Политика дерегулирования рынков в разных странах (Принципы и функции государственного регулирования экономики)

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Проблема дерегулирования связана с мерой присутствия государства в сфере экономики и применяемыми им методами воздействия на эту важнейшую сферу жизнедеятельности современного общества. В современных условиях политика дерегулирования становится необходимым условием формирования новой правовой среды. Следует заметить, что в той или иной степени эта проблема актуальна для всех правовых систем, в том числе и стран Запада (правда, ее пик пришелся на 70—80-е годы), которые длительное время исповедывали лозунг эпохи либерализма «меньше государства» (значит, и государственного регулирования, особенно в сфере производства материальных благ). Тем более она актуальна для нашего государства, ранее бывшего монопольным «производителем» юридических установлений, вследствие чего нормативный акт выступал господствующим и едва ли не единственным источником права. В условиях развернувшейся глобализации хозяйственной жизни, выводящей это органическое единство (рыночных, государственных и гражданских механизмов) за пределы национально-государственного уровня, проблема дерегулирования особо актуализируется.

В то же время важно иметь в виду следующее. В условиях перехода от командной экономики к рыночной вопрос о дерегулировании означает создание предпосылок (во всяком случае, государственно-правовых) для безусловного устранения бюрократических препон экономической инициативе. В нынешних условиях на проблему дерегулирования следует, по-видимому, смотреть несколько с иных позиций, не презюмируя это как ограничение объективно необходимого участия государства в экономической жизни общества. Экономисты верно обращают внимание на то обстоятельство, что есть много примеров тому, когда недостаточное «присутствие», а то и «отсутствие» государства в сфере экономики порождает серьезные негативные (в т.ч. криминальные) социально-экономические последствия.

Объектом исследования является политика дерегулирования рынков.

Предметом исследования курсовой работы является политика дерегулирования рынков в разных странах.

Цель данной работы - изучение политики дерегулирования рынков в разных странах.

Для достижения поставленной цели были определены задачи исследования:

1. раскрыть принципы и функции государственного регулирования экономики;

2. рассмотреть интернационализацию и глобализацию мировой экономики;

3. изучить конкурентоспособность различных стран на мировых рынках;

4. изучить международный опыт дерегулирования;

5. дать характеристику либерализации экономической деятельности в США;

6. проанализировать систему совершенствования государственного регулирования Великобритании.

В качестве источников информации использовалась учебная и научная литература по исследуемому направлению.

Теоретической основой данной работы послужили работы таких авторов, как: Ворзило Е.Ю., Груничев А.С., Гуляев Г.Ю., Истомин В.Г., Князева И.В., Манн Д.А., Райт Д.Д., Попов В.П., Крайнюченко И.В., Розанова Н.М., Сеничев А.А., Смирнова К.В., Татаринова С.С., Татаринова С.С., Тотьев К.Ю., Чернышов Г., Родионов А., Шабанова И.И., Шаститко А., Шишкина И. С. и др.

При написании курсовой работы нами были использованы следующие методы научного исследования: сравнение.

Курсовая работа состоит из введения, двух глав, заключения, списка литературы, приложений.

ГЛАВА 1. ПРОЦЕССЫ ДЕРЕГУЛИРОВАНИЯ В ЭКОНОМИКЕ НЕКОТОРЫХ СТРАН

1.1. Принципы и функции государственного регулирования экономики

В идеале, рынок - это механизм обмена, обеспечивающий оптимизацию регулирования спроса и предложения, ориентирующий производство на нужды потребителя на основе свободного колебания спроса, предложения и цен. В числе важнейших факторов идеальной модели рынка можно указать следующие: наличие равноправных и различных форм собственности; экономическая свобода продавца и покупателя; отсутствие монополии как со стороны продавца, так и со стороны покупателя; ориентация на потребности потребителя; общественное разделение труда; множественность товаропроизводителей и потребителей, обусловливающая колебания спроса, предложения и цен; наличие государственного аппарата законодательно обеспечивающего соблюдение равных правил поведения для всех субъектов рыночной среды^[1].

Однако на практике эти и другие факторы рыночной экономики не обладают в своей совокупности свойствами, обеспечивающими справедливую и полную саморегуляцию взаимоотношений всех субъектов хозяйственной деятельности. В этой связи государство выступает в роли системообразующего звена, обеспечивающего правововую основу социально-экономических отношений в стране в условиях несовершенства государственного устройства и самой рыночной среды. Отвлекаясь от проблем государственного устройства, можно утверждать что одними из основных регуляторов рыночной экономики служат установившиеся традиции деловых отношений, жесткая законодательная регламентация и система правил и условий, вырабатываемых деловыми сообществами. Причем все эти регуляторы находятся в постоянном взаимодействии и совершенствуются по мере изменения внешней экономической среды.

Рассматривая государственные механизмы регулирования рыночных отношений необходимо отметить, что они, с одной стороны, способствуют развитию экономики на определенный период, однако, с другой стороны, постепенно отстают от динамики экономического развития как внутри страны так и на международном уровне. Это, в частности, подтверждается экономическим законом Гудхарта (Goodhart’s Law), в соответствии с которым любая попытка правительства контролировать экономическую переменную может ее исказить настолько, что сделает этот контроль неэффективным^[2]. Кроме того, возрастающая потребность в интенсификации деловой активности внутри страны и на международной арене наряду с постоянным расширением и видоизменением рынков, с появлением новых продуктов, услуг и технологий требует введения необходимых правовых регуляторов (законов, правил, условий, ограничений и др.). С другой стороны, происходит постоянное отставание правовой базы от ускоренных процессов преобразования рыночной среды, что требует либеризации или дерегулирования экономической деятельности в целях обеспечения устойчивого развития рынка в изменяющихся условиях.

Значительная часть правовых актов, разрабатываемых правительствами стран ориентированных на развитие рыночной экономики, имеют двоякое действие. С одной стороны они вводят определенные ограничения для одних видов деловой активности, а с другой стороны предоставляют более широкие возможности для других видов деятельности. Этим поддерживается постоянное оздоровление конкурентной среды и дается возможность для ускорение новых направлений деловой активности, способных произвести в перспективе положительный социально-экономический эффект либо осуществить научно-технологический прорыв, обеспечивающий преимущества на внутреннем и международном рынках.

Проблема государственного вмешательства в экономику является основной для любой системы хозяйствования - распределительной, рыночной или для экономики переходного периода. В распределительной экономике государство берет на себя все права и обязанности по регулированию, производству и распределению ресурсов, товаров и услуг^[3]. Однако такая система показала свою ограниченность и неспособность к длительному и устойчивому развитию. В рыночной системе хозяйствования, государство в основном освобождено от функций управления производством и распределения ресурсов, товаров и услуг, однако государству приходится постоянно корректировать глубину своего регулирующего влияния на важнейшие параметры экономических отношений. Это обусловлено тем, что рыночная система, обладая высокой гибкостью и динамизмом в решении экономических проблем, все же не способна учитывать все социальные и стратегические потребности государства. В этих условиях государство тщательно анализирует изменения в рыночной системе и осуществляет необходимые корректировки, воздействуя на те или иные механизмы регулирования экономических отношений. В государствах с экономикой переходного периода, процесс становления рыночных отношений и изменения принципов регулирования экономикой, определяется скоростью и эффективностью социально-экономических преобразований связанных, в частности, с приватизацией и реструктуризацией всей хозяйственной системы страны.

Вмешательство государства в рыночную экономику на различных этапах социально-эконмического развития вызвано стремлением к обеспечению государственных и общественных интересов путем правового, административного и экономического регулирования рыночного механизма. Государство берет на себя ответственность за обеспечение экономического роста, создание равных условий для соперничества предпринимателей и защите их прав на внутренних и международных рынках. Оно осуществляет необходимые коррективы в экономической политике для обеспечения в стране достаточного количества товаров и услуг, так как рыночный механизм не в состоянии в полной мере удовлетворять все многообразие общественных потребностей. В основном это касается обеспечения всесторонней государственной и общественной безопасности, развития народного образование, проведения фундаментальных научно-технических разработок, социально-ориентированных государственных программ, охраны окружающей среды и т.п. Участие государства в экономической жизни диктуется еще и тем, что рынок не осуществляет социально справедливое распределение дохода на функционирование государственного аппарата, на обеспечение инвалидов, на заботу о малоимущих и стариках. Поскольку рынок не гарантирует право на труд, то государству приходится регулировать рынок труда, принимать меры по сокращению безработицы.

В целом государство реализует политические и социально-экономические принципы данного сообщества и активно участвует в формировании макроэкономических рыночных процессов. В числе его важнейших регулирующих функций в рыночной экономике можно упомянуть следующие:

а) создание правовой основы для регулирования и осуществления эффективной экономической деятельности на внутренних и международных рынках, обеспечение защиты национальных интересов, включая интересы отечественных производителей и потребителей;

б) обеспечение стабильности экономического развития в условиях изменяющейся рыночной конъюнктуры, проведение соответствующей бюджетно-налоговой и кредитно-денежной политики для предотвращения спада производства, сдерживания инфляции, снижения безработицы, поддержания устойчивого уровня цен и национальной валюты;

в) осуществление социально-ориентированного распределения ресурсов, организация производства общественно необходимых товаров и услуг, а также создание условий для развития национальной инфраструктуры (энергетика, транспорт, связь, промышленность, сельское хозяйство и др.), определение расходов на оборону, на науку, формирование программ развития образования, здравоохранения и т. д.;

г) обеспечение социальной и экономической защиты интересов граждан (социальные гарантии инвалидам, престарелым, безработным, а также экономическая помощь пострадавшим при чрезвычайных ситуациях)^[4].

Государственное регулирование призвано координировать экономические процессы и увязывать частные и общественные интересы. Оно законодательно осуществляется регламентированием предпринимательской деятельности (законы по ограничению монопольной деятельности, по защите прав потребителей, по решению имущественных споров, по обеспечению справедливой конкуренции и т.д.), а также в налоговой, кредитной и субвенционной формах. Налоговая и кредитная формы регулирования предусматривают воздействия на объем производства, на инвестиционный климат, на развитие экспорта и защиту отечественных предпринимателей от импорта. Изменяя налоговые ставки и льготы, правительство воздействует на сужение или расширение производства. При изменении условий кредитования, государство влияет на уменьшение или увеличение объема производства.

Методы государственного регулирования рыночных отношений обладают очень мощным воздействием, способным как ускорить так и замедлить процессы социально-экономического развития в стране. Изменения внешней среды, развитие технологий, совершенствования и расширения рынков приводят к тому, что сложившийся инструментарий государственного регулирования экономики тормозит ее дальнейшее развитие или входит в противоречие с новой практикой рыночных отношений. При этом происходят деформации рыночных процессов, падает эффективность экономической деятельности и упускаются возможности получения конкурентных преимуществ на внутренних и международных рынках. В таком случае возникает необходимость в изменении методов и глубины государственного регулирования рыночной экономики. Поэтому в развитых странах существует система прогнозирования и оценки возможных последствий такого регулирования и постоянно действующий мониторинг изменения рыночной ситуации. Это обеспечивается национальной системой статистического учета экономической деятельности, результаты которой тщательно анализируются и предоставляются правительству с рекомендациями по выработке и принятию необходимых решений.

В случаях когда происходит явное отставание в социально-экономическом развитии страны или оно происходит с явными деформациями, необходимо искать причины прежде всего в системе оценки объективного состояния хозяйства страны и ее отдельных отраслей, либо в правильности действующих мер регулирования экономики. Хозяйственные потери начинаются тогда, когда государственное регулирование перестает быть адекватным складывающимся рыночным отношениям, либо при недооценке государством тех или иных долговременных тенденций в развитии экономики внутри страны и на международной арене.

1.2. Интернационализация и глобализация мировой экономики

Становление мировой экономической интернационализации происходило по мере развития и расширения международных экономических связей, обусловленных как неравномерностью социально-экономического и научно-технического развития различных стран, так и стремлением к увеличению прибылей на внешних рынках. В настоящее время интернационализация мировой экономики представляет собой сложное и многогранное явление, сочетающее военно-политические, экономические, социальные, технические и многие другие факторы, определяющие рыночные взаимоотношения различных стран. Преобразовательные процессы в международных экономических отношениях наиболее отчетливо проявляются в следующих важнейших тенденциях^[5]:

- Расширение международного разделения труда в связи с развитием высоких технологий и их распространением в различных областях деятельности (информатика, связь, финансы, производство, транспорт, медицина, услуги и др.).

- Постепенный переход индустриально развитых стран на пути последующего постиндустриального развития с передачей части функций (производственных и технологических) другим странам.

- Стремление наиболее предприимчивых компаний использовать все возможности (технические, организационные, экономические и др.) для получения конкурентных преимуществ на внутренних и международных рынках с целью максимизации прибыли.

- Создание межгосударственных зон свободной торговли на основе континентальной или территориальной географической общности расположения стран.

- Расширение масштабов экономической деятельности транснациональных корпораций и их влияния на формирование международных экономических отношений.

- Стремление к созданию международных рынков с взаимоприемлемыми условиями конкурентной борьбы и процедурами решения различных проблем совместной экономической деятельности, формализованными в виде межгосударственных соглашений обязательных для всех участников.

- Дерегулирование экономической деятельности в различных странах, способствующее с одной стороны сближению позиций стран- участников международных рыночных отношений, и с другой стороны позволяющее развивать наиболее прогрессивные формы тоговли услугами (связь, космос, финансы, научный обмен и др.).

Развитие технологии, международное разделение труда, специализация и международное кооперирование производств, наряду с дерегулированием экономической деятельности как на внутренних так и на международных рынках способствуют формированию главной тенденции развития международных экономических отношений - глобализации экономики. Она проявляется как через увеличение объемов международной торговли, так и через рост объемов иностранных инвестиций, связанных, главным образом, с экспансией транснациональных корпораций. Глобализация - относительно новое явление в мировой экономике и общепризнанного определения этого понятия пока нет. Однако, наиболее яркая и "агрессивная"^[6] формулировка (из материалов ЮНИДО) определяет глобализацию как реструктуризацию и трансформацию мировой экономики, изменяющую правила взаимодействия для всех участников, в процессе которого расширяется разрыв между теми странами, которые достигли критической промышленной массы, необходимой для глобальной конкуренции, и теми, кто отстал.

После создания Всемирной торговой организации (ВТО) в мировой экономике наступила новая эпоха, явившаяся следствием двух процессов - открытия национальных рынков для внешних поставщиков и быстрое развитие технологических инноваций. По инициативе Всемирного банка было проведено исследование перспектив развивающихся стран в условиях глобальной либерализации международных хозяйственных связей. В материалах исследования отмечается, что с середины 80-х годов мировая экономика вступила в период невиданно высоких темпов роста международной торговли и международных финансовых трансакций. В период с 1986 по 1996 гг. объем мирового товарооборота рос в среднем на 6,5% в год. В этот же период произошел серьезный сдвиг в динамике прямых иностранных инвестиций: их доля в глобальном ВВП удвоилась, причем объем таких инвестиций, направляемых в развивающиеся страны, в течение первой половины 90-х годов увеличился в четыре раза.

Глобализация экономической жизни - это процесс развития мировой хозяйственной системы, основанный на расширении взаимодействия национальных экономик в целях повышения эффективности капиталовложений. Становление этого процесса связано как с возникновением транснационанальных корпораций (далее ТНК) и расширением масштабов их деятельности, так и с созданием международных военных, политических и экономических союзов. При этом, исходя из географического положения происходила регионализация подобных союзов путем создания различных международных организаций, способствующих социально-экономическому развитию тех или иных групп государств входящих в определенную географическую зону. Примерами могут служить Азиатская зона свободной торговли (Asean Free Trade Area), Североамериканская зона свободной торговли (North American Free Trade Agrreement), Восточноазиатская экономическая группировка (East Asian Economic Grouping), Восточноафриканское сообщество (East African Community), Форум азиатско-тихоокеанского экономического сотрудничества (Asia-Pacific Economic Cooperation Forum), Европейское экономическое сообщество (European Economic Community) и многие другие. Таким образом, происходило создание экономических блоков, включающих примерно равные по экономическому развитию страны или группы стран, которые связаны близостью экономических интересов, либо общностью географического размещения. Такие блоки стран (союзы, содружества, зоны и т.п.) предполагают свободу торговли внутри них, а по отношению к третьим странам - протекционизм. Это позволяет создать взаимоприемлемую экономическую и технологическую инфраструктуру, которая необходима как подготовка к требованиям глобализированнного рынка и свободной конкуренции^[7].

Наряду с регионализацией происходили процессы формирования экономических организаций, влияние которых распространялось на хозяйственную деятельность в мировом масштабе. К подобным организациям относятся: Организация стран - экспортеров нефти (Organization of Petroleum Exporting Countries); Организация экономического сотрудничества и развития (Organization for Economic Cooperation and Development); Всемирная организация торговли (World Organization of Commerce); Всемирный банк (World Bank), Международный банк реконструкции и развития (International Bank for Reconstruction and Development), Международный валютный фонд (International Monetary Fund) и множество других. Все это потребовало не только перестройки взаимоотношений между государствами, но и изменения традиционно сложившихся балансов государственного регулирования-дерегулирования в рыночных системах.

Процесс глобализации развивается столь стремительно, что, если ему не будет положен предел, мир придет к модели "20:80". То есть 20% населения Земли - в основном граждан стран золотого миллиарда ("достигших критической промышленной массы", как сказано выше в "агрессивном" определении) - будут активно участвовать в жизни общества, зарабатывать и потреблять, тогда как 80% - из тех, "кто отстал" - "останутся не у дел и у них будут колоссальные проблемы". Какое место займет Россия в мире, в который она намерена войти: среди "успевших" или среди "опоздавших" - вопрос актуальный и далеко не простой. Слишком стремительно меняется мировое окружение и слишком затянулись наши реформы.

1.3. Конкурентоспособность различных стран на мировых рынках

Конкурентоспособность различных стран на мировых рынках в основном определяется наличием ресурсов (природных, людских, финансовых и др.), исторически сложившимися трудовыми традициями, эффективностью форм государственного политического и экономического управления, а также уровнем социального, культурного, научно-технического развития и географическим положением. Однако с развитием научно-технического прогресса и систем регулирования предпринимательской деятельности значение этих факторов существенно изменилось. Например, в ряде стран наличие природных ресурсов перестало иметь определяющее значение (Япония, Южная Корея, Гонконг и др.). Возросла значимость эффективности управления предприятиями, отраслями и транснациональными компаниями. Одним из основных показателей конкурентоспособности страны является степень ее вовлеченности в процесс экономической глобализации.

Важнейшими факторами способствующими глобализации экономических процессов являются развитие информационных, финансовых и управленческих технологий, сопровождаемых либерализацией предпринимательской деятельности на национальном и международном уровнях. При этом сочетание гибкости и отлаженности процедурных вопросов государственного экономического регулирования на макро и микроуровнях, наряду с упорядочением и минимизацией администро-технических требований по обеспечению предпринимательской деятельности позволили многим странам и отдельным предприятиям улучшить свою конкурентоспособность.

Активная деятельность государственной администрации, предпринимательских сообществ, международных неправительственных организаций направленных на снижение барьеров в международной торговле способствуют повышению конкуренции на мировых рынках. Это например, привело к тому, что в настоящее время на мировом рынке наиболее конкурентоспособной страной в области производства промышленной продукции (компьютеры, промышленное оборудование) является Япония, в области высоких технологий - США, химической и автомобильной промышленности - Германия, в области дизайна (легкая промышленность, мебель) - Италия, в инженерных разработках - Великобритания^[8].

В последнее десятилетие достижение конкурентных преимуществ различными странами на мировых рынках увязывается с расширением масштабов деятельности ТНК, которое стало возможным благодаря возрастающей прозрачности межгосударственных границ и открытости рынков при одновременном дерегулировании предпринимательской деятельности и прцессов перемещения капитала. Процесс глобализации сопровождается усилением конкуренции, что приводит к созданию различных стратегических альянсов между компаниями, а также к увеличению слияний и поглощений. Причем современный мировой рынок характеризуется размыванием границ между отраслями, сокращением жизненного цикла товаров, тенденцией к унификации спроса, а также повышением внимания к экологическим проблемам. Для ТНК, процесс глобализации экономики дает возможность использования преимуществ дерегулирования в следующих основных направлениях:

- оптимизация инвестиционной политики на различных рынках мира;

- привлечение финансовых средств и других ресурсов из различных источников и быстрое их перемещение в любой регион мира (благодаря современным технологиям и глобальным коммуникационным сетям);

- снижение издержек производства за счет реструктуризации и передислокации производств в страны с более дешевой стоимостью труда;

- использование преимуществ международного разделения труда и экономия на масштабах;

- использование более тесных деловых связей с другими предприятиями и банками для создания предпринимательских сетей и т.д.^[9]

Таким образом глобализация хозяйственной жизни, ослабление государственного регулирования, либерализация условий осуществления предпринимательской деятельности, создание региональных хозяйственных систем создают новые возможности для осуществления операций на мировом рынке. В перспективе конъюнктуру на мировых рынках будут определять крупные ТНК, характеризующиеся высокой гибкостью в различных сферах деятельности и сумевшие использовать все факторы успеха для повышения своей конкурентоспособности.

Процесс интернационализации экономик и научно-технический прогресс потребовали изменения форм и направлений государственного вмешательства в экономику. В этой связи в 1970-1980 гг. в развитых странах важнейшим приоритетом стала научно-техническая политика, обеспечивающая приоритетную поддержку высоких технологий в ряде ключевых областей (ресурсосбережении, энергетике, информатике, биотехнологии и др.). Таким образом начался переход этих стран на пути постиндустриального развития национальных экономик. На первый план выдвинулась проблема реиндустриализации этих стран на основе структурного регулирования и адаптации производств к новейшим достижениям технологии с учетом международного разделения труда. Это в частности предполагает устранение таких препятствий как недостаточность стимулов для инвестирования, чрезмерный государственный контроль за ценами, ставками процента и валютным курсом, высокий уровень налогов и таможенных тарифов.

Сложный характер задач структурного регулирования экономики на этапе постиндустриального развития потребовал тесного взаимодействия в научно-технической поддержке, во внешнеэкономических связях, в области подготовки соответствующих трудовых ресурсов. Процесс формирования элементов постиндустриальной системы особенно ускорился в 1980-е гг. с возрастанием роли и расширением сферы деятельности ТНК. Это привело к усилению интернационализации хозяйственной жизни, проявляющейся в многочисленных слияниях крупных компаний, в переплетении производственных и технологических связей вплоть до создания межгосударственных и наднациональных производственных комплексов^[10]. Последние обладают высокой эффективностью и конкурентоспособностью, ибо в них эксплуатируется эффект сравнительных преимуществ отдельных стран. Процесс транснационального корпорирования, как направления формирования элементов индустриальной системы в условиях становления единого мирового хозяйства, активизировался в начале 90-х годов. Это связано с либерализацией финансовой деятельности транснациональных банков на национальном уровне. Для получения большей свободы действий при меньших издержках (уход от налогового и финансового контроля, минимизация влияния со стороны местных и национальных органов власти), многие банки открыли зарубежные филиалы и стали через них осуществлять крупные операции. Эта тенденция легла в основу образования банковских центров в налоговых гаванях, к которым относились так называемые оффшорные банковские центры (Багамские острова, Бахрейн, Каймановы острова, Гонконг, Ливан, Нидерландские Антиллы, Кипр, Панама, Сингапур и др.). Именно эти центры дали подавляющую часть заимствований развивающимся странам, облегчая деятельность ТНК. Это стало одной из причин расцвета бывших стран так называемого "третьего мира" (Южная Корея, Сингапур, Тайвань, Новая Зеландия и др.), сориентировавших свое производство на экспорт и использовавших капитал ТНК.

С развитием коммуникационных технологий и дерегулированием в сфере финансового обращения значительно облегчилось управление многонациональными комплексами. Электронизация и компьютеризация, расширив деятельность ТНК, повлекли за собой рост торговли услугами и технологиями, в том числе и новыми их видами. Так, наряду с традиционными транспортными, банковскими и другими услугами появились новые в таких сферах, как телекоммуникации, информатика, космические технологии, разведка и добыча полезных ископаемых, научно-технические разработки и др. При этом темпы расширения торговли услугами в 3 раза превышают аналогичный показатель по торговле товарами.

ГЛАВА 2 МИРОВОЙ ОПЫТ ДЕРЕГУЛИРОВАНИЯ

2.1 Международный опыт дерегулирования

Рыночная экономика является фундаментом развитого общества, поскольку только в условиях свободы конкуренции возможно проявление и развитие творческого потенциала нации. Антиподом свободной конкуренции являются монополии, которые склонны к установлению диктата в производстве, в распределении и обмене материальных благ, к ограничению деятельности мелкого и среднего бизнеса. Монополизация отдельных рынков ведет к нерациональному распределению ресурсов, замедляет темпы научно-технического прогресса, вызывает несправедливое распределение доходов и препятствует социально-экономическому прогрессу общества. В этой связи антимонопольная деятельность является одной из важнейших областей государственного вмешательства. Регулирование развивается в двух направлениях. На тех немногих рынках, где существование естественных монополий целесообразно, как экономическая необходимость, государством создаются регулирующие органы для контроля за их экономическим поведением и обеспечения мер, препятствующих развитию негативных последствий их деятельности. На большинстве других рынков, где естественные монополии не стали необходимостью, государственный контроль принял форму антимонопольного законодательства. Таким образом, защита общества от злоупотребления рыночной властью естественных монополий производится путем государственного регулирования цен, требований к качеству товаров и услуг, а также принятием мер, препятствующих появлению монополий там, где их не должно быть^[11]. Однако к прямому государственному регулированию необходимо прибегать только в тех случаях, когда это не приводит к снижению эффективности производства. В большинстве других случаев для преодоления монополистических тенденций предпочтительно расширять возможности для конкуренции как это, например, осуществлено на рынке телефонной связи США.

Эволюция рыночных отношений последних десятилетий в развитых странах привела к необходимости трансформации сложившегося механизма государственного регулирования, превратившегося в тормоз экономического развития. Решая задачи развития экономики, борьбы с кризисами, стремясь к стабильности, государственное регулирование не могло не порождать побочных негативных явлений, таких как инфляция, хронический дефицит бюджета, снижение стимулов к инвестированию, падение темпов экономического роста и чрезмерная формализация многих процедур, связанных с дальнейшим развитием предпринимательской деятельности. Все это в совокупности стало несовместимо с общими тенденциями мирового экономического развития и научно-техническим прогрессом, с нарастающей подвижностью капитала и инноваций^[12]. Наряду с этим, быстрый рост количества ТНК, являющихся мобильными звеньями формирующейся мировой рыночной системы еще более ускорил интернационализацию всей хозяйственной жизни многих стран. Это привела к необходимости активизации процессов дерегулирования (или либеризации) экономической деятельности в США и других развитых странах, затронув в первую очередь банковскую систему. Процессы дерегулирования обусловили изменение экономической политики, повлекшей за собой целый шлейф социальных и структурных сдвигов производственного и организационно-хозяйственного характера в числе которых можно отметить:

- дерегулирование экономической деятельности внутри страны и на международных рынках;

- расширение открытости внутреннего рынка по принципу Бад-Годесбергской программы: "Свобода - как правило, ограничения - как исключение из него";

- трансформация принципов международного разделения труда и переход к структуре экономики, широко испльзующей международное разделение труда (создание сборочных производств в третьих странах, межстрановая технологическая кооперация и др.);

- ориентация на решение внутренних социально значимых проблем, отражающихся на качестве жизни (изменение рынка труда, неравномерность развития различных регионов, чрезмерная урбанизация, экологические последствия индустриального периода развития и т.д.).

Законодательство, принятое в последней четверти XX века в развитых странах, привело к дерегулированию в различных отраслях, таких как авиационные, морские и наземные перевозки, банковское дело, телевизионное вещание, телекоммуникации и т.п. Это способствовало снижению тарифов и повышению эффективности данных отраслей.

Государство, регулируя экономическую деятельность, оказывает определенное воздействие и на сопряженные с ней социальные проблемы. Это касается проблем безопасности условий труда, стандартизации качества продукции, уменьшения загрязнения окружающей среды, развития социального партнерства во всех сферах общественно-полезного труда.

Дерегулирование является характерной чертой экономической политики многих государств последних десятилетий ХХ века, обеспечивающей повышение их конкурентоспособности на мировом рынке. Это связано с новыми тенденциями в развитии производительных сил, с расширением международного разделения труда и наступлением эпохи постиндустриального развития общества. Практика некоторых стран по либерализации системы государственного регулирования экономической деятельности позволяет отметить ряд следующих важнейших тенденций^[13]:

- постепенное изменение принципов государственного управления с учетом опыта национальных общественных некоммерческих объединений и международных организаций;

- изменение способов регулирования предпринимательской деятельности путем сочетания формальных требований и экономических механизмов, в соответствии с общепризнанными международными нормами;

- делегирование некоторых функций регулирования экономической деятельности общественным организациям - как важнейшим институтам гражданского общества;

- поддержка и стимулирование развития малого и среднего предпринимательства как наиболее массового и значимого сектора экономики, являющегося одним из важнейших гарантов национального прогресса.

Особенно активно работа по пересмотру системы государственного регулирования экономической деятельности велась начиная с 80-х годов. Основной причиной подобных изменений стало все более заметная неспособность государственных органов к гибкому и своевременному решению вопросов по совершенствованию механизмов управления сложной системы малых, средних и крупных предприятий в условиях транснациональной рыночной экономики при переходе к постиндустриальному этапу развития. Весьма интересен опыт Новой Зеландии по комплексному изменению структуры и принципов работы государственных органов, имеющий много общего с реформами в Великобритании и в Израиле.

Первыми шагами на пути реформирования стали коммерциализация деятельности части государственных органов и децентрализация принятия решений. Одним из важных критериев оценки работы таких органов стал конечный финансовый результат их деятельности. Это предопределило повышение ответственности руководителей и самостоятельности рядовых государственных служащих, что в последствии позволило децентрализовать процесс принятия решений и аннулировать почти 95% из 2000 детальных инструкций и нормативных документов^[14]. Затем были отделены функции государственного контроля от исполнительной деятельности, что послужило снижению коррупции в государственном аппарате. Все это позволило реструктурировать государственный аппарат: вместо 53 департаментов и агентств с персоналом 126 тыс. занятых к концу 1993 г осталось 35 департаментов с 34 тыс. работников. Повысилась прозрачность действий правительства, которое стало обязанным заранее объявлять о целях и намерениях фискальной политики, стабилизировались финансы, повысилась устойчивость рыночной среда, что дало возможность растянуть во времени и оптимизировать процедуру приватизации.

Приватизации в Великобритании и Израиле предваряли меры по отмене ограничений, устанавливавших барьеры при входе на рынок услуг связи, производства электроэнергии, газо- и водоснабжения. Попадание в конкурентную среду заставляло менеджеров государственных компаний работать эффективнее (так как от этого зависело их вознаграждение).

Относительно благополучное состояние приватизируемых предприятий, в свою очередь, резко повышало финансовый эффект от приватизации.

Как показывает опыт США и Франции, важным направлением деятельности по дерегулированию экономики является создание специальных административных органов, осуществляющих ревизию и упорядочение (сокращение) действующих регулирующих актов. Это, например, позволило в США сократить перечень таких актов на 1/3.

Другим важнейшим направлением либеризации является изменение способов государственного вмешательства в экономику, когда традиционное администрирование заменяется более современными инструментами в числе которых можно, например, указать на следующие:

- совершенствование инфраструктуры рынка;

- введение требований к обеспечению прозрачности деятельности предприятий и предоставлению потребителям достоверной информацией о продукте и услугах.

- Постепенный переход от разрешительной системы лицензирования к процедурам сертификации. Кроме того, наряду с государственной сертификацией получает развитие добровольная сертификация предприятий, товаров и услуг, что позволяет уменьшить высокие издержки по выполнению стандартных требований.

- Совместное применение государственных стандартов со стандартами и нормативами, разработанными частными предприятиями или их объединениями, обладающими международным авторитетом в соответствующей области. Поддержка государством определенных стандартов является реальным рычагом влияния на спрос.

- Осуществление контроля качества продуктов и услуг независимыми неправительственными организациями.

- Ликвидация или упрощение рутинных административно-технических процедур (регистрация предприятий и сделок, таможенные процедуры, имущественные трансакции, отчетность и др.).

- Предоставление гарантированных возможностей для малых и средних предприятий в выполнении госзаказов.

Одним из перспективных направлений дерегулирования является делегирование ряда полномочий государства по контролю за экономической и социальной деятельностью некоммерческим общественным или профессиональным организациям. Например, официальный статус саморегулируемых организаций, объединяющих специалистов фондового рынка, позволяет осуществлять функции контроля за деятельностью участников рынка. Членство в таких организациях с одной стороны добровольно, а с другой - требует соблюдения норм и правил, принятых в этих организациях. Кроме того, некоммерческий (общественный) сектор способен взять на себя часть функций государства как по финансированию механизмов социальной помощи, так и по поддержке научной, образовательной, культурной и социальной деятельности, что - по существу является элементом дерегулирования. Так, в США объем благотворительных пожертвований только частных лиц составляет свыше 2% личного годового дохода по стране. В деятельность различных благотворительных организаций сейчас вовлечено свыше 6 млн. добровольных сотрудников. Развитие общественного сектора позволяет добиться бюджетной экономии за счет предоставления социальных услуг на благотворительной основе частных пожертвований, а также путем расширяющегося контингента добровольных сотрудников участвующих в реализации различных благотворительных и социальных программ.

Во Франции, одно из направлений дерегулирования включает упрощение существующей регламентации экономической деятельности. Оно предусматривает проведение следующих важнейших мероприятий:

- Уничтожение или облегчение предварительных административных разрешений

С этой целью еще в 1983 г. во Франции была создана Комиссия по упрощению формальных административных требований (COSIFORM). Эта комиссия разработала ряд организационных предложений, которые были рассмотрены правительством страны и приняты к реализации. В результате были значительно сокращены издержки по ведению бухгалтерской и статистической отчетности предприятий. Упрощены многие процедуры, связанные с управленческой и организационной деятельностью. В частности, сокращены бюрократические процедуры при заключении трудовых соглашений: вместо ранее оформлявшихся одиннадцати документов сопровождавших наем рабочего, с января 1996 г. оформляется только один общий документ.

- Упрощение некоторых процедур предпринимательской деятельности. Эти меры начали реализовываться с 1998 года и направлены на достижение следующих основных целей: обеспечение возможности создания и регистрации нового предприятия в течение 24 часов; облегчение доступа мелких и средних предприятий к рынку государственных заказов;
снижение издержек по ведению бухгалтерской и статистической отчетности;
упрощение взаимоотношений с наемной рабочей силой.

- Децентрализация индивидуальных административных решений по юридическим и финансовым вопросам: с 1-го января 1998 г. 600 процедур, раньше проводимых министерствами, возложены на местные органы власти (префектуры и муниципалитеты). К настоящему времени на региональный уровень переведено около 75 процентов административных процедур, требующих индивидуальных решений.

В Южной Корее для стимулирования экспорта и привлечения иностранного капитала, правительством был намечен ряд следующих мероприятий по либеризации экономической деятельности:

- регулярный пересмотр курса обмена национальной валюты;

- либерализация импорта для расширения экспортного производства;

- создание режима наибольшего благоприятствования для ввоза импортного сырья и комплектующих изделий, необходимых для производства экспортной продукции;

- снижение налогов или освобождение от них предприятий, осуществляющих экспортное производство;

- предоставление льготных кредитов экспортирующим фирмам;

- создание экономических зон, ориентированных на экспорт товаров;

- создание организаций, способствующих развитию экспорта.

Эти и другие мероприятия позволили некогда третьеразрядной стране осуществить перестройку экономики за счет получения огромных доходов от экспортного производства и попасть в когорту так называемых новых индустриальных стран, избежав "долговой ямы" в отличие от Бразилии, Аргентины и Мексики^[15].

Вмешательство государства в экономику требует довольно крупных расходов. Они включают в себя как прямые затраты (подготовка законодательных актов и контроль за их исполнением), так и косвенные (со стороны фирм, которые должны исполнять государственные требования, инструкции, стандарты и процедуры). Кроме того, государственная регламентация экономической деятельности снижает стимул к нововведениям, препятствует вхождению иностранных конкурентов на внутренние рынки, усложняет процессы перемещения капитала и научно-технической информации, а также затрудняет протекание ряда явлений, способствующих саморегуляции основных механизмов рыночной экономики. По оценкам американских специалистов, государственное воздействие на экономическую жизнь приводит к падению темпов роста приблизительно на 0,4% в год. В связи с этим в последние годы обострился вопрос о либеризации экономической деятельности, о дерегулировании многих административных процедур и о приватизации определенной части государственных предприятий, которые не в состоянии обеспечить значительное снижение издержек и получение высокой прибыли в сравнении с аналогичными предприятиями частного сектора. Приватизация государственных или национализированных предприятий направлена на повышение их хозяйственной эффективности, при одновременном снятии определенной нагрузки на госбюджет. Дерегулирование предполагает отмену или значительное ослабления действия законодательных актов, которые сдерживают вхождение потенциальных конкурентов на рынок, регламентируют цены на определенные товары и услуги, а также устанавливают особые режимы предпринимательской деятельности.

Финансовой глобализации способствует интеграция рынков, при которой происходит стремительный рост финансовых потоков и сделок, рождаются новые финансовые технологии, позволяющие объединить страны и континенты, а так же новые типы ликвидных активов. Все это заставляет банки расширять спектр деятельности, хотя соответствующие изменения банковского законодательства часто запаздывают. Например, законодательные органы Франции и Великобритании быстро отреагировали на глобализацию международной финансовой системы и начали проводить политику дерегулирования банковского сектора, тогда как в США банковское законодательство меняется медленно и с большим опозданием по сравнению с другими странами^[16].

В то же время, в американской банковской сфере дерегулирование проходило очень медленно. В течение многих лет в США оставались в силе основные принципы банковской деятельности, закрепленные в Законе о двухуровневой банковской системе 1864 г., в Законе Макфэддена 1927 г. и в Законе Гласса-Стигола 1933 г. Наиболее серьезными препятствиями на пути универсализации банковской деятельности США были географические и функциональные ограничения, согласно которым, каждый банк является независимым от других в отношении управления, операций и контроля и проводит все свои операции из одного офиса. Часть этих ограничений удалось отменить лишь в 1995 г. Однако все еще остается в силе принцип банковской специализации, закрепляющий разделение банков на коммерческие и инвестиционные (Закон Гласса-Стигола). Кроме того, продолжает действовать Закон о банковских холдинговых компаниях , препятствующий совмещению банковской, торговой и промышленной деятельности. В этих условиях только два крупнейших банка США смогли объявить себя универсальными - Citicorp и Bank of America.

Консерватизм законодательства подтолкнул американские банки к ускоренному освоению финансовых инноваций, которые позднее получили распространение в Западной Европе. Среди них можно выделить:

1) освоение банковских продуктов, разработанных небанковскими учреждениями (например, создание взаимных инвестиционных фондов);

2) расширение сферы услуг услуг нефинансового характера (экспертиза, консультирование, резервирование мест в гостиницах, предварительный заказ и бронирование билетов на различные виды транспорта, исполнение завещаний, инжиниринг и т.д.);

3) создание подконтрольных учреждений (дочерних компаний, филиалов или квазифилиалов) в разных частях страны, а также объединение с разными финансовыми институтами и организация банковских холдингов, которые могут предоставлять разнообразные услуги.

В условиях либерализации и глобализации мировой экономики, а также в связи с появлением большого числа учреждений, занимающихся всевозможными видами финансовой деятельности, стало значительно сложнее управлять рисками, связанными с банковской деятельностью. Участились финансовые кризисы, возросло количество крахов банковских структур. В этой связи сейчас во многих странах все более отчетливо проявляется тенденция к изменению стратегии развития банковского сектора. При этом: универсальные банки, имеющие подконтрольные структуры по всему миру, действующие на разных финансовых рынках и предоставляющие широкий спектр услуг, уступают место специализированным банкам, оперирующим только в определенных географических зонах или имеющим ограниченный круг продуктов. Специализация сопровождается изменением стратегии управления банковской деятельности - на место политики дерегулирования приходит т.н. "дополнительное регулирование", учитывающее особенности современной конкуренции. Усиление "дополнительного регулирования" отмечается на уровне отдельных стран, объединенной Европы и международных кредитно-финансовых организаций. Часто инициатива исходит от самих банков, например, в отношении установления нормативов и развития специализации.

В современных условиях степень и особенности регламентации банковской деятельности сильно различается по странам: в одних (США) действуют жесткие законодательные нормы, в других (Великобритания) - сравнительно мягкие. Отношение государственных властей к реструктуризации банковского сектора также имеет существенные межстрановые отличия. Кредитно-денежная политика федерального правительства США в 90-е годы сыграла важную роль в обеспечении прибыльности банков и реструктуризации банковского сектора (в частности, за счет поддержания низких процентных ставок). После случая в 1984 г., когда федеральное правительство оказало помощь Continental Illinois - крупному частному банку, находившемуся на грани банкротства, ни один крупный банк США не потерпел краха. Однако много мелких банков было ликвидировано практически безболезненно благодаря вмешательству Федеральной корпорации страхования депозитов (Federal Deposit Insurance Corporation).

Иная ситуация наблюдается во Франции, где аналогично Германии, регулирование процентных ставок в основном не ориентируется на интересы национального банковского сектора. Когда банкротом становится крупный банк, правительство оказывает ему помощь только в случае, если он национализирован. При банкротстве же крупных частных банков правительство не вмешивается. Такую же позицию занимает и правительство Великобритании, которое не вмешивается в процесс реструктуризации крупных банков, даже если они попадают под контроль зарубежных банков.

Различия в особенностях регулирования банковского сектора отдельных западноевропейских стран обусловлены, помимо исторических особенностей развития кредитно-финансового сектора, такими факторами, как экономическая роль правительства и государственного сектора, место финансовых рынков в экономике, уровень экономического развития, специфика национального законодательства и т.д. Некоторые различия в регулировании деятельности банковских систем отдельных Европейских стран представлены в приложении 1. По уровню регулирования банковской деятельности со стороны государства и центробанка, страны Западной Европы можно распределить на три группы.

В первой группе представлены страны с развитыми финансовыми рынками, где государственное регулирование наиболее ограничено. Во второй группе сосредоточены страны в которых банки занимают господствующие позиции в экономике, а государственное регулирование выполняет протекционистскую функцию. В третью группу входят страны, в которых преобладают универсальные банки и государственное регулирование сосредоточено на решении макроэкономических проблем. При этом в странах третьей группы государственный протекционизм отсутствует, поскольку практически невозможно проникновение конкурентов в среду где господствуют универсальные банки.

Что касается финансовой стратегии ЕС в целом, то предпочтение отдается универсальным банкам, поскольку они способны лучше противостоять иностранной конкуренции. Поэтому в директивах руководящих органов ЕС, принятых в 90-е годы и касающихся интеграции банковского сектора, ставилась задача увеличения размеров банков на основе концентрации активов, что позволило укрепить позиции наиболее мощных кредитно-финансовых групп.

2.2. Либерализация экономической деятельности в США

К числу наиболее продвинутых стран в части настройки механизмов регулирования рыночной экономики можно отнести США. Начало этому процессу положило принятие антимонопольного закона - Акта Шермана (1890 г.) и в последующем, с принятием ряда других правовых норм, к 1976 г. сложилось антитрестовское (антимонопольное) законодательство США. Подобного рода системы антимонольных законодательных мер со временем появилась и во всех развитых странах.

Для демонстрации активности государственной политики правительства США в области экономической деятельности на внутреннем и международном уровнях рассмотрим, приведенный в таблице 7.1., перечень только некоторых правовых актов с их краткой аннотацией (более расширенная информация по некоторым из этих правовых актов дана в Приложении). Представленные в таблице законы , соглашения и другие правовые акты расположены в хронологическом порядке их принятия. Следует сразу заметить, что большинство из них имеют, как правило, двойное регулирующее действие: в отношении одних субъектов правоприменения они ужесточают требования, а для других субъектов - предоставляют более либеральные условия.

Государство оказывает самое непосредственное влияние на деятельность крупных производственных структур с помощью антитрестовых и антимонопольных законов. В общем виде правовые акты США (закон Шермана и закон Клейтона) определяют, что любое соглашение, объединение или тайный сговор, имеющие целью ограничение торговли между несколькими штатами являются незаконными и что любое лицо, которое монополизирует или пытается монополизировать масштабную торговлю, виновно в совершении преступления. Закон Клейтона конкретизирует некоторые положения закона Шермана, особенно в части ценообразования на сбываемую продукцию, где утверждается, что ценовая дискриминация, принудительное межкорпоративное участие в капиталах посредством владения акциями друг друга и взаимопереплетающиеся директораты являются незаконными, когда вследствие этих действий ослабляется конкуренция. Соблюдение требований антитрестовских и антимонопольных законов осложняется тем , что очень трудно оценить отрасль как монополистическую по ее структуре или по поведению и по негативному влиянию на конкуренцию. Кроме того большие осложнения возникают с демонополизацией естественных монополий.

Закон Уэбба-Поморина (1918 г.) с одной стороны носит явно антитрестовский (антимонопольный) характер, однако в целях стимулирования экспортной торговли этим законом снимаются некоторые ограничения для групп предприятий (ассоциаций), которые подпадали под ранее изданные антимонопольные законы. Закон о реформировании телекоммуникационной отрасли усложнил положение монопольных операторов связи и дал более широкие возможности для работы на этом рынке множеству более мелких компаний. Рассматривая закон Эджа и закон о международных банковских операциях (1978 г.), можно заметить стремление к улучшению конкурентных возможностей национальных банков при одновременном ужесточении условий деятельности иностранных банков.

Практически все приведенные правовые акты ориентированы прямым или косвенным образом на защиту национальных производителей и на стимулирование их экономической деятельности на внутренних и на внешних рынках. Так Закон о покупке Американских товаров (1933 г.), Закон о расширении торговли (1962 г.), Закон об антидемпинговых мерах (1964 г.) , Законы о торговле (1974 г., 1984 г. 1988 г.) , Билль о торговле (1988 г.) и Положение о государственных закупках все вместе и по отдельности совершенно четко проводили политику всемерного содействия собственным предпринимателям и защищали их от чрезмерного давления со стороны внешних рынков. Более того, Закон о торговле (1974 г.) и Национальный доклад о торговых барьерах (1988 г.) предусматривает целую систему дипломатических, административных и экономических мер по нейтрализации препятствий, создаваемых другими странами на своих рынках в целях защиты от экспансии американских товаров и услуг.

Рассматривая международные соглашения принятые Правительством США о создании зон свободной торговли, например "Инициатива для Америки" или "Северамериканское соглашение о свободной торговле" можно заметить, что в рамках этих соглашений безусловно проводится общая политика дерегулирования (либеризации) порядка и условий деятельности на рынках всех стран-участниц. Однако при равенстве условий экономической деятельности на этих рынках, наиболее развитые страны - США и Канада в силу уже имеющихся технологических и ресурсных возможностей, будут иметь безусловные конкурентные преимущества перед всеми другими участниками таких соглашений.

Особое внимание нужно обратить на государственную поддержку и развитие малого и среднего предпринимательства (далее МСП), неуклонно проводимую Правительством США. Еще в 1932 (во времена Великой Депрессии), затем во время II Мировой Войны (в 1942 г.) были созданы первые организационные структуры, способствовавшие привлечению МСП к выпуску продукции военного назначения во взаимодействии с крупными предприятиями. Следующий взлет организационной активности в развитии МСП совпал с периодом войны в Корее. Учитывая опыт прежних лет, и придавая большое значение вопросам развития МСП, в 1953 г. был издан Закон о малом бизнесе и при Федеральном Правительстве США было создано специальное агентство - Администрация Малого Бизнеса (Small Business Administration- SBA). О влиятельности SBA говорит тот факт, что при ее содействии в сферу МСП было привлечено в 1998 г. $371 млрд. только в форме различного рода кредитов. На финансовый 2001 год собственный бюджет SBA составил $18 млрд. В бюджете страны на 2002 г. кроме прямых расходов на поддержку и развитие МСП предусмотрены государственные гарантии на $17,5 млрд. для обеспечения кредитов этому сектору экономики. Другим мощным стимулом развития МСП являются правительственные обязательства по размещению 23% госзаказа в секторе МСП, что составит в 2002 г. от $42 до $46 млрд.^[17]. К этому надо добавить, что в октябре 2001 г. вышла новая редакция Закона о малом бизнесе, который еще более упрочил позиции МСП в национальной экономике США.

Хозяйственные успехи США связаны также с тем, что в 90-е годы их участие в мировых интеграционных процессах превратилось в мощный, динамичный фактор долгосрочного положительного воздействия на внутриэкономическое развитие страны, которое сегодня невозможно без использования глобальных факторов производства. Интеграционные процессы занимают важное место в стратегии Соединенных Штатов, которые хотели бы использовать их для закрепления своих позиций в качестве мирового экономического лидера. Несомненно, важную роль в экономическом росте США в 90-е годы сыграло Североамериканское соглашение о свободной торговле (См. Табл. 7.1.): уже в первые три года с момента его подписания (1994 г.) взаимная торговля США с Канадой и Мексикой увеличилась на треть. Большое значение имело возрождение к жизни в 90-е годы, после десятилетий застоя, соглашения о развитии экономики стран Латинской Америки в результате проведения в жизнь плана "Инициатива для Америки". Это дало возможность многим американским компаниям, ранее покинувшим рынки Латинской Америки, заметно расширить сотрудничество практически со всеми динамично развивающимися странами этого континента. США поставили цель создать к 2005 г. зону свободной торговли Америк (северной и южной), которая объединит рынки 34 государств Западного полушария.

В США в 90-е годы активно развиваются различные формы интернационализированного производства как неотъемлемого элемента складывающегося в американской экономике нового технологического уклада. Использование выгод интеграционных процессов для ускорения перехода к новому технологическому способу производства становится приоритетным направлением национальной стратегии США. Расширение производства услуг и товаров для сбыта на заграничных рынках - один из главных факторов американского хозяйственного роста. Примерно треть ежегодного прироста ВВП страны происходит за счет экспортного производства в высокотехнологичных, высокопроизводительных секторах хозяйства. Иначе говоря, интернационализация воспроизводственных процессов в США вступила в качественно новую фазу, главная особенность которой - участие Соединенных Штатов в становлении, в рамках мирового хозяйства, единого воспроизводственного механизма.

США сумели успешнее своих конкурентов осуществить в 80-90-е годы кардинальный переход на рельсы постиндустриальной экономики. Сегодня основа хозяйства страны - современные, высокотехнологичные отрасли производства услуг и товаров с акцентом на международное разделение труда. При этом высокотехнологичные переделы сохраняются за США, а массовое индустриальное производство передается другим странам со сравнительно низкой стоимостью труда. С 1980 г., в ходе реструктуризации американской экономики, было сокращено примерно 48 млн. рабочих мест, ликвидированных в неконкурентоспособных производствах. Однако в те же годы были созданы новые предприятия, которые предоставили 73 млн. рабочих мест в высокотехнологичных производствах.

В настоящее время около 55% всех занятых в стране работают на местах, созданных в секторе малого предпринимательства после 1980 г. *1^[18] Роль главного генератора новых рабочих мест в США сыграл малый бизнес, так в 80-е годы возникло 1,5 млн. малых фирм, а в 90-е годы еще больше - 1,8 млн. Уменьшение средних размеров предприятий стало одним из неотъемлемых направлений перестройки американской экономики. Это свидетельствует о том, что одной из основных движущих сил экономики США в период структурных изменений, связанных с глобализацией экономических процессов, явился сектор малого предпринимательства. Именно малые предприятия дали более 55% всех инноваций в стране, что в 2 раза превышало отдачу на каждого занятого в крупных предприятиях страны. Таким образом малый бизнес играет весьма важную стабилизирующую роль даже в такой мощной стране как США.

В последнее десятилетие ХХ века в США было проведено радикальное дерегулирование экономики. Прямое вмешательство государства в хозяйственное развитие было резко сокращено, рыночная конкуренция усилилась. Так, например, государственные расходы, по официальным расчетам, обусловили в 1991-1997 гг. лишь 1,7% экономического роста (в 1982-1990 гг. - 15,7%), в то время как частные капиталовложения - 31,6% (в 1982-1990 гг. - 14,8%). В целом государственные расходы США в реальном выражении в последние годы уменьшаются. В конце 90-х годов государство приступило к дерегулированию наиболее сложного аграрного производства.

Стремясь максимально закрепить и коммерчески использовать свое превосходство на ключевых рынках современных услуг и технологий, Соединенные Штаты добились в 1997 г. подписания трех международных соглашений, предусматривающих радикальное сокращение или снижение различных ограничений в области международной торговли информационными продуктами, банковскими и страховыми услугами, ценными бумагами, а также телекоммуникационными услугами. Таким образом, мощные системные и структурные перемены в мировом и национальном хозяйствах обусловили в текущем десятилетии экономический подъем в Соединенных Штатах.

США сегодня опережают другие государства на переходе в постиндустриальную стадию развития. Они обошли многие страны мира по темпам экономического роста и им принадлежит инициатива во многих областях современных международных экономических отношений. Например, в США дерегулирование затронуло грузовой автотранспорт, железнодорожный и воздушный виды транспорта. В результате этого снизились цены и улучшилось обслуживание пассажиров и американскому обществу это принесло выгоду, оцениваемую соответственно в 39-63 млрд. дол., 15 млрд. дол. и 9-15 млрд. дол. в год^[19].

2.3. Система совершенствования государственного регулирования Великобритании

Вопросам совершенствования системы государственного регулирования экономической и общественной деятельности Правительством Великобритании уделяется большое внимание. Так за период с 1995 по 2001 гг. было принято 48 правовых актов по дерегулированию. Для обеспечения постоянного совершенствования законодательства и различных процедур, связанных с их исполнением, в составе Секретариата Кабинета Министров Великобритании было образовано специальное подразделение по оценке мер государственного регулирования (Regulatory Impact Unit^[20] - далее RIU). Основной целью RIU является анализ всего спектра мер государственного регулирования в различных областях деятельности общества и поиск путей, способствующих упрощению и оптимизации, как действующих правовых норм, так и вновь разрабатываемых. Кроме того, деятельность RIU связана с адаптацией законодательства ЕС к правоприменительной практике Великобритании. RIU тесно взаимодействует со всеми правительственными и общественными организациями, обеспечивая аналитическую оценку регулирующего влияния и эффективности действующих и вновь разрабатываемых правовых актов и процедур. Это позволяет разрабатывать рекомендации по их дальнейшему совершенствованию с целью обеспечения их высокой эффективности и справедливости.

В числе важнейших направлений работы RIU можно выделить следующие:

- Пропаганда принципов благотворного регулирования;

- Определение рисков и последствий от применения регулирующих воздействий;

- Поддержка деятельности независимой оперативной группы по совершенствованию государственного регулирования (Better Regulation Task Force)^[21];

- Отмена ненужных, устаревших или обременительных правовых актов и процедур в соответствии с Законом о реформировании системы государственного регулирования on 10 апреля 2001 г. (The Regulatory Reform Act 2001);

- Совершенствование систем налогообложения, предоставления кредитов и мер принуждения по обеспечению государственного регулирования, обращая особое внимание на нужды малого предпринимательства;

- Рассмотрение путей сокращения административных процедур и бюрократической волокиты в различных сферах общественной жизни;

- Оценка регулирующего воздействия на бизнес, сектор добровольных услуг и на благотворительность.

Эффективность работы RIU обусловлена тесным взаимодействием с независимыми и общественными организациями. Примером может служить взаимодействие с независимой оперативной группы по совершенствованию государственного регулирования (Better Regulation Task Force, далее - BRTF) созданной в 1997 г. BRTF создана на добровольной основе бесплатного сотрудничества экспертов из общественных объединений различных социальных групп (горожан, предпринимательских объединений, профсоюзов, обществ потребителей и др.) имеющих непосредственный опыт исполнения требований системы государственного регулирования их деятельности. Основной целью работы BRTF является консультирование Правительства по вопросам совершенствования эффективности и доверия инструментам государственного регулирования. Это включает также оценку необходимости, справедливости и возможности осуществления различных мер государственного регулирования. Такая оценка предусматривает простоту и доступность формулировок регулирующих актов и возможность их применения с учетом конкретных особенностей и нужд малого бизнеса и множества других простых людей. Предварительная экспертиза регулирующих актов осуществляется путем ответа на 6 следующих важнейших вопросов:

- Данный регулирующий Акт действительно ли необходим?

- Этот Акт предъявляет справедливые требования?

- Этот Акт ясен для понимания и прост ли в применении?

- Может-ли быть реализован этот Акт имеющимися средствами?

- Этот Акт эффективен?

- Этот Акт пользуется ли общественной поддержкой?

Учитывая ограниченные возможности BRTF, в рамках деятельности этой группы предусматривается только обсуждение их предложений с ключевыми государственными и общественными организациями. Доклады и предложения BRTF рассылаются в соответствующие министерства и департаменты, которые в соответствии с распоряжением Премьер Министра, должны дать аргументированный ответ и конструктивные предложения в течении 60 дней.

Важным направлением в деятельности центральных и местных органов власти является проведение "дружественной" политики в области государственного регулирования, которая с одной стороны , защищала бы общество, отдельные социальные группы и окружающую среду от негативного воздействия, а с другой стороны - позволяла реализовывать справедливую, практичную и последовательную регулирующую деятельность , способствующую интенсивному развитию национальной экономики. При этом, исполнители правоприменительных мер регулирования должны разъясняя помогать предпринимателям и другим лицам выполнять свои законные обязанности без применения излишних и жестких принудительных акций, включая судебные в отношении лиц, попирающих законодательство или ведущих себя безответственно. Меры по "дружественному" правоприменению государственного регулирования предусмотрены разделом 5 Закона о дерегулировании и контрактации от 1994 г. (The Section 5 of the Deregulation and Contracting Out Act 1994). Следующим шагом в развитии "дружественного" государственного регулирования было создание в 1998 г "Конкордата по правоприменению" (Enforcement Concordat). Конкордат является согласительным органом, в котором на добровольной основе участвуют 396 различных организаций, осуществляющих регулирующую деятельность на общегосударственном и местном уровнях. Основными принципами "дружественного" правоприменения, проводимыми Конкордатом в отношении предпринимательства являются:

- Своевременное предоставление предпринимателям четких разъяснения о том, что и когда им необходимо сделать для выполнения законных требований регулирующих правоприменительных органов;

- Предоставлять предпринимателям возможность для разрешения разногласий до применения правоприменительных мер, за исключением случаев требующих немедленных действий;

- Предоставление предпринимателям разъяснений об их правах по обжалованию правоприменительных действий. Стремление Правительства Великобритании к ускорению процессов реформирования государственной системы регулирования экономической и общественной деятельности проявилось в учреждении в ноябре 1999 г Общественного Комитета (Public Sector Team, далее - PST), который работает в составе RIU. Основными задачами PST являются:

- Определение глубины влияния государственного регулирования в различных видах общественной деятельности;

- Выявление административных и бюрократических процедур, затрудняющих развитие и функционирование различных видов деятельности;

- Изучение и анализ действующего законодательства и разрабатываемых законопроектов с целью формирования программ для дальнейших социологических исследований и опросов;

- Проведение опросов среди широких социальных групп населения, занятых в различных сферах общественной деятельности и непосредственно взаимодействующих с государственными служащими, осуществляющими правоприменительную практику государственного регулирования (с полицией, инспекциями, преподавателями, врачами, представителями местных властей и др.);

- Анализ результатов социологических опросов для определения наиболее проблематичных процессов государственного регулирования и избыточных бюрократических процедур;

- Обсуждение результатов социологических опросов с соответствующими государственными органами для выработки согласованных рекомендаций;

- Разработка рекомендаций по дерегулированию экономической и общественной деятельности в соответствии с "Законом о дерегулировании и контрактации от 1994 г." (The Section 5 of the Deregulation and Contracting Out Act 1994) и "Законом о реформировании системы государственного регулирования on 10 апреля 2001 г" (The Regulatory Reform Act 2001).

Концепция совершенствования системы государственного регулирования экономической и общественной деятельности в Великобритании базируется на следующих 5 основных принципа "благотворного регулирования", принятых в ЕС:

Прозрачность для пользователя

- Предмет регулирования должен быть четко выявлен и ясно сформулирована цель регулирования;

- Все необходимые консультации должны быть осуществлены до разработки и применения соответствующих регулирующих актов;

- Должны бать четко определены меры наказания за несоблюдение соответствующих регулирующих актов;

- Регулирующие акты должны быть просты по содержанию и ясно сформулированы, комментарии к ним должны быть изложены общедоступным языком;

- Субъекты, подпадающие под действие регулирующих актов, должны быть ознакомлены со своими обязанностями и возможными отступлениями, кроме того, они должны получать поддержку (в виде методик, практических примеров) и достаточное время для выполнения требований этих актов.

Ответственность

- Регулирующие органы и лица осуществляющие правоприменение регулирующих актов должны быть подотчетны Правительству, общественности, парламенту и законодательным органам;

- Субъекты регулирования должны понимать ответственность за свои действия;

- Аппеляционные процедуры должны быть общеизвестными, доступными, справедливыми и эффективными.

- Правоприменители регулирующих актов должны быть добросовестными и обладать достаточными правами для эффективной деятельности.

Сбалансированность

- Любая правоприменительная акция государственного регулирования (например, инспекция, санкции и т.д.) должна быть пропорциональна риску, с наказанием пропорциональным нанесенному ущербу;

- Уступки должны находиться в пределах допустимых соответствующим регулирующим актам, при этом служащий, осуществляющий этот акт, должен исходить из принципа применения в первую очередь минимальных санкций;

- Применение иных мер воздействия, альтернативных государственному регулированию должно быть тщательно и всесторонне рассмотрено, т.к. они могут оказаться более эффективными при меньших затратах на их осуществление.

Системность (последовательность)

- Применение новых регулирующих актов должно находиться в соответствии с действующими правовыми нормами государственного регулирования;

- Ведомственные инспекторы не должны противоречить друг другу в применении регулирующих актов;

- Правоприменительные службы, должны применять по всей стране единые согласованные нормы государственного регулирования;

- Регулирующие акты должны быть совместимы с международным торговым правом, законодательством ЕС и с требованиями справедливой конкурентной политики;

- Согласованные директивы ЕС должны последовательно применяться во все странах Союза и их адаптация к национальным условиям не допускает смягчения или ужесточения;

Целенаправленность

- Действие регулирующего акта должно быть направлено на решение определенной проблемы, избегая приблизительных и размытых формулировок;

- По возможности, надо стремиться к достижению определенных результатов при этом необходимо гибкое взаимодействие правоприменительных служб с субъектами регулирования, при определении оптимальных путей достижения ясных и четко выраженных целей;

- Регулирующие акты должны периодически пересматриваться для определения их действительной необходимости и эффективности. При необходимости, устаревшие акты должны быть модифицированы или аннулированы;

- Если действие регулирующих актов несоразмерно влияет на малые предприятия, государство должно принять меры поддержки для тех малых предприятий, которые оказались ущемленными вплоть до предоставления им целевых компенсаций.

Чрезмерно сложная и обременительная система государственного регулирования экономической деятельности, действовавшая до недавнего времени, привела к тому , что предпринимательство Великобритании оказалось неконкурентоспособным на международных рынках и , в частности , в рамках ЕС. Начиная с 1995 г. Политика Правительства Великобритании была направлена на реформирование государственной системы регулирования экономической и общественной деятельности, что дает мощный стимул для дальнейшего социально-экономического развития страны. По оценкам экспертов^[22], начиная с 1997 г. результатом такой политики оказались следующие достижения:

Великобритания вышла на 2-е место среди 60 развитых стран по созданию наиболее благоприятных условий для развития предпринимательства (Нидерланды - на 1-м месте).

Предпринимательство Великобритании, начиная с 1997 г. экономило ежегодно примерно Ј10 млрд. за счет предпринятых Правительством мер по сокращению формальных процедур и бюрократической волокиты.

Ежегодно в стране издается около 4000 новых регулирующих актов, однако за последние 10 лет, только менее 5% из них касались предпринимательской деятельности.

Начиная с 1977 г. не было случаев, когда вновь вводимые законодательные и нормативные акты создавали препятствия для развития предпринимательства.

Начиная с 1997 г. увеличилась интенсивность создания новых предприятий, темпы роста в последнем квартале 2000 г. достигли 8%. В 2000 г. было создано 410 тыс. новых предприятий. За период 1997-2000 гг. было создано боле 1,5 млн. новых предприятий из которых 99,8% относятся к категории малых предприятий.

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Роль государства в экономике трудно переоценить. Используя рычаги правового, экономического и административного воздействия, государство создает условия для экономической деятельности, защищает предпринимателей, создает конкурентную среду, препятствует развитию монополий, обеспечивает основные потребности общества, осуществляет социальную защиту малообеспеченных слоев населения и решает вопросы национальной безопасности. С другой стороны, когда государство перестает чувствовать меру своего воздействия на экономику, его вмешательство может ослабить рыночные механизмы и принести заметный вред экономике страны, как это было во Франции в конце 70-х - начале 80-х годов, где из-за слишком активного государственного вмешательства из страны начался отток капиталов, темпы экономического роста заметно упали.

Вопросы государственного регулирования экономической деятельности теснейшим образом связаны и с процессами дерегулирования. Во множестве случаев введение государством определенных регуляторов предусматривает ужесточение одних требований и смягчение других. Одним из последних примеров является закон США " О реформировании телекоммуникационной отрасли от 1996 г". С одной стороны этот закон расширяет возможности входа на рынок местной связи небольших региональных операторов, а с другой стороны формируя конкурентную среду на монопольном рынке связи, усложняет положение крупнейших операторов, действующих на тех же рынках. Другим примером может служить соглашение "Инициатива для Америки" (см. Табл.7.1.и Приложение) направленное на создание зоны свободной торговли в странах западного полушария. Добиваясь на этом рынке равных условий для всех стран - участников соглашения, более развитые страны (США и Канада) сразу получают конкурентные преимущества перед остальными участниками, являющимися менее развитыми в экономическом и технологическом отношении. В результате подобных соглашений конечно происходит определенное дерегулирование экономической деятельности в связи с необходимостью нахождения компромиссных решений. Однако для части участников подобное дерегулирование приведет к ужесточению условий экономической деятельности. В этой связи целесообразно заметить, что Россия при вступлении в ВТО вероятней всего окажется в ситуации не допускающей эффективной защиты собственных производителей от импорта из более развитых стран.

Наиболее перспективным направлением дерегулирования экономической деятельности в нашей стране является дебюрократизация заключающаяся в упрощении большинства административных, отчетных, разрешительных, надзорных, организационных, юридических и множества иных процедур, которыми опутана предпринимательская практика. Только при создании государством благоприятных условий для предпринимательства можно ожидать высокой эффективности всех видов экономической деятельности. Однако создание благоприятных условий для развития экономики страны должно базироваться на четком представлении о ее состоянии и возможных изменения вследствии принятия тех или иных государственных решений. Поэтому необходимо наладить общегосударственную систему отчетности, отвечающую современным требованиям рыночной экономики. Только анализ объективных данных о процессах происходящих в экономике страны позволит осуществлять адекватное регулирование экономической деятельности.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Федеральный закон от 26 июля 2006г. № 135-ФЭ «О защите конкуренции» (с изм. и доп., вступ. в силу с 10.01.2016)// Собрание законодательства РФ. 2006. № 31 (ч. 1).
2. Закон РСФСР от 22 марта 1991 г. № 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистичес­кой деятельности на товарных рынках» // Ведомости Съезда народных депутатов и Верховно­го Совета РСФСР. 1991. № 16.
3. Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке фи­нансовых услуг» ред. от 02.02.2006 // Собрание законодательства РФ. 1999. № 26.
4. Приказ ФАС РФ от 20 сентября 2007г. № 294 «Об утверждении административного рег­ламента федеральной антимонопольной службы по исполнению государственной функции по согласованию приобретения акций (долей) в уставном капитале коммерческих организаций, получения в собственность или пользование основных производственных средств или немате­риальных активов, приобретения прав, позволяющих определять условия ведения хозяйству­ющим субъектом его предпринимательской деятельности, в случаях, предусмотренных зако­нодательством Российской Федерации» // Бюллетень нормативных актов федеральных орга­нов исполнительной власти . 2007. № 51.
5. Гуляев Г.Ю. Задачи государства в формировании конкурентных отношений//Современные тенденции в экономике и управлении: новый взгляд. 2012. № 17. С. 9-14.
6. Дегтярев, А.Н.; Максимов, В.А.; Аношин, В.В. Эволюция отраслевых рынков и нефтегазовый бизнес; Уфа: БашГУ, 2013. - 100 c.
7. Джуха В. М., Курицын А. В., Штапова И. С. Экономика отраслевых рынков; КноРус, 2012. - 288 c.
8. Котлер Ф. Основы маркетинга. Краткий курс / Пер. с англ. - М.: Издательский дом «Вильямс», 2004, с.28
9. Манн Д.А., Райт Д.Д. Инновации и пределы антимонопольной политики//Экономическая политика. 2010. № 6. С. 99-123.
10. Осипов А.В. Теория отраслевых рынков. Часть 2: учебное пособие. – Казань: ООО «Алекспресс», 2014. – 85 с.
11. Попов В.П., Крайнюченко И.В. Рынок. Конкуренция или кооперации //Государственное и муниципальное управление в XXI веке: теория, методология, практика. 2015. № 19. С. 75-80.
12. Розанова Н. М. Экономика отраслевых рынков. Практикум; Юрайт, 2013. - 496 c.
13. Розанова Проблемы и перспективы//Вопросы экономики. 2015. № 5. С. 117-131.
14. Розанова Н.М. Политика поддержки конкуренции и промышленная политики в зарубежных странах//Terra Economicus. 2016. Т. 4. № 1. С. 32-47.
15. Сеничев А.А. Проблемы развития конкуренции в России на современном этапе//Актуальные проблемы экономики, управления, права. Материалы межвузовской конференции. Ответственный редактор Ю.А. Соколова. Негосударственное образовательное учреждение высшего профессионального образования «Институт экономики и предпринимательства» (НОУ «ИНЭП») г. Москва, ул. Берзарина 12, 2010. С. 101-106.
16. Смирнова К.В. Зарождение и развитие конкурентного права в Европе (Теоретико-правовой анализ)// Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. 2014. № 2. С. 206-213.
17. Тотьев К.Ю. Конкурентное право. М., 2010. С. 231.
18. Урасова А.А. Формирование устойчивых конкурентных преимуществ: стратегия и бренд // Ars ADMINISTRANE. 2011. № 4. С. 76-80.
19. Шабанова И.И. Конкуренция антимонопольное регулирование и ВТО// Предпринимательское право. 2010. № 3. С. 24-29.
20. Шаститко А. Быть или не быть антитрасту в России?// Экономическая политика. 2012. № 3. С. 50-69.
21. Шаститко А. Роль экономического анализа в антитрасте: общее в частном//Экономическая политика. 2013. № 3. С. 107-125.
22. Шишкина И. С. Правовое регулирование экономической концентрации (в свете нового фе­дерального закона «О защите конкуренции») // СПС «КонсультантПлюс».
23. Юсупова Г. Ф. Теория отраслевых рынков; Издательский дом Высшей школы экономики, 2012. - 280 c.

 

Приложение 1

Приложение 2

Таблица 2 Рыночная капитализация и стоимость брендов крупнейших российских компаний

Рейтинг Interbrand	Рейтинг Brand Finance	Компания	Специализа­ ция	Рыночная капитали­зация, млн долл.	Стоимость бренда по оценке Interbrand, млн долл.	Стоимость бренда по оценке Brand Finance, млн долл.	Доля стои­мости бренда в рыночной капитализации (Interbrand), %	Доля стоимости бренда в рыноч­ной капитали­зации (Brand Finance), %
1	2	3	4	5	6	7	8=6/5	9=7/5
6	59	Сбербанк	Банк	51 107	591	11 729	1	23
30	145	Газпром	Нефть и газ	137 544	81	5 694	0	4
2	205	Билайн	Телекомму­ никации	19 507	6 323	4 116	32	21
4	287	Лукойл	Нефть и газ	49 588	1 173	3 161	2	6
1	318	Мобильные телесистемы	Телекомму­ никации	14 985	7 753	2 869	52	19
9	404	Роснефть	Нефть и газ	87 022	370	2 324	0	3
24	463	Магнит	Розничная торговля	5411	102	2 063	2	38
—	470	Северсталь	Черная металлургия	7 867	—	2 032	—	26

1. Дегтярев, А.Н.; Максимов, В.А.; Аношин, В.В. Эволюция отраслевых рынков и нефтегазовый бизнес; Уфа: БашГУ, 2013. - 25 c. ↑

2. Джуха В. М., Курицын А. В., Штапова И. С. Экономика отраслевых рынков; КноРус, 2012. - 58 c. ↑

3. Государственное регулирование в рыночной экономике. http://kapustin.nm.ru/issues/economy/4.htm ↑

4. Дегтярев, А.Н.; Максимов, В.А.; Аношин, В.В. Эволюция отраслевых рынков и нефтегазовый бизнес; Уфа: БашГУ, 2013. - 30 c. ↑

5. http://socnet.narod.ru/library/authors/Pshunetlev/intro.htm ↑

6. Джуха В. М., Курицын А. В., Штапова И. С. Экономика отраслевых рынков; КноРус, 2012. с. 61. ↑

7. Джуха В. М., Курицын А. В., Штапова И. С. Экономика отраслевых рынков; КноРус, 2012. с. 76. ↑

8. Джуха В. М., Курицын А. В., Штапова И. С. Экономика отраслевых рынков; КноРус, 2012. с. 80. ↑

9. Дегтярев, А.Н.; Максимов, В.А.; Аношин, В.В. Эволюция отраслевых рынков и нефтегазовый бизнес; Уфа: БашГУ, 2013. - 37 c. ↑

10. Дегтярев, А.Н.; Максимов, В.А.; Аношин, В.В. Эволюция отраслевых рынков и нефтегазовый бизнес; Уфа: БашГУ, 2013. - 39 c. ↑

11. Дегтярев, А.Н.; Максимов, В.А.; Аношин, В.В. Эволюция отраслевых рынков и нефтегазовый бизнес; Уфа: БашГУ, 2013. - 41 c. ↑

12. Осипов А.В. Теория отраслевых рынков. Часть 2: учебное пособие. – Казань: ООО «Алекспресс», 2014. – 24 с. ↑

13. Осипов А.В. Теория отраслевых рынков. Часть 2: учебное пособие. – Казань: ООО «Алекспресс», 2014. – 26 с. ↑

14. Осипов А.В. Теория отраслевых рынков. Часть 2: учебное пособие. – Казань: ООО «Алекспресс», 2014. – 31 с. ↑

15. Розанова Н. М. Экономика отраслевых рынков. Практикум; Юрайт, 2013. - 57 c. ↑

16. Розанова Н. М. Экономика отраслевых рынков. Практикум; Юрайт, 2013. - 62 c. ↑

17. Розанова Н. М. Экономика отраслевых рынков. Практикум; Юрайт, 2013. - 69 c. ↑

18. Розанова Н. М. Экономика отраслевых рынков. Практикум; Юрайт, 2013. - 72 c. ↑

19. Юсупова Г. Ф. Теория отраслевых рынков; Издательский дом Высшей школы экономики, 2012. - 18 c. ↑

20. http://www.cabinet-office.gov.uk/regulation ↑

21. Юсупова Г. Ф. Теория отраслевых рынков; Издательский дом Высшей школы экономики, 2012. - 18 c. ↑

22. Юсупова Г. Ф. Теория отраслевых рынков; Издательский дом Высшей школы экономики, 2012. - 23 c. ↑