Валютная система: понятие и особенности функционирования в России и зарубежных странах

Содержание:

ВВЕДЕНИЕ

Современная валютная система представляет собой совокупность валютных отношений, а также государственную форму организации валютных отношений. Валютная система каждой страны имеет определенные особенности, обусловленные исторической практикой, формой хозяйствования и другими экономическими факторами.

Экономический кризис, затронувший Россию и многие зарубежные страны, оказал влияние на все экономические процессы, в том числе и валютную систему. В настоящий момент валютная система России и других стран находиться под постоянным давлением, так как курс валюты растет опережающими по сравнению с предыдущими периодами, темпами. Это обстоятельство обусловлено обострением внешнеполитической обстановкой в мире, введение экономических санкций, ростом напряженности во внешних отношениях и многими другими факторами.

Для того, чтобы решить указанные проблемы, следует проводить углубленное изучение сути валютной системы и давать ее сравнительную оценку по различным странам. Такую оценку следует проводить не только на теоретическом уровне, но важно проводить анализ тенденций (показателей) развития валютной системы. На основе такого анализа могут быть разработаны предложения, направленные на совершенствование валютной системы и улучшение экономической ситуации.

Таким образом, актуальность курсовой работы заключается в необходимости сравнительной оценки валютной системы России и зарубежных стран в условиях кризиса и разработке на основе такого сравнение (теоретического и аналитического) предложений по повышению эффективности валютной системы России.

Цель курсовой работы заключается в изучении особенностей функционирования валютной системы России и зарубежных стран в условиях экономического кризиса в целях ее совершенствования.

Задачи курсовой работы:

-изучить понятие валютной системы в России и зарубежных странах. Провести сравнительную характеристику.

-выполнить анализ тенденций и ключевых проблем развития валютной системы в России и зарубежных странах;

-рассмотреть проблемы развития валютной системы России и зарубежных стран на современном этапе, а также представить предложения по их совершенствованию.

Предмет курсовой работы – совокупность валютных отношений, формирующих валютную систему России и зарубежных стран.

Объект – валютная система.

Для выполнения работы использованы материалы учебной, научной, периодической печати, информационные ресурсы Банка России.

Для выполнения целей работы использованы методы сбора, обобщения, систематизации информации, табличный и графический методы, методы экономического анализа.

ГЛАВА 1. ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА: ПОНЯТИЕ И ОСОБЕННОСТИ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ В РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ

Валютная система представляет собой особую форму организации и регулирования валютных отношений, закрепленных на законодательном уровне той или иной страны [2,с.61].

Мировая валютная система объединяет совокупность валютных отношений в мировом масштабе и основана она на функции мировых денег, которые выполняют следующие функции:

-служат мировым платежным средством;

-являются мировым покупательным средством;

-являются материальным воплощением общественного богатства [3,с.55].

На практике исторически сложилось так, что мировые расчеты осуществляются в наиболее устойчивой валюте. Это объясняется тем, что золото, которое служило формой таких расчетов до Первой мировой войны перестало являться наиболее приемлемым платежным средством. После войны мировой валютой стал английский фунт, а после Второй мировой войны роль мирового платежного средства была закреплена за долларом США. Таким образом, произошли демонетизация золота, то есть процесс постепенной утраты им платежных функций [4,с.67].

В современных условиях золото продолжает использоваться в качестве расчетного средства, однако его роль существенно сократилась, так как оно применяется для приобретения различных товаров [4,с.70].

Помимо доллара после Второй мировой войны была введено так называемое международное платежное средств (СДР), созданное по инициативе Международного валютного фонда в 70-е годы. Это средство в данный момент заменено Евро – валюта, которая получила статус платежного средства после создания Европейского союза [5,с.89].

В данный момент евро и доллар США являются наиболее популярными мировыми расчетными средствами, составляющими основу мировой валютной системы.

Таким образом, представляя валютную систему в качестве единого целого, мы уточнили один из элементов такой системы – мировое расчетное средство.

Важнейшим элементом валютной системы является валютный курс, который представляет собой цену денежной единицы одной страны, которая выражена в денежных единицах других стран, или в международных валютных единицах [6,с.110].

Основой валютного курса являются стоимостные пропорции обмена, которые представляют собой интернациональные стоимости определенного количества товаров и услуг, предоставляемых той или иной денежной единицей [7,с.81].

Уровень валютных курсов и их колебания оказывают влияние на все стороны экономики и хозяйственной жизни страны.

До Второй мировой войны в зарубежных странах применялись плавающие валютные курсы – курсы, складывающиеся в зависимости от колебания спроса или предложения на ту или иную валюту. Однако такая ситуация постепенно начала оказывать негативное влияние на развитие мировой торговли.

Для того, чтобы сделать ситуацию в мире более стабильной, в 1944г. в рамках Международного валютного фонда было принято решение о создании Бреттон-Вудской валютной системой, которая основывалась на долларе США и золоте [8,с.67]. Характеристики системы приведем на рисунке 1.

Бреттон-Вудская валютная система просуществовала до 1973г., а ее крах был обусловлен обострением положения доллара США в связи с ухудшением торгового и платежного баланса. В США произошел кризис, обусловивший необходимость появления новой валютной системы мирового масштаба [9,с.110].

ХАРАКТЕРИСТИКА БРЕТТОН-ВУДСКОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

-паритеты валют различных стран зафиксированы по отношению к доллару США

-центральные банки стран и правительственны органы имели возможность обменять золото по унифицированному курсу доллара США

-в рамках действия системы девальвация означала официально объявленное понижение золотого содержания денежной единицы и соответственно ее уменьшение по отношению к доллару США

-в мировом обороте стран – участниц системы в качестве доллара США и золота в качестве валюты использовался фунт стерлингов

-ревальвация в рамках действия системы означала официально объявленное повышение золотого содержания национальной денежной единицы и повышение ее валютного курса по отношению к доллару США

Рисунок 1 – Характеристика Бреттон-Вудской валютной системы [составлено автором]

Официально прекращение действия Бреттон-Вудской валютной системы было положено Ямайскими соглашениями 1976-1978гг. В рамках соглашений предусматривалось упразднение роли золота, введение вместо золота ведущих национальных валют.

В 1979г. между странами Европейского экономического сообщества (на данный момент Европейского союза), был заключен ряд соглашений, главным из которых стало введение мировой единицы – ЭКЮ.

С 1 января 1999г. был организован так называемый валютный союз, в результате действия которого ЭКЮ была заменена на евро, которая до настоящего момента используется в качестве мирового расчетного средства [10,с.117].

Таким образом, современная валютная система зарубежных стран складывалась в течение длительного времени, подвержена влиянию различных факторов, обусловлена требованиями изменяющихся условий развития экономики.

Можно выделить следующие общие черты валютной системы зарубежных стран, которые обобщим в таблице 1.

Таблица 1 – Характеристика современной валютной системы зарубежных стран [составлено автором]

Отличительный признак	Характеристика
1	2
1.Основа валютной системы	Основой валютной системы зарубежных стран является мировое платежное средство, которое является универсальным средством расчета
2.Платежная единица	Платежной единицей валютной системы зарубежных стран являются ЕВРО и доллар США
3.Органы регулирования	Органы регулирования – центральные банки и министерства финансов Межгосударственное регулирование – международный валютный фонд, Европейский союз и другие организации
4.Методы регулирования	Методами регулирования являются: 1.Валютные интервенции –имеют целью противодействовать снижению курса национальной валюты; 2.Валютные ограничения – правила, установленные государством и направленные на ограничение операций с иностранной валютой; 3.Валютный контроль – контроль, который охватывает деятельность банков и небанковских институтов

Таким образом, нами рассмотрены основные элементы валютной системы зарубежных стран.

Далее рассмотрим особенности организации валютной системы России.

Валютная система России функционирует в соответствии с требованиями закона №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» [1]. Согласно закону и сложившейся практике, основой валютной системы является рубль, служащий национальной расчетной единицей [11,с 134]. Российский рубль был введен в 1993г. и заменил соответствующую рубль СССР.

Основные элементы валютной системы России представим на рисунке 2.

ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ

1.Нацильная валюта и паритет национальной валюты

5.Национальное регулирование международной валютной ликвидности

4.Валютные ограничения и валютный контроль

3.Режим курса национальной валюты

2.Условия конвертируемости национальной валюты

8.Национальные органы валютного регулирования и контроля

7.Режим национального валютного или золотовалютного рынка

6.Регламентация использования международных средств расчета и международных кредитных средств обращения

Рисунок 2 – Основные элементы валютной системы России [составлено автором]

Таким образом, валютная система России организована согласно требованиям законодательства. Важнейшими ее элементами являются валютные операции, под которыми в соответствии с ФЗ №173 понимаются:

-приобретение резидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу резидента валютных ценностей на законных основаниях, а также использование валютных ценностей в качестве средства платежа;

-приобретение резидентом у нерезидента либо нерезидентом у резидента и отчуждение резидентом в пользу нерезидента либо нерезидентом в пользу резидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

-приобретение нерезидентом у нерезидента и отчуждение нерезидентом в пользу нерезидента валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг в качестве средства платежа;

-ввоз на таможенную территорию Российской Федерации и вывоз с таможенной территории Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг;

-перевод иностранной валюты, валюты Российской Федерации, внутренних и внешних ценных бумаг со счёта, открытого за пределами территории Российской Федерации, на счёт того же лица, открытый на территории Российской Федерации, и со счёта, открытого на территории Российской Федерации, на счёт того же лица, открытый за пределами территории Российской Федерации;

-перевод нерезидентом валюты Российской Федерации, внутренних и внешних ценных бумаг со счёта (с раздела счёта), открытого на территории Российской Федерации, на счёт (раздел счёта) того же лица, открытый на территории Российской Федерации [12,с.130-132].

Валютный контроль, реализуемый органами власти согласно требованиям законодательства, является важнейшим средством контроля за выполнением валютных операций.

Таким образом, представляется целесообразным сравнение российской и мировой валютной системы на основе общих параметров (таблица 2).

Следовательно, валютная система России отличается от мировой валютной системы по следующим параметрам:

-имеются различие в платежных единицах;

-имеются различия в методах валютного регулирования и контроля;

-имеются различия в валютных операциях.

Таблица 2 – Сравнительная характеристика мировой валютной системы и валютной системы России [составлено автором]

Сравниваемый параметр	Мировая валютная система	Валютная система России	Сравнение
1	2	3	4
1.Основа валютной системы	Мировая валютная единица	Национальная валютная единица	Отличаются
2.Платежная единица	Доллар США, Евро	Российский рубль	Различие
3.Органы регулирования	Международный валютный фонд	Центральный банк и Правительство России	Сходство на национальном уровне
4.Методы регулирования	Валютные интервенции, дисконтная политика, валютный контроль	Предварительный, текущий и последующий валютный контроль	Различия
5.Валютные операции	Определен мировой практикой	Определен законодательством	Различия

В целом важно отметить, что важным отличием российской валютной системы от мировой является исторические основы ее развития и функционирования.

Таким образом, нами рассмотрены ключевые элементы валютной системы России и мировой валютной системы. Выяснено, что такими элементами являются платежная единица (платежное средство), органы регулирования, методы валютного регулирования и контроля и валютные операции. Содержание каждого структурного элемента определено практикой развития валютной системы и зависит от особенностей той или иной зарубежной страны.

В этой связи рассмотрим особенности зарубежных систем различных стран в сравнении с валютной системой России.

Глава 2. Сравнение валютной системы России и зарубежных стран

Рассмотрим особенности валютной системы ведущих зарубежных стран в сравнении с российской валютной системой.

Характеристика валютной системы США.

Отметим, что валютная система США складывалась в течение длительного периода времени.

В текущее время США располагают структурой валютного воззвания, которую определяют три главных эмитента средств: Министерство денег (казначейство), Федеральная запасная система и коммерческие банки. Министерство денег США выпускает мелко купюрные (казначейские средства) билеты от 1 до 10 долл., серебряные монеты и разменные, так именуемые плохие монеты, сделанные из обыденных металлов (никеля, меди). Федеральная запасная система в лице федеральных запасных банков выпускает банкноты, которые являются основным средством налично-денежного оборота страны. В ежедневном воззвании находятся банкноты 7 плюсов: 1, 2, 5, 10, 20, 50 и 100 долл. В США имеются также купюры и поболее большого плюсы — 500, 1000, 5000, 10 000 долл. В текущее время их уже не выпускают и по мере износа изымают из воззвания. Обращаются эти банкноты только снутри страны (вывоз их запрещен).

Самая большая южноамериканская банкнота имеет номинал 100 ООО долл. В воззвании находится только 42 тыс. таких банкнот, их употребляют в официальных расчетах меж федеральными запасными банками. С 1990 г. началась работа по изменению дизайна купюр — портреты президентов были увеличены и смещены из центра, строения перерисованы, добавлены новые степени защиты. Поначалу конфигурации затронули купюры достоинством в 50 и 100 долл., а в предстоящем купюры наименьшего плюсы. К истинному времени выпущены уже банкноты нового эталона 5 плюсов: 100, 50, 20, 10 и 5 долл.[13,с.51-55].

Коммерческие банки эмитируют в главном векселя и разные виды депозитных средств (чеки, кредитные карточки, электрические средства), которые вместе образуют так именуемые безналичные средства. 

Главным эмиссионным центром и регулятором валютной системы США является ФРС, представляющая собой группу банков — 12 федеральных запасных банков и 3107 банков — членов ФРС (на 1 января 2002 г.). С конца 70-х годов XX в. в число главных функций ФРС входило поддержание низкой инфляции, стабильности валютного воззвания, укрепление позиции бакса как запасной валюты. С 1975 г. ФРС по просьбе Конгресса США раз в год должна определять допустимые пределы роста (таргетирование) валютных агрегатов и ряда процентных ставок. С 1981 г. проводится более жесткое регулирование валютного воззвания методом ограничения валютной массы и роста процентных ставок [13,с.70].

Таким образом, можно представить сравнение валютной системы США и России по основным параметрам:

1.Платежной единицей США является доллар, а России – российский рубль.

2.Органами регулирования валютной системы в США является так называемый Федеральный расчетный центр, а в России – Центральный банк и Правительство.

3.Методами валютного регулирования в России является валютный контроль (предварительный, текущий, последующий), а в США методами валютного регулирования выступают методы ограничения валютной массы, методы роста процентных ставок.

Важно отметить, что в настоящее время наблюдается обострение внешнеэкономической политики России и США, которая проявляется в частности во введении экономических санкций, и росту курса доллара по отношению к рублю, временами достаточно высокими темпами. Все это оказало влияние на взаимоотношения России и США.

Характеристика валютной системы Франции.

Так же, как и в других странах, валютная система Франции складывалась на протяжении длительного периода времени.

До 2002 г. источниками эмиссии денег во Франции были:

-Центральный банк или Банк Франции;

-Банки и различные кредитно-финансовые институты;

-Министерство финансов;

-Депозитно-сохранная касса.

Функции монетарного органа возложены на банк Франции, один из старейших в Европе центральных банков. По закону от 2 декабря 1945 г. капитал Банка Франции был передан государству и до настоящего времени сохраняет статус государственного. В соответствии с актом от 4 августа 1993 г. Банк Франции впервые в своей истории стал независимым, что являлось одним из условий вхождения в зону евро. На банк была возложена ответственность за определение и проведение единой денежно-кредитной политики для обеспечения стабильности цен в рамках общей денежно-кредитной политики Европейской системы центральных банков [14,с.112].

Структура денежного обращения во Франции делится на два основных понятия: денежная масса и ликвидные средства в экономике. Для структуры денежной массы характерно снижение доли банкнот и разменной монеты при увеличении вкладов до востребования и стабильности доли счетов почтовых чеков.

Одновременно во Франции существуют три основных канала эмиссии денег:

-банковское кредитование национальной экономики;

-банковское кредитование государства через банкноты, выпущенные под государственные облигации;

-эмиссия банкнот под прирост официальных золотовалютных резервов.

До перехода к обращению наличных евро в обращении были банкноты достоинством 20, 50, 100, 200 и 500 франков. В качестве безналичного оборота во Франции широко используют чековое обращение, текущие счета, а также кредитные карточки.

С 1 января 2002 г. французский франк был изъят из обращения и заменен на единую европейскую валюту — евро. Являясь членом Европейского экономического сообщества с 1957 г., Франция поэтапно шла к этому событию, активно участвуя во всех реформах. Таким образом, с 1 июля 2002 г. французский франк не является законным платежным средством Франции, а его место занял евро [14,с.117].

Таким образом, можно представить сравнение валютной системы России и Франции по следующим параметрам:

1.В России национальной валютной является российской рубль; во Франции до 2002г. такой валютой являлся франк, а после 2012г. национальной валютой Франции стал евро.

2.Также как в России, во Франции органами регулирования валютной системы выступают Центральный Банк, и Правительство;

3.Во Франции используются методы валютного регулирования и валютного контроля, характерные для мировой валютной системы (валютные интервенции, дисконтная политика, валютный контроль), а в России эти формы дополняются спецификой организации валютного контроля.

В настоящее время отношения между Россией и Францией также являются достаточно сложными. И если постоянно растет курс доллара США к рублю, то и курс рубля по отношению к евро постоянно растет достаточно высокими темпами.

Характеристика валютной системы Германии.

Также, как и в других странах, валютная система Германии сложилась под влиянием различных факторов исторического назначения.

До 70-х годов XIX в. в Германии не было единой денежной системы, свыше 20 государств и княжеств имели различные виды денежных систем. Единая денежно-кредитная система сложилась в 70-е годы XIX в., когда после провозглашения империи была введена рейхсмарка с золотым содержанием 0,358423 г, что означало начало золотого монометаллизма. До этого на территории государства существовало семь монетарных систем: серебряный монометаллизм в Северной (талер) и Южной (гульден) Германии, золотой талер в Бремене, золотые монеты — фридрихсдоры, луидоры, пистоли и дукаты, которые имели плавающий курс по отношению к серебру. Таким образом, денежные единицы базировапись на параллельной и двойной системах биметаллизма, т.е. в обращении были золотые и серебряные монеты, а соотношение стоимости между золотом и серебром устанавливал рынок или государство. Кроме того, имели хождение банкноты и бумажные деньги. Первой бумажные деньги выпустила Саксония, а в 1772 г. здесь вошли в обращение казначейские билеты от 1 до 100 таперов на общую сумму 1,5 млн. [15,с.225]

После объединения денежно-кредитных систем ФРГ и ГДР, закрепленного государственным договором от 18 мая 1990 г. о создании валютного, экономического и социального союза ФРГ и ГДР, марка ФРГ с 1 июля 1990 г. стала единственным законным платежным средством на территории всей Германии.

Радикальные перемены в немецкой денежной системе начались после подписания в декабре 1991 г. в г. Маастрихте договора о поэтапном введении евро. Немецкий Бундесбанк является составной частью Европейской системы центральных банков. С 2002 г. ФРГ перешла на единую европейскую валюту, отказавшись от марки. В настоящее время в Германии в обращении находятся монеты номиналом 1,2,5, 10, 20, 50 центов, 1 и 2 евро, а также банкноты 5, 10, 20, 50, 100, 200, 500 евро. [15,с.230].

Таким образом, можно представить сравнение валютной системы России и Германии по следующим параметрам:

1.Национальной платежной единицей в Германии является евро, а в России – российский рубль.

2.Также, как и в России и в других странах, органами регулирования валютной системы в Германии является Центральный банк и Правительство.

3.Методы валютного регулирования и валютного контроля в Германии соответствуют параметрам мировой валютной системы, а в России имеют некоторые особенности, обусловленные российской практикой.

Таким образом, валютная система России и Германии имеет определенные сходства, но и отличается по ряду параметров. В настоящий момент отношения России и Германии являются достаточно сложными, что проявляется в введении экономических санкций, обострению внешнеполитической ситуации и росту курсов национальных валют.

Характеристика валютной системы Великобритании.

По своим элементам валютная система Великобритании достаточно приближена к валютной системы России, так как характеризуется элементами, характерными для российской валютной системы, которые были рассмотрены нами в главе 1.

Особенностью современной финансовой системы этой страны является то, что она не является членом европейской валютной системы и не вошла в еврозону. Поэтому ее финансовые институты не интегрированы в европейские. Великобритания проводит самостоятельную финансово-экономическую политику.

Денежной единицей Великобритании является фунт стерлингов, который используется в стране с древних времен.

Главным видом денег в Великобритании в данный момент служат деньги в безналичной форме, которые представляют собой средства на счетах в банках или так называемые депозитные деньги. Их доля составляет 70% от общей величины расчетов, в то время, как доля наличных расчетов составляет 30%.

Органом валютного регулирования и валютного контроля в Великобритании выступает Центральный банк, а также правительство. Меры валютного регулирования и контроля являются достаточно существенными, что позволило стране продолжать наращивать потенциал, так как экономический кризис благодаря обособленности финансовой системы, не затронул экономику страны [16,с.71-80]. Таким образом, отметим, общие особенности валютной системы Великобритании и России:

1.Валютная система обеих стран является достаточно обособленной от европейской валютной системы.

2. Обособленность валютной системы Великобритании позволило стране продолжать наращивать производственный и экономический потенциал, в то время, как российская экономика оказалась в состоянии кризиса.

3.Меры жесткого регулирования и контроля валютной системы в Великобритании позволили стране не оказаться под влиянием экономического кризиса и продолжать устойчивое развитие.

Таким образом, валютная система Великобритании, которая является обособленной от европейской валютной системы, оказалась наиболее устойчивой по отношению к кризисным явлениям в мировой экономике.

Характеристика валютной системы Японии.

Денежная система Японии в ее современном виде сложилась после буржуазной революции 1867-1869 гг., в так называемую эпоху Мэйдзи, которая положила начало реформам, приведшим к коренным изменениям в экономике и политике. После революции Мэйдзи (1868 г.) пришедшее к власти буржуазное правительство провело монетарную реформу и ввело десятеричную систему национальной валюты (одна сотая иены называлась сена, одна десятая сены — рин). Иена заменила дзэни — довольно сложную денежную систему эпохи Эдо (1600-1868), в которой параллельно существовали золотые, серебряные, медные и бумажные денежные знаки, причем как центрального правительства, так и 244 отдельных княжеских владений. Тогда же оформилась и кредитно-банковская система [17,с.110].

Первые общенациональные деньги выпущены в 1868 г. В 1871 г. в Японии предпринята первая попытка введения золотого стандарта. Не имея надлежащего опыта и оборудования для печатания бумажных денег, японское правительство в 1872 г. заказано банкноты в Германии. [17,с.115].

Современный эмиссионный институт — Банк Японии — учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Первоначально Банк был создан на 30 лет для обуздания инфляции, которую вызывала частная банкнотная эмиссия коммерческих банков, затем срок функционирования банка продлили еще на 30 лет, и в 1942 г. он стал функционировать как национальный монетарный орган, не имеющий ограничений по срокам деятельности. По статусу Банк Японии является акционерным обществом, в котором 55% акций принадлежит государству. Первая серия банкнот Банка Японии достоинством от 1 до 100 иен была выпущена в 1885 г. На их лицевой стороне изображен сидящий на мешках с рисом бог здоровья и счастья Дайкоку [16,с.90].

Эмиссионный институт - Банк Японии был учрежден в 1882 году. По закону 1889 года он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Золотой стандарт в Японии был введен в 1897 году. Золотое содержание было установлено в 0,75 г чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот на золото был прекращен. Официальный золотой стандарт отменен в конце 1933 года. Денежная единица Японии - иена содержит 100 сен, а одна сена десять рин. Однако вследствие инфляции деньги достоинством меньше одной иены были упразднены в 1953 году - сена и рина были изъяты из обращения. В Японии в обращении находятся банкноты с датами выпуска 1 ноября 1984 года, 1 ноября 1990 года, 1 декабря 1993 года достоинством 1000 иен [17,с.120].

Таким образом, японская валютная система складывалась под влиянием различных исторических факторов. Она имеет определенные особенности развития, связанные с историческими и экономическими особенностями развития страны. Японская валютная система, так же, как и российская имеет национальная валютную единицу, органы валютного регулирования, к которым относиться Банк Японии и Правительство, а также валютная система находиться под жёстким валютным контролем.

В целом целесообразно провести общее сравнение:

1.Валютная система России имеет свои отличительные особенности. Вместе с тем, так же, как и валютная система любой зарубежной страны, она отличается тем, что в обязательном порядке имеет определенную национальную платежную единицу. В России такой единицей является российский рубль.

2.Валютная система России так, же, как и большинства зарубежных стран жестко регламентируется со стороны законодательства. Это проявляется в следующем:

-наличие законов и нормативных актов, регулирующих все операции, осуществляемые внутри валютной системы;

-наличие органов регулирования валютной системы. В большинстве стран (как и в России), к таким органам относят:

-Центральные банки;

-Правительство;

-банки и небанковские кредитные учреждения.

3.Обязательным условием функционирования валютной системы как в России, так и в зарубежных странах является наличие методов валютного регулирования и валютного контроля. К таким методам относятся (традиционные методы, проявляемые в большинстве стран):

-валютные интервенции;

-дисконтная политика;

-валютные ограничения;

-валютный контроль (предварительный, текущий, последующий).

Таким образом, валютная система России заключает в себе черты мировой валютной системы и валютной системы различных зарубежных стран. Вместе с тем она отличается от валютной системы других стран тем, что основана на исторических особенностях развития страны, которые являются уникальными. В настоящее время валютная система России находиться в серьезной зависимости от внешнеполитической ситуации. Анализ существующих проблем в сравнении с зарубежными странами позволит решить данные проблемы.

Глава 3. Анализ тенденция развития валютной системы России и зарубежных стран: основные проблемы и направления совершенствования

Представим некоторые аналитические данные, которые будут характеризовать состояние валютной системы России и зарубежных стран. Для сравнения используем динамику показателей валютного курса.

Рассмотрим динамику доллара США за последние пять лет на рисунке 3.

Рисунок 3 – Динамика курса доллара США за 2010-2015гг.

Примечание: рисунок составлен автором на основе данных сайта: http://bhom.ru/currencies/usd/?startdate

Согласно рисунку, основанному на официальных данных, средняя цена доллара за 2010-2013гг. повышалась на 3 доллара, в 2014г. возросла на 3 доллара, а в 2015г. возросла на 20 долларов. Согласно официальным данным, за 9 месяцев 2016г. курса доллара устойчиво увеличивался в среднем на 2-5 долларов.

Рассмотрим тенденции изменения евро как основной национальной валюты крупнейших европейских стран (в том числе Франции и Германии, валютные системы которых были проанализированы нами в предыдущей главе). Динамику евро представим на рисунке 4.

Рисунок 4 – Динамика курса евро за 2010-2015гг.

Примечание: составлено автором на основе данных сайта http://kurs-dollar-euro.ru/

Таким образом, согласно данным рисунка, динамика евро была достаточно устойчивой за период с 2010 по 2013г. Однако в 2014г. евро возрос на 7%, а к 2015г. на 30 единиц. По официальным данным курс евро за первые 9 месяцев 2016г. соответствовал в среднем 80 евро.

Исходя из этого следует сделать вывод о том, что евро, как и доллар, существенно возрос в период экономического кризиса.

Рассмотрим динамику курса иностранной валюты Великобритании на рисунке 5.

Рисунок 5 – Динамика фунта стерлингов за 2010-2015гг.

Примечание: составлено автором на основе данных сайта http://bhom.ru/currencies/gbp/

Согласно данным рисунка 5, средняя цена фунта стерлингов до 2013г. увеличивалась в среднем на 2-3 ден.единицы. Однако курс цены резко возрос в 2014г. на 10 фунтов стерлингов и в 2015г. на 35 фунтов стерлингов. По официальным данным за первый квартал 2016г. наблюдается значение фунта стерлингов на уровне 93 ден.единиц.

Для примера рассмотрим также динамику японской иены на рисунке 6.

Согласно официальным данным для Японской иены не наблюдалось таких существенных колебаний, как для валют других стран. За 2010-2015гг. наблюдается ее изменение в среднем на 3-4 единицы. И только в первом квартале 2016г. динамика иены возросла до 51. Тем не менее такое колебание намного ниже чем колебания валют других стран.

Таким образом, нами выявлена общая тенденция, которая характеризуется тем, что курсы валют многих стран существенно возросли в 2013-2015гг. Это связано с кризисным явлениями, которые затронули экономику многих стран мира.

Рисунок 6 – Динамика японской иены за 2010-2015гг.

Примечание: составлено автором на основе данных сайта http://bhom.ru/currencies/jpy/

Поскольку ведущими валютами является евро и доллар, рассмотрим, как изменился курс российской национальной единицы (рубля) по отношению к этим валютам.

Рисунок 7 – Динамика курса рубля по отношению к доллару и евро

Примечание: рисунок составлен автором на основе данных сайта: http://info.minfin.ru/rur_dyn.php

Таким образом, в связи с ростом курсов доллара и евро произошел рост курса российского рубля по отношению к этим видам валют. Это привело к ряду существенных проблем.

Выделим на основе анализа ключевые проблемы валютных системы в России и зарубежных странах. Обозначим их на рисунке 8.

КЛЮЧЕВЫЕ ПРОБЛЕМЫ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ

1.Проблема обострения внешнеполитической обстановки

2.Проблема экономического кризиса

3.Проблема роста курсов национальных валют

4.Проблемы социального характера

Рисунок 8 – Проблемы валютной системы России и зарубежных стран [составлено автором]

Конечно, проблема ухудшения экономической ситуации является предметом изучения многих экономистов на современном этапе. Мы попытались систематизировать проблемы развития валютных системы России и зарубежных стран в условиях кризисных явлений в экономике. Рассмотрим обозначенные на рисунке проблемы более подробно.

1.На фоне обострения внешнеполитической обстановки в России и мире произошло ухудшение состояния валютных системы различных стран, которое проявляется в росте курсов валют, что было выявлено нами в результате анализа. Эта проблема является ключевой и требует решения со стороны Правительства всех стран мира.

2.Первая проблема привела к экономическому кризису, который напрямую затронул валютную систему. Он проявился в росте уровня инфляции, росте цен по всем отраслям экономики ведущих держав, сокращении уровня благосостояния населения и информационной блокаде. На фоне этого курсы валют, составляющие основу валютной системы, существенно возросли, что характеризует создавшуюся ситуацию с негативной стороны.

3.Важной проблемой является рост курсов национальных валют, ставший следствием первых двух факторов. Нами был представлен средний рост курсов валют. В реалии при более детальном рассмотрении динамика роста является еще более значительной. Это приводит к росту цен, снижению покупательной способности населения, росту безработицы и другим серьезным последствиям.

4.Проблемы социального характера обусловлены всеми перечисленными выше факторами. Снижение устойчивости валютной системы ведущих стран привело к серьезным последствиям. Следует также подчеркнуть снижение уровня эскорта и неспособность некоторых стран производить товары, необходимые для импортозамещения.

Таким образом, валютная система России и зарубежных стран в современных условиях столкнулась с рядом серьезных проблем, которые по оценкам некоторых экспертов могут привести к еще более серьезным последствиям.

Поэтому должны быть приняты меры, направленные на совершенствование валютной системы и ее организационно-правовых основ. Нами предлагаются следующие мероприятия, направленные на стабилизацию валютной системы России и зарубежных стран (рисунок 9).

На уровне зарубежных стран следует провести ряд мероприятий:

-улучшить нормативно-правовую базу функционирования валютных систем;

-пересмотреть некоторые позиции внешней политики;

-разработать единые (для всех стран) меры валютного регулирования и валютного контроля

МЕРОПРИЯТИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ (ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ И США)

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ И СТАБИЛИЗАЦИИ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН

На наш взгляд требуется:

-усилить меры валютного регулирования и валютного контроля;

-рассмотреть возможность введения дополнительной валютной единицы (резервной);

-усовершенствовать требования действующего законодательства

МЕРОПРИЯТИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ

Рисунок 9 – Мероприятия по совершенствованию валютной системы России и зарубежных стран [составлено автором]

На наш взгляд, решению проблем функционирования валютных системы на сегодняшний день будут способствовать следующие мероприятия:

1.На уровне зарубежных стран целесообразно:

-улучшить нормативно-правовую базу и рассмотреть вопрос создания единого регламента (некоего стандарта) обязательного для применения всеми участниками валютной системы (можно также рассмотреть возможность единства валютной системы, как например, валютная система стран Европейского союза);

-решению существующих проблем будет способствовать решение внешнеполитических вопросов;

-также следует пересмотреть существующие методы валютного регулирования и валютного контроля и рассмотреть возможность использования новых более совершенных методов.

2.На уровне России представляется целесообразным:

-усилить меры валютного регулирования и валютного контроля;

-многие экономисты рассматривают возможность внедрения дополнительной расчетной единицы. На наш взгляд, такая единица не должна сменить национальную валюту (российский рубль), но может быть использована в качестве резервной на случай непредвиденной экономической ситуации;

-требуется ужесточить требования действующего законодательства и отредактировать его с учетом функционирования валютной системы в кризисных условиях.

Таким образом, в данной главе курсовой работе нами:

1.Проведен анализ динамики курсов валют ведущих зарубежных стран и России. В результате выявлена тенденция роста курсов валют ведущих государства более чем на 20-30% за 2015-2016гг.

2.На основе анализа нами уточнены проблемы функционирования валютных системы в современных условиях. Выяснено, что большинство проблем связан с экономическим кризисом и обострением внешнеэкономической ситуации в мире.

3. Предложены некоторые мероприятия, направленные на решение проблем развития валютных систем на современном этапе. Реализация мероприятий позволит решить ряд существенных проблем.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

По результатам выполнения курсовой работы целесообразно сделать следующие выводы:

1.Нами рассмотрена суть и структурные элементы мировой валютной системы в целом и валютной системы России. Выяснено, что валютная система складывалась под влиянием факторов исторического характера. Валютная система России и мировая валютная система имеет общие элементы, среди которых следует выделить:

-национальная валюта и валютный курс;

-органы регулирования валютной системы;

-валютные операции;

-валютное регулирование и валютный контроль.

Выяснено, что в каждой стране может использоваться разная платежная единица, однако такие элементы валютной системы, как органы регулирования, методы контроля и прочие могут быть идентичными.

2.Нами проанализирована валютная система ведущих зарубежных стран (США, Франция, Германия, Великобритания, Япония) и валютная система России. Выяснены ключевые особенности развития валютных систем (исторические факторы, развитие денежного обращения, государственного регулирования), и на основе этого проведена оценка валютной системы этих стран и валютной системы России.

3. Нами проведен анализ валютных курсов каждой страны, валютная система которой была рассмотрена в курсовой работе. Выявлены следующие ключевые тенденция изменения курсов валют ведущих стран:

- средняя цена доллара за 2010-2013гг. повышалась на 3 доллара, в 2014г. возросла на 3 доллара, а в 2015г. возросла на 20 долларов. Согласно официальным данным, за 9 месяцев 2016г. курса доллара устойчиво увеличивался в среднем на 2-5 долларов.;

- динамика евро была достаточно устойчивой за период с 2010 по 2013г. Однако в 2014г. евро возрос на 7%, а к 2015г. на 30 единиц. По официальным данным курс евро за первые 9 месяцев 2016г. соответствовал в среднем 80 евро.;

- для Японской иены не наблюдалось таких существенных колебаний, как для валют других стран. За 2010-2015гг. наблюдается ее изменение в среднем на 3-4 единицы. И только в первом квартале 2016г. динамика иены возросла до 51. Тем не менее такое колебание намного ниже чем колебания валют других стран.;

-рост курс рубля к доллару и евро также возрос к 2015-2016гг на 20-30%.

На основе проведенного анализа нами выявлен ряд проблем функционирования валютных систем на современном этапе.

Выяснено, что большинство проблем связан с экономическим кризисом и обострением внешнеэкономической ситуации в мире.

По результатам проделанного анализа на основе выявленных проблем, предложены некоторые мероприятия, направленные на решение проблем развития валютных систем на современном этапе. Реализация мероприятий позволит решить ряд существенных проблем.

Таким образом, нами выполнено сравнение валютной системы России и зарубежных стран, которое имеет важнейшее значение в условиях экономического кризиса. Предложенные нами мероприятия могут быть использованы для разработки конкретных мер по решению указанных проблем.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1.Федеральный закон Российской Федерации №173-ФЗ от 10.12.2003г. (в редакции от 2016г.) «О валютном регулировании и валютном контроле».

2.Антонов М.В. Мировая валютная система: учебник /М.В. Антонов. – М.: ТЕИС, 2012. -211с.

3.Артемов Н.М. Проблемы и перспективы валютного регулирования в РФ: учебное пособие /Н.М. Артемов. – М.: Финансы и кредит, 2012. -566с.

4.Балабанов И.Т. Валютные отношения / И.Т. Балабанов. – М.: Финансы и статистика, 2014. -312с.

5.Белотелова Н.П. Деньги. Кредит. Банки: учебник / Н.П. Белотелова, Ж.С. Белотелова. – 4-е изд. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2014. – 400с.

6.Бобошко, Н.М. Финансово-кредитная система: учебное пособие для студентов вузов / Н.М. Бобошко, С.М. Проява. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2014. -239с.

7.Воронин В.Г. Международные валютно-кредитные отношения: учебное пособие /В.Г. Воронин, Е.А. Штеле – М.: Директ-медиа, 2015. – 229с.

8.Викулина Т.В. Международный валютный фонд и валютная система: монография / Т.В. Викулина. – М.: Лаборатория книги, 2010. -400с.

9.Деньги. Кредит. Банки: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специальностям / Е.Ф. Жуков, Н.Н. Зеленкова, Н.Д. Эриашвили; под ред. Е.Ф. Жукова. -4-е изд., перераб. и доп. – М.:ЮНИТИ-ДАНА, 2012. – 783с.

10.Жарковская, Е.П. Банковское дело: учебник / Е.П. Жарковская. -8-е изд., стер. – М.: Издательство «Омега-Л», 2011. – 479с.

11.Кузнецова, Е.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие для студентов вузов / Е.И. Кузнецова; под ред. Н.Д. Эриашвили. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 527с.

12.Кузнецова, Е.И. Финансы, денежное обращение, кредит: учеб. Пособие для студентов вузов, обучающих по направлениям экономики и менеджмента / Е.И. Кузнецова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2013. – 687с.

13.Международные экономические отношения: учебник / под общ.ред. Г.Б. Поляка. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2015. -703с.

14.Нешитой, А.С. Финансы и кредит: учебник /А.С. Нешитой. – 6-е изд., перераб.и доп. – М.: Издательстко-торговая корпорация «Дашков и К», 2013. -576с.

15.Подъяблонская, Л.М.Финансы. Учебник / Л.М. Подъяблонская – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2014.-111с.

16.Финансы: учебник / С.А. Белозеров, Г.М. Бродский, С.Г. Горбушина и др.; отв. ред. В.В. Ковалев. -3-е изд., перераб. и доп. – М.: Проспект, 2014. -928с.

17. Финансы: учебник / под ред. проф. А.Г. Грязновой, Е.В. Марковой. -2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2012. – 500с.

18.Щегорцев В.А., Таран В.А. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / под ред. проф. Щегорцева В.А. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012. -383с.

19.Щербанова Н.Н. Международные валютно-финансовые отношения: учебное пособие / Н.Н. Щербанова. – М.: Флинта, 2011. -220с.

20.Чеботарев Н.Ф. Мировая экономика и международные экономические отношения /Н.Ф. Чеботарев. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2013. -350с.

21. Банк России. Электронный ресурс. Режим доступа: http://www.cbr.ru/

22. Электронный ресурс. http://bhom.ru/currencies/

23. Электронный ресурс. http://info.minfin.ru/rur_dyn.php