Преподаватель который помогает студентам и школьникам в учёбе.

Национальная, мировая и региональная валютные системы (Валютная система и валютные отношения)

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Развитие валютного рынка и валютных систем в стране началось с конца 80-х годов. Составной частью экономических реформ, направленных на переход к рыночной экономике, явились отмена государственной монополии внешней торговли и валютной монополии и введение децентрализации внешнеэкономической деятельности страны. Валютная реформа обеспечила переход от административного распределения валютных ресурсов государственными органами к формированию валютного рынка.

С бурным развитием банковской системы в РФ и появлением новых банков, получивших лицензии на осуществление валютных операций, возникает необходимость дальнейшего развития внешнеэкономической деятельности нашей страны. Многие коммерческие банки, получив лицензию на проведение валютных операций, столкнулись с трудностями по их проведению.

В этой связи возникает необходимость изучения и использования опыта работы банков на валютных рынках и механизма проведения валютных операций.

Расширяющиеся международные связи, возрастающая интернационализация хозяйственной жизни вызывает объективную необходимость изучения обмена одних национальных денежных единиц на другие.

Становление в России высокоэффективной экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок. Проведение операций в иностранной валюте коммерческими банками Российской Федерации и их регулирование приобретает огромной значение в банковской системе страны, что и обусловило актуальность исследования.

Цели исследования состоят в изучении валютной системы РФ.

В развитие этой цели можно выделить следующий круг задач:

Изучить валютную систему и валютные отношения
Рассмотреть мировую, региональную и национальную валютную систему
Изучить валютное регулирование и валютный контроль
Изучить валютный курс и валютная политика РФ
Рассмотреть этапы формирования валютного курса и его установление на современном этапе.
Рассмотреть проблемы укрепления валютной системы и совершенствование валютной политики РФ

Методы исследования:

-обработка, анализ научных источников;

-анализ научной литературы, учебников и пособий по исследуемой проблеме

Объект исследования – валютные системы РФ.

Предмет исследования – механизм и технология проведения валютных операций.

Методологическая и теоретическая основы исследования.

Теоретической и методологической основой нашей работы стали труды ведущих отечественных специалистов, таких как: Е.Ф. Жукова, И.Т.Балабанова, Ю.А.Бабичевой, О.И.Лаврушина, В.И. Колесникова, Г.Н. Бурлаки, Ершова М. раскрывающие закономерности и особенности валютных операций в коммерческом банке и действия системы валютного регулирования.

При написании работы широко использовались действующие законы и положения, регулирующие валютные операции; множество периодических изданий, предоставляющих аналитические материалы и данные; а также информационные ресурсы сети Интернет.

Структура курсовой работа состоит из введения, двух глав, заключения и библиографического списка.

Глава 1 Теоретико-методологические подходы к исследованию валютной системы

1.1 Валютная система и валютные отношения

Валютные отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой (currency).^[1]

Валютная система - это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы).

Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая определяла порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами. Постепенно она обособилась от денежной системы.

Основные элементы национальной валютной системы:^[2]

национальная валюта;
национальное регулирование международной валютной ликвидности;
режим курса национальной валюты;
национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
режим национальных рынков валюты и золота;
национальные органы, осуществляющие валютное регулирование.

По мере интернационализации хозяйственных связей на основе национальных валютных систем формируются механизмы межгосударственного регулирования международных и валютных отношений - мировая и региональная валютные системы. Их основные принципы юридически закреплены межгосударственными соглашениями.

Основные элементы мировой и региональной валютных систем:^[3]

виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;
межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;
межгосударственная регламентация режимов валютного курса;
межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;
режим мировых рынков валюты и золота;
международные валютно-кредитные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк).

Национальная валютная система базируется на национальной валюте. Национальная валюта - денежная единица страны. Она существует в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах).

От количества и вида практикуемых в стране валютных ограничений зависит режим конвертируемости валюты. Валютная конвертируемость (обратимость) - это возможность конверсии (обмена) валюты данной страны на валюты других стран. Различают свободно, или полностью, конвертируемые (обратимые) валюты, частично конвертируемые и неконвертируемые (необратимые).^[4]

При частичной конвертируемой валюте в стране сохраняются ограничения по отдельным видам операций и (или) для отдельных держателей валюты. Примером такой валюты является современный российский рубль

Валюта называется неконвертируемой или замкнутой (soft currency), если в стране действуют практически все виды ограничений и прежде всего запрет на покупку-продажу иностранной валюты, ее хранение, вывоз и ввоз. Неконвертируемая валюта характерна для многих развивающихся стран.

Валютные ограничения – это система экономических, правовых и организационных мер, регламентирующих операции с национальной и иностранной валютой, золотом и т.п. В качестве причин валютных ограничений можно выделить: недостаточность валюты, большая внешняя задолженность, расстройство платежных балансов.

Международные экономические операции связаны с обменом национальных валют. Этот обмен происходит по определенному соотношению. Соотношение между денежными единицами разных стран, то есть цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другой страны (или в международной денежной единице), называется валютным курсом. Валютный курс определяет пропорции обмена денежных единиц. Основными факторами, влияющими на курс валют, являются: состояние платежного баланса страны (соотношение между размерами платежей, произведенных страной за границей, и размерами поступлений, полученных ею за границей, за определенный период времени); уровень инфляции; политические и военные факторы. Установление валютного курса называется валютной котировкой. В деловой информации используются различные обозначения курсов валют.

На валютном рынке действует два метода валютной котировки: прямая и косвенная (обратная). В большинстве стран (в том числе и в России) применяется прямая котировка, при которой курс единицы иностранной валюты выражается в национальной валюте, то есть за базу принимается иностранная валюта. При косвенной котировке курс национальной валюты выражается в определенном количестве иностранной, за базу принимается национальная валюта.^[5]

Валютные курсы подразделяются на два основных вида - фиксированные и плавающие. В основе фиксированного курса лежит валютный паритет, то есть официально установленное соотношение денежных единиц разных стран. Плавающие валютные курсы зависят от рыночного спроса и предложения валюты и могут значительно колебаться по величине.

1.2 Мировая, региональная и национальная валютные системы

Понятие валютной системы, ее типы и элементы

Валютная система — правовая форма организации валютных отношений, которая исторически сложилась на основе интернационализации хозяйственных связей. Экономические, политические, культурные и другие связи между отдельными странами порождают валютные отношения по поводу оплаты получаемых товаров, услуг, предоставления займов, кредитов, движения капиталов и др.

Международные валютные отношения — совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты во внешнеэкономическом обороте. Валютная система здесь выступает мощным звеном, которое в значительной степени влияет на расширение или, наоборот, ограничение интенсивности международных экономических отношений. Посредством валютной системы осуществляется перелив экономических ресурсов из одной страны в другую (или этот процесс блокируется), создаются благоприятные условия для развития производства и международного разделения труда.

Объективной основой валютных отношений является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, услугами, капиталом. Валютные отношения вторичны по отношению к воспроизводству, но оказывают на него влияние. В условиях интернационализации хозяйственных связей усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов — динамики мирового производства, развития международной торговли, притока иностранных капиталов.^[6]

Развитие международных экономических отношений в значительной степени предопределено особенностями валютной системы и действенностью функционирования ее институтов.

Характерной чертой валютной системы является то, что она постоянно меняется, развивается. Наиболее общая причина этих изменений — углубление развития мировых хозяйственных связей, постепенные изменения в их механизмах, разнонаправленные процессы в сфере государственного вмешательства в экономику с целью оказания давления на формирование видов валютных отношений и др.

На основе интернационализации хозяйственных связей сначала возникает национальная валютная система. Под национальной валютной системой понимается определенный порядок организации международных валютных отношений государства с другими странами. Она складывается исторически, в зависимости от степени развития экономики и внешнеэкономических связей государства. Национальная валютная система государства охватывает денежно-кредитные отношения, которые обеспечивают функционирование валюты для обслуживания внешнеэкономических связей страны. Юридически национальная валютная система закреплена в государственных правовых актах, которые учитывают нормы международного права.

Региональная валютная система — организационно-экономическая форма отношений ряда государств в валютной сфере, направленных на стимулирование интеграционных процессов, регулирование колебаний курсов национальных валют и преобразование региона в зону валютной стабильности. Региональная валютная система основывается на собственных механизмах регулирования валютных отношений, ограничения влияния и роли ключевых валют и международных счетных единиц. В качестве примера можно назвать Европейскую валютную систему, региональные банки развития Азии, Африки и Латинской Америки, Азиатский клиринговый союз и др.^[7]

Мировая валютная система — форма организации международных валютных отношений, которая возникла в результате эволюции мирового хозяйства и юридически закреплена межгосударственными соглашениями. Мировая валютная система связана с национальными валютными системами через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, систему межгосударственного валютного регулирования и благодаря координированию валютной политики стран. Связь и различия национальной и мировой валютных систем проявляются и в элементах, характеризующих эти системы.

1.3 Валютное регулирование и валютный контроль

Основой валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации является Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ, который определяет принципы осуществления валютных операций, полномочия и функции органов и агентов валютного контроля, права и обязанности юридических и физических лиц в отношении владения, пользования и распоряжения валютными ценностями, а также ответственность за нарушение валютного законодательства.^[8]

Целью настоящего Федерального закона является обеспечение реализации единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка

Валютное регулирование - Деятельность государственных органов по управлению обращением валюты, контролю за валютными операциями, воздействию на валютный курс национальной валюты, ограничению использования иностранной валюты.

Основными принципами валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации являются:

1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования;

2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов;

3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации;

4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля;

5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций.

Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации.

Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций.

Валютный контроль в Российской Федерации осуществляется Правительством РФ, органами и агентами валютного контроля.

Агентами валютного контроля являются уполномоченные банки (банки и иные кредитные учреждения, получившие лицензии ЦБР на проведение валютных операций), подотчетные ЦБР, а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг.^[9]

Основными направлениями валютного контроля являются:

а) определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству;

б) проверка выполнения резидентами обязательств в инвалюте перед государством,

в) проверка обоснованности платежей в инвалюте;

г) проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением некоторых валютных операций:

1) валютных операций движения капитала;

2) купли-продажи иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте. Эти операции в РФ производятся только через уполномоченные банки.

В отношении которых ограничения устанавливаются в целях предотвращения существенного сокращения золотовалютных резервов, резких колебаний курса валюты Российской Федерации, а также для поддержания устойчивости платежного баланса Российской Федерации. Указанные ограничения носят недискриминационный характер и отменяются органами валютного регулирования по мере устранения обстоятельств, вызвавших их

Валютные операции движения капитала делятся на 2 группы:^[10]

а) регулируемые Правительством РФ

б) регулируемые ЦБР

Валютные операции между физическими лицами - резидентами и нерезидентами с внешними ценными бумагами на сумму до 150000 долларов США в течение календарного года осуществляются без ограничений.

Глава 2 Проблемы и перспективы развития валютной системы РФ

2.1 Валютный курс и валютная политика РФ

Одним из важных элементов валютной системы является валютный курс- стоимость денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице иной страны на определенную дату.^[11]

Валютный курс необходим для взаимного обмена валютами при торговле товарами, услугами, при движении капиталов и кредитов. Помимо того, валютный курс используется для сравнения цен мировых и национальных рынков и стоимостных показателей разных стран, выраженных в национальных или иностранных валютах, как и для консолидации счетов транснациональных корпораций.

Необходимо сказать, что стоимостной, или экономической, основой валютного курса является покупательная способность валют, которая выражает средние национальные уровни цен на товары, услуги, капиталовложения. Эта экономическая категория присуща товарному производству и выражает производственные отношения между товаропроизводителями и мировым рынком, т.е. производители и покупатели товаров и услуг через валютный курс сравнивают национальные цены с ценами других стран. В результате такого сопоставления выявляется степень выгодности развития какого-либо производства в данной стране.

Валютный курс формируется главным образом под влиянием соотношения спроса и предложения валюты, которые определяются многими факторами. На динамику валютного курса отдельного государства определяющее воздействие оказывает конкурентоспособность его товаров на мировых рынках, модификация, которая в конечном счете обусловлена уровнем техники и технологии ее производства. Высокая конкурентоспособность товаров обеспечивает рост объема экспорта страны и тем самым стимулирует прилив иностранной валюты, что способствует повышению валютного курса денежной единицы данной страны.

Немаловажную роль для соотношения спроса и предложения валюты играют процентные ставки. Значительное воздействие этого фактора объясняется двумя моментами:^[12]

Во-первых, изменение процентных ставок в стране воздействует на международное течение капиталов, прежде всего краткосрочных, потому что предприятия всегда стремятся к в наибольшей степени прибыльному вложению капитала и целесообразно инвестируют его туда, где больше процентные ставки. Фактически повышение процентной ставки стимулирует прилив иностранных капиталов, а ее уменьшение приводит к отливу из страны не только иностранных, но и национальных капиталов;

Во-вторых, процентные ставки оказывают влияние на операции валютных рынков и рынков ссудных капиталов, так как банки принимают во внимание разницу процентных ставок на национальном и мировом рынках капиталов при проведении финансовых операций с целью извлечения прибыли.

Банки стремятся брать более дешевые кредиты на иностранном рынке ссудных капиталов, если там ставка ниже, и размещать иностранную валюту на национальном кредитном рынке, если на нем процентная ставка выше.

Курс валюты зависит в свою очередь от соотносительных темпов инфляции в различных странах: чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты. Инфляционное обесценивание национальной валюты в стране приводит к снижению покупательной способности и, сравнительно валют тех стран, в которых темп инфляции ниже, падению ее курса.

Большое влияние на образование курса валют оказывают положение и развитие платежного баланса страны. Платежный баланс определяется в основном соотношением экспорта и импорта, хотя, возрастающую роль играют движение капиталов и обмен услугами, которые усиливают определенные тенденции неравновесия торгового баланса.

На курсовое соотношение валют воздействует также форсирование или отсрочка международных платежей. В ожидании снижения курса национальной валюты импортеры стремятся интенсифицировать платежи контрагентам в иностранной валюте, с целью не нести потерь при повышении ее курса. При усилении национальной валюты, напротив, преобладает тенденция к задержке платежей в иностранной валюте.

Такой образ действий импортеров в первую очередь влияет на платежный баланс страны и, соответственно, на валютный курс. От состояния национального финансового рынка также зависит уровень валютного курса. Обменный курс национальной денежной единицы данной страны снижается ниже паритета покупательной способности валюты, при наличии в стране сложной экономической ситуации, когда иностранные инвесторы в срочном порядке реализовывают акции местных предприятий и государственные облигации и вывозят капиталы за границу. ^[13]

И в обратном порядке, в случае если в данной стране произойдет подъём процентных ставок и улучшится общее экономическое положение, то начнется поступление иностранного капитала, что, в итоге, будет способствовать повышению валютного курса денежной единицы этой страны. Так как валютные курсы являются объектом регулирования со стороны государства на формирование валютного курса, то оказывает влияние и государство. Основными методами регулирования валютных курсов являются валютные интервенции, дисконтная политика и валютные ограничения.

Валютная интервенция - это вмешательство государства в операции на валютном рынке с целью воздействия на курс национальной валюты. Образ действий правительства, направленный на повышение обменного курса национальной валюты, называются ревальвацией валюты. Если же правительство целенаправленно снижает обменный курс национальной валюты, происходит обесценивание валюты.

Тем не менее, необходимо отметить, что валютные интервенции могут являться эффективным методом воздействия на валютные курсы в краткосрочном плане, так как исключительно интервенциями невозможно обеспечить в течение продолжительного времени такие уровни курсов, которые не соответствуют базисным экономическим и финансовым показателям государства.^[14]

В международной практике хозяйствования широко используется дисконтная политика, т.е. координирование учетного процента. С целью повышения курса валюты Центральный банк повышает учетный процент, что стимулирует поступление иностранных капиталов, в результате улучшается положение платежного баланса и повышается курс национальной валюты. И в обратном порядке, с целью понижения валютного курса учетный процент снижается.

На валютный курс оказывают влияние и валютные ограничения, т.е. комплекс мероприятий, направленный на сокращение операций с валютой, золотом и другими валютными ценностями.

Таким образом, образование валютного курса - сложный, многофакторный процесс, определенный взаимосвязью национальной и мировой экономики и политики. Потому при прогнозировании валютного курса следует принимать во внимание все перечисленные факторы для получения объективного прогноза. Помимо того, прогнозирование изменений валютного курса предполагает учет прошлой его динамики, понимание текущей экономической ситуации в стране и наличие способности вовремя учитывать качественные подвижки в экономике и финансах.

Валютная политика - относительно самостоятельная составная часть общей макроэкономической, в том числе денежно-кредитной, государственной политики России.

В сложных условиях перехода к рыночной экономике она направлена на достижение главных задач страны: замораживание инфляции и безработицы, преодоление спада производства и обеспечение экономического роста, поддержание равновесия платежного баланса.

Юридически валютная политика оформляется валютным законодательством, которое регулирует последовательность совершения операций с валютными ценностями.^[15]

Государственная регламентация валютных отношений, валютное координирование, издание нормативных актов, валютный контроль и оперативное управление со стороны соответствующих государственных органов, заключение международных валютных соглашений - все это является средством реализации валютной политики России.

Валютное регулирование в России, как и в государствах с развитой рыночной экономикой, является большей частью нормативным. Валютная политика в России, как и в других странах, в зависимости от ее целей и форм имеет две основные разновидности.

Одной из них является реализация стратегических, структурных, долговременных изменений в национальном валютном механизме, другой -- повседневное, оперативное регулирование текущей валютной конъюнктуры.

Цель стратегической, структурной политики России состоит в формировании цельной национальной валютной системы, которая должна отвечать, с одной стороны, условиям рыночной экономики, а с другой -структурным принципам международной валютной системы, зафиксированной в уставе МВФ.^[16]

Это предполагает:

1) создание полномасштабного внутреннего валютного рынка;

2) преодоление долларизации экономики;

3) установление свободной конвертируемости рубля по текущим международным операциям;

4) принятие единого курса рубля по отношению к иностранным валютам;

5) формирование рынка золота и других драгоценных металлов;

6) интегрирование национального валютного механизма в мировую валютную систему, полноправное участие России в деятельности мировых финансовых организаций[3].

Текущая валютная политика оказывает влияние на объем, характер и структуру рыночных операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, на динамику валютного курса. Основными направлениями (формами, видами) этой политики России являются:

1. Регулирование степени конвертируемости рубля, понижение или усиление валютных ограничений;

2. Реализация повседневного валютного контроля за внешнеторговыми и другими текущими операциями с целью противодействия бегству капитала за границу;

3. Вовлечение иностранного капитала в российскую экономику;

4. Управление международными ликвидными (золотовалютными) резервами;

5. Введение и изменение режима валютного курса рубля;

6. Стабилизация валютного курса.

2.2 Этапы формирования валютного курса и его установление на современном этапе

Стоимость основного валютного курса является покупательная способность валют, которая выражает средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиции. Т.к. стоимость является выражением условий товарного производства, то сравнимость национальных денежных единиц разных стран основан на стоимостном соотношении, которое складывается в процессе товарного производства и обмена; производительности товаров и услуг с помощью валютного курса сравнивают национальную цену с ценами других стран.^[17]

Порядок установления валовых курсов восходит к золотому стандарту, когда основой вал. паритета был монетный (золотой) паритет, который прямо определял соотношение золота в любой из денежных единиц. Вал. курс стихийно колебался вокруг монетного паритета в пределах "золотых точек".

Классический механизм "золотых точек" действовал при наличии 2-х условий:

а) свободная купля/продажа;

б) неограниченный вывоз золота.

Пределы отклонения вал. курса определялись расходами на транспортировку золота за границу с целью обмена на необходимую валюту и составляли ± 1%. При превышении этих границ становилось выгодно расплачиваться золотом по рын., а не офиц. цене, что вызывало приток/отток золота в/из страны и, соответственно, стабилизацию курса.

Т.о., в условиях золотых паритетов колебания вал. курса вокруг паритета были незначительны, имели определенные пределы, и поэтому вал. курс был достаточно устойчив.

В связи с демонетизацией золота и отменой обмена доллара на золото в 1971г. золотое содержание и золотые паритеты стали номинальным понятием. МВФ перестал их публиковать с июля 1975г. После этого проблема соизмерения валют чрезвычайно усложнилась, и поиски наиболее подходящего для этого критерия вошли в число постоянных и трудно разрешимых элементов валютной политики.

Основу валового курса как цены денежной единицы в иностранных платежных средствах образует целый комплекс курсо-образующих факторов, проявившихся через спрос и предложение данной валюты на рынке. Многофакторность вал. курса отражает его связи с другими эк-ми категориями ( цена, деньги, платежный баланс, масштабы миграции капитала и т.д.). Выделяют следующие основные факторы курсообразования:^[18]

1. Темп инфляции: чем выше темп инфляции, тем ниже курс национальной валюты, если этому не противодействуют другие факторы. Данная тенденция прослеживается обычно в средне- и долгосрочном периоде, и выравнивание вал. курса, т.е. приведение его в соответствии с паритетом покупательной способности, происходит в среднем в течение 2-х лет. Это объясняется отсутствием ежедневной корректировки курсов валют по их покупательной способности. Зависимость вал. курса от темпов инфляции особенно велика в странах с большими объемами международного обмена товарами, услугами, капиталами, что объясняется тем, что наиболее тесная связь между изменениями вал. курса и относительными темпами инфляции проявляется при расчете курса на базе экспортных цен.

2. Состояние платежного баланса: активный платежный баланс способствует росту вал. курса, т.к. на валюту растет спрос со стороны иностранных должников; пассивный платежный баланс ведет к понижению курса национальной валюты, т.к. должники продают ее за иностранную валюту с целью погашения задолженности. Нестабильность плат. баланса, влияние движения мировых капиталов на плат. баланс приводит к изменению спроса и предложения на валюту.

3. Разница процентных ставок в разных странах, что объясняется 2 причинами:

изменение процентных ставок в стране воздействует при прочих равных условиях на движение капиталов , т.е. повышение процетных ставок стимулирует прилив капиталов и наоборот. Движение капиталов, особенно "горячих денег", усиливает нестабильность платежного баланса.
процентные ставки влияют на операции вал. рынков и РСК.

4. Деятельность валовых рынков и спекулятивные валовых операции: если курс валюты имеет тенденцию к понижению, то фирмы и банки заблаговременно продают ее за более устойчивые валюты, что еще более ухудшает позицию ослабленной валюты.

Т.о., формирование валового курса – многофакторный процесс, обусловленный взаимосвязью национальной и мировой экономики и политики.

2.3 Проблемы укрепления валютной системы и совершенствование валютной политики РФ

В течение нескольких лет подряд правительство РФ прописывает в основных направлениях денежно-кредитной политики на очередной год переход к плавающему валютному курсу рубля.^[19]

Насколько надежно для экономики страны данный шаг - не цель данной статьи, но что необходимо для того, чтобы в условиях существующей непростой экономической ситуации разработать фактический план по достижению данной цели - вот достойная задача.

Чем должно руководствоваться правительство страны в повышении эффективности функционирования валютной системы, с одной стороны, и сохранении и укреплении стабильности оной, с другой, в условиях экономической непостоянности и поможет исследование устойчивости валютной системы.

Наиболее важным на нынешний день является проблема о том, как сделать валютную систему устойчивой, не подверженной необоснованным колебаниям, от решения данной задачи зависит эффективность функционирования валютной системы в частности и экономики в общем. Следует заметить, что затронутый вопрос беспокоит на сегодняшний день не только правительства отдельных стран, но и мировую общественность в целом.

В ходе развития мировых валютных систем и в процессе формирования валютной системы страны мы можем наблюдать ее усовершенствование в части изменения структуры и природы функционирования. Уменьшается потребность в государственном воздействии, меняются индикаторы, указывающие на необходимость вмешательства извне и т.д. Чем динамичнее развивается валютная система, тем сложнее государству координировать ее. Изменение самой системы улавливается органами управления с опозданием, что затягивает трансформацию инструментов, способных эффективно регулировать возникающие дисбалансы.

Нередко недостаток механизмов оперативного реагирования на изменения валютной системы, а также соответствующих происходящим изменениям актуальных инструментов регулирования ведет к уходу государства из сферы валютного регулирования. Отмеченный процесс носит название либерализация, безусловно, причин ее может быть как минимум две: развитость валютной системы и снижающаяся необходимость в государственном вмешательстве, что ведет к положительным результатам, и отсталость, что может повлечь за собой отрицательные процессы для экономики страны.^[20]

Сфера валютного регулирования без государственного вмешательства и нуждается в нем, в современных условиях немыслима. Но нужно понимать, что государственное вторжение приводит к дополнительным нагрузкам на экономику (рост государственных расходов, к примеру) и отрицательным итогам в виде неэффективного (уже ненужного вмешательства со стороны государства) регулирования в случае излишнего воздействия со стороны государства.

Отрицательные последствия могут проявляться, как например, в необоснованно заниженном или завышенном валютном курсе, что в свою очередь приводит к искажению международных и внутренних экономических пропорций и сказывается на эффективности экономики страны в целом.

Несоответствия, связанные с государственным вмешательством, вызваны, прежде всего, недостаточностью и несвоевременностью получения государством сигналов из валютной системы о необходимости вмешательства, а, значит, и некорректностью валютной политики. Любая система, и валютная в том числе - система динамичная, она безостановочно развивается, а, следовательно, меняются ее элементы, ее устройство и состав. Эти изменения ведут к изменениям функциональных связей, реакции системы на влияние со стороны государства. То есть динамичная система в процессе активного развития, в валютной сфере это было связано с либерализацией валютных отношений в конце ХХ века, перестает реагировать на инструменты воздействия так же, как реагировала ранее, до изменений. Отчего важно отыскать такие индикаторы, которые бы позволяли учитывать изменения, происходящие в структуре валютной системы.^[21]

Говоря о корректности государственного вмешательства в валютную сферу, подразумевается точность оценки ситуации властями и выбор инструментов воздействия в соответствии с серьезностью последствий невмешательства. Поэтому нужно производить оценку макроэкономические факторы, на основе которых анализируется равновесие валютной системы, и корреляцию существующих экономических факторов с изменением главной сигнальной величины равновесия валютного рынка - валютного курса.

Равным образом важно оценивать изменения соотношения форм валютного регулирования, что связано с использованием государством определенного набора инструментов воздействия. Но в условиях изменения элементов валютной системы данные инструменты также меняются и государство должно брать в расчет эти перемены. Вследствие этого имеет значение решить вопрос о воздействии инструментов на валютную систему посредством исследования этих инструментов, направленности их воздействия (как правило, в результате использования отдельного инструмента должны измениться макроэкономические показатели либо валютный курс) и последующее влияние на валютную систему и, в результате, выявление параметров устойчивости.

Одним из параметров устойчивости автор выделяет соответствие уровней добавленной стоимости товарного экспорта и импорта страны. И вот почему.

Целью функционирования валютной системы, как и каждый структуры, стремящейся к долгосрочному эффективному функционированию и развитию, должно быть обеспечение нормальной деятельности элементов валютной системы и поддержание связей между ними. Основой реализации данной цели может выступать валютное регулирование, обеспечивающее действенную деятельность денежной организации.

Повышения эффективности функционирования валютной системы напрямую связано с обоснованностью вмешательства в систему на предмет актуальности инструментов и направлений воздействия, что в свою очередь может быть обеспечено индикаторами, факторами устойчивости.^[22]

Важной составляющей государственной внешнеэкономической политики страны является валютная политика страны, регулирующая валютные и экономические отношения в стране.

От эффективности валютной политики зависит экономическое положение страны в целом, следовательно, и социально-экономического развития Российской Федерации в частности.

Одной из основных задач финансовой и валютной политики России на нынешний момент является поддержание стабильности российской экономики.

Российская экономика, становясь неотъемлемой частью интернационального рынка товаров, услуг, технологий и капиталов, переживает период формирования и совершенствования системы государственного регулирования внешнеторговой деятельности. Государство должно создавать валютную стратегию, учитывающую все трудности переходного периода к рыночной экономике.

Осуществление успешной политики в валютной сфере как одной из важнейших составляющих экономической системы носит принципиально важное значение в условиях глобализации, главным условием которой является организация глобальных финансовых рынков. Вызовы глобализации стремительно увеличивают слабость национальной экономики в отношении к внешним шокам и требуют соответствующих механизмов, обеспечивающих адаптацию финансовой системы, прежде всего к изменениям в трансграничном движении денежных средств. Соответственно эластичная валютная политика является важным условием повышения конкурентоспособности страны, ее активного участия в глобальной экономике.^[23]

Российская Федерация переживает переломный период, сущность которого состоит в системном переходе от топливно-сырьевой модели развития к инноваторской модификации. Для данной цели абсолютно необходима общая политика экономического развития, органической частью которой должна быть валютная стратегия, выработана на основе научной концепции, отражающей внутренние и внешние аспекты деятельности государства в валютной сфере и ее целесообразные изменения в будущем. Постановление данной существенной трудности осложняется тем, что до сих пор в стране ведется курс на дерегулирование хозяйственной жизни.

При этом приоритетной выступает внутренняя и внешняя валютная либерализация, вершиной которой является введение абсолютной конвертируемости рубля. Такой курс не совсем отвечает состоянию производства и экономической организации государства. Безусловно, что при данных обстоятельствах для решения главных экономических задач необходимо активно применять современные средства валютной политики, базирующиеся на не прямом воздействии регулирующих органов на финансовые операции.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Подводя итоги, можно сделать вывод, что валютные системы являются объектом государственного и банковского наблюдения и контроля.

Валютное регулирование представляет собой комплекс осуществляемых компетентными государственными органами правотворческих мер, направленных на формирование нормативной базы регулирования валютных отношений.

Знание техники проведения валютных операций на рынке позволяет банкам и участникам внешнеторговых сделок страховаться от валютных рисков, избегать необоснованных потерь иностранной валюты, получать дополнительную прибыль на спекулятивной игре и разнице курсов.

Современный валютный рынок представляет собой сложную и динамичную экономическую систему, которая функционирует в рамках всего мирового хозяйства. Валютный рынок непрерывно развивался, усложнялся и приспосабливался к новым условиям, прошел путь от локальных центров торговли векселями в иностранных валютах до фактически единственного, подлинно международного рынка, экономическую роль которого трудно переоценить. Вместе с развитием и совершенствованием валютного рынка развивались и совершенствовались валютные операции, появлялись новые их виды, улучшалась техника их проведения

Основные задачи по совершенствованию развития валютных операций в отделении: совершенствование внутренней нормативной базы; расширение зон обслуживания клиентов физических лиц по переводам на все регионы; стимулирование роста объёмов переводов в частном и корпоративном секторе; обеспечение роста пассивов за счёт притока ресурсов от нерезидентов; формирование и поддержание имиджа Банка при восприятии китайскими партнёрами; внедрение новой услуги - обслуживание корпоративных клиентов участников внешнеэкономической деятельности.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

Основная литература:

Щеголева Н.Г. Валютные операции: Учебник. – Московский финансово-промышленный университет «Университет», 2012. - 336 с.
О валютном регулировании и валютном контроле [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ / URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_162657/.
Мировая экономика и международные экономические отношения. Учебник для бакалавров [Электронный ресурс] / М.: Дашков и Ко, 2013. - 242 с. - URL: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=135050.

Дополнительная литература:

Алпатова Э.С. / Особенности функционирования финансовых рынков в России в условиях экономической турбулентности / Социально-экономические и технические системы: исследование, проектирование, оптимизация. 2015. Т. 1. № 1 (64). С. 86-94.
Антипов, Г.Н. Валютный рынок региона. Экономика и жизнь. - Юг. - 2016 -№2.
Балабанов И.Т. Драгоценные металлы и драгоценные камни: Операции на Российском рынке - М.: Финансы и статистика, 2012г. 120с.
Воробей И.А. / Роль финансовой системы в реализации приоритетных задач развития экономики России / Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. № 5. С. 66-70.
Гончаренко А.П. / Эволюция международных финансовых рынков / Проблемы современной науки и образования. 2016. № 5 (47). С. 126-129.
Горбатенко И.А. / Финансовые рынки современной России: особенности регулирования и тенденции развития / Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. 2015. № 8-1. С. 120-123.
Горбунова А.Н., Маяковская О.В. / Фундаментальные факторы, воздействующие на финансовые рынки / Научный альманах. 2015. № 12-1 (14). С. 116-120.
Дроздова Е.В. / Влияние банковской системы России на экономическое развитие государства / Социально-экономические науки и гуманитарные исследования. 2015. № 7. С. 120-123.
Иванникова Н.И. / Современный валютный рынок РФ и тенденции изменения валютных курсов / Научный альманах. 2015. № 11-1 (13). С. 237-240.
Иванюк В.А., Тарасова И.А., Осипова М.К. Моделирование тенденций финансового рынка в период спекулятивного роста // Фундаментальные исследования. 2013. № 6. С. 834.
Ильина Т.Г. Теоретико-методологические основы создания мегарегулятора финансового рынка России. // Проблемы учета и финансов, 2013. – № 2(10). – С. 21-27
Каледина Л. Американцы откажутся от доллара? // Известия, 2008. – 29 декабря
Каранина Е.В., Марьина М.А. / Деятельность Центрального Банка Российской Федерации в качестве мегарегулятора финансовых рынков и обеспечения финансовой системы / Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. № 12. С. 327-335.
Климова Н.В. / Тенденции развития банковского сектора и межбанковской конкуренции в России / Климова Н.В., Брылякова О.А. / Политематический сетевой электронный научный журнал Кубанского государственного аграрного университета. 2015. № 114. С. 1185-1197.
Левицкий С.А. / Анализ финансовых рынков России / Новая наука: Стратегии и векторы развития. 2015. № 6-1. С. 165-167.
Ленков И.Н. / Генезис интеграционных процессов региона ЕАЭС / Банковские услуги. 2015. № 2. С. 2-5.
Мартынов С.В. / Индексы фондового рынка в системе показателей состояния финансовых рынков / Территория науки. 2015. № 4. С. 191-196.
Ноздрев С.В. / Международный финансовый рынок в системе финансовых потоков трансграничных банков и компаний / Российский внешнеэкономический вестник. 2015. Т. 2015. № 7. С. 3-18.
Сканенкер О.М. Рынок финансовых услуг: современные тенденции и перспективы. // Деньги и кредит, 2013. – № 19. – С. 14-17
Сотникова Л.Н. / Банковская система РФ: состояние и перспективы развития / Сотникова Л.Н., Ткачева М.В. / Вестник Воронежского государственного университета инженерных технологий. 2015. № 2 (64). С. 260-266.
Сухарев О.С. Денежно-кредитная политика в России: пересмотр базисных положений. // Инвестиции в России 2015, №4.

Сухарев О.С. Денежно-кредитная политика в России: пересмотр базисных положений. // Инвестиции в России 2015, №4. ↑
Сотникова Л.Н. / Банковская система РФ: состояние и перспективы развития / Сотникова Л.Н., Ткачева М.В. / Вестник Воронежского государственного университета инженерных технологий. 2015. № 2 (64). С. 260-266. ↑
Сканенкер О.М. Рынок финансовых услуг: современные тенденции и перспективы. // Деньги и кредит, 2013. – № 19. – С. 14-17 ↑
Ноздрев С.В. / Международный финансовый рынок в системе финансовых потоков трансграничных банков и компаний / Российский внешнеэкономический вестник. 2015. Т. 2015. № 7. С. 3-18. ↑
Ленков И.Н. / Генезис интеграционных процессов региона ЕАЭС / Банковские услуги. 2015. № 2. С. 2-5. ↑
Мартынов С.В. / Индексы фондового рынка в системе показателей состояния финансовых рынков / Территория науки. 2015. № 4. С. 191-196. ↑
Левицкий С.А. / Анализ финансовых рынков России / Новая наука: Стратегии и векторы развития. 2015. № 6-1. С. 165-167. ↑
Щеголева Н.Г. Валютные операции: Учебник. – Московский финансово-промышленный университет «Университет», 2012. - 336 с. ↑
О валютном регулировании и валютном контроле [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ / URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_162657/. ↑
Мировая экономика и международные экономические отношения. Учебник для бакалавров [Электронный ресурс] / М.: Дашков и Ко, 2013. - 242 с. - URL: http://biblioclub.ru/index.php?page=book&id=135050. ↑
Алпатова Э.С. / Особенности функционирования финансовых рынков в России в условиях экономической турбулентности / Социально-экономические и технические системы: исследование, проектирование, оптимизация. 2015. Т. 1. № 1 (64). С. 86-94. ↑
Антипов, Г.Н. Валютный рынок региона. Экономика и жизнь. - Юг. - 2016 -№2. ↑
Балабанов И.Т. Драгоценные металлы и драгоценные камни: Операции на Российском рынке - М.: Финансы и статистика, 2012г. 120с. ↑
Воробей И.А. / Роль финансовой системы в реализации приоритетных задач развития экономики России / Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. № 5. С. 66-70. ↑
Гончаренко А.П. / Эволюция международных финансовых рынков / Проблемы современной науки и образования. 2016. № 5 (47). С. 126-129. ↑
Горбунова А.Н., Маяковская О.В. / Фундаментальные факторы, воздействующие на финансовые рынки / Научный альманах. 2015. № 12-1 (14). С. 116-120. ↑
Горбатенко И.А. / Финансовые рынки современной России: особенности регулирования и тенденции развития / Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. 2015. № 8-1. С. 120-123. ↑
Дроздова Е.В. / Влияние банковской системы России на экономическое развитие государства / Социально-экономические науки и гуманитарные исследования. 2015. № 7. С. 120-123. ↑
Иванникова Н.И. / Современный валютный рынок РФ и тенденции изменения валютных курсов / Научный альманах. 2015. № 11-1 (13). С. 237-240. ↑
Иванюк В.А., Тарасова И.А., Осипова М.К. Моделирование тенденций финансового рынка в период спекулятивного роста // Фундаментальные исследования. 2013. № 6. С. 834. ↑
Ильина Т.Г. Теоретико-методологические основы создания мегарегулятора финансового рынка России. // Проблемы учета и финансов, 2013. – № 2(10). – С. 21-27 ↑
Каранина Е.В., Марьина М.А. / Деятельность Центрального Банка Российской Федерации в качестве мегарегулятора финансовых рынков и обеспечения финансовой системы / Экономика и управление: проблемы, решения. 2015. № 12. С. 327-335. ↑
Климова Н.В. / Тенденции развития банковского сектора и межбанковской конкуренции в России / Климова Н.В., Брылякова О.А. / Политематический сетевой электронный научный журнал Кубанского государственного аграрного университета. 2015. № 114. С. 1185-1197. ↑