![](/stc/img/evkova.png)
Разработка конфигурации «Ведение договоров по страхованию автотранспортных средств» в среде 1С:Предприятие
Содержание:
Введение
Целью данного курсового проекта является рассмотрение возможности автоматизации управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством.
В ходе выполнения работы будут производиться процедуры автоматизации компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости.
Будет произведён выбор и обоснование отраслевого решения 1С: Предприятие 8.0, а именно описана цель проекта автоматизации, произведено описание существующих решений, описано обоснование выбора решения, будет описание выбранного отраслевого решения, в процессе которого будет произведено описание отраслевого решения описаны функциональные возможности, указанны особенности функционирования и порядок распространения, описана поддержка пользователей, также описана возможность внедрения отраслевого решения на практике: выбор и описание объекта внедрения, предварительная работа по внедрения, этапы внедрения отраслевого решения, анализ эффективности внедрения.
Достижение поставленной цели будет производиться при помощи внедрения программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией и его дополнительных модулей. Проблема неавтоматизированного управления компанией в первую очередь приносит дополнительный расход денежных средств организации и затруднение принятия управленческого решения.
Глава 1. Выбор и обоснование отраслевого решения
Целью проекта является автоматизация управления бизнесом страховой компании, усовершенствование контроля финансовых средств компании, ведение общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Будет производиться автоматизация компании ООО «ЮргаСтрах», занимающейся страхованием жизни и здоровья людей, страхованием частной собственности и недвижимости. На данный момент на компании основными программными продуктами являются стандартные программные средства офиса. Компании требуется установка нового, более современного программного продукта, с помощью которого удастся автоматизировать деятельность и увеличить прибыль компании.
В структуру компании входят: страховой отдел, юридический отдел, финансовый отдел, договорной отдел.
Основными клиентами компании являются жители города Юрга и Юргинского района.
Адрес компании: г.Юрга, Пр.Победы 100.
1.2 Описание существующих решений
Программой 1С:Предприятие 8.3, был предложен список решений:
- 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией
∙ Модуль «Ортикон: Финансовые вложение в страховых компаниях»;
∙ Модуль "Ортикон: Калькулятор тарифов";
∙ Модуль "Перенос данных из Континент: Страхование 7.7 в "1С:Управление страховой компанией 8";
∙ Модуль «Ортикон: Управление филиальной сетью»;
∙ Модуль «Ортикон: Администрирование ПРОФ».
- 1С:Страховая бухгалтерия;
- Мобильный страховой офис.
Программный продукт "1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией" предназначен для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе. В программу включены следующие подсистемы:
- Управление портфелем договоров страхования, сострахования;
- Модуль ОСАГО;
- Управление урегулированием убытков;
- Управление портфелем договоров перестрахования;
- Управление финансами;
- Проведение расчетов страховых технических резервов;
- Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных.
Программный продукт "1С:Страховая бухгалтерия" предназначен для автоматизации ведения бухгалтерского и налогового учета в страховых организациях.
Основные функциональные возможности конфигурации:
- Ввод договоров и дополнительных соглашений по страхованию, сострахованию, перестрахованию.
- Начисление премии по договору страхования (сострахования).
- Составление и отражение в учете акта комиссионного вознаграждения.
- Возмещение убытков (выплаты, возвраты) страхователя.
- Начисление договора перестрахования (премия, комиссия).
- Возмещение доли перестраховщика в убытках (выплаты, возвраты).
- Начисление страховых резервов.
Конфигурация включает в себя стандартный интерфейс и функционал программного продукта "1С:Бухгалтерия 8".
Программный продукт "Мобильный страховой офис" позволяет автоматизировать процесс выписки полисов страховыми агентами, а также автоматизировать точки продаж страховых организаций и брокеров.
Основные функциональные возможности программы:
- Конструирование страховых продуктов, включая настройку тарифной сетки.
- Ведение учета объектов страхования по типам с настройкой произвольного количества свойств.
- Возможность ввода договоров и дополнительных соглашений по страхованию.
- Ведение учета оплат.
- Учет БСО.
- CRM для точки продаж.
- Обмен данными.
1.3 Обоснование выбора решения
"1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией" является наиболее полноценным продуктом необходимым для управления страховой компанией. К тому же помимо основной конфигурации могут быть установлены функциональные модули:
- Перестрахование;
- Технические резервы;
- ОСАГО.
Данные модули позволяют автоматизировать основные участки управление бизнесом страховой компании, вести как регламентированный учёт в соответствии с принятыми нормативами, так и управленческий, в соответствии с передовыми практиками управления и организации страхового дела.
Глава 2. Описание выбранного отраслевого решения
2.1 Описание отраслевого решения
Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена на рисунке 1.
Рисунок 1 – Схема решения по комплексной автоматизации учета в страховой компании приведена
Программа предназначена для комплексной автоматизации (ERP-система) деятельности страховой компании и позволяет автоматизировать работу всех подразделений компании в единой информационной базе.
В программу включены следующие подсистемы:
1. Управление портфелем договоров страхования, сострахования.
1.1. Управление списком объектов и рисков (неограниченное количество объектов и рисков по одному договору);
1.2. Настройка страхового продукта – набор типов объектов и рисков с возможностью указания дополнительных свойств для объектов;
1.3. Неограниченный список посредников по договору;
1.4. Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
1.5. Ввод информации по сострахованию;
1.6. Учет бланков строгой отчетности. Возможность выдачи нескольких видов бланков по одному объекту и последующее изменение с полным сохранением истории по выданным номерам бланков;
1.7. Неограниченный список выгодоприобретателей;
1.8. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;
1.9. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.
2. Управление урегулированием убытков
2.1. Возможность ввода извещения о страховом случае;
2.2. Заявление об убытках может быть урегулировано несколькими актами. Одним актом может быть урегулировано несколько заявлений;
2.3. Заявления могут корректироваться специальным документом как в сторону повышения, так и в сторону понижения суммы. Количество таких корректировок не ограничено;
2.4. Для ОСАГО вводиться специальный документ ДТП, в котором указываются условия страхового случая. В дальнейшем по этому ДТП может быть заявлено несколько претензий;
2.5. Ведется контроль превышения страховой суммы или страхового лимита, если страховая сумма является агрегатной.
3. Управление портфелем договоров перестрахования
3.1. Разграничение учета факультативных, облигаторных, факультативно-облигаторных, облигаторно-факультативных и унифицированных договоров факультативного перестрахования;
3.2. Учет как квотного, экцедента сумм, экцедента убытка, экцедента убыточности, так и смешанных типов перестрахования (квотно-экцедентного, экцедентно-квотного и т.д.). Имеется возможность указания любого набора типов перестрахования в рамках одного договора (например, экцедент убытка + экцедент убыточности и т.д.);
3.3. Полноценный учет условий договора перестрахования, как для пропорционального, так и для непропорционального (включая возможность учета неограниченного количества видов страхования по одному договору);
3.4. Неограниченный список посредников по договору;
3.5. Построение простых и сложных (периодических) графиков платежей;
3.6. Настройка взаиморасчетов по комиссионному вознаграждению, тантьемам, депо-премии с посредниками (периодичность бордеро премий/убытков, настройка курсов валют при автоматическом расчете бордеро);
3.7. Разные схемы наступления и окончания ответственности (вход/выход из портфеля премий/убытков, настройка взаиморасчетов при досрочном прекращении договора перестрахования);
3.8. Автоматическое формирование бордеро, исходя из условий договоров перестрахования и на основе данных прямого страхования/входящего перестрахования;
3.9. Разделение в учете на входящий договор перестрахования и на принятый договор страхования;
3.10. Хранение истории изменений договора с помощью механизма дополнительных соглашений. Возможность пролонгации и досрочного прекращения договора;
3.11. Неограниченный список ответственных сотрудников и подразделений по договору.
2.2 Функциональные возможности
Функциональные возможности программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией
1. Модуль ОСАГО
1.1. Возможность ввода всех необходимых реквизитов для расчета тарифов и формирования отчетности РСА и Минфина;
1.2. Расчет премии в зависимости от реквизитов объекта страхования;
1.3. Расчет бонус-малуса в зависимости от количества страховых случаев;
1.4. Печатные формы (полис, заявление, приложение № 4);
1.5. Отчеты и выгрузки для РСА;
1.6. Неограниченное количество полисов и спецзнаков по одному договору;
1.7. Возможность пролонгации договора.
2. Управление финансами
2.1. Отражение операций страхования по бухгалтерскому, налоговому и управленческому учету;
2.2. Ведение расчетов с контрагентами как по кассе и банку, так и проведение взаимозачетов с ними;
2.3. Два плана счетов: для бухгалтерского и налогового учета страховой компании;
2.4. Разделение вариантов начисления премий и комиссии для целей бухгалтерского и налогового учета;
2.5. Детализация совершенных операций по управленческому учету для составления внутренней оперативной отчетности;
2.6. Распределение косвенных затрат по видам страхования;
2.7. Автоматическое закрытие отчетного периода;
5.8. Регламентная бухгалтерская и статистическая отчетность.
3. Проведение расчетов страховых технических резервов
3.1. Расчет РНП, РЗУ, РПНУ, СР и резервов по ОСАГО;
3.2. Возможность использования методики расчета, определенной по законодательству (Приказ 51Н), так и самостоятельной настройки методики расчета;
3.3. Настройки расчета доли перестраховщика, как для пропорционального, так и для непропорционального перестрахования;
3.4. Структура расчета обеспечивает формирования всей регламентной отчетности (например, ГБО форма 8);
3.5. Оптимизация расчета больших объемов данных.
4. Механизмы обмена данными и консолидация в единой распределенной базе данных
4.1. Работа в режиме распределенной базы данных с помощью механизмов встроенных в платформу 1С Предприятие 8.0;
4.2. Неограниченная иерархия подчиненности периферийных баз (древовидная структура);
4.3. Многофирменный (многофилиальный) учет в одной базе. Возможность получения отчетов в разрезе фирм (филиалов);
4.4. Возможность обмена данными с любыми программами в различных форматах (текстовый файл, MS Ecxel, DBF, XML) а также напрямую с помощью механизмов OLE Automation и COM технологии.
2.3 Особенности функционирования и порядок распространения
Основная поставка данного программного продукта включает платформу "1С:Предприятие 8.0", конфигурацию "1С:Управление страховой компанией", полный комплект документации, лицензию на использование конфигурации (ключ аппаратной защиты) и лицензию на использование системы "1С:Предприятие 8.0" (ключ аппаратной защиты) на одном рабочем месте. Для расширения количества рабочих мест пользователи данного программного продукта могут приобрести необходимое количество дополнительных многопользовательских лицензий на конфигурацию и платформу, а также лицензию на использование сервера "1С:Предприятия 8.0" В основную поставку включена полугодовая подписка на диск информационно-технологического сопровождения (ИТС). Цены на программный продукт 1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией приведены в таблице 1.
Таблица 1 - Цены на программный продукт 1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией
Код |
Наименование |
Рекоменд. розничная цена, руб. |
Дилер |
Постоянный партнер |
Дистрибьютор |
4601546025043 |
1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией |
14400,00 |
7200,00 |
6480,00 |
5760,00 |
2900000051393 |
1С:Предприятие 8. Управление страховой компанией, NFR |
- |
- |
4800,00 |
4260,00 |
4601546025005 |
1С:Управление страховой компанией, дополнительная лицензия на 1 рабочее место |
4500,00 |
2250,00 |
2040,00 |
1800,00 |
4601546025012 |
1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 5 рабочих мест |
15600,00 |
7800,00 |
7020,00 |
6240,00 |
4601546025029 |
1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 10 рабочих мест |
30000,00 |
15000,00 |
13500,00 |
12000,00 |
4601546025036 |
1С:Управление страховой компанией, многопользовательская лицензия на 20 рабочих мест |
57000,00 |
28500,00 |
25650,00 |
22800,00 |
Для функционирования системы необходим компьютер или несколько компьютеров с операционной системой Windows, а также сетевое оборудование и принтер.
2.4 Поддержка пользователей
Консультирование по горячей линии осуществляется компанией "ОРТИКОН" по телефону (095) 187-52-72, 187-5981 с 10.00 до 17.00, кроме суббот, воскресений и праздничных дней (по распорядку московских предприятий), по электронной почте по адресу hline@orticon.ru . Также пользователи системы 1С:Предприятие 8.0 имеют право на линию консультации предоставляемой по линии информационно-технологического сопровождения (ИТС).
Получение консультаций возможно только после регистрации программного продукта (для чего необходимо заполнить регистрационную анкету и выслать ее в фирму «1С»). Для корректной работы конфигурации, необходимо пройти так же процедуру регистрации, описанную в документации либо следуя указаниям программы при начале работы. При регистрации, пользователю будут выданы регистрационные номера в соответствие с приобретенными лицензиями. После получения регистрационных номеров пользователь активизирует работу всех приобретенных модулей конфигурации. Инструкция по регистрации конфигурации включена в дистрибутив. В комплект поставки вкладывается диск ИТС и купон на бесплатную подписку на ИТС сроком на 6 мес. Стоимость обслуживания за первые 6 месяцев включена в стоимость поставки. То есть в течение 6 месяцев после регистрации комплекта пользователь имеет право получать консультации по линии ИТС и у разработчика, а также обновления программы и конфигурации без дополнительной оплаты, а по истечении этого срока обслуживание по конфигурации платное.
Партнеры могут получать новые релизы и обновления в фирме "ОРТИКОН" или в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С".
Глава 3. Возможность внедрения отраслевого решения на практике
3.1 Выбор и описание объекта внедрения
У организации в наличие имеются 7 компьютеров с операционной системой Windows, объединенных корпоративной сетью, иметься выход в Internet.
В текущей деятельности организации используются стандартные офисные программ. Ведение табличных и расчётных данных осуществляются в Microsoft Excel, а текстовая информация в Microsoft Word.
3.2 Предварительная работа по внедрению
Распространение и внедрение предлагаемого продукта ведется ТОЛЬКО сертифицированными партнерами, выполняющими условия Договора по распространению и внедрению продуктов системы программ "1С:Предприятие 8.0" (необходимо наличие 2 специалистов по платформе [1 для малых городов]) и дополнительно сертифицированными по прикладному решению "1С:Управление страховой компанией". Для получения сертификата партнерам необходимо пройти курс обучения "Организация эффективного управления страховой компанией с использованием "1С:Предприятие 8.0. Управление страховой компанией" и быть аттестованными УЦ №1 фирмы "1С". С информацией о курсе обучения по продукту можно ознакомиться на сайте фирмы 1С, в разделе "Обучение-аттестация".
Партнеры фирмы "1С", выполняющие условия Договора по распространению и внедрению продуктов системы программ "1С:Предприятие 8.0" и имеющие в штате не менее одного сотрудника, успешно сдавшего экзамен 1С:Специалист по технологической платформе 8.0 или любому другому прикладному решению системы программ 1С:Предприятие 8.0, могут приобретать продукт NFR (не для продажи) для обучения сотрудников и пользователей, демонстраций решений клиентам, внутренней автоматизации, а также для организации рабочих мест сотрудников при выполнении внедренческих работ. Заявки от партнеров на приобретение данного продукта принимаются только в электронном виде. Заявку можно направить, заполнив форму, которая доступна партнерам-франчайзи фирмы "1С" в разделе технической поддержки сайта фирмы "1С" http://www.1c.ru/rus/partners/priv/privpart.asp
Организациям, заинтересованным в приобретении и внедрении конфигурации "1С:Управление страховой компанией", следует обращаться к сертифицированным партнерам фирмы "1С" или в фирму "1С" за рекомендациями по выбору партнера для осуществления внедрения, оформив заявку в произвольной форме и отправив ее по адресу sovmest@1c.ru .
Конфигурация является объектом исключительного права фирмы "1С". Большая часть конфигурации открыта для чтения и внесения изменений, часть кода закрыта и защищена ключом аппаратной защиты. В случае необходимости модификации конфигурации и внесения изменений в закрытый с помощью средств аппаратно-программной защиты программный код, зарегистрированным пользователям следует направлять запрос на адрес разработчика - компании "Ортикон".
3.3 Этапы внедрения отраслевого решения
Внедрение программного продукта производиться аттестованными специалистами фирмой 1С. Установка программного продукта происходит в несколько этапов:
- Установка компонентов программного продукта 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией;
- Настройка программного продукта;
- Создание информационной базы;
- Тестирование работы программного продукта в процессе деятельности ООО «ЮргаСтрах»;
- Сдача программного продукта в эксплуатацию.
3.4 Анализ эффективности внедрения
После внедрения программного продукта в организации был оптимизирован процесс документооборота и финансового оборота, был усовершенствован контроль финансовых средств организации, стал возможен процесс ведения общехозяйственного учёта в соответствии с текущим бухгалтерским и налоговым законодательством. Также программа облегчила процесс принятия управленческого решения.
Заключение
При выполнении данной курсовой работы были решены следующие задачи:
- систематизированы знания, полученные при изучении дисциплины «Информационные системы бухгалтерского учета и аудита»;
- использованы в полной мере возможности 1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией.
Была проведена настройка 1С: Предприятие 8.0 Управление страховой компанией по утверждённому начальством Техническому Заданию и Перечню работ в соответствии с Графиком работ.
Было проведено обучение сотрудников предприятия работы с системой. Система комплексной автоматизации передана в промышленную эксплуатацию.
Результатом выполнения данной курсовой работы является установка программы «1С:Предприятие 8.0 Управление страховой компанией», позволяющая осуществлять автоматизацию деятельности страховой компании и автоматизирование работы всех подразделений компании в единой информационной базе.
Список использованных источников
- http://v8.1c.ru
- http://www.orticon.ru
- Файл «Важдаев - мет. пособие по лаб. ИСбухАуд.PDF» - методические указания в электронном виде по выполнению лабораторных работ.
- Классификация языков программирования высокого уровня
- Разработка конфигурации «Взаиморасчеты с клиентами» в среде 1С:Предприятие 8.3. (Анализ принципов взаимодействия с клиентами предприятия)
- Теоретические аспекты баланса и бухгалтерской финансовой отчётности фирмы
- Консолидированная отчетность и порядок ее формирования
- Основы бухгалтерского учета. Учет труда и заработной платы
- Мерчандайзинг как система активного продвижения товаров к покупателю в организации коммерческой деятельности
- Реализация принципа наглядности в процессе обучения младших школьников (Психолого-педагогические аспекты использования средств наглядности)
- Взаимодействие школы и семьи как условие нравственного воспитания младшего школьника (Формы работы классного руководителя с родителями учащегося)
- Методы управления инновационными проектами
- Методы управления инновационными проектами
- Документирование и инвентаризация на предприятии ООО «Гермес Ритейл»
- Бухгалтерская отчетность организации: порядок ее составления и анализ (на примере ООО "Стимул")