Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Переход от социалистической системы хозяйствования к рыночной экономике сделал правовые проблемы несостоятельности и банкротства юридических лиц чрезвычайно актуальными для России. Самостоятельная предпринимательская деятельность, не обеспечиваемая государственными средствами, неминуемо связана с возникновением значительного числа дел о несостоятельности (банкротстве). Несостоятельность компаний, фирм, предприятий является естественным социально-экономическим феноменом в условиях свободной рыночной экономики.

Основным элементом рыночного механизма является конкуренция. Конкуренция (от лат. concurrere - сталкиваться) - процесс взаимодействия, взаимосвязи и борьбы изготовителей и поставщиков при реализации продукции, экономическое соперничество между обособленными товаропроизводителями или поставщиками товаров за наиболее выгодные условия сбыта. Конкуренция предполагает существование предпринимателей не только преуспевающих, но и разорившихся. Поэтому с переходом к рыночной экономике институт несостоятельности (банкротства) становится одним из важнейших правовых институтов, формирование которого для Российской Федерации имеет особое значение вследствие долгого отсутствия этого института права в России, а затем использования его как средства для очередного передела собственности.

Деятельность компаний, фирм, организаций в условиях рыночной экономики всегда подвержена риску. Поэтому законодательство о банкротстве играет огромную роль в современном мире.

В среде юристов существует мнение, что разработка законов о банкротстве - процесс бесконечный. В Российской Федерации в настоящее время действует третий по счету Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)". Ранее соответствующие Федеральные законы были приняты в 1992 и 1998 гг. Эти законы обладали существенными недостатками, выявленными практикой их применения. Анализу указанных законов посвящено значительное количество работ юристов - ученых и практиков. Очевидно, что и действующий Закон России о банкротстве 2002 года имеет недостатки, устранению которых в дальнейшей законодательной деятельности должен способствовать научный анализ различных его сторон.

Проблема достижения высокого правового уровня конкурсного законодательства связана с задачей обеспечения надежной правовой защищенности субъектов конкурсных отношений. Различные дефекты в законодательстве о несостоятельности снижают эффективность применения его норм, провоцируют правоприменительные ошибки, которые проявляются в нарушении законных прав и законных интересов должника и его кредиторов. Российское законодательство преследует цель соблюдения баланса интересов должника и кредиторов в процессе производства по делу о банкротстве. Права и интересы кредиторов обеспечиваются своевременным выявлением и сохранностью конкурсной массы, а затем ее распределением. С другой стороны, права и интересы должника могут состоять в сохранении предприятия, продолжении его хозяйственной деятельности на фоне полного расчета с кредиторами. В сохранении рабочих мест состоят права и интересы наемных работников должника, работающих по трудовому договору.

Недостатки конкурсного законодательства позволяют кредиторам использовать процедуры банкротства как способ недобросовестной конкуренции, необоснованного перераспределения собственности, должникам - как механизм ухода от налогообложения и исполнения своих денежных обязательств.

Цель курсовой работы состоит в комплексном изучении конкурсного права проведением анализа понятия и признаков несостоятельности (банкротства), выявления особенностей российского законодательства в указанных областях и выработке на этой основе предложений и рекомендаций, направленных на совершенствование действующего российского законодательства.

В соответствии с целью определены следующие задачи:

1. Изучен исторический аспект возникновения и развития конкурсного права института несостоятельности (банкротства);

2. Дана юридическая характеристика процедур банкротства субъектов гражданских правоотношений в России;

3. Определены особенности банкротства отдельных категорий должников – юридических лиц и граждан.

Объектом исследования является совокупность общественно-правовых отношений, возникающих в связи с применением правовых средств и складывающихся в процессе осуществления процедур несостоятельности (банкротства) в России в теоретическом и практическом аспектах.

Предметом работы является законодательное регулирование процедур банкротства в России, юридические нормы и правовая деятельность участников правовых и имущественных отношений в производстве по делам о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц.

Степень научной разработанности правовых вопросов конкурсного производства в России достаточно высока, несмотря на то, что в Советском Союзе в условиях административной экономики институт несостоятельности и банкротства юридических лиц не признавался и не являлся предметом правовых отношений.

Проблемы правового регулирования конкурсных отношений исследовались многими классиками российской юридической науки, среди которых отметим работы А.П.Башилова, А.Х.Гольмстена, A.А.Добровольского, О.С.Иоффе, Д.Н.Майера, К.И.Малышева, Е.А.Нефедьева, А.Н.Трайнина, Н.А.Тура, А.Ф.Федорова, П.П.Цитовича, Б.Б.Черепахина и др.

Методологически исследование основано на диалектическом методе познания, на общих приемах анализа и синтеза, на выявлении аналогий и проведении сравнений, на системном подходе к анализу правовых отношений и юридических документов, на формально-логическом и сравнительно-правовом методах толкования права, используемых как на теоретическом, так и на эмпирическом уровнях. Применение указанных методов в качестве целостной системы позволило выявить некоторые недостатки правового регулирования и сформулировать практические предложения по совершенствованию российского законодательства.

Новизна работы определяется тем, что работа представляет собой комплексное исследование механизмов правового регулирования отношений, возникающих на различных этапах производства по делам о несостоятельности юридических лиц (начальные этапы, конкурсное производство), как сложного правового феномена, реализованного в действующем российском законодательстве. Основываясь на анализе российского законодательства, обосновывается целесообразность упрощения процедур несостоятельности (банкротства), сокращения процессуальных сроков, увеличения роли и значения арбитражных управляющих в сохранении конкурсной массы и распределении ее между кредиторами.

Практическая значимость работы состоит в том, что содержащиеся в ней положения, выводы, предложения и рекомендации могут быть использованы в правотворческой деятельности по совершенствованию российского законодательства, регулирующего процедуры по делам о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц, и позволяют более эффективно применять соответствующие правовые нормы на практике.

1. Общая характеристика правового регулирования и понятия несостоятельности (банкротства)

1.1. Правовое регулирование банкротства по законодательству Российской Федерации

Экономика государства на сегодняшний день имеет свойство нестабильности, что не редко отражается на финансовой неплатежеспособности хозяйствующих субъектов. Проблема банкротства в настоящее время становится особенно значимой: с каждым годом число дел о несостоятельности, рассмотренных арбитражными судами растет. Это, несомненно, свидетельствует о том, что институт банкротства в России занимает одно из ведущих мест в развитии нормальных экономических отношений среди участников хозяйственного оборота. Данный институт всегда выступал в качестве одного из ключевых регуляторов экономических процессов в обществе, обеспечивал стабильность и устойчивость хозяйственного оборота. Со временем стали выделять банкротство как сопутствующее явление коммерческой деятельности [12, с. 95].

Действующее российское законодательство о несостоятельности (банкротстве) представляет собой сложную систему правовых норм, основанием которой являются положения Гражданский кодекс Российской Федерации (далее — ГК РФ) [3]. Центральное место в системе правового регулирования несостоятельности (банкротства) занимает Закон 2002 года [4], задачами которого являются исключение из оборота неплатежеспособных субъектов и предоставление возможности добросовестным предпринимателям улучшить свои дела под контролем АС РФ и кредиторов и вновь достичь финансовой стабильности, а также Федеральный закон от 29.12.2014 № 476-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" [4] и отдельные законодательные акты РФ в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника", который должен вступил в силу с 01.10.2015 года.

1.2. Понятие несостоятельности (банкротства)

В соответствии со ст. 2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ (далее – Закон 2002 г.) несостоятельность (банкротство) представляет собой признанную арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей [5, с. 139]. В цивилистике, в связи с синонимичностью понятий «несостоятельность» и «банкротство» сложилось множество подходов к данной проблеме, например «Банкротство слагается из двух элементов, из которых один (несостоятельность) — понятие гражданского права, другой (банкротское деяние) — понятие уголовно-правовое» [4].

Следует обратить внимание на еще один аспект понятия банкротства, банкротство — это один из способов ликвидации юридического лица. Пункт 1 ст. 65 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает [3], что признание судом юридического лица банкротом влечет за собой его ликвидацию. При этом, если стоимости имущества ликвидируемой коммерческой организации потребительского кооператива, благотворительного или иного фонда недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, такие юридические лица (за исключением казенных предприятий) могут быть ликвидированы только путем банкротства. Однако стоит заметить, что в соответствии со ст. ст. 25 и 65 ГК РФ банкротство должника может быть осуществлено принудительно или добровольно.

Ст. 22 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации определяет подведомственность дел [2], Арбитражному суду подведомственны дела по экономическим спорам, возникающим из гражданских, административных и иных правоотношений. Данная статья базируется на положениях ст. 127 Конституции Российской Федерации [1] и ст. ст. 4 и 5 Федеральном конституционном законе «Об арбитражных судах в Российской Федерации», в соответствии с которыми к ведению АС относится рассмотрение экономических споров и иных дел в сфере экономической и иной предпринимательской деятельности. Тем самым разграничивается компетенция АС РФ и других органов, в том числе судов общей юрисдикции.

1.3. Актуальные проблемы правового регулирования несостоятельности (банкротства) и пути их решения

Как и во многих областях хозяйствующей деятельности, институт несостоятельности имеет ряд проблем как на практике и теории, так и в законодательном закреплении проблемы. С уголовно-правовой стороны проблемы на практике появляются в связи с рассмотрением фиктивного и преднамеренного банкротств. То есть речь в данном случае идет о  взаимосвязи между возбуждением уголовного дела правоохранительными органами и постановлением АС РФ [21, с. 10]. Ввиду того, что Закон 2002 г. не называет прокурора в числе лиц, имеющих право на обращение в суд с исками, связанными с недействительностью сделок должника по специальным основаниям, предусмотренным Законом 2002 г., прокурор не может обращаться в АС с исками подобного рода [26, с. 24]. В связи с этим, мы полагаем, нужно дать прокурору такую возможность, полагаясь на то, что сама природа недействительных сделок ухудшает и без того неблагоприятное положение сторон в делах о банкротстве.

Практика показала проблемы и в трансграничных банкротствах, в связи с внедрением в дела о банкротстве иностранного элемента, встает проблема государственной подсудности и применения законодательства субъектов – участников. Для решения проблемы трансграничного банкротства, мы полагаем, что в связи с тем, что законодательство о банкротстве одних государств является превалирующим  ликвидации должника и удовлетворения требований кредиторов, других — превалирующим восстановления платежеспособности должника. Следовательно, для разрешения проблем трансграничной несостоятельности необходимо повышение уровня доверия между странами, сближение национальных законодательств о банкротстве и на этой основе — достижение международно-правовой унификации регулирования трансграничной несостоятельности [23, с. 43].

Не до конца законодательно урегулированным остается вопрос защищенности рабочих организации-банкрота, что негативно отражается на социально-правовой позиции государства.

Полагаем, что введение законодательных норм о несостоятельности (банкротстве) граждан (физических лиц) в российскую действительность с одной стороны, дает большую возможность гражданину брать на себя кредитные обязательства, с другой стороны, беря указанные обязательства, злоупотреблять доверием банка [30, с. 46].

Необходимо отметить, что законодательство о несостоятельности (банкротстве) должно включать в себя не только акты федерального уровня, но и акты субъектов РФ, принимаемые по отдельным вопросам с учетом особенностей экономического развития отдельных субъектов РФ, специфики государственного управления в регионах, специфики отношения субъектов РФ к несостоятельным субъектам гражданского оборота, спецификой контроля и надзора со стороны органов государственной власти [5, с. 137].

Предлагаем доработать нормы УПК РФ в плане конкретики назначения экспертиз по делам о криминальных банкротствах. Полагаем, что следует ужесточить ответственность управляющих за неправомерные действия при банкротстве, более детально доработать нормы Закона 2002 г. [4] в плане закрепления обязанностей управляющих. Также стоит обратить внимание и на момент, когда управляющие подлежат дисквалификации на определенный срок, автор полагает, что следует таких субъектов дисквалифицировать и не давать дальнейшей возможности осуществлять данный вид деятельности. В связи с тем, что экономические стороны предпринимательства позволяют преднамеренно доводить хозяйствующий субъект до банкротства, полагается нужным и возможным ужесточить ответственность по нормам УК РФ. Вполне реально внести в закон санкцию в плане ареста имущества приобретенного недобросовестным предпринимателем, в том числе банковских счетов за период  банкротства предприятия [24, с. 210]. В данном случае, выявляется необходимость проверки гражданско-правовых сделок предпринимателя, в том числе и сделок дарения, так как показывает практика, что в данных случаях предприниматели, при объявлении АС предприятие банкротом, стараются передать свое имущество родственникам, в большинстве случаев именно по сделкам дарения. Конечно, данная позиция происходит при наличии криминального элемента, в большинстве случаев при преднамеренном банкротстве.

Цель института банкротства на современном этапе состоит, с одной стороны, в том, чтобы помочь жизнеспособным хозяйствующим субъектам и физическим лицам преодолеть финансовый кризис, с другой — снизить уровень хозяйственных рисков в экономике путем ликвидации легитимным способом бесперспективных производств. Вместе с тем защищаются права кредиторов, повышается надежность кредитного обращения [11, с. 25].

При этом, опираясь на опыт законодательства развитых зарубежных стран, нельзя однозначно утверждать, что регулирование несостоятельности должно строиться только исходя из приоритетов обеспечения интересов кредиторов.

Систему регулирования несостоятельности в России можно назвать нейтральной, законодатель изначально старался создать максимально сбалансированную модель, которая призвана учесть интересы и кредиторов и должников [16, с. 18].

Однако применение законодательства о банкротстве на практике в период реформирования с 1992 г. по 2009 г. показало, что принцип сбалансированности интересов не всегда соблюдается и реализовывается. Закон РФ от 19 ноября 1992 г. «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» защищал в большей степени интересы должника [29, с. 158]. На тот момент было практически невозможно возбудить дело о банкротстве. В силу того, что этот Закон разрабатывался в условиях отсутствия основополагающих законодательных актов, регулирующих новые экономические и правовые отношения и отсутствия самой практики таких отношений.

Закон о банкротстве 1998 г. носил скорее прокредиторский характер, то есть в большей степени был направлен на защиту интересов кредиторов. Внешним признаком несостоятельности являлось неисполнение обязательств в течение трех месяцев с даты наступления срока платежа. Такой принцип закрепил презумпцию банкротства, что позволяло признать несостоятельным практически любого хозяйствующего субъекта, чем воспользовались недобросовестные кредиторы, которые были заинтересованы в овладении имуществом должника [30, с. 46]. Это привело к развалу многих функционирующих предприятий и переделу собственности. Изначально же эта мера была направлена на укрепление торгово-хозяйственных связей, стимулирование добросовестности контрагентов по исполнению своих договорных обязательств, улучшение делового оборота.

Острота проблемы была снята с принятием Федерального закона от 26 октября 2002 г. «О несостоятельности (банкротстве)» [4], нормы которого до 2009 г. содержали положения о возможности обращения кредитора в суд только по истечении 30 дней с даты направления предъявления к исполнению исполнительного листа в службу судебных приставов и его копии должнику, что являлось серьезным правовым барьером для различного рода злоупотреблений. В силу этого с принятием Закона о банкротстве 2002 проблема злоупотребления правом кредитора на подачу заявления о признании должника банкротом утратила свою актуальность [19, с. 25].

Введение положения, обязывающее осуществлять продажу предприятия путем проведения открытых торгов в форме аукциона, также позволило исключить процедуры банкротства из способов передела собственности.

Реформирование законодательства в 2002 г. привело к более сбалансированному механизму защиты в равной степени интересов и тех, и других. И все же отдельными положениями этот закон предоставлял значительные преимущества должнику [21, с. 11].

Этим Законом был введен дополнительный критерий возбуждения процедуры банкротства — должна быть установлена обоснованность требований к должнику. Принимаются во внимание требования, подтвержденные вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда, третейского суда. Увеличен срок рассмотрения дела о банкротстве до семи месяцев с даты поступления заявления о признании должника банкротом. В соответствии с Законом 1998 года дело о банкротстве надлежало рассмотреть в заседании арбитражного суда в срок, не превышающий трех месяцев со дня поступления соответствующего заявления. Законом введена дополнительная процедура банкротства — финансовое оздоровление, которая вводится на основании решения собрания кредиторов на срок не более чем два года [30, с. 47].

На любой стадии можно прекратить процедуру банкротства, расплатившись с долгами. Также возможно исполнение обязательств должника третьими лицами, что также позволяет досрочно завершить дело о банкротстве [8, с. 49].

Законом ужесточена процедура назначения арбитражного управляющего. Кандидатуру арбитражного управляющего должны предлагать саморегулируемые организации арбитражных управляющих и согласовывать с должниками и кредиторами, в то время как в соответствии с положениями предыдущего закона, кандидатуру назначали кредиторы. Одной из новаций закона явилось предоставление государству права, как и другим кредиторам, участвовать в процедуре банкротства.

Введена возможность размещения дополнительных акций должника в целях восстановления его платежеспособности. Кроме того законом определены особенности банкротства для организаций обороной промышленности и субъектов естественных монополий, отсутствующие в предыдущем законе о банкротстве [27, с. 154].

В период начавшегося финансового кризиса в декабре 2008 г., апреле и июле 2009 г., в Закон о банкротстве 2002 г. были внесены ряд существенных поправок. С введением поправок в закон о банкротстве Федеральным законом от 30.12.2008 № 296-ФЗ, заявление о признании должника банкротом может быть подано конкурсным кредитором, уполномоченным органом по денежным обязательствам при наличии вступившего в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с должника денежных средств (до 2009 г. — после истечения 30 дней с даты направления исполнительного листа в службу судебных приставов) [10, с. 30].

Изменениями, в том числе предусмотрено создание Единого федерального реестра сведений о банкротстве и опубликование в официальном издании, определенном регулирующим органом.

Среди ключевых изменений предусмотрен запрет на взыскание на заложенное имущество в судебном порядке с даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения.

Последние изменения в Закон о банкротстве 2002 г. [4] связаны и с ужесточением позиции государства по оспариванию подозрительных сделок, совершенных в срок от 6 месяцев до трех лет (в зависимости от характера сделок). При этом оспаривание сделок должника возможно и в отношении наследников или правопреемников лица, в интересах которого совершена сделка, что существенно затрудняет применявшиеся ранее недобросовестными должниками достаточно простые схемы вывода всех значимых активов до начала процедуры банкротства.

Ужесточен механизм привлечения к ответственности лиц, управляющих организацией, в отношении которой возбуждено дело о банкротстве [23, с. 45]. Если в старой редакции закона ответственность учредителей организации-должника и ее руководителя по обязательствам перед кредиторами могла наступить в случае установления судом вины указанных лиц в банкротстве управляемой ими организации, то теперь указанные лица автоматически несут ответственность по обязательствам должника, если не докажут, что действовали разумно и добросовестно. Также суд может уменьшить размер ответственности указанных лиц при условии, что причиненный их действиями вред — существенно меньше размера подлежащих удовлетворению требований кредиторов [9, с. 45].

Таким образом, теперь обязанность доказывания отсутствия вины в действиях контролирующих должника лиц (участников организации, ее руководителя) возложена на последних.

Кроме того, руководитель организации — должника несет субсидиарную ответственность по обязательствам должника, если документы бухгалтерского учета его организации отсутствуют или не содержат информацию об имуществе и обязательствах должника [27, с. 86]. При этом, заявление в арбитражный суд о привлечении собственников организации и ее руководителя к субсидиарной ответственности по ее долгам может быть подано в арбитражный суд как арбитражным управляющим по своей инициативе, так и по решению совета кредиторов или комитета кредиторов. Очевидно, что кредиторы заинтересованы в подаче таких заявлений в рамках дела о банкротстве.

Внесение изменений в законодательство о банкротстве с одной стороны существенно улучшают положение кредиторов, вводя новые эффективные механизмы защиты их прав от недобросовестных действий собственников и руководителей организаций-должников, с другой стороны значительно повышаются риски собственников бизнеса и руководителей организаций [25, с. 5]. Поэтому при наличии у организации существующих либо возможных проблем, любые управленческие решения целесообразно соотносить с потенциальной возможностью возникновения впоследствии ответственности менеджмента и собственников и руководителей организации перед ее кредиторами и заранее предпринимать необходимые действия по снижению риска возложения на указанных лиц субсидиарной ответственности по долгам управляемой ими организации [6, с. 214].

Обобщая сказанное в первой главе исследования, приходим к выводу, что становление банкротства как экономической и правовой категории уходит в глубокое прошлое. Более того, как часть торгового права банкротство тесно связано с его становлением и развитием, которое, в свою очередь, оказало огромное воздействие на генезис бухгалтерского учета. При этом институт несостоятельности на протяжении длительного периода оказывал влияние на различные модели бухгалтерского учета, которые основывались на концепции осторожности или бухгалтерского консерватизма.

В заключении отметим, что экономический кризис 2014 года способствовал принятию изменений в действующее законодательство о банкротстве, направленных на введение института банкротства физических лиц.

2. Общая характеристика признаков банкротства юридических и физических лиц

2.1. Признаки банкротства юридического лица

Признаки банкротства  – это несостоятельность предприятия, ситуация, в которой организация оказывается в таком положении, когда нет никакой возможности исполнить свои финансовые обязательства перед органами власти, контрагентами по договору или даже перед собственными работниками. Банкротство считается наступившим в том случае, когда есть соответствующее решение арбитражного суда [25, с. 7]. Однако чем руководствуется суд, признавая должника банкротом? Банкротство юридических лиц перестанет быть проблемой, если обратиться за помощью к опытным юристам нашей компании. Гибкие цены, эффективная помощь в самых сложных ситуациях. Хронологические признаки банкротства. Прежде всего необходимо отметить главный признак – это как раз та самая невозможность исполнить или хотя бы просто неисполнение финансовых обязательств. Однако для того, чтобы признать юридическое лицо несостоятельным, необходимо, чтобы задолженность существовала определённое время. В соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкростве)» [4] основной срок, на который нужно ориентироваться, составляет три месяца. Срок отсчитывается с того момента, когда возникли основания для выплат: наступил срок исполнения договора, пришло время выплачивать зарплату или пособия работникам, настал момент налоговых платежей и т. д. [20, с. 31] Однако для некоторых категорий юридических лиц и отдельных видов требований закон устанавливает отдельные сроки. Так, к примеру, они составляют: для коммерческий организаций – 14 дней; для стратегических предприятий и естественных монополий – полгода. Укороченные и удлиненные сроки касаются обязательных платежей, а также выплат по вступившим в силу решениям судов. Финансовые признаки банкротства Другим признаком, кроме срока, является объем финансовых требований, которые могут быть предъявлены к организации-должнику [14, с. 352]. В январе 2015 года здесь вступили в силу новые правила, согласно которым юридическое лицо признается банкротом, когда общий объём его долгов составляет 300 тысяч рублей (ранее эта сумма составляла 100 тысяч). Однако и здесь есть свои особенности для отдельных видов организаций. Так, минимальная сумма, достаточная для начала процедуры банкротства, составляет: 500 тысяч рублей – для сельскохозяйственных предприятий, включая и рыболовецкие артели; 1 миллион рублей – для стратегических предприятий и естественных монополий. Исключения из правил связаны с тем, что деятельность этих организаций имеет свои особенности: они либо обеспечивают безопасность страны (включая продовольственную), либо не имеют конкурентов в своей области (естественные монополии), а потому не могут быть оперативно заменены [17, с. 22]. Следовательно, и начало процедуры банкротства (которое может завершиться ликвидацией) требует более жёстких условий. Каких организаций эти признаки не касаются? Законодательство специально отмечает, что по отношению к некоторым видам организаций банкротство не применяется, пусть даже и наблюдаются все указанные выше признаки [16, с. 19]. Напрямую из-под возможной процедуры выведены: казенные предприятия; учреждения любого типа; политические партии; церкви и иные религиозные организации. Даже если у этих организаций есть непогашенные долги, и просрочка составляет три и более месяца, они не могут быть признаны несостоятельными, в отношении них не вводится ни одна из процедур, установленных при банкротстве. Кроме того, ряд федеральных законов прямо запрещают применять банкротство к отдельным организациям, имеющим особое значение для государства. В частности, ни при каких условиях банкротом не может быть признан «Росатом» – госкорпорация, работающая в области атомной промышленности как гражданского, так и военного назначения [19, с. 26]. Как происходит банкротство? Само же по себе признание организации банкротом выглядит следующим образом: Арбитражный суд рассматривает заявление заинтересованного лица. Если есть перечисленные выше признаки, начинается рассмотрение дела о банкротстве. Производится наблюдение. Эта стадия вводится на 7 месяцев, и на ней выясняется, в каком вообще финансовом состоянии находится организация. По решению суда затем вводится процедура финансового оздоровления либо внешнего управления [12, с. 293]. На этих стадиях специально назначенное лицо (управляющий) пытается принять меры к тому, чтобы восстановить возможность организации погашать свои долги. Если график платежей не соблюдается, и сделать ничего нельзя – начинается конкурсное производство. Всё имущество организации продаётся с торгов, а вырученные средства делятся между кредиторами пропорционально их требованиям. После завершения конкурсного производства организация-должник считается ликвидированной, в ЕГРЮЛ вносится соответствующая запись. Нужно отметить, что на любой из стадий, включая конкурсное производство, должник и кредиторы могут мирно договориться, заключив соглашение [18, с. 234]. Если оно утверждено судом, процедура банкротство прекращается. Кроме того, суд прекращает дело и в том случае, если либо восстановлена платежеспособность организации, и она соблюдает график платежей, либо задолженность при оздоровлении полностью закрыта.

В условиях современного кризиса процедура банкротства означает необходимость либо финансового оздоровления предприятия, либо же напротив – полного исключения его из гражданского оборота. В настоящее время существует тенденция, согласно которой большое количество юридических лиц подают в арбитражный суд заявления о признании их банкротами [19, с. 28].

Это явление обусловлено как общей ситуацией на российском рынке бизнеса (снижение покупательской способности населения, девальвация национальной валюты и другие факторы), так и субъективными причинами (например, принятие руководством юридических лиц необоснованных управленческих решений) [24, с. 67].

Признаки банкротства основаны на невозможности предприятия расплатиться по своим долгам с кредиторами, уполномоченным органом и  работниками, в том числе и бывшими, перед которыми у общества имеется задолженность по выплате выходных пособий и оплате труда. Общая сумма задолженности согласно последней редакции закона о несостоятельности в качестве признака банкротства должна быть не менее 300 тысяч рублей, а ее просрочка – не менее трех месяцев [21, с. 9].

До 1 июля 2015 года для возбуждения процедуры банкротства, было достаточно суммы долга в размере 100 тысяч рублей, однако законодатель посчитал, что по современным меркам, банкротство юридического лица, имеющего задолженность в размере 100 тысяч рублей, невыгодно для кредиторов, поскольку понесенные расходы на ведение процедуры, при отсутствии средств у должника, возлагаются на заявителя по делу. Вторая причина – наличие слишком большого числа юридических лиц с такой задолженностью, что может сказаться на судопроизводстве ввиду высокой загруженности судов.

В целом в мировой практике и в юридической литературе выделяют два критерия несостоятельности: неоплатность и неплатежеспособность [29, с. 272].

Условно критерий неоплатности можно определить как недостаточность имущества у должника для исполнения обязательств перед кредиторами. Иными словами имеет место превышение пассивов (кредиторская задолженность) над активами (дебиторская задолженность, наличие денежных средств и иного имущества), - пояснил адвокат А. Комиссаров. Указанный критерий определяется на основании бухгалтерских документов.

Неплатежеспособность означает прекращение должником исполнения обязательств по осуществлению платежей. В данном случае доказывать превышение пассивов над активами не требуется. Российский законодатель счел необходимым закрепить именно этот критерий несостоятельности в законе о банкротстве юридических лиц, в то время как на западе преимущественно используется критерий неоплатности [23, с. 42].

В случае, если очевидно, что предприятие обладает признаком неплатежеспобности и не может произвести расчеты с кредиторами, работниками или налоговой, тогда общество само может подать заявление о банкротстве. При этом за 15 дней до его подачи необходимо опубликовать сведения на едином ресурсе деятельности юридических лиц информацию о намерении банкротиться [30, с. 48].

При подаче заявления в суд самим должником необходимо учитывать, что руководитель обязан подать заявление буквально через месяц после того, как наступил срок исполнения денежных обязательств. В противном случае он может быть привлечен к ответственности за убытки, причиненные кредиторам, в результате необращения в суд о признании должника банкротом, - уточнил Андрей Комиссаров [12, с. 325].

Однако в сложившееся практике российского гражданского оборота руководитель, как правило, не заботится о контрагентах и не подает заявление в суд. Этим могут заняться другие заинтересованные субъекты права: кредиторы, уполномоченный орган или работники, в том числе и бывшие [10, с. 29].

Если с кредиторами и уполномоченным органом по большей части все ясно (они и раньше имели право обратиться в суд с заявлением) новеллой в законе о банкротстве является то, что заявление о банкротстве теперь могут подать и работники должника. Этим законодатель значительно улучшил правовое положение работников. Теперь и они могут отслеживать появление опасных признаков имущественного состояния своего работодателя в целях своевременного обращения в суд, поскольку и они наравне с кредиторами заинтересованы в объявлении его несостоятельным. В целях выплаты причитающихся им заработной платы, выходных пособий и т.д.

Также законодатель предусмотрел, что в случае, если общая задолженность перед ними не достигает необходимой суммы, то они могут объединить свои требования с другими кредиторами. При этом заявление подписывается всеми заявителями [16, с. 20].

Исходя из изложенного, для принятия арбитражным судом к производству заявления о признании должника банкротом необходим ряд базовых условий, без которых дело банкротства не может быть возбуждено. Это, во-первых, сумма долга в 300 тысяч рублей, при этом сумма должна быть подтверждена судебным актом либо это может быть решение налоговой инспекции, а во-вторых, обязательства по выплате указанного долга не исполняются свыше 3 месяцев [7, с. 216].

Если заявление о банкротстве признано обоснованным, суд утверждает первую процедуру банкротства – наблюдение.

С момента утверждения судом процедуры наблюдения прекращается начисление штрафных санкций со стороны кредиторов и уполномоченного органа. Кроме того, управлением занимается специально обученный арбитражный управляющий, в функции которого входит оптимизация работы предприятия, а также нахождение выходов из сложившейся финансовой ситуации [11, с. 26]. Также иногда после ввода процедуры банкротства кредиторы с должником разрешают ситуацию мирным путем, заключая мировое соглашение, либо управляющим предприятия разрабатывается план внешнего управления, предусматривающий меры по восстановлению платежеспособности должника.

Как видно, банкротство это сложный процесс, требующий специальных навыков и умений. Многих предпринимателей беспокоит сама процедура банкротства, ее правовые последствия и возможность потерять все активы. Для того, чтобы минимализировать дальнейшие потери, необходимо обращаться к профессиональным юристам, имеющим опыт в сфере ликвидации и банкротства предприятий.

2.2. Признаки несостоятельности (банкротства) физического лица

C 1 октября 2015 года на территории Российской Федерации вступили в силу нововведения в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)» [4]. Глава X данного нормативного акта теперь содержит правила, регулирующие вопросы признания банкротами физических лиц, то есть законодатель предоставил возможность гражданам, не имеющим статуса индивидуального предпринимателя, на законных основаниях «облегчить» свое имущественное положение, путем реструктуризации задолженности, и списания долгов после проведения процедуры банкротства.

Таким образом, впервые в истории современной России введен институт банкротства граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями. В целом институт несостоятельности (банкротства) – относительно новый для отечественной системы правового регулирования и практики предпринимательских отношений.

С учетом его значения для современной российской экономики и перспектив ее развития, необходимо обозначить и рассмотреть правовые проблемы-недоработки института несостоятельности (банкротства) физических лиц [24, с. 221].

Юридическая суть несостоятельности (банкротства) состоит в том, что хозяйствующий субъект оказывается не в состоянии выполнить свои обязательства, взятые по доброй воле или возложенные на него в силу сложившихся обстоятельств [13, с. 34].

В соответствии с действующим законодательством РФ несостоятельность (банкротство) гражданина – это признанная судом, арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей [20, с. 32].

При рассмотрении дел о несостоятельности (банкротства) в юридической литературе обычно принято выделять определенные критерии банкротства, признаки банкротства, а также признаки, необходимые для рассмотрения дела о банкротстве. Причем если критерии и признаки банкротства присутствуют почти всегда, то признаки, необходимые для рассмотрения дела о банкротстве, у отдельных авторов отождествляются с признаками самого банкротства.

Таким образом, наблюдается отсутствие единообразного понимания правовой природы базового понятийного аппарата института  банкротства.  Поэтому очевидным на  сегодняшний день  является значение разграничения терминов «критерии банкротства», «признаки банкротства», «признаки, необходимые для инициирования дела о банкротстве». Рассматривая правовое положение гражданина в качестве должника, на наш взгляд, в первую очередь необходимо выделить те условия, в зависимости от которых будут подчинять его нормам о банкротстве граждан-непредпринимателей или нормам о банкротстве индивидуального предпринимателя [15, с. 175].

Выделение дополнительных условий, в соответствии с которыми речь идет о «потребительском» или «предпринимательском» банкротстве гражданина, важно и с точки зрения определения подведомственности дела, и с точки зрения применения специальных норм о банкротстве индивидуального предпринимателя.

Исходя из буквального толкования абзаца 1 пункта 1 статьи 6 Закона «О несостоятельности» [4], дело о несостоятельности гражданина, имеющего регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, должно рассматриваться арбитражным судом по правилам о банкротстве предпринимателя, независимо от  того, из предпринимательских или непредпринимательских отношений возникла задолженность [23, с. 44].

Вместе с тем на практике нередки ситуации, когда должник – гражданин со статусом индивидуального предпринимателя не имеет долгов, вытекающих из предпринимательских отношений, но у него есть некоторая задолженность личного характера [17, с. 23]. Возникает вопрос: каким статусом должен в данном случае руководствоваться арбитражный суд? Кроме того, вполне может возникнуть и противоположная ситуация. Так, должник-гражданин уже не является индивидуальным предпринимателем, но имеет задолженность, вытекающую из предпринимательской деятельности и задолженность, не связанную с предпринимательством, например, по уплате алиментов [26, с. 27]. В данном случае кредитор по требованию об уплате алиментов, не располагая сведениями о другой задолженности, вполне может обратиться в суд общей юрисдикции с заявлением о банкротстве должника по правилам о «потребительском» банкротстве [28, с. 315]. Суд начинает рассматривать дело о банкротстве и только после, на стадии установления требований кредиторов, устанавливает, что имеется еще и предпринимательская задолженность. Отсюда возникает следующий вопрос: чем в такой ситуации суд должен руководствоваться?

Таким образом, согласно вышеизложенному, необходимо внести поправку, которая будет содержать условия, на которые должен обращать внимание суд при выборе норм, подлежащих применению к банкротству гражданина-предпринимателя или гражданина-непредпринимателя.

Обязанность должника-гражданина обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом возникает, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств в совокупности составляет не менее чем 500 тыс. рублей, но срок для исполнения данной обязанности прямо законодателем не предусмотрен.

Ввиду этого, с учетом положений пункта 1 статьи 213.1 Закона «О несостоятельности» [4], на наш взгляд необходимо срок невозможности исполнить должником обязательства необходимо определять по аналогии с пунктом 2 статьи 9, то есть кратчайший срок, но не позднее чем месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств.

Так же заслуживает особого внимания последний абзац пункта 3 статьи 213.6 Закона о несостоятельности, согласно которому, если имеются достаточные основания полагать, что с учетом планируемых поступлений денежных средств, в том числе доходов от деятельности гражданина и погашения задолженности перед ним, гражданин в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил, гражданин не может быть признан неплатежеспособным [18, с. 281].

Следовательно, данное особое определение неплатежеспособности, отличное как от общего определения, так и от теоретической модели, служит единственной цели - завуалировать фактическое применение критерия неоплатности к отношениям банкротства граждан под видом неплатежеспособности. В параграфе 4 главы X описываются особенности рассмотрения дела о банкротстве гражданина в случае его смерти. В пункте 4 статьи 223.1 говорится, что до вступления наследников в наследство по всем обязательствам умершего должника отвечает нотариус [4]. На наш взгляд данная мера неоправданна, так как фактически должника уже нет, значит, и его обязательства прекращают иметь место быть в момент смерти и возникают в момент вступления наследников в наследство [22, с. 179]. Поэтому, по нашему мнению, следует либо исключить данный параграф из главы полностью, либо внести соответствующие поправки: например, приостановить рассмотрение дела о банкротстве умершего гражданина на срок вступления наследников в наследство. В таком случае, если наследники примут наследство, то они будут являться ответчиками по данной категории дел. Если никто из наследников наследство не примет, то дело будет закрыто по причине смерти ответчика.

Подводя итоги вышесказанному, сделаем следующие выводы:

-     во-первых, актуальным на сегодняшний день является значение разграничения понятий «критерии банкротства», «признаки банкротства», «признаки, необходимые для инициирования дела о банкротстве»;

-     во-вторых, для определения признаков банкротства гражданина законодатель использует  критерий неплатежеспособности. Вместе с тем системное толкование норм Закона о несостоятельности показывает, что применение критерия неплатежеспособности осуществляется без надлежащей последовательности. В ряде случаев, используя термин «неплатежеспособность» законодатель фактически имеет в виду «неоплатность»;

-    в-третьих, нужно  уточнить условия, на которые должен обращать внимание суд при выборе норм, подлежащих применению к банкротству гражданина-предпринимателя;

-   в-четвёртых, установить срок, в который должник обязан обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом.

Будем надеяться, что институт банкротства станет важным инструментом снятия социальной напряженности для гражданина, обремененного чрезмерными долгами, путем предоставления ему частичного освобождения от обязательств в предусмотренной законом форме, но для этого нужно усовершенствовать действующее законодательство.

3. Особенности и признаки банкротства отдельных категорий должников

3.1. Особенности и признаки банкротства градообразующих и сельскохозяйственных организаций

Проблема банкротства градообразующих организаций (и связанное с ней выделение особенностей признания их несостоятельными) характерна именно для российской экономики.

Согласно п.1 ст.169 Закона, градообразующими организациями признаются юридические лица, численность работников которых составляет не менее двадцати пяти процентов численности работающего населения соответствующего населенного пункта. Особенности банкротства градообразующих организаций распространяются также на иные организации, численность работников которых превышает пять тысяч человек [21, с. 12].

Особенность для градообразующих должников состоит в возможности введения внешнего управления под поручительство.

В соответствии с п.1 ст.171 Закона, в случае, если собранием кредиторов не принято решение о введении внешнего управления градообразующей организацией, арбитражный суд вправе ввести внешнее управление по основаниям, предусмотренным настоящим Законом (ст.75 Закона) [4], а также по ходатайству органа местного самоуправления, или привлеченного к участию в деле о банкротстве соответствующего органа исполнительной власти при условии предоставления поручительства по обязательствам должника [6, с. 64].

Поручительство по обязательствам должника может быть дано Российской Федерацией, субъектом Российской Федерации или муниципальным образованием в лице их уполномоченных органов.

Законодатель пошел по пути некоторого выравнивания условий банкротства градообразующих организаций и других юридических лиц. В соответствии со ст.172 Закона, финансовое оздоровление или внешнее управление в отношении градообразующей организации может быть продлено арбитражным судом не более чем на год при наличии ходатайства органа местного самоуправления, или привлеченного к участию в деле о банкротстве соответствующего органа исполнительной власти при условии предоставления поручительства по обязательствам должника [25, с. 4].

Важно подчеркнуть, что особенности банкротства сельскохозяйственных организаций, применяются также к рыболовецким артелям (колхозам), выручка которых от реализации произведенной или произведенной и переработанной сельскохозяйственной продукции и выловленных (добытых) водных биологических ресурсов составляет не менее чем семьдесят процентов общей суммы выручки [18, с. 164].

Особенностями обладают следующие стадии банкротства сельхозорганизаций: наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление.

На каждой из названных стадий в целях финансового анализа необходимо исходить из оценки таких факторов, как сезонность сельскохозяйственного производства, влияние на производственную деятельность природно-климатических факторов, перспективы получения доходов по окончании текущего периода сельскохозяйственных работ и возможность использования этих доходов для удовлетворения требований кредиторов [22, с. 115].

Как финансовое оздоровление, так и внешнее управление – процедуры вводятся на срок до окончания соответствующего периода сельскохозяйственных работ с учетом времени, необходимого для реализации произведенной или произведенной и переработанной сельскохозяйственной продукции (п.2, 3 ст.178 Закона) [4]. При этом срок внешнего управления не может превышать двухгодичный срок (в совокупности с финансовым оздоровлением) [9, с. 48].

В случае, если в ходе финансового оздоровления или внешнего управления имели место спад и ухудшение финансового состояния сельскохозяйственной организации в связи со стихийными бедствиями, с эпизоотиями или другими обстоятельствами, носящими чрезвычайный характер, срок финансового оздоровления может быть продлен на год при условии изменения графика погашения задолженности в порядке.

В случае если сельскохозяйственная организация имеет признаки банкротства, но еще не возбуждено дело в арбитражном суде, она может рассчитывать на реструктуризацию долгов - основанное на соглашении прекращение долговых обязательств путем замены указанных обязательств иными долговыми обязательствами, предусматривающими другие условия обслуживания и погашения обязательств [29, с. 93].

Определенные особенности законодатель связывает с продажей имущества и имущественных прав сельскохозяйственных организаций. Цель - создать условия для сохранения имущественного комплекса как единого объекта. В этой связи законодатель закрепляет, что на первые торги управляющий обязан выставить предприятие должника. Только если первые торги не состоялись возможна продажа частей имущества должника.

При этом преимущественное право приобретения имущества должника имеют лица, занимающиеся производством или производством и переработкой сельскохозяйственной продукции и владеющие земельным участком, непосредственно прилегающим к земельному участку должника.

3.2. Признаки банкротства финансовых организаций

Как отмечают эксперты, основная особенность процедур несостоятельности (банкротства) кредитных организаций заключается в дифференциации механизма банкротства, процедур признания несостоятельности, а также последствия возбуждения дел в отношении должника - кредитной организации. В случае возникновения оснований для применения мер по предупреждению банкротства финансовой организации она обязана утвердить и направить в контрольный орган план восстановления ее платежеспособности. В течение тридцати рабочих дней с даты получения плана восстановления платежеспособности финансовой организации по результатам его анализа контрольный орган принимает решение о назначении временной администрации финансовой организации или о нецелесообразности такого назначения [7, с. 251]. По результатам анализа плана восстановления платежеспособности финансовой организации контрольный орган в установленных им случаях принимает решение о проведении выездной проверки деятельности финансовой организации, проводимой в порядке, установленном контрольным органом [5, с. 144]. В случае выявления признаков банкротства финансовой организации по результатам анализа плана восстановления ее платежеспособности или по итогам выездной проверки деятельности финансовой организации (в случае ее проведения) контрольный орган подает заявление о признании финансовой организации банкротом. В случае принятия решения о ликвидации финансовой организации в период деятельности временной администрации временная администрация осуществляет контроль за деятельностью ликвидационной комиссии (ликвидатора) в порядке, установленном контрольным органом [8, с. 47].

Финансовая организация считается неспособной удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей при наличии хотя бы одного из следующих признаков банкротства:

1) сумма требований кредиторов по денежным обязательствам и (или) обязательным платежам к финансовой организации в совокупности составляет не менее чем сто тысяч рублей и эти требования не исполнены в течение четырнадцати дней со дня наступления даты их исполнения [10, с. 27];

2) не исполненное в течение четырнадцати дней с даты вступления в законную силу решение суда, арбитражного суда или третейского суда о взыскании с финансовой организации денежных средств независимо от размера суммы требований кредиторов;

3) стоимость имущества (активов) финансовой организации недостаточна для исполнения денежных обязательств финансовой организации перед ее кредиторами и обязанности по уплате обязательных платежей;

4) платежеспособность финансовой организации не была восстановлена в период деятельности временной администрации [13, с. 30].

В заключении отметим, что на практике, использование данных законодательных положений приводит к искусственному затягиванию судебного разбирательства. Как отмечают исследователи, к моменту рассмотрения арбитражным судом заявления о признании кредитной организации банкротом, не заинтересованные в этом лица обращаются в суды с иском о признании недействительным приказа Банка России об отзыве у нее лицензии на осуществление банковских операций. Конечный расчет здесь строится на толковании закона таким образом, что один лишь факт оспаривания в суде обоснованности отзыва лицензии или, тем более, признание соответствующего приказа Банка России недействительным автоматически означает соответственно незаконность возбуждения или продолжения ведения дела о банкротстве. Эти действия позволяют вывести незаконными способами активы должника.

3.3. Признаки банкротства стратегических предприятий и организаций

В отличие от общих признаков банкротства, законодатель установил ряд особенностей для стратегических предприятий и организаций.

Во-первых, стратегические предприятие и организация считаются неспособными удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанности не исполнены в течение шести месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены [15, с. 206].

В-вторых, для возбуждения дела о банкротстве стратегических предприятия или организации принимаются во внимание требования, составляющие в совокупности не менее чем пятьсот тысяч рублей [5, с. 152].

Выделим основные особенности банкротства стратегических предприятий и организаций.

Во-первых, расширен перечень мер по предупреждению банкротства стратегических предприятий и организаций (ст.191) [4].

Во-вторых, в соответствии со ст.193 Закона [4], Правительство Российской Федерации кроме общих требований к кандидатуре арбитражного управляющего, вправе установить перечень дополнительных требований, являющихся обязательными при утверждении арбитражным судом кандидатуры арбитражного управляющего в деле о банкротстве стратегических предприятия или организации [16, с. 17]. Это:

1. Наличие стажа работы на предприятиях или в организациях оборонно-промышленного комплекса либо на иных стратегических предприятиях или в организациях не менее 5 лет, из них не менее 1 года стажа руководящей работы.

2. Участие в качестве арбитражного управляющего не менее чем в 2 делах о банкротстве, за исключением дел о банкротстве отсутствующего должника, при условии, что в течение последних 3 лет кандидат не отстранялся от осуществления обязанностей арбитражного управляющего в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением возложенных на него обязанностей.

3. Наличие высшего юридического, или экономического образования, или высшего образования по специальности, соответствующей сфере деятельности должника.

Масса особенностей процедур банкротства связана и проистекает из хозяйственной деятельности должника как стратегического предприятия [19, с. 24]. Так, во-первых, внешний управляющий не вправе отказаться от исполнения договоров должника, связанных с выполнением работ по государственному оборонному заказу, обеспечением федеральных государственных нужд в области поддержания обороноспособности и безопасности Российской Федерации. Во-вторых, внешний управляющий не вправе отчуждать отдельные виды имущества, имущественных и иных прав должника, которые могут быть связаны с государственным заказом [26, с. 24].

В заключении можно сделать вывод о необходимости введения особого режима банкротства стратегических объектов. В силу высокой государственной значимости стратегические предприятия должны банкротится исключительно под контролем уполномоченных органов государства. Причем контроль требуется не только на стадии самих судебных процедур, но и на стадии проведения анализа причин, которые привели к росту задолженности на предприятии и к его банкротству.

Необходимо создать механизм целевого мониторинга финансового состояния стратегических объектов. Это позволит выявлять проблемные предприятия и в досудебном порядке принимать соответствующие меры по погашению задолженности.

3.4. Признаки и особенности банкротства индивидуальных предпринимателей и крестьянского (фермерского)
хозяйства

Индивидуальный предприниматель считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанность не исполнены им в течение трех месяцев с момента наступления даты их исполнения [27, с. 361]. При банкротстве предпринимателя дифференцированный режим имеют требования предпринимательские; требования из обязательств, не связанных с предпринимательской деятельностью; требования личного характера (в частности, требования из причинения вреда жизни и здоровью, о взыскании алиментов) [15, с. 188].

Для индивидуального предпринимателя (в отличие от юридических лиц) не предусматривается проведение таких процедур, как финансовое оздоровление и внешнее управление (процедуры, направленные на восстановление финансового положения должника) [18, с. 271]

Вынесение решения о банкротстве предпринимателя означает, что его регистрация в качестве индивидуального предпринимателя утрачивает силу.

Крестьянское (фермерское) хозяйство считается неспособным удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие обязательства и (или) обязанности не исполнены в течение трех месяцев с момента наступления даты их исполнения.

В соответствии с п. 1 ст. 218 Закона о банкротстве [4] заявление индивидуального предпринимателя - главы крестьянского (фермерского) хозяйства о признании его банкротом может быть подано в арбитражный суд при наличии согласия в письменной форме всех членов указанного хозяйства.

К заявлению главы крестьянского (фермерского) хозяйства о признании его банкротом должны быть приложены документы, касающиеся имущественнoгo положения крестьянского хозяйства и его членов.

В соответствии со ст. 221 Закона о банкротстве [4] в случае признания арбитражным судом крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом и открытия конкурсного производства в конкурсную массу крестьянского (фермерского) хозяйства включаются находящееся в общей собственности членов крестьянского (фермерского) хозяйства недвижимое имущество, в том числе насаждения, хозяйственные и иные постройки, мелиоративные и другие сооружения, племенной, молочный и рабочий скот, птица, сельскохозяйственная и иная техника, а также право аренды принадлежащего крестьянскому (фермерскому) хозяйству земельного участка и иные имеющие денежную оценку имущественные права [11, с. 24].

Таким образом, для того, чтобы в полной мере работали все правовые институты регулирования отношений по банкротству индивидуального предпринимателя, утрата его государственной регистрации должна иметь место после завершения конкурсного производства, т.е. в порядке, применяемом к юридическим лицам.

На основе изложенного можно сделать следующие выводы. На примере правового регулирования банкротства граждан мы имеем ситуацию, при которой специальные нормы права исключают применение общих норм, а сами при этом полностью не регулируют правоотношения. Распределение обязанностей по проведению конкурсного производства между судом и конкурсным управляющим или судебным приставом-исполнителем требует определенного уровня их взаимодействия, что усложняет конкурсный процесс, не способствует его эффективности. Одновременно также снижается уровень ответственности указанных лиц перед кредиторами.

Таким образом, особые условия правового регулирования банкротства граждан порождают трудности, которые не способствуют эффективности конкурсного процесса, не в полной мере отвечают целям защиты прав и интересов кредиторов.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

На основе проведённого исследования считаем необходимым разграничить категории «несостоятельность» и «банкротство» не по критерию оплатности должника, а по критерию причинения его действиями вреда кредиторам (т.е. исходя из юридических целей с позиций гражданского, уголовного и административного права). Представляется целесообразным внести соответствующие изменения в действующее законодательство и разграничить категории «несостоятельность» и «банкротство» и применять понятие «банкротство» только в случаях, когда вследствие неправомерного поведения должника причинен ущерб кредиторам, поскольку это будет способствовать более точной юридической классификации явлений и сущности указанных понятий.

Богатство содержания и значение современной концепции банкротства для нашей экономической ситуации трудно переоценить. Так, ликвидация безнадежно неплатежеспособных должников, несомненно, является положительной мерой. Она выводит неэффективные организации из числа действующих. Даже негативные последствия признания должника несостоятельным и те смягчаются либо их вовсе удается

Под процедурой банкротства понимается совокупность действий суда, уполномоченных органов и лиц, кредиторов, должника, третьих лиц, осуществляемых в рамках законодательства о несостоятельности (банкротства), направленных на финансовое оздоровление организации-должника, заключение им мирового соглашения, либо при объективной невозможности таковых действий -соразмерное удовлетворение требований кредиторов и его ликвидацию.

Считаем необходимым конкретное выделение в Законе о несостоятельности (банкротстве) задач процедур банкротства, которая могла бы содержать следующий перечень: предотвращение массовых банкротств; защита прав и законных интересов государства, кредиторов, должника, третьих лиц; восстановление платежеспособности должника; заключение мирового соглашения; ликвидация должника при отсутствии объективной возможности восстановления его платежеспособности или заключения мирового соглашения, защита социальных гарантий при банкротстве физических лиц».

Проблема достижения высокого правового уровня конкурсного законодательства связана с задачей обеспечения надежной правовой защищенности субъектов конкурсных отношений.

Недостатки конкурсного законодательства позволяют кредиторам использовать процедуры банкротства как способ недобросовестной конкуренции, необоснованного перераспределения собственности, должникам - как механизм ухода от налогообложения и исполнения своих денежных обязательств.

Для реализации обязанностей арбитражных (временного и административного) управляющих, связанных с обеспечением сохранности имущества должника, проведением анализа финансового состояния должника, выявлением кредиторов должника считаем целесообразным расширить полномочия арбитражных управляющих, на законодательном уровне наделив их возможностью, в случае необходимости, получать соответствующие полномочия в суде. Для этого добавить статью 69 пунктом следующего содержания: «при обращении временного управляющего Арбитражный суд предоставляет ему право оперативно управлять предприятием должника».

Аналогичные меры целесообразно принять и для процедуры финансового оздоровления, для чего дополнить статью 82 следующим положением: «арбитражный суд уполномочен в случае обращения административного управляющего предоставить ему право по оперативному управлению предприятием должника».

При совершенствовании российского законодательства следует предусмотреть максимальное сокращение сроков производства по делам о несостоятельности. Здесь возможен, на наш взгляд, дифференцированный подход к должникам. Длительные сроки наблюдения и финансового оздоровления целесообразно устанавливать только для должников, проявивших (в силу критериев, которые необходимо выработать) стремление к восстановлению платежеспособности и продолжению функционирования предприятия (добросовестные должники). Во всех остальных случаях необходим скорейший переход к конкурсному производству.

Таким образом, мы можем сделать вывод, что в существующих экономических условиях очевидны недостатки российского законодательства о банкротстве, которое в целом может быть оценено как чрезмерно жёсткое, не содержащее эффективных механизмов, направленных как на предотвращение банкротства, так и на восстановление платёжеспособности должника, о чём наглядно свидетельствует статистика рассмотрения арбитражными судами РФ дел о несостоятельности (банкротстве). Законодательство о банкротстве в российской федерации очень молодое направление правовых отношений  и накопленный опыт пока не велик. Поэтому при разработке ныне действующего закона законодателям пришлось не только учитывать имеющийся российский опыт, но и восполнять существующие пробелы за счет опыта ряда зарубежных стран, в которых институт банкротства занимает одно из важнейшим мест в правовом регулировании отношений хозяйствующих  субъектов. 

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Нормативные правовые акты

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993 г. (с изм. от 30.12.2008) // Российская газета. 1993. № 237 (853). 25 декабря; Российская газета. 2009. № 7
2. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24 июля 2002 г. № 95-ФЗ (с изменениями и дополнениями от 19.12.2016 N 435-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 29 июля 2002 г. N 30 ст. 3012
3. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. I от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ (с изменениями и дополнениями от 07.02.2017 N 12-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 декабря 1994 г. N 32 ст. 3301
4. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (с изменениями и дополнениями от 03.07.2016 N 360-ФЗ) // Собрание законодательства Российской Федерации от 28 октября 2002 г. N 43 ст. 4190

Научная литература

1. Белошенко, О.Ю. Правовые основы несостоятельности (банкротства). - М.: Юрист, - 2014. – 256 с.
2. Буча, С.В. Реабилитационные процедуры в деле о банкротстве. - М.: Городец, - 2015. – 258 с.
3. Ваньков, М.В. Особенности банкротства некоторых отдельных категорий юридических лиц. – Владивосток: Принта, - 2013. – 365 с.
4. Ветлова, А.М. Критерии банкротства: мораторий и другие последствия начала процедур // Вестник ВАС РФ. - 2016. - № 3. – С. 47-53
5. Галеев, В.С. Процессуальные особенности банкротства // Законность. - 2016. - №3. – С. 45-49
6. Гаршина, С.С. Теория и практика банкротства // Юрист. - 2017. - № 2. – С. 27- 31
7. Гуцев, Е.В. Несостоятельность (банкротство): пути выхода из финансового кризиса // Юрист. - 2016. - № 2. – С. 23-27
8. Жижкин, А.В. Защита интересов неплатежеспособного должника при банкротстве: Сравнительно-правовой анализ. - М.: Знание, - 2016. – 452 с.
9. Заикин, Г.В. Условия и признаки банкротства предприятий // Юрист. - 2016. - № 2. – С. 30-35
10. Иванов, И.Ю. Несостоятельность (банкротство) субъектов предпринимательской деятельности. – Саратов: Полиграфия, - 2015. – 541 с.
11. Ивко, И.А. Учет и анализ банкротств. - М.: Статут, - 2014. – 384 с.
12. Канавец, Ю.B. Очередность и порядок удовлетворения требований кредиторов // Арбитражная практика. - 2016. - № 3. – С. 17-23
13. Каргаполов, Н.Ф. Неправомерные действия при банкротстве // Законность. - 2016. - № 4. – С. 22-28
14. Кухарь, Г.А. Институт несостоятельности: общие проблемы особенности правового регулирования. - М.: Статут, - 2015. – 338 с.
15. Лебедев, М.И. Отказ от исполнения договоров как способ защиты интересов должника и кредиторов в законодательстве о несостоятельности (банкротстве) // Юрист. - 2017. - № 1. – С. 24-30
16. Левков, В.Ф. Проблемы влияния актов Конституционного Суда РФ на законодательство о несостоятельности (банкротстве) и практику его применения // Актуальные проблемы гражданского процесса. - 2016. - № 2. – С. 29-35
17. Логачев, И.В. Правовая природа отношений, регулируемых законодательством о несостоятельности (банкротстве) // Правоведение. - 2015. - № 2. – С. 9-15
18. Макарская, Т.В. Производство по делам о банкротстве в арбитражном суде. - СПб.: Нева, - 2014. – 283 с.
19. Мамчур, И.П. Дела о несостоятельности (банкротстве) // Арбитражные споры. - 2016. - № 2. – С. 42-48
20. Мелешенко, А.С. Правовые проблемы несостоятельности (банкротства). - М.: Статут, - 2013. – 355 с.
21. Неверова, Н.Г. Банкротство ликвидируемого юридического лица // Юрист. - 2017. - № 1. – С. 4-8
22. Нуров, Ю.Б. Соотношение законодательства о несостоятельности (банкротстве) и арбитражного процессуального законодательства / Арбитражный и гражданский процесс. - 2016. - № 8. – С. 23-29
23. Оларь, П.С. Споры при банкротстве. Судебная и судебно-арбитражная практика: Сборник документов. - М.: Статут, - 2014. – 412 с.
24. Пастлер, Т.М. Несостоятельность (банкротство) граждан, не являющихся индивидуальными предпринимателями. – Екатеринбург: Космос-К, - 2016. – 534 с.
25. Сапон, М.А. Конкурсное право. Теория и практика несостоятельности (банкротства). - М.: Норма-М, - 2013. – 384 с.
26. Титяев, Д.В. Действие законодательства о несостоятельности // Законодательство и экономика. - 2016. - №2. – С. 45-50

Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.

 Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.

 Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.  Сегодня отнесли новый генератор для машины. Надеюсь, что завтра уже все сделают и ее можно будет забрать из мастерской.