В таблице 2 приведен перечень проектных решений по видам программного обеспечения, используемых в данной работе.

Таблица 2

Перечень программного обеспечения, используемого в проекте автоматизации технологии учета страхования транспортных средств МП «Пассажиравтотранс»

Тип ПО	Наименование ПО	Назначение ПО
Системное ПО	Windows 2008 Server	Управление ресурсами вычислительной сети ООО «Улей» , контроль учетных записей, использование административных политик
Офисное ПО	OpenOffice.org 4.1, MS Office 2010	Работа по подготовке документов, электронных таблиц, отчетности различного типа, вывод данных из внешних приложений
Инструментальное ПО	1С: Предприятие	Разработка приложения для автоматизации технологии работы специалистов
СУБД	MS SQL Server 2008	Работа с базами данных прикладных программных комплексов
Прикладное ПО	1С: Предприятие 8.3	Работа специалистов по кадрам, бухгалтерскому, складскому учету, специалистов по кадрам
ПО для обеспечения информационной безопасности	Kaspersky EndPoint Security 10	Обеспечение антивирусной защиты

Таким образом, при расчете требований к параметрам технического обеспечения необходимо учитывать системные требования для обеспечения функционирования всего комплекса программного обеспечения, используемого в условиях МП «Пассажиравтотранс».

2. Разработка информационной системы

2.1. Информационная модель и её описание

На рисунке 7 приведена информационная модель задачи автоматизации учета страхования транспортных средств.

Рисунок 7 – Информационная модель задачи

Как показано на рисунке 7, в области 1 приведены административные полномочия в информационной системе, включающие работу с классификатором моделей автотранспорта и данными о водителях. Область 2 включает область деятельности специалиста по страхования, связанную с учетом транспортных средств, ведением учета договоров страхования и выплаты страховых премий. Область 3 связана с технологией формирования отчетности.

2.2. Характеристика нормативно-справочной, входной и оперативной информации

После изучения технологии работы по учету страхования автотранспорта были поставлены задачи автоматизации следующих процессов:

- Ведение картотеки услуг страховых компаний в части учета страхования автотранспорта;

- Учет данных об объектах страхования (транспортные средства);

- Ведение учета заключенных договоров страхования;

- Планирование договоров страховых услуг;

- Формирование отчетных форм в рамках технологии работы специалистов;

- Контроля проведенных операций.

На рисунке 9 приведена диаграмма потоков данных информационной системы.

Рисунок 8 - Диаграмма потоков данных информационной системы страховой компании учета договоров ОСАГО и КАСКО

На основании анализа потоков данных, определи сущности информационной системы регистрации граждан на прием.

К ним относятся:

- виды страховых услуг;

- транспортные средства;

- клиенты;

- специалисты страховой компании;

- журнал договоров страхования;

- план оказания услуг страхования.

Далее приведем описание ключевых сущностей проектируемой ИС и их свойств.

Таблица 3

Структура нормативно-справочной информации

№ п/п	Наименование кодируемого множества объектов	Значность кода	Система кодирования	Вид классификатора
1	2	3	4	5
1	Код модели ТС	ХХХ	порядковая	локальный
2	Код клиента	ХХХ ХХХХХ	серийно – порядковая	локальный
3	Код сотрудника	ХХХ	порядковая	локальный
4	Код договора страхования	ХХХХ ХХХХХ	серийно-порядковая	локальный
5	Код ТС	ХХХХХ ХХХХ	порядковая	локальный

Описание систем классификации и кодирования.

• Код модели ТС. Длина кода ХХХ, где ХХХ – порядковый номер модели транспортного средства.
• Код клиента. Длина кода ХХХ ХХХХХ, где ХХХ – порядковый номер категории, ХХХХХ – порядковый номер клиента.
• Код сотрудника. Длина кода ХХХ, где ХХХ – порядковый номер сотрудника, зарегистрированного в системе.
• Код договора страхования. Длина кода ХХХ ХХХХХ, где ХХХ – порядковый номер вида кредита, ХХХХХ – порядковый номер договора.
• Код ТС. Длина кода ХХХ ХХХХХ, где ХХХ – порядковый номер модели ТС, ХХХХХ – порядковый номер ТС в картотеке страховой компании.

Таблица 4

Справочник «Клиенты»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
Код клиента	Числовой	Целое
ФИО	Текстовый
ИНН	Текстовый
Адрес	Текстовый
Телефон	Текстовый
Количество аварий	Числовой

Таблица 5

Справочник «Модели ТС»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
Код модели ТС	Числовой	Целое
Наименование	Текстовый
Мощность двигателя	Числовой
Тип ТС	Текстовый

Таблица 6

Справочник «Водители»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
Код водителя	Числовой	Целое
ФИО	Текстовый
Должность	Текстовый

Таблица 7

Журнал договоров страхования

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
Код договора	Числовой	Целое
Код сотрудника	Числовой	Целое
Код ТС	Числовой	Целое
Дата	Дата
Страховая сумма	Денежный
Страховые взносы	Денежный
Код клиента	Числовой	Целое
Тип договора	Текстовый	100

Таблица 8

Справочник ТС

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
Код ТС	Числовой	Целое
Код модели ТС	Числовой	Целое
Государственный номер	Текстовый	10
Код владельца	Числовой	Целое
Стоимость	Денежный
Год выпуска	Числовой	Целое

Таблица 9

Журнал выплат

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
Код выплаты	Числовой	Целое
Код договора	Числовой	Целое
Сумма выплаты	Денежный
Дата	Дата

Логическая модель БД представлена на рисунке 9.

Рисунок 9 - Логическая модель БД

2.3. Характеристика результатной информации

Далее приведем структуру выходных документов.

Структура выходного документа «Анализ структуры страховых услуг»:

Анализ структуры страховых услуг
Период:
№	Вид услуги	Количество	Суммы взносов, руб.

Структура выходного документа «Анализ динамики объёма страховых взносов»:

Анализ динамики объема страховых взносов
Вид услуги:		по всем видам страховых услуг
Месяц	Год	Сумма кредитов, руб.

Отклонение фактического объема страховых взносов от планового
Вид кредита				по всем видам услуг страхования
Месяц		Год		План, руб.	Факт, руб.		Отклонение, руб.
Суммы страховых взносов по сотрудникам
Период:
№		ФИО			Должность		Сумма страховых взносов

2.4. Общие положения (дерево функций и сценарий диалога)

Схема «Дерево функций» позволяет наглядно показать иерархию функций управления и обработки данных, которые автоматизированы в разработанном программном продукте.

Выделяется два подмножества функций программы (рис.10):

• служебные функции (проверка пароля, управление окнами и др.);
• основные функции обработки данных (ввода первичной информации, обработки, ведения справочников, подготовки и распечатки документов и др.).

Рисунок 10 - Дерево функций

На рисунке 11 приведен сценарий диалога системы.

Рисунок 11 - Сценарий диалога системы

2.5. Характеристика базы данных

Описание структуры таблиц базы данных приведено ниже.

Таблица 10

Структура таблицы «clients»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
code	int
nam	char	20
adr	char	15
typ	char	50

Таблица 11

Структура таблицы «model»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
code	int
nam	char	200
Mosh	int
Typ	char

Таблица 12

Структура таблицы «ts»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
code	int
Model	int
Year	int
Stm	currency
Code_cli	Int

Таблица 13

Структура таблицы «dogov»

Наименование поля	Тип данных	Размер поля
1	2	3
code	int
code_cr	int
code_cl	int
sum_cr	money
srok	int
day	date

Физическая модель данных приведена на рис.12.

Рисунок 12 - Физическая модель данных

2.6. Структурная схема пакета (дерево вызова программных модулей)

Дерево вызова программных модулей представлено на рисунке 13.

Рисунок 13 - Дерево вызова программных модулей

2.7. Описание программных модулей

В качестве примера рассмотрим модуль формирования свода по специалистам (М9). При вызове модуля на экран выводится запрос интервала дат. Далее, после отработки SQL-запроса производится загрузка данных его результатов в шаблон отчёта. В таблице 14 приведена структура предоставления, содержащего данные указанного отчета.

Таблица 14

Структура записи представления zp3

(«Свод по специалистам»).

№ п/п	Наименование показателя	Идентификатор	Тип
1	Код строки	id	Int
2	Код сотрудника	Code_sotr	Int
3	ФИО сотрудника.	Fio	Varchar(100)
4	Дата заказа	Day_zak	Datetime
5	Количество принятых заказов	Count (code_zak)	int

На рисунке 14 приведена развёрнутая блок-схема модуля формирования свода по специалистам. Виды доступа к созданной базе данных:

- администратор (с правами работы со справочниками и настройки прав доступа остальных пользователей);

- старший специалист (с правами работы со справочниками, связанными с технологией работы, а также на выполнение технологических операций и формирования отчетов);

- специалист по кредитованию (только с доступом к режиму работы соответствующего модуля).

Рисунок 14 - Расширенная блок-схема модуля формирования свода по специалистам

Разграничение уровней доступа по ролям пользователей приведено в таблице 15.

Таблица 15

Разграничение уровней доступа по ролям пользователей

Режимы работы	Роли пользователей
	Администратор	Старший Специалист	Специалист по планированию
Справочник – Виды страхования	X	X
Справочник – Транспорт	X
Справочник – сотрудники	X	X
Расчет сумм для заключения договоров страхования			X
Ввод договоров страхования		X
Отчет- Анализ структуры договоров страхования		X
Отчет – Анализ динамики страховых сумм		X
Отчет – Отклонение фактических объемов оказанных услуг от плановых		X

2.8. Контрольный пример и его описание

На рисунке 15 приведен вид справочника видов страхования.

Рисунок 15 – Справочник видов страхования

На рисунке 16 приведен режим ввода договора страхования.

Рисунок 16 – Ввод договора страхования

На рисунке 17 приведен вид формы ввода выплаты страховой суммы.

Рисунок 17 - Форма ввода выплаты страховой суммы

На рисунке 18 приведена форма отчета по договорам страхования

Вид страхования	Стоимость полиса
Дополнительное страхование	25 400
КАСКО	17 300
ОСАГО	6 800
Итого	49 500

Рисунок 18 - Отчет по договорам страхования

На рисунке 19 приведен вид отчета по страховым суммам.

Вид страхового договора	Страховая сумма
Дополнительное страхование	20 000
КАСКО	100 000
ОСАГО	195 000
Итого	315 000

Рисунок 19 - Вид отчета по страховым суммам

Таким образом, все поставленные задачи в рамках данной работы выполнены.

Заключение

В данной работе разработана автоматизированная информационная система учета договоров страхования автотранспортных средств для МП «Пассажиравтотранс». В качестве объекта исследования было выбрано рабочее место специалиста по страхованию. В ходе работы была изучена специфика организации, проведен анализ технологии работы специалистов.

В ходе работы была поставлена задача рассмотрения возможности снижения затрат на приобретение программного обеспечения через собственную разработку с учетом специфики работы по страхованию автотранспортных средств.

Основной целью проекта является оптимизация работы специалистов по страхованию автотранспортных средств посредством разработки автоматизированной информационной системы.

В качестве задач автоматизации были поставлены следующие:

- автоматизация документооборота в процессе работы с договорами ОСАГО и КАСКО;

- ведение картотеки автотранспорта;

- ведение отчетности в рамках учета заказов клиентов;

- автоматизация учета заказов клиентов;

- автоматизация ведения классификаторов;

- автоматизация формирования печатных форм.

В практической части работы проведено проектирование структуры базы данных для изучаемой предметной области.

Подводя итог анализа проекта, можно сказать, что поставленная цель оптимизации работы специалистов по работе с договорами КАСКО и ОСАГО достигнута.

Список литературы

1. Информационные технологии в науке и производстве : материалы Всероссийской молодежной научно-технической конференции (Омск, 9-10 февраля 2015 г.):[Текст] / [редкол.: А.Г. Янишевская, д.т.н., проф. (отв. ред.) и др.]. - Омск : Изд-во ОмГТУ, 2015. - 253 с.
2. Быстренина И. Е., Землянский А. А. Информационные технологии в науке и производстве : учебное пособие: [Текст] / И.Е. Быстренина, А.А. Землянский; М-во сел. хоз-ва Рос. Федерации, Рос. гос. аграр. ун-т - МСХА им. К.А. Тимирязева. - Москва : Изд-во РГАУ-МСХА, 2016. - 127 с
3. Кручинин В. В., Тановицкий Ю. Н. Компьютерные технологии в науке, образовании и производстве электронной техники : учебное пособие: [Текст] / В. В. Кручинин, Ю. Н. Тановицкий. - Томск : Изд-во ТУСУРа, 2017. - 133 с.
4. Макаровских Т. А. Автоматизация деятельности предприятия: [Текст] / Т.А. Макаровских. - Челябинск : Издательский центр ЮУрГУ, 2017. – 115 с.
5. Тельнов, Ю.Ф. Информационные системы и технологии [Текст]/ Ю.Ф. Тельнов. - М.: ЮНИТИ, 2016. - 303 c.
6. Шитова Т. Ф. Информационно-аналитические системы в финансовом менеджменте: учебное пособие [Текст]/Т. Ф. Шитова. - Екатеринбург: редакционно-издательский отдел Уральского института управления - филиала РАНХиГС, 2018. - 199 с.
7. Титоренко Г.А. Информационные системы в экономике/ 2-е изд. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015. - 463 с.
8. Черников Б.В. Информационные технологии управления. - М.: ИД ФОРУМ: НИЦ ИНФРА-М, 2014. - 368 с.
9. Шипулин Л. В., Сазонова Н. С. Базы данных: учебное пособие. - Челябинск: ЮУрГУ, 2016. - 96 с.
10. Терехов А. В., Чернышов В. Н., Бурцева Е. В. Прикладная информатика в юриспруденции. Введение в специальность: учебное пособие / А.В. Терехов, В.Н. Чернышов, Е.В. Бурцева. - Тамбов : Изд-во ФГБОУ ВО "ТГТУ", 2017. – 258с.
11. Кузнецов В. С. Предметно-ориентированные экономические информационные системы : учебное пособие / В. С. Кузнецов. - Чита : Забайкальский государственный университет, 2017. - 209 с.
12. Череватова Т. Ф. ИТ-инфраструктура организации : учебное пособие / Т. Ф. Череватова. - Москва : ФГБНУ "Росинформагротех", 2018. - 186 с.
13. Серебрякова Т. А. Профессионально ориентированные информационные системы : [монография] / Т. А. Серебрякова. - Хабаровск : Изд-во ТОГУ, 2016. – 204с.