Перспективы инвестиций физических лиц на рынке золота в условиях коронавирусной инфекции

Рынок драгоценных металлов сектор банковской системы российской экономики, который занимает в ней достаточно значительную долю банковских операций. В век современных технологий и ускоренного развития цивилизации рынок драгоценных металлов также претерпевает существенные изменения, которые сопровождаются рядом определенных проблем. Например: несовершенством законодательной базы, недостаточно развитыми отдельными сегментами рынка драгоценных металлов, повышенными рисками при осуществлении операций на рынке драгоценных металлов, недостаточной развитостью инфраструктуры рынка и некоторыми другими проблемами. Участниками данной схемы являются коммерческий банк, предприятие добывающей промышленности, предприятие ювелирной промышленности и государство^[1]

Равно также, как и каждый активы, благородный металл обладает собственными плюсами также недочетами.

Приступим с плюсов. Золото является предохранительным активом. Если в экономике наблюдается упадок, государственная денежная единица обесценивается, физические лица согласно инерции приобретают благородный металл, для того чтобы переждать это время и по возможности свести свои потери к минусу, а может быть, в каких-то случаях и приумножить свои вложения.

Золото, кроме того, возможно рассматривать, как многоцелевую «валюту» – хотя во Российской Федерации, хотя во Южно-Африканская республики, хотя в каком месте еще оно станет обладать собственной внутренней ценой сравнительно с государственными валютами.

Отмечают всплеск интереса к таким инструментам – фьючерсам на золото, акциям биржевых фондов и золотодобывающих компаний. Данные, предоставленные агентству Московской биржей, красноречиво говорят о том, что повышенный интерес к желтому металлу не обошел стороной и частных инвесторов.^[2] На фоне нестабильных цен на нефть и волатильности курсов валют наиболее выгодным вложением считается вложением в золото. А для физических лиц, как правило, вложение в физический метал.

Перспективы инвестиций физических лиц

С начала года золото активно растет в цене на фоне распространения коронавируса, геополитических проблем и усиления стимулирующих мер мировыми Центробанками. Котировки уже обновили максимумы с начала 2012 года, пробив вверх круглую отметку в 1700 долларов, и продолжают быстро расти, подбираясь к следующему важному рубежу в 1800 долларов.^[3] Перспектива вложения в золото на фоне короновирусной инфекции и общей нестабильной экономической ситуации в мире ускоряется динамикой роста цены золота.

А объемы сделок физлиц с фьючерсами на золото на Московской бирже в январе 2020 года превысили 6,455 триллиона рублей против 4,84 триллиона рублей годом ранее. В августе 2019 года объемы превышали 7,347 триллиона рублей. Для сравнения: в ноябре и декабре 2019 года объемы торгов составили чуть более 5,5 триллиона рублей в каждом месяце.^[4]

При этом эксперты пока не видят причин для разворота этого тренда и уже называют цифру 1800 долларов за унцию как вполне реальную перспективу 2020 года. Это станет рекордом с 2011 года и еще подогреет интерес к фьючерсам на золото, акциям золотодобытчиков и биржевых фондов, а также непосредственно к ювелирным изделиям.

Среди инструментов, особенно популярных сейчас у российских инвесторов, эксперты, в частности, называют акции золотодобывающих компаний.

"Касательно акций российских золотодобытчиков – они всегда пользуются популярностью, так как это интересные, ликвидные активы, дающие высокую дивидендную доходность. Более того, на российском рынке не существует акций компаний-юниоров в этом бизнесе, все акции эмитированы крупными компаниями со стабильным положением", - говорит Лукичева.

Например, за период с июня 2019 года по середину февраля, когда золото подорожало примерно на 25%, акции золотодобывающей компании выросли в цене с 30 до 46 долларов, то есть более чем на 50% без учета дивидендов. Дивидендная доходность по акциям компании составляет еще 1,2%.^[5]

Также данная ситуация не может быть исключительно положительные аспекты для физических лиц и в общем. Единственным минусом в хранении и вложении в золото на данный момент и всегда является возможные трудности с его быстрой реализации.

Как вложить деньги в золото физическому лицу, вариантов очень много: покупка физических слитков, но есть хранить в слитках, это будет не очень ликвидно, вы сможете его продать ювелирам, банку или заложить в ломбард, но с большим дисконтом к биржевой цене; инвестиционные монеты, но для монет любое физическое воздействие, даже вскрытие контейнера, уменьшает их стоимость, обезличенные металлические счета- Проценты на такие счета обычно не начисляются, и в систему страхования вкладов ОМС не включены; инвестиции в акции золотодобывающих компаний, но цена акций зависит от разных факторов: уровень конкуренции, налогов, организации бизнес-процессов, объема спроса/предложения и многих других; «золотые» ПИФы; «золотые» ETF; фьючерсы на золото; покупка драгметалла на бирже.^[6]

Почему дорожает золото

Эксперты называют ряд глобальных факторов роста цен на золото. Одни связывают его со сложной ситуацией на Ближнем Востоке, другие - с растущими опасениями распространения коронавируса и торможением роста мировой экономики, отмечают, в частности. Но я считаю, что больше на рост цены золота влияет вторая ситуация, так как ситуация на Ближнем Востоке существовала и до коронавируса, но цены так стремительно не росли по сравнению с нынешней ситуацией с короновирусной инфекцией.

По мнению экспертов банка, не менее значимым фактором является и стимулирующая политика крупнейших мировых Центробанков. Поскольку Центробанки также, как и остальные, не видят перспектив хранения своих активов в валюте, они увеличивают запасы золота, что сказывается непосредственно на увеличении его цены.

Глобальные риски, связанные с коронавирусом, усиливаются и могут привести к снижению импорта в развитые страны и обесцениванию даже надежных валют, что мы уже и видим в удорожании золота. В связи с этим, люди и дальше и еще больше будут предпочитать хранить свои сбережения не в иностранной валюте, а в золоте.

Если говорить о России, то дополнительно к влиянию мировой конъюнктуры проявляются ожидания начала расходования средств ФНБ, то есть ожидания увеличения денежной массы усиливают инфляционные процессы, которые выражаются в росте котировок фондовых активов и золота по отношению к рублю в первую очередь. Котировки эмитентов-производителей золота на Московской бирже демонстрируют уверенную растущую динамику. Рост цены на золото будет для тех, кто вкладывает в него компенсировать инфляцию.^[7]

Заключение

Выше я отметила инвестиционную привлекательность золота, определила преимущества и недостатки, а также провела сравнительный анализ доходности. Выделила общие закономерности и тенденции, что дает возможность физическому лицу сделать более основательный выбор инвестирования капитала в золото. Конечно же это является первым и самым главным аргументов в полезности вложения в золото, тем более с учетом того, что информационные технологии, особенно сейчас быстроразвивающиеся, так как в нынешних условиях почти все силы кинуты на это, рынок золота стал еще более удобнее и доступнее для абсолютно каждого физического лица, он стал более открытым, простым, прозрачным и достаточно легким для понимания процесса и прогнозирования дальнейшей ситуации. Возможности инвесторов изменились в лучшую сторону. Подводя итог ко всему вышесказанному я могу сделать вывод, что сейчас во время короновирусной ситуации в мире и в любых последующих катаклизмах общество будет возвращаться ко вложению и хранению своих накоплений в золоте и это иной раз доказывает, что золото имеет стабильный рост не только по причине ограниченности ресурсов, но с социальными, общественными, политическими и многими другими проблемами.

Список литературы:

1.Золотова Н.В., Борисович В.Т. Современная классификация инвестиций на российском рынке золота // Вестник РЭУ им. Г. В. Плеханова - № 2 (98) – 2018. – режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/sovremennaya-klassifikatsiya-investitsiy-na-rossiyskom-rynkezolota/viewer

2.Касаткина В.В., Черкашнев Р.Ю., Чернышова О.Н. Совершенствование рынка драгоценных металлов в России // Социально-экономические явления и процессы.- Т.12, №3. -2017.- с. 76- 81. – режим доступа: https://cyberleninka.ru/article/n/sovershenstvovanie-rynka-dragotsennyhmetallov-v-rossii

1. https://cyberleninka.ru/article/n/sovershenstvovanie-rynka-dragotsennyh-metallov-v-rossii ↑

2. https://ria.ru/20200224/1565143802.html ↑

3. https://ria.ru/20200224/1565143802.html ↑

4. https://ria.ru/20200224/1565143802.html ↑

5. https://ria.ru/20200224/1565143802.html ↑

6. https://place.moex.com/useful/investicii-kak-vlozhit-dengi-v-zoloto ↑

7. https://ria.ru/20200224/1565143802.html ↑