Разработка конфигурации «Ведение договоров по страхованию автотранспортных средств» в среде 1С:Предприятие

Содержание:

Введение

Целью данного курсового проекта является рассмотрение возможности автоматизации управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством.

В ходе выполнения работы будут производиться процедуры автоматизации компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости.

Будет произведён выбор и обоснование отраслевого решения 1С: Предприятие 8.0, а именно описана цель проекта автоматизации, произведено описание существующих решений, описано обоснование выбора решения, будет описание выбранного отраслевого решения, в процессе которого будет произведено описание отраслевого решения описаны функциональные возможности, указанны особенности функционирования и порядок распространения, описана поддержка пользователей, также описана возможность внедрения отраслевого решения на практике: выбор и описание объекта внедрения, предварительная работа по внедрения, этапы внедрения отраслевого решения, анализ эффективности внедрения.

Достижение поставленной цели будет производиться при помощи внедрения программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией и его дополнительных модулей. Проблема неавтоматизированного управления компанией в первую очередь приносит дополнительный расход денежных средств организации и затруднение принятия управленческого решения.

Глава 1. Выбор и обоснование отраслевого решения

• 1. Цель проекта автоматизации

Целью проекта является автоматизация управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Будет производиться автоматизация компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости. На данный момент на компании основными программными продуктами являются стандартные программные средства офиса. Компании требуется установка нового, более современного программного продукта, с помощью которого удастся автоматизировать деятельность и увеличить прибыль компании.

В структуру компании входят: страховой отдел, юридический отдел, финансовый отдел, договорной отдел.

Основными клиентами компании являются жители города Юрга и Юргинского района.

Адрес компании: г.Юрга, Пр.Победы 100.

1.2 Описание существующих решений

Программой 1С:Предприятие 8.3, был предложен список решений:

- 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией

∙ Модуль «Ортикон: Финансовые вложение в страховых компаниях»;

∙ Модуль "Ортикон: Калькулятор тарифов";

∙ Модуль "Перенос данных из Континент: Страхование 7.7 в "1С:Управление страховой компанией 8";

∙ Модуль «Ортикон: Управление филиальной сетью»;

∙ Модуль «Ортикон: Администрирование ПРОФ».

- 1С:Страховая бухгалтерия;

- Мобильный страховой офис.

Программный продукт "1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией" предназначен для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе. В программу включены следующие подсистемы:

1. Управление портфелем договоров страхования, сострахования;
2. Модуль ОСАГО;
3. Управление урегулированием убытков;
4. Управление портфелем договоров перестрахования;
5. Управление финансами;
6. Проведение расчетов страховых технических резервов;
7. Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных.

Программный продукт "1С:Страховая бухгалтерия" предназначен для автоматизации ведения бухгалтерского и налогового учета в страховых организациях.

Основные функциональные возможности конфигурации:

- Ввод договоров и дополнительных соглашений по страхованию, сострахованию, перестрахованию.

- Начисление премии по договору страхования (сострахования).

- Составление и отражение в учете акта комиссионного вознаграждения.

- Возмещение убытков (выплаты, возвраты) страхователя.

- Начисление договора перестрахования (премия, комиссия).

- Возмещение доли перестраховщика в убытках (выплаты, возвраты).

- Начисление страховых резервов.

Конфигурация включает в себя стандартный интерфейс и функционал программного продукта "1С:Бухгалтерия 8".

Программный продукт "Мобильный страховой офис" позволяет автоматизировать процесс выписки полисов страховыми агентами, а также автоматизировать точки продаж страховых организаций и брокеров.

Основные функциональные возможности программы:

- Конструирование страховых продуктов, включая настройку тарифной сетки.

- Ведение учета объектов страхования по типам с настройкой произвольного количества свойств.

- Возможность ввода договоров и дополнительных соглашений по страхованию.

- Ведение учета оплат.

- Учет БСО.

- CRM для точки продаж.

- Обмен данными.

1.3 Обоснование выбора решения

"1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией" является наиболее полноценным продуктом необходимым для управления страховой компанией. К тому же помимо основной конфигурации могут быть установлены функциональные модули:

1. Перестрахование;
2. Технические резервы;
3. ОСАГО.

Данные модули позволяют автоматизировать основные участки управление бизнесом страховой компании, вести как регламентированный учёт в соответствии с принятыми нормативами, так и управленческий, в соответствии с передовыми практиками управления и организации страхового дела.

Глава 2. Описание выбранного отраслевого решения

2.1 Описание отраслевого решения

Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена на рисунке 1.

Рисунок 1 – Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена

Программа предназначена для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе.
В программу включены следующие подсистемы:

1. Управление портфелем договоров страхования, сострахования.

1.1. Управление списком объектов и рисков (неограниченное количество объектов и рисков по одному договору);

1.2. Настройка страхового продукта – набор типов объектов и рисков с возможностью указания дополнительных свойств для объектов;

1.3. Неограниченный список посредников по договору;

1.4. Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
1.5. Ввод информации по сострахованию;

1.6. Учет бланков строгой отчетности. Возможность выдачи нескольких видов бланков по одному объекту и последующее изменение с полным сохранением истории по выданным номерам бланков;

1.7. Неограниченный список выгодоприобретателей;

1.8. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;

1.9. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.

2. Управление урегулированием убытков

2.1. Возможность ввода извещения о страховом случае;
2.2. Заявление об убытках может быть урегулировано несколькими актами. Одним актом может быть урегулировано несколько заявлений;
2.3. Заявления могут корректироваться специальным документом как в сторону повышения, так и в сторону понижения суммы. Количество таких корректировок не ограничено;

2.4. Для ОСАГО вводиться специальный документ ДТП, в котором указываются условия страхового случая. В дальнейшем по этому ДТП может быть заявлено несколько претензий;

2.5. Ведется контроль превышения страховой суммы или страхового лимита, если страховая сумма является агрегатной.

3. Управление портфелем договоров перестрахования

3.1. Разграничение учета факультативных, облигаторных, факультативно-облигаторных, облигаторно-факультативных и унифицированных договоров факультативного перестрахования;

3.2. Учет как квотного, экцедента сумм, экцедента убытка, экцедента убыточности, так и смешанных типов перестрахования (квотно-экцедентного, экцедентно-квотного и т.д.). Имеется возможность указания любого набора типов перестрахования в рамках одного договора (например, экцедент убытка + экцедент убыточности и т.д.);

3.3. Полноценный учет условий договора перестрахования, как для пропорционального, так и для непропорционального (включая возможность учета неограниченного количества видов страхования по одному договору);
3.4. Неограниченный список посредников по договору;
3.5. Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
3.6. Настройка взаиморасчетов по комиссионному вознаграждению, тантьемам, депо-премии с посредниками (периодичность бордеро премий/убытков, настройка курсов валют при автоматическом расчете бордеро);
3.7. Разные схемы наступления и окончания ответственности (вход/выход из портфеля премий/убытков, настройка взаиморасчетов при досрочном прекращении договора перестрахования);

3.8. Автоматическое формирование бордеро, исходя из условий договоров перестрахования и на основе данных прямого страхования/входящего перестрахования;
3.9. Разделение в учете на входящий договор перестрахования и на принятый договор страхования;

3.10. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;

3.11. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.

2.2 Функциональные возможности

Функциональные возможности программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией

1. Модуль ОСАГО

1.1. Возможность ввода всех необходимых реквизитов для расчета тарифов и формирования отчетности РСА и Минфина;

1.2. Расчет премии в зависимости от реквизитов объекта страхования;
1.3. Расчет бонус-малуса в зависимости от количества страховых случаев;
1.4. Печатные формы (полис, заявление, приложение № 4);
1.5. Отчеты и выгрузки для РСА;

1.6. Неограниченное количество полисов и спецзнаков по одному договору;
1.7. Возможность пролонгации договора.

2. Управление финансами

2.1. Отражение операций страхования по бухгалтерскому, налоговому и управленческому учету;

2.2. Ведение расчетов с контрагентами как по кассе и банку, так и проведение взаимозачетов с ними;

2.3. Два плана счетов: для бухгалтерского и налогового учета страховой компании;
2.4. Разделение вариантов начисления премий и комиссии для целей бухгалтерского и налогового учета;

2.5. Детализация совершенных операций по управленческому учету для составления внутренней оперативной отчетности;

2.6. Распределение косвенных затрат по видам страхования;
2.7. Автоматическое закрытие отчетного периода;

5.8. Регламентная бухгалтерская и статистическая отчетность.

3. Проведение расчетов страховых технических резервов
3.1. Расчет РНП, РЗУ, РПНУ, СР и резервов по ОСАГО;
3.2. Возможность использования методики расчета, определенной по законодательству (Приказ 51Н), так и самостоятельной настройки методики расчета;
3.3. Настройки расчета доли перестраховщика, как для пропорционального, так и для непропорционального перестрахования;

3.4. Структура расчета обеспечивает формирования всей регламентной отчетности (например, ГБО форма 8);

3.5. Оптимизация расчета больших объемов данных.

4. Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных
4.1. Работа в режиме распределенной базы данных с помощью механизмов встроенных в платформу 1С Предприятие 8.0;

4.2. Неограниченная иерархия подчиненности периферийных баз (древовидная структура);
4.3. Многофирменный (многофилиальный) учет в одной базе. Возможность получения отчетов в разрезе фирм (филиалов);
4.4. Возможность обмена данными с любыми программами в различных форматах (текстовый файл, MS Ecxel, DBF, XML) а также напрямую с помощью механизмов OLE Automation и COM технологии.

2.3 Особенности функционирования и порядок распространения

Основная поставка данного программного продукта включает платформу "1С:Предприятие 8.0", конфигурацию "1С:Управление страховой компанией", полный комплект документации, лицензию на использование конфигурации (ключ аппаратной защиты) и лицензию на использование системы "1С:Предприятие 8.0" (ключ аппаратной защиты) на одном рабочем месте. Для расширения количества рабочих мест пользователи данного программного продукта могут приобрести необходимое количество дополнительных многопользовательских лицензий на конфигурацию и платформу, а также лицензию на использование сервера "1С:Предприятия 8.0" В основную поставку включена полугодовая подписка на диск информационно-технологического сопровождения (ИТС). Цены на программный продукт 1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией приведены в таблице 1.

Таблица 1 - Цены на программный продукт 1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией

Код	Наименование	Рекоменд. розничная цена, руб.	Дилер	Постоянный партнер	Дистрибьютор
4601546025043	1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией	14400,00	7200,00	6480,00	5760,00
2900000051393	1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией, NFR	-	-	4800,00	4260,00
4601546025005	1С:Управление страховой компанией, дополнительная лицензия на 1 рабочее место	4500,00	2250,00	2040,00	1800,00
4601546025012	1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 5 рабочих мест	15600,00	7800,00	7020,00	6240,00
4601546025029	1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 10 рабочих мест	30000,00	15000,00	13500,00	12000,00
4601546025036	1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 20 рабочих мест	57000,00	28500,00	25650,00	22800,00

Для функционирования системы необходим компьютер или несколько компьютеров с операционной системой Windows, а также сетевое оборудование и принтер.

2.4 Поддержка пользователей

Консультирование по горячей линии осуществляется компанией "ОРТИКОН" по телефону (095) 187-52-72, 187-5981 с 10.00 до 17.00, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий), по электронной почте по адресу hline@orticon.ru . Также пользователи системы 1С:Предприятие 8.0 имеют право на линию консультации предоставляемой по линии информационно-технологического сопровождения (ИТС).

Получение консультаций возможно только после регистрации программного продукта (для чего необходимо заполнить регистрационную анкету и выслать ее в фирму «1С»). Для корректной работы конфигурации, необходимо пройти так же процедуру регистрации, описанную в документации либо следуя указаниям программы при начале работы. При регистрации, пользователю будут выданы регистрационные номера в соответствие с приобретенными лицензиями. После получения регистрационных номеров пользователь активизирует работу всех приобретенных модулей конфигурации. Инструкция по регистрации конфигурации включена в дистрибутив. В комплект поставки вкладывается диск ИТС и купон на бесплатную подписку на ИТС сроком на 6 мес. Стоимость обслуживания за первые 6 месяцев включена в стоимость поставки. То есть в течение 6 месяцев после регистрации комплекта пользователь имеет право получать консультации по линии ИТС и у разработчика, а также обновления программы и конфигурации без дополнительной оплаты, а по истечении этого срока обслуживание по конфигурации платное.

Партнеры могут получать новые релизы и обновления в фирме "ОРТИКОН" или в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С".

Глава 3. Возможность внедрения отраслевого решения на практике

3.1 Выбор и описание объекта внедрения

У организации в наличие имеются 7 компьютеров с операционной системой Windows, объединенных корпоративной сетью, иметься выход в Internet.

В текущей деятельности организации используются стандартные офисные программ. Ведение табличных и расчётных данных осуществляются в Microsoft Excel, а текстовая информация в Microsoft Word.

3.2 Предварительная работа по внедрению

Распространение и внедрение предлагаемого продукта ведется ТОЛЬКО сертифицированными партнерами, выполняющими условия Договора по распространению и внедрению продуктов системы программ "1С:Предприятие 8.0" (необходимо наличие 2 специалистов по платформе [1 для малых городов]) и дополнительно сертифицированными по прикладному решению "1С:Управление страховой компанией". Для получения сертификата партнерам необходимо пройти курс обучения "Организация эффективного управления страховой компанией с использованием "1С:Предприятие 8.0. Управление страховой компанией" и быть аттестованными УЦ №1 фирмы "1С". С информацией о курсе обучения по продукту можно ознакомиться на сайте фирмы 1С, в разделе "Обучение-аттестация".

Партнеры фирмы "1С", выполняющие условия Договора по распространению и внедрению продуктов системы программ "1С:Предприятие 8.0" и имеющие в штате не менее одного сотрудника, успешно сдавшего экзамен 1С:Специалист по технологической платформе 8.0 или любому другому прикладному решению системы программ 1С:Предприятие 8.0, могут приобретать продукт NFR (не для продажи) для обучения сотрудников и пользователей, демонстраций решений клиентам, внутренней автоматизации, а также для организации рабочих мест сотрудников при выполнении внедренческих работ. Заявки от партнеров на приобретение данного продукта принимаются только в электронном виде. Заявку можно направить, заполнив форму, которая доступна партнерам-франчайзи фирмы "1С" в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С" http://www.1c.ru/rus/partners/priv/privpart.asp

Организациям, заинтересованным в приобретении и внедрении конфигурации "1С:Управление страховой компанией", следует обращаться к сертифицированным партнерам фирмы "1С" или в фирму "1С" за рекомендациями по выбору партнера для осуществления внедрения, оформив заявку в произвольной форме и отправив ее по адресу sovmest@1c.ru .

Конфигурация является объектом исключительного права фирмы "1С". Большая часть конфигурации открыта для чтения и внесения изменений, часть кода закрыта и защищена ключом аппаратной защиты. В случае необходимости модификации конфигурации и внесения изменений в закрытый с помощью средств аппаратно-программной защиты программный код, зарегистрированным пользователям следует направлять запрос на адрес разработчика - компании "Ортикон".

3.3 Этапы внедрения отраслевого решения

Внедрение программного продукта производиться аттестованными специалистами фирмой 1С. Установка программного продукта происходит в несколько этапов:

1. Установка компонентов программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией;
2. Настройка программного продукта;
3. Создание информационной базы;
4. Тестирование работы программного продукта в процессе деятельности ООО «ЮргаСтрах»;
5. Сдача программного продукта в эксплуатацию.

3.4 Анализ эффективности внедрения

После внедрения программного продукта в организации был оптимизирован процесс документооборота и финансового оборота, был усовершенствован контроль финансовых средств организации, стал возможен процесс ведения общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Также программа облегчила процесс принятия управленческого решения.

Заключение

При выполнении данной курсовой работы были решены следующие задачи:

- систематизированы знания, полученные при изучении дисциплины «Информационные системы бухгалтерского учета и аудита»;

- использованы в полной мере возможности 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией.

Была проведена настройка 1С: Предприятие 8.0 Управление страховой компанией по утверждённому начальством Техническому Заданию и Перечню работ в соответствии с Графиком работ.

Было проведено обучение сотрудников предприятия работы с системой. Система комплексной автоматизации передана в промышленную эксплуатацию.

Результатом выполнения данной курсовой работы является установка программы «1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией», позволяющая осуществлять автоматизацию деятельности страховой компании и автоматизирование работы всех подразделений компании в единой информационной базе.

Список использованных источников

1. http://v8.1c.ru
2. http://www.orticon.ru
3. Файл «Важдаев - мет. пособие по лаб. ИСбухАуд.PDF» - методические указания в электронном виде по выполнению лабораторных работ.