Валютные отношения и валютная система.

Содержание:

Введение

С развитием внешней торговли началось урегулирование международных расчетов. В связи с этим в международные экономические отношения были завлечены национальные денежные знаки. Хоть и все национальные денежные единицы выполняющие функции мировых денег являются валютными, любой продавец хочет заработать деньги в своей валюте, т.е. валюте страны, в которой он живет. Поэтому в валюте всегда есть связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства. А значит, существует необходимость обмена денежных валют между разными странами. Объединение финансовых отношений, возникающих при выполнении торговых операций, кредитования, вложения капиталов и др. и есть валютные отношения.

Валютные отношения — немаловажная часть сферы рыночного хозяйства. В ней собраны проблемы национальной и мировой экономики, которые совместно развиваются. ^[1]

После, в результате интернационализации хозяйственных связей, появились некоторые формы организации в международных валютных отношениях. Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений. Она зафиксирована национальным законодательством или межгосударственными договорами.

Тип экономической системы и валютная система напрямую связаны. Например, подчинение валютных отношений государству, было характерно для административно-командной системы бывшего Советского Союза. Выполняя монополию внешней торговли, государство устанавливало курс национальной валюты. Таким образом строилась закрытая валютная система. Но такая система, обеспечивать интересы всех субъектов национальной экономики, по объективным причинам не могла. Таким образом и появился «черный валютный рынок», где курс национальной валюты значительно различался с официальным.

С одной стороны, развитие экономики повысило вероятности субъектов рынка, сформировало предпосылки для определения объективного рыночного курса иностранной валюты, но, с другой стороны, привело к существенным колебаниям курса национальной валюты, появилась надобность профессионального регулирования валютного курса.

Объект курсовой работы – валютные отношения.

Предмет курсовой работы – валютные системы.

Цель курсовой работы: при изучении и анализе литературных источников углубить и систематизировать знания в области валютных отношений и её формы организации – валютных систем.

Задачи курсовой работы:

1) Проанализировать валютные отношения как совокупность экономических отношений, имеющих прямую и обратную связь с общественным воспроизводством;

2) Освоить виды валютной системы, её элементы.

3) Проанализировать главные этапы развития мировой валютной системы, структурные принципы Парижской, Генуэзской, Бреттонвудской, Ямайской валютных систем.

4) Разобрать причины создания Европейской валютных системы.

5) Охарактеризовать валютную систему России.

Функционирование международных валютных отношений осложнилось под воздействием многих факторов и характеризуется частыми изменениями. А значит, изучение мирового опыта предоставляет большой интерес для складывающейся в России и других странах СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вхождение в Международный валютный фонд (МВФ) и группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания установленного цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

1. Понятие валютных отношений

Впервые международные валютные отношения появились в XV в. Вывоз из Бельгии гобеленов, созданных из английской шерсти итальянскими купцами, вынудил их проводить торговые операции не в своей стране. Поэтому коммерческими банками Италии, управляемые домом Медичи, были открыты иностранные филиалы для выполнения платежей и поставки товара от имени своих клиентов. В банках совершались операции по обмену валюты, собирались депозиты и выдавались кредиты зарубежным странам и предприятиям.

Проводимые на сегодняшний день валютные отношения возникли в результате роста производительных сил, основания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации всей системы мирохозяйственных связей.

Валютные отношения - это совокупность финансовых отношений, появляющихся при выполнении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов при функционировании мирового хозяйства. Валютные отношения обслуживают взаимный обмен последствиями деятельности национальных хозяйств.^[2]

Частью международных экономических валютных отношений считаются международные валютные отношения, они выступают в качестве денежных отношений на мировых валютных рынках. Они очень тесно связаны с остальными звеньями международных экономических отношений – международной торговлей, разделением труда, интернационализацией факторов производства, экономической интеграцией и финансово-кредитными отношениями. Различные операции с валютой, являются объектом валютных отношений.

Как и у других экономических отношениях, валютные отношения предполагают своих субъектов внутри и вне страны.

Субъектами валютных отношений внутри страны, к примеру в Российской Федерации, считаются:

1) Центральный банк Российской Федерации.

2) Правительство Российской Федерации.

3) Уполномоченные банки и другие кредитные организации, имеющие лицензии от Центрального банка России на выполнение валютных операций.

4) предприятия, реализовывающие экспортно-импортные операции.

5) Валютные биржи.

6) Инвестиционные и пенсионные фонды.

7) Валютные и брокерские фирмы.

8) Физические лица.

Большое количество числа субъектов валютных отношений вызывает надобность учета их экономических интересов.

Экономические интересы Центрального банка и Правительства Российской Федерации подчиняются интересам государства, точнее достижению экономического роста и высоких жизненных стандартов.^[3]

Интерес организаций, в сфере экономики, исполняющие экспортные и импортные операции, противоположны. Для экспортеров низкий курс национальной валюты очень выгоден, нежели импортерам. которые получают выгоду от высокого курса.

Объемы выполняемых операций валютных бирж связаны с экономическими интересами. Чем больше биржевые обороты, тем больше величина биржевой прибыли.

Вклады, сделанные пайщиками, их сохранность и повышение, связаны с экономическими интересами инвестиционных и пенсионных фондов.

Во время инфляции и нестабильности в экономике, интересы физических лиц тесно связаны с необходимостью сохранности сбережений.

Задача правительства РФ и Центрального банка РФ - это согласование разнонаправленных экономических интересов валютных отношений.

Движение капиталов и международная торговля тесно соединены с валютными отношениями. Здесь сталкиваются интересы внутренних субъектов, а с другой стороны интересы внешних партнеров данных субъектов. К внешним субъектам валютных отношений относятся:

1) правительства иностранных государств;

2) международные валютно-финансовые организации (МВФ, Мировой банк, ЕБРР);

3) зарубежные юридические и физические лица.^[4]

У них есть и свои интересы - экономические, политические и др. тут существует экономическая борьба различных субъектов валютных отношений.

Тактика, стратегия и контроль, на сочетании данных направлений и работают валютные отношения. У каждого субъекта этих отношений создается стратегия деятельности – валютную политику, сосредоточенную на получении прибыли, стабилизацию обменного курса и т.д. При использовании различных механизмов осуществления валютной стратегии, тактика приобретает форму валютного регулирования. Субъекты, участники валютных отношений, производят контроль за происходящими процессами, наравне с тактикой и стратегией.

От развития экономики зависит состояние национальной мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, характерных международным отношениям, - партнерства и противоречий. Так как во внешнеэкономических связях, а также и валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особенное место в национальном и мировом хозяйстве. Введение в процесс кругооборота капитала - мирового рынка, это превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это случается при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

2. Валютные системы.

2.1. Понятие валютных систем, их элементы и виды.

Для развития международных валютных отношений нужна установленная организация. Валютная система — это форма организации и регулирования валютных отношений, фиксированная национальным законодательством либо межгосударственными соглашениями. В нее включены объективные элементы, но они все же подвержены влиянию субъективных факторов.^[5]

К объективным элементам, которые не зависят от валютной политики государства, существующим самостоятельно и организующим валютную систему относят:

1) Валюта - денежная единица, участвующая во внешнеэкономическом обороте.

2) Валютный курс – цена денежной единицы на рынке в одной стране, выраженная в денежной единице другого государства.

3) Институты валютного регулирования:

- центральный банк страны;

- министерство финансов;

- правительство и глава государства.

От системы валютного регулирования зависит важность каждого института валютного регулирования. За данное регулирование несет ответственность за комплексное проведение валютного регулирования.

4) Участники валютных отношений:

- институты валютного регулирования;

- банки, кредитные учреждения, финансовые организации, небанковские учреждения;

- международные финансовые учреждения;

- прочие юридические и физические лица, реализовывающие валютные и обменные операции.

Международные соглашения и законодательства страны влияют на количество участников и их специфику.

5) Формы международных расчетов:

- документарный аккредитив;

- инкассо;

- операция в банке по переводу;

- открытый счет;

- аванс;

- вексель;

- чек.

Регулирование валютных отношений - это главный субъективный фактор, который оказывать влияние на валютную систему. Это обеспечение государством стабильности национальной валюты, валютного курса и платежного баланса. ^[6] Здесь предусмотрено:

1) Применение международных кредитно-финансовых инструментов и расчетов – регулируется национальными законодательствами и международными нормами для улучшения процедуры международных расчетов.

2) Режим валютных курсов – это устройство для нахождения курсов валют на валютном рынке с участием государства. У валютных курсов есть главные режимы:

- фиксированный – официально определенное соотношение между национальными валютами, допускающее временные незначительные уклонения от него ±1 %;

- регулируемый – официально установленное соотношение между национальными валютами, предполагающее колебания валютного курса в соответствии с введенными правилами;

- плавающий – свободное изменение курса под влиянием спроса и предложения, на которые можно оказать влияние валютными интервенциями при определенных условиях;

- стабильный – установленный на рынке, основное условие этого режима – неизменное функционирование экономики (низкая инфляция, высокая занятость и пр.)

3) Валютные ограничения и валютный контроль. Валютный контроль – это совокупность мер по исполнению законодательства, регламентирующего порядок обращения валютных ценностей в страну.

Меры данного контроля предоставляются в форме валютных ограничений: запреты, лимитирование, регламентация, задержки выполнения операций с валютными ценностями или распоряжения ими.^[7]

К международным ликвидным средствам относятся:

- иностранные валюты;

- золото;

- специальные права заимствования стран – членов Международного валютного фонда (МВФ);

- резервная позиция (доля) в МВФ.

Валютные системы бывают – национальные, мировые и региональные. Какой является система зависит от степени охвата валютных отношений.

Национальные валютные системы охарактеризовывают спецификой тех валютных отношений, которые регламентирует национальное законодательство. Основные элементы национальной валютной системы:

- национальная денежная единица;

- валютный курс, установленный внутренним валютным рынком;

- государственные органы валютного регулирования, в основном это центральный банк;

- формы международных расчетов, соответствующие регламенту национальных валютных и банковских нормативных актов.

В зависимости от уровня экономического развития, внешнеторговых приоритетов, открытости экономики и многих других факторов выбирается система валютного регулирования.

Особенности региональной валютной системы:

- существование региональной валюты;

- существование наднациональных монетарных властей;

- региональный валютный рынок.

Чтобы создать единую валютную систему, после гармонизации и унификации национальных валютных систем региона формируются региональные валютные системы. Ограничивается урегулирование системы рамками косвенных и рыночных инструментов. В настоящее время есть только европейская валютная система.

Валютная система мира имеет форму организации валютных отношений на мировых валютных рынках, в которых принимают участие международные валюты и международные валютно-финансовые институты. Данная система регулируется меньше чем национальные или региональная. Она создаётся на международных валютах – денежные единицы, которые чаще используются в торговом обороте: доллар США, евро, английский фунт стерлингов, японская иена, швейцарский франк. В валютной системе мира международные валютно-финансовые организации (Международный валютный фонд и пр.) скорее всего консультанты и координаторы, а не организаторы. А значит, в мировой валютной системе урегулирование в организации международных валютных отношениях имеет большое значение, так как носит не обязательный, а рекомендательный характер.

Основные элементы мировой валютной системы:

- функциональные формы мировых денег;

- регламентация условий взаимной конвертируемости валют;

- унификация режима валютных паритетов и валютных курсов;

- регламентация объёма валютных ограничений (требование МВФ к странам-членам прекратить ограничения по операциям с валютными ценностями в назначенный период).

- регламентация состава компонентов международной валютной ликвидности.

- унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков и др.) и форм международных расчётов;

- режимы мировых валютных рынков и рынков золота;

- статус института межгосударственного регулирования с 1944 г. - Международного валютного фонда^[8].

Период свободного выбора режима валютного курса начался с 1973 г. Р. Манделл, лауреат Нобелевской премии, считал, что строгого смысла у международной системы нет. У каждой страны есть своя собственная национальная система. Состояние таких мировых валютных отношений не стабильное и не устойчивое. Это можно судить по тем интеграционным процессам, которые происходят в настоящее время.

2.2 Эволюция мировой валютной системы

Эволюция мировой валютной системы – это большое количество эпох валютных отношений, в которых статус резервного актива изменяется. А с помощью этого изменения устранялись дисбалансы в международных расчетах.^[9]

Для всей мировой валютной системы была долгая эволюция. Которая началась после революции промышленности и следом за формированием мировой системы хозяйства. Революцию мировой валютной системы разделяют на четыре этапа:

Первый этап.

В данном этапе возникла система «золотого стандарта». Когда произошла промышленная революция на фоне золотого монометаллизма в 19 веке, тогда и произошло стихийное формирование этой системы. Юридически система «золотого стандарта» была оформлена межгосударственным соглашением, когда золото признали единственной формой мировых денег. Все это произошло на Парижской конференции в 1867 году.

Золотой стандарт – это система денежного обращения, где стоимость денежной единицы страны официально устанавливается количеству золота. В данной системе, деньги принимают форму золотых монет и (или) банкнот, свободно конвертируемым в золото.

Валютная система, принятая в Париже, основывалась на таких структурных принципах, как:

1. Золотомонетный стандарт – это основа системы.

2. У любой валюты имелось золотое содержание. В соответствии с данным содержанием были установлены их золотые паритеты. Валюта свободно преобразовывалась в золото, которое использовали, как общепринятые мировые деньги.

3. В данной системе был сложен режим свободно плавающих курсов валют, в котором был учет рыночный спрос и предложение, в пределах золотых точек. Курсы складываются в зависимости от спроса и предложения на одну из валют. Если рыночный курс золотых монет отклонялся от паритета, основанного на их золотом содержании, то должники предпочитали расплачиваться по международным обязательствам золотом, а не иностранными валютами.

Низкая инфляция, отсутствие резких колебаний валютных курсов – это одни из важных преимуществ в золотом стандарте. Эти преимущества можно объяснить тем, что в данной системе каждая страна – участница должна обменивать свою валюту (национальную) на золото по установленному курсу. Резкие колебания обменного курса становятся невозможными благодаря установленному золотому содержанию в валютной единице. Это относится и к крупным спекуляциям на продажах – покупках иностранных валют.

Так как золото является редким металлом, то увеличить его количество, находящееся в распоряжении банка достаточно непросто, по сравнению с бумажными деньгами, которые можно просто напечатать в любом количестве. А, следовательно, увеличить масштаб денежного обращения также нельзя. В золотом стандарте, бумажные деньги можно легко разменять на золото, а лишние банкноты отправляют обратно в банк. Далее банк будет наказан за лишнюю эмиссию, следовательно, у него будет просто бумага(банкноты), вместо золота. Отсюда можно сделать вывод, что инфляция в реальном золотом стандарте небольшая. ^[10]

Но у золотого стандарта были и недостатки.

Во-первых, в нем очень сильная взаимосвязь между объемом денежной массы, которая находится в обороте в мировой экономике, и объемом добычи и производства золота. Рост добычи золота при открытии новых месторождений, привел к мировой инфляции. Но при отставании производства золота от роста реального производства и торговли вело к дефициту наличных денежных средств.

Во-вторых, нельзя было проводить самим национальную кредитно-денежную политику, сосредоточенную на решение внутренних экономических проблем своей страны. В связи с этим все европейские страны, а также Россия, были вынуждены отказаться от золотого стандарта во время первой мировой войны. Так как финансирование происходило за счет галопирующей эмиссии бумажных денег. А для их конвертации не хватило бы никакого запаса страны. После окончания войны не получилось восстановить золотой стандарт, но разные страны европейской части старались это сделать.

Различные экономисты и политики и в настоящее время думают, что золотой стандарт был отличным принципом организации международных валютных отношений. Они считают, что в золотом стандарте, такое зло, как инфляция, должно было исчезнуть. Даже была собрана комиссия, президентом США Рейганом в 1981г., для исследования вопроса о золотом стандарте. Но данная комиссия посоветовала не возвращаться к нему.

Второй этап – Генуэзская валютная система.

Во время первой мировой войны и некоторое время после нее появился валютный кризис. Он был завершен, когда была создана вторая валютная система с помощью соглашения стран в 1922 г. на Генуэзской международной экономической конференции.

Данная валютная система действовала со следующими принципами:

1. Золото и девизы (иностранные валюты) – это основы данной системы. В то время, у 30 стран на золотодевизном стандарте основывались денежные системы. В международных платежно-резервных средствах использовались национальные кредитные деньги. Тем не менее статус резервной валюты в межвоенный период официально закреплен не был. Но фунт стерлингов и доллар США лидировали в данной сфере.

2. В данной системе золотые паритеты были сохранены. В США, Франции, Великобритании преобразование валюты в золото было непосредственным. А в Германии и других странах (около 30) преобразование было через иностранные валюты, то есть косвенным.

3. Режим свободно колеблющихся валютных курсов был восстановлен.

4. Валютное регулирование выполнялось в формах активной валютной политики, международной конференции, совещаниях.

Далее была стабилизация валютных отношений, но этот процесс прекратился из-за мирового кризиса 30–годов. До начала второй мировой войны было очень малое количество стран, у которых была устойчивая валюта. Когда началась война, во всех странах, независимо от того, участвовали они в ней или нет, были введены валютные ограничения и заморожен валютный курс. Чтобы не повторить валютный кризис, возникший после первой мировой войны, началась разработка новой мировой валютной системы.

Третий этап – Бреттонвудская валютная система.

22 июня 1944г. в США, в Бреттон-Вудсе соглашением западных стран была основана Бреттонвудская валютная система. Данная система также строилась на золото - девизном стандарте. В это время статус резервной валюты был впервые закреплен юридически за долларом и фунтом стерлингов. В 1949 г. в США было экономическое превосходство. Здесь было 54,6% капиталистического промышленного производства, 33% экспорта товаров, около 75% официальных золотых резервов. Послабление золотых резервов у конкурентов, по итогу второй мировой войны положение доллара – доминирующим. В странах западной Европы и Японии валютно-экономическое положение было тяжелым, они были зависимы от США, была сильная нехватка доллара. Вследствие этого образовалась третья мировая валютная система.

Структурные принципы Беттонвудской системы:

1) Статус резервной валюты дали доллару и фунту стерлинга.

2) Золотые паритеты и курс валют стал фиксированным. Они могли быть подвержены колебанию в пределах + - 1% паритета, а в Западной Европе - +-0,75%.

3) перевод резервов долларов в золото, в иностранных центральных банках производился по официальной цене только через американское казначейство.

4) Официальная цена золота была занижена. 35 долл. за тройскую унцию, содержащую 31,1 гр. чистого золота.

5) Впервые создали МВФ и МБРР - международные валютно-кредитные организации.

С помощью данной системы, в мировой валютной системе доллар занимал «монопольную» позицию.

Развитие торговли и мировой экономики при «бреттонвудской» системе было достаточно быстрым. Так как инфляция держалась на низком уровне, была сокращена безработица, уровень жизни в Европе вырос, эти годы назывались годами «экономического чуда». ^[11]Но несмотря на это, здесь основания данной системы начинали разрушаться. Случилось это из-за того, что производительность труда в промышленности США оказалась ниже, чем в Европе и Японии. Конкурентоспособность американских товаров уменьшилась, а значит понизился и импорт данного товара в Европу, а экспорт товаров Японии и Европы в США возрос. От сложившейся ситуации в Европе осталось значительное количество « евродолларов». Западноевропейские банки данные банкноты вкладывали казначейские бумаги Америки, отсюда и появился долг США перед другими странами и в госбюджете сформировался большой дефицит. Некоторая часть этих евродолларов была представлена различными банками к прямому обмену на золото, было это в конце 60-х годов. От этого снижаться золотой запас. Переоценка доллара была неизбежным шагом. В связи с этим, в 1971 и 1973 годах было уменьшение золотого содержания, и данная система практически рухнула.

Четвертый этап – Ямайская валютная система.

После падения «бреттонвудской» системы в 1973 г. вместо фиксированных курсов валют появились плавающие. И тут в развитие мировой валютной системе появился следующий этап. Он был подписан в г. Кингстон в 1976г., его оформили юридическим соглашением. ^[12]В данной валютной системе были такие принципы, как:

1. Золотодевизный стандарт был изменен на Введен стандарт СДР.

2. У золота юридически отменили официальную стоимость, золотой паритет и перестали обменивать доллары на золото. В соглашении, принятом на о. Ямайка, считалось что золоту не нужно быть мерой стоимости и точкой отсчета валютных курсов.

3. Теперь у стран есть выбор на любой режим валютного курса.

4. После «бреттонвудской» системы был сохранен МВФ, который должен усилить межгосударственное валютное регулирование.

Данная система лучше подстроилась под нестабильность платежных балансов и валютных курсов, нежели предыдущая. Но с деятельностью этой системы появляются проблемы, связанные с: стандарт СДР был недейственным; между демонтизацией золота в юридической форме и сохранением статуса, как мировых денег возникли противоречия; в плавающих валютных курсах были найдены несовершенства и др. а также многие страны хотели реформы данной системы, так как они оказались зависимыми в мировой валютной системе и требовали учета их интересов. Со всеми сложившимися обстоятельствами начали пытаться данную систему усовершенствовать.

2.3 Европейская валютная система

Европейская валютная система (ЕВС) основалась в западной Европе в марте 1979г. и считалась международной (региональной). Развитие западноевропейской и валютной интеграции в 1957г. повлияло на основание данной системы. Подталкивание интеграционных процессов, основание политического, валютного и экономических союзов (европейского союза, ЕС) , а также упрочение позиций Западной Европы – это главная цель ЕВС.

Особенности ЕВС:

1. появился новый стандарт европейской валютной единицы ЭКЮ, заменившее СДР. Со временем эта валютная единица приобрела черты мировой валюты, но таковой не стала. А замена евро была в 1999г. - коллективной европейской валютой.

2. В данной системе золото было реальным резервным активом.

3. Совместное плавание валют в форме «европейской валютной змеи» основало режим валютных курсов. Тут были определены пределы взаимных колебаний, до 1993 г + 2,25, а после 1993г. + 15%.

4. Межгосударственное региональное валютное регулирование осуществлялось с помощью центрального банка, который выдавал кредиты для временного перекрытия дефицита платежных балансов и расчетов, которые были связаны с валютной интервенцией.

Но не смотря на изменения, ЕВС не была зоной валютной стабильности.

В этой системе между странами, входящими в нее были противоречия. Проблемы были от того, что в каждой стране был свой уровень развития. У всех был свой темпам развития экономики, инфляции, безработицы, состояние платежного баланса, золотовалютных резервов. Такие страны как Ирландия, Греция, Португалия и др. требовали увеличения дотаций из общего бюджета ЕС, чтобы поднять свои районы до рамок региональной политики. Другие страны не согласны с передачей суверенных прав наднациональным органам. Осложняли работу ЕВС и внешние факторы, к примеру, колебание курса доллара.

3. Валютная система России.

Национальная валютная система до конца еще не развилась. Она в постоянном процессе разработки и улучшения. Но не смотря на это, ее контуры и главные тенденции поставлены достаточно четко. В России, национальная валютная система основывается с учетом структурных принципов мировой валютной системы. Россия вступила в МВФ в июне 1992г. и взяла курс на интеграцию в мировое хозяйство.

Главные элементы валютной системы России в настоящее время:

1) Официальная денежная единица в валютной системе России — это рубль. Данный закон был принят в 1995 г., ст. 75 Конституции Российской Федерации и ст. 27 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Рубль состоит из 100 коп, введен он в обращение в 1993. В 1998г. он был деноминирован в соотношении 1000:1, и после этого старые банкноты обменяли на новые.

2) Конвертируемость рубля.

Можно сказать, что рубль – это конвертируемая валюта по проходящим операциям платежного баланса. Но также сохранены валютные ограничения по некоторым операциям. Россия входит в состав МВФ и принятие обязательств по Статье VIII Устава МВФ для отмены валютных ограничений по проходящим операциям платежного баланса.

3) Официально валютный курс рубля никуда не привязан, ни к какой-либо западной валюте либо валютной корзине. У нас есть режим плавающего валютного курса. Этот курс зависит от соответствия спроса и предложения валютных биржах страны, а главное на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). По результатам торгов на ММВБ Центральный банк (ЦБ) определяется официальный курс доллара США к рублю. Для валют других стран, курс устанавливается с помощью кросс-курса. Но при этом, третьей (промежуточной) валютой считается курс данных валют к доллару.

4) Определение обеспечения международных расчетов нужными платежными средствами - это регулирование международной валютной ликвидности. Резервная позиция в МВФ и счет СДР – это компонент международных ликвидных средств России.

5) Международные кредитные средства обращения.

Международные нормы, которые регулируют использование векселей и чеков, таким нормам следует Россия.

6) Приведение в порядок международных расчетов России, тоже выполняется в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.

7) Режим валютного рынка.

В России валютным законодательством установлено, что выполнять операции на валютном рынке могут только коммерческие банки, у которых есть лицензия от ЦБ РФ. Также существует восемь валютных бирж, главная – это ММВБ. Ассоциация валютных бирж в РФ их объединяет.

8) Также в РФ появился внутренний рынок золота, драгоценных камней и металлов. В настоящее время законодательство РФ драгоценные камни и металлы валютными ценностями не считает, но золото все равно считается одним из официальных международных резервов страны. Золото считают высоколиквидным резервом актива, его используют и государство, и частные субъекты рынка.

9) Валютная политика и валютное регулирование.

Банк России (ЦБ РФ) и Правительство РФ являются органами валютного регулирования. Данное регулирование выполняется тремя основными направлениями, такими как:

1) Законодательная и нормативная база для внешних валютно-кредитных и финансовых отношений;

2) Валютный контроль за соблюдением валютного законодательства;

3) Текущая валютная политика.

3.1. Перспективы развития валютной системы в Российской Федерации.

Процесс расширения внешнеэкономической деятельности и возможность выхода на внешний рынок почти каждому хозяйствующему субъекту, в том числе и физических лиц, работающих в предпринимательской сфере не имеющих образования юридического лица, все это повлекло за собой возникновение новых проблем в российской экономике и законодательстве. ^[13]Одной из главных проблем, является массовая утечка валютных средств за рубеж.

Чтобы в экономике не было такой утечки денег, нужно придумать тактику , составить стратегическую программу. То есть, данная утечка, должна быть экономически не выгодной. Главным образом, в России должна быть политическая стабильность, права собственности должны быть защищены, а также обеспечена социально-экономическая стабильность. В данной ситуации нужно использовать сочетания уголовно-правовых норм. Данные нормы использовались в мировой опыте и обращены на прекращение утечки капитала. Также необходимо использовать административный и финансовый контроль над валютными операциями, переводом и инвестициями за рубежом. Существуют некоторые трудности, такие как – перемещение денежного капитала, оно отдаляет его от неофициального источника происхождения. Некоторые операции за рубежом, проходящие на его финансовом рынке, затрудняют раскрытие этого места. За границей есть много компаний, их больше 1 млн. у которых нет активов и пассивов (типа «почтовый ящик») через которые проходит отмыв «грязных» денег.

Чтобы прекратить утечку капитала и простимулировать его репатриацию, нужно соблюдать режим гарантии для страхования рисков, коммерческих и политических, а также от непредсказуемых действий со стороны государства. Нужны определенные действия для этого процесса. Такие как: создание единой цепочки экспортной сделки и ее соблюдение ( экспортер – таможня – банк); привести единообразную форму отчета. Главное место в данной сфере занимает контроль за выполнением валютно-финансовых условий во внешнеэкономических сделках. Цель данных сделок - уменьшение питательной среды для утечки капитала.

Контроль авансовых платежей по российскому экспорту также очень важен. Так как именно в них очень часто используют утечку капитала. Это происходит так, после перевода средств импортер разрывает контракт (фиктивный), как несостоявшийся.

Нужно контролировать и бартерные контракты. В товарообменных сделках в российском экспорте стоимость выше, чем у поставки из-за рубежа, а цена, обговоренная в договоре, отклонена от среднемировой. Разница от данной сделки уходит за рубеж. А, следовательно, происходит так сказать, бегство капитала в организации, оформленные за границей.

Банки и другие финансово-кредитные организации играют очень важную роль в бегстве капитала. Исходя из этого, нужно ввести в обязанности данных организаций, сообщать органам власти, занимающихся данным вопросом о операциях, которые они считают подозрительными. А в особенности, организации основанной на базе МВД, созданной в мае 1999г.

Также нужно уменьшить время образования эффективной структуры в России, занимающейся «теневым» разделением прибыли в сторону бизнесменов, переводящих ее за границу. В настоящее время, в России, такой «теневой» капитал, уже получил 40 % ВВП.

Главным условием, прекращения «бегства» капитала в РФ, является международное сотрудничество. Первыми шагами для данного сотрудничества, были приняты подписанием Венской конвенции, основанная на борьбе с бизнесом, связанным с наркотиками и присоединение РФ к интерполу.

Для сокращения обманных действий, связанных с переводом валюты за границу, нужно улучшить в банках правила открытия счетов за границей. Надо сотрудничать с заграничными банками. Главной целью данного сотрудничества является обнаружение российских владельцев крупных счетов.

Если судить по мировому опыту, чтобы улучшить противодействия к утечке капитала, нужно основать четкую структуру для управления данным процессом. Возглавлять данную структуру должен очень ответственный координатор. Данная структура главное внимание должна уделять невозврату экспортной выручки, авансовым платежам по фиктивным сделкам, следить за внешнеэкономическими контрактами, контрабандным экспортом, а также наблюдать за повышением активов заграничных банков и кредитных предприятий, за вывозом иностранной валюты не по декларации, к примеру, применение пластиковых карт.

Поднятие финансовой стабильности изнутри, усиление курса валюты РФ, понижение инфляции и прекращение валютных ограничений при операциях с капиталом, все это привело к поднятию доверия населения и бизнеса РФ к рублю.^[14]

Доверие к национальной валюте, его повышение, хорошо влияет на денежное обращение. Все больше появляется спрос на рубли, выбирают их не только по качеству платежного средства, но и как средству накопления. Из теневого оборота понемногу начала выходить иностранная валюта, все это благодаря рублю. Но несмотря на это, в сфере обращения, валюта РФ пока считается национальной валютой, она обеспечивает денежное обращение в Российской Федерации и малых странах СНГ. На мировом валютном рынке, доля российского сегмента очень мала.

Но рубль усиливает свои позиции и поднимается на глобальном валютном рынке. Повышается количество валютных операций, в которых принимает участие рубль. Увеличилось количество операций за счет поднятия цен на нефть, различных энергоносителей. Это важный вклад, в данный процесс и усиление рубля.

Так как, усиление рубля будет продолжаться, государство обязано заботиться о основании механизмов, благодаря которым поднимается спрос на продукт обрабатываемой и авиационной промышленности, машиностроения энергетики и т.д.

Поддержание отраслей стратегии и экономического сектора, а также национальной системы банка – имеет сильное значение для рубля. Если повышать конкурентоспособность экономики, поднять объем экспорта за границу пользующуюся спросом, то спрос на валюту РФ будет повышаться. Если все это выполнять, то увеличение доверия к рублю, будет не только с конъюнктурным характером, на валюту РФ будет повышен устойчивый спрос, не только в пределах Российской Федерации, но и за границей.

Еще одной задачей рубля считается достижение международного признания. В настоящее время, доля Российской Федерации в мировом ВВП – это 2-3 % и конечно же, говорить о мировом признании очень рано.

Чтобы рубль появился в международных расчетах, надо прекратить ограничивать применение рублей в открытых счетах за рубежом. Чтобы контролировать оборот рубля за границей, нужно для банков-нерезидентов предъявить условия с которыми можно участвовать в фондовых торгах.

Если рубль будет вовлечен в в международные расчеты, то начнет подниматься его статус и рубль будет переходить в региональную валюту в странах СНГ.

В настоящее время, в России и Китае, на их валютных биржах уже идут торги пар рубль-юань. И хоть объем торгов невысок, свою заинтересованность выражают уже около 30 банков.

От данных торгов ждут понижения доллара, во внешнеторговом обороте как России, так и Китая. Интерес к юаню растет, а значит в нем заинтересованы заграничные компании. ^[15]

Сотрудничество этих двух валют началось с того, ЦБ РФ разрешил всем банкам РФ открывать счета в Китае. А банк Китая, начал выполнять операции с безналичными рублями. Следовательно, банки этих двух стран, при обмене валют обходят стороной доллар, обмен происходит напрямую.

Для того чтобы не дойти до мирового кризиса и кризиса в странах бывшего СССР, делают такие шаги как: торговля между рублем и юанем, создали таможенный союз. Так как ситуация в экономике России нестабильна, надо идти вперед и правительству Российской Федерации необходимо начать продажу энергоресурсов не только в странах Таможенного союза, но и в странах группы БРИК, это Бразилия, Россия, Индия, Китай. А в дальнейшем и по всему миру. В 1992г. объяснили надобность у России продажи своих ресурсов за валюту своей страны, то есть рубли.

Заключение.

Экспортеры из Америки, всегда стараются продать за доллары, а не франки товар во Францию, в то время как у французских импортеров их нет. Французы эту проблему могут решить обменом франков на доллары на валютном рынке. А значит, это и есть главная операция международных валютных отношений.

Появление мировой системы хозяйства, основание мирового рынка, поднятие производительных сил, разработка хозяйственных связей вызвало формирование международных валютных отношений.

Составной элемент экономических отношений - это валютные отношения. Валютные отношения должны придавать особое значение специфике экономических отношений. Получается, что к валютным отношениям можно применять следующие действия экономических законов:

- закона денежного обращения,

- спроса и предложения товаров.

Между валютными отношениями и воспроизводством есть связь, прямая и обратная. Международный обмен товара, капитала и услуг – это процесс общественного воспроизводства, а это в свою очередь, объективная основа валютных отношений. Хоть по сравнению к воспроизводству валютные отношения вторичны, у них есть сравнительная самостоятельность. И, валютные отношения, оказывают на воспроизводство обратное влияние. В зависимости воспроизводства от внешних факторов, при условии интернационализации хозяйственной жизни значительно поднимается динамика мирового производства, зарубежного уровня техники и науки, развитие международной торговли, приток иностранных капиталов. На процесс производства, отрицательное влияние оказывают: неустойчивость международных валютных отношений и валютные кризисы.

Чтобы валютные отношения нормально развивались, в данной ситуации разумно создать максимально благоприятные условия для этого. Государство просто обязано этому посодействовать. Чтобы экономический рост и уровень благосостояния людей был больше, нужно развивать экономику, а также валютные отношения на высшем уровне.

Валютная система считаются формой, в которой основаны валютные отношения.

Внутри каждой, отдельно взятой страны, принципы организации и регулирования валютных отношений определяет национальная валютная система. Национальная валютная система, считается частью денежной системы данной страны, но абсолютно самостоятельной. У данной системы есть право выхода за национальные границы. Ее особенности устанавливаются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Региональная валютная система более самодостаточна, чем национальная. В региональной валютной системе зависимость от внешних факторов меньше, а устойчивость больше.

У мировой валютной системы есть важная мирохозяйственная цель. У нее присутствует характерный механизм функционирования и регулирования. Мировая валютная система, в различных этапах своего развития показывала целостность. Ее элементы были объектами международных валютных отношений, они показывали свою индивидуальность и самостоятельность.

Расстановка сил и интересов ведущих стран, степень соответствия принципов структуре мирового хозяйства, от всего этого зависит характер функционирования и стабильность мировой валютной системы. Если какие-либо из данных условий меняются, то в мировой валютной системе начинается временный кризис. В результате такого кризиса, действующая система разваливается и начинает создаваться новая мировая валютная система. В создание такой новой мировой валютной системы есть три главных этапа:

• развитие, создание предпосылок, установление принципов новой системы; но преемственная связь с предыдущей системой сохраняется;

• создание структурного единства, окончание построения, постепенная стимуляция принципов новой системы;

• формирование новой, полноценно функционирующей, мировой валютной системы. Данная система основывается на базе завершённой целостности и органической увязки ее элементов.

После создания новой системы наступает такой период, в котором валютно-экономическое положение некоторых стран совершенствуется, а мировая валютная система отвечает определенным условиям и потребностям экономики. Она действует сравнительно эффективно в интересах ведущих держав. Первое время, после создания Парижской, Генуэзской и Бреттонвудской валютных систем, было именно так.

В РФ национальная валютная система – это государственно-правовая форма организации и регулирования ее валютно-кредитных и финансовых взаимоотношений с другими странами. Данная система считается составной частью денежной системы страны. В настоящее время она развивается и еще до конца не сложилась. Но не смотря на это, контуры системы и основные тенденции открылись довольно таки определенно. Валютный механизм РФ по главным параметрам почти подошёл к критериям, свойственным странам Запада.

Мировые валютные отношения постоянно развиваются. Идет постоянный поиск наилучшей мировой валютной системы. Гарантирование развития такой валютной системы, способствующая развитию валютных отношений – это главная задача Правительства и ЦБ РФ.

Только в России есть запасы в большем количестве, чем в других странах. Именно поэтому, валютная система Российской Федерации, является наиболее твердой и устойчивой. Целью центрального банка Российской Федерации считается, что они должны печатать банкноты, для тог, чтобы мире валютная система РФ была востребована. Доллар США считают «пустышкой», а поэтому рубль надо от него отвязать. И надо постараться продавать ресурсы только за рубли. Если добиться этой цели, то возникнет реальный шанс сделать Россию самой могучей страной. Тогда закончатся «войны» валюты и можно будет проводить «модернизацию» экономики Российской Федерации.

В настоящее время, на валютном рынке ситуация очень нестабильна. С таком ситуацией невозможно проводить процесс либерализации. На валютном рынке экономика нестабильна, ЦБ не производит должного контроля за коммерческими банками и их деятельностью на валютном рынке. Исходя их этой ситуации, можно сделать вывод, что валютная система России, ее либерализация, должна проходить при условии макроэкономической стабильности. финансовое положение страны и валютная система, должны быть крепкими, а банковская система эффективной.

Список использованной литературы.

1. Алмазова О.Л., Дубоносов Л.А.: Золото и валюта: прошлое и настоящее. - Москва: Финансы и статистика, 1988. – 156 с..

2. Борщевский В., Дуканич Л., Ерёменко Л. и др.: Современная экономика: Общедоступный учебный курс. Ростов-на-Дону, издательство «Феникс», 1997 г. – 608 с.

3. Бункина М.К., Семенов А.М. Основы валютных отношений: учебное пособие, Москва: Юрайт, 1998 г. – 192 с.

4. Красавина Л.Н., Алибегов Т.И. и др. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник/ под ред. Л.Н. Красавиной – 3-е изд. Переработанное и дополненное, М: Финансы и статистика, 2008. – 576 с.,

5. Лаврушин О. И., Ямпольский М. М. и др., Деньги, Кредит, Банки/ учебник, М: Финансы и статистика, 2002. – 464 с.

6. Рудый К.В. Международные валютные, кредитные и финансовые отношения: учебное пособие/ К.В. Рудый – М: Новое знание. 2007 г. – 427 с.,

7. Симонов Ю.Ф., Носко Б.П. Валютные отношения: Учебное пособие для ВУЗов, Ростов-на-Дону: Феникс, 2001 г. – 320 с.

8. Шмырева А., Колесников В., Климов А.: Международные валютно-кредитные отношения: Учебник для вузов. - Санкт-Петербург: Питер, 2002 г. -272 с.

9. Коллектив авторов. Мировая валютная система и проблема конвертируемости рубля. – Москва: Международные отношения, 2006 г. – 328 с.

10. Деньги, кредит, банки: учебник / кол. Авторов; под редакцией заслуженного деятеля науки РФ, доктора экономических наук, профессора О.И Лаврушина. – 8-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2009.

11. Экономика: Учебник. 3-е изд., перераб. и доп. / под ред. доктора экономических наук, профессора А.С. Булатова. – М.: Экономист, 2008.

12. Гукасьян Г.М. Экономическая теория. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2008. (серия «Учебное пособие»).

13. Интернет, режим доступа: http://www.banki73.ru/theory/relations/

14. Группа компаний РУСКОНСАЛТ, режим доступа: http://www.rusconsult.ru/

15.Словари и энциклопедии на Академике, режим доступа: http://dic.academic.ru

1. Алмазова О.Л., Дубоносов Л.А.: Золото и валюта: прошлое и настоящее. - Москва: Финансы и статистика, 1988. – 156 с.. ↑

2. Деньги, кредит, банки: учебник / кол. Авторов; под редакцией заслуженного деятеля науки РФ, доктора экономических наук, профессора О.И Лаврушина. – 8-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2009. ↑

3. Коллектив авторов. Мировая валютная система и проблема конвертируемости рубля. – Москва: Международные отношения, 2006 г. – 328 с. ↑

4. Симонов Ю.Ф., Носко Б.П. Валютные отношения: Учебное пособие для ВУЗов, Ростов-на-Дону: Феникс, 2001 г. – 320 с. ↑

5. Бункина М.К., Семенов А.М. Основы валютных отношений: учебное пособие, Москва: Юрайт, 1998 г. – 192 с. ↑

6. Словари и энциклопедии на Академике, режим доступа: http://dic.academic.ru ↑

7. Коллектив авторов. Мировая валютная система и проблема конвертируемости рубля. – Москва: Международные отношения, 2006 г. – 328 с. ↑

8. Лаврушин О. И., Ямпольский М. М. и др., Деньги, Кредит, Банки/ учебник, М: Финансы и статистика, 2002. – 464 с, ↑

9. Борщевский В., Дуканич Л., Ерёменко Л. и др.: Современная экономика: Общедоступный учебный курс. Ростов-на-Дону, издательство «Феникс», 1997 г. – 608 с. ↑

10. Красавина Л.Н., Алибегов Т.И. и др. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник/ под ред. Л.Н. Красавиной – 3-е изд. Переработанное и дополненное, М: Финансы и статистика, 2008. – 576 с., ↑

11. Шмырева А., Колесников В., Климов А.: Международные валютно-кредитные отношения: Учебник для вузов. - Санкт-Петербург: Питер, 2002 г. -272 с. ↑

12. Гукасьян Г.М. Экономическая теория. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2008. (серия «Учебное пособие»). ↑

13. Интернет, режим доступа: http://www.banki73.ru/theory/relations/ ↑

14. Экономика: Учебник. 3-е изд., перераб. и доп. / под ред. доктора экономических наук, профессора А.С. Булатова. – М.: Экономист, 2008. ↑

15. «Российская газета» – Федеральный выпуск №5343 (264) от 23 ноября 2010 г. ↑