Перспективы инвестиций физических лиц на рынке золота в условиях коронавирусной инфекции
Покупка золота как инвестиция — это стабильный вариант, который позволяет уберечь деньги от инфляции, девальвации и утраты покупательной способности. Добыча данного металла дорожает с каждым годом, что прямо сказывается на росте его стоимости.
Рассмотрим существующие варианты инвестирования в золото в 2020 году.
Физлица могут купить золотые слитки в банках, чья деятельность подтверждена лицензией на покупку-продажу драгоценных металлов. Процедура заключения сделки довольно проста и не занимает много времени. Инвестору достаточно выбрать подходящее банковское учреждение и посетить его с деньгами и паспортом. Представитель банка принесет нужный объём слитков из хранилища, затем в присутствии клиента взвесит и осмотрит товар. После заключения договора и внесения установленной суммы, клиент получит свое приобретение и документы на него. Акт приемки включает такие обязательные параметры как: название драгоценного металла, масса, проба, номер, дата, сумма, контактная и иная информация о сторонах сделки.
Вложение денег в золотые слитки считается среди инвесторов одним из самых простых и выгодных вариантов. Однако он имеет ряд нюансов, о которых необходимо упомянуть:
- НДС в размере 20% от цены покупаемого слитка.
- Большая разница между ценой приобретения и реализации. Данный драгоценный металл реализуется, чаще всего, на 5-10 процентов дороже, чем приобретается. С учетом НДС, чтобы перекрыть расходы, цена металла должна повыситься на 28 и более процентов.
- Хранение слитков вне банковского хранилища чревато серьезными расходами на экспертизу на подлинность возвращаемого банку металла. Цена данной экспертизы ― около 10% от стоимости слитка. Кроме этого, клиент вынужден платить и в случае хранения металла в банке ― за соответствующую услугу.
- Любая царапина, вмятина и иные повреждения, свидетельствующие об износе слитка, уменьшают его цену на 10% и более процентов.
Стоит ли инвестировать в золото, приобретая монеты? В 2001 году был отменен налог их покупку, но инвестору придется заплатить при реализации данного актива. Драгоценные монеты бывают нескольких типов:
- не использовавшиеся ранее в обращении;
- с высоким качеством чеканки;
- обычные монеты ― платежное средство.
Конечно, самым выгодным вариантом для инвестора являются монеты первого типа. Ряд факторов ― возраст, редкость и т. п., оказывает прямое влияние на формирование стоимости подобного золотого актива. Приобретать драгоценные монеты рекомендуется у надежных источников, в противном случае высок риск сделать убыточные инвестиции. Штучный товар (антиквариат) достать довольно сложно ― редкие экземпляры уже давно находятся в частных коллекциях. Однако банки регулярно выпускают новые монеты, приуроченные к различным событиям.
Негласное "монетное правило" рекомендует держать такой актив 5 и более лет для максимальной денежной выгоды. Стоимость золотых монет увеличивается на 13-18% ежегодно, что позволяет инвесторам обходить инфляцию и получать доход.
Далее рассмотрим торговлю золотом на бирже. Это занятие не для новичков на рынке. Для того, чтобы выстроить чёткую стратегию и получить полное понимание того, как торговать золотом, нужно провести некоторое время на рынке.
Торговля золотом на фондовых биржах осуществляется следующими способами:
- Посредством ставок на увеличение/снижение цен на металл.
- Инвестированием в акции предприятий, которые занимаются золотодобычей.
Можно инвестировать в золото на бирже, физически не владея драгоценным металлом. Открыв и пополнив брокерский счет, после установки торгового терминала можно совершать операции с золотом практически в любом интересующем объеме. Более того, использование кредитного плеча позволяет существенно повысить потенциальную доходность совершаемых операций.
Биржевая торговля золотом позволяет:
- осуществлять сделки онлайн;
- получать прибыль как на падении, так и на подъёме рынка ― путем открытия "длинных" или "коротких" позиций;
- минимизировать участие инвестора в процессе ― вопрос можно доверить опытному брокеру.
Механизм работы с обезличенными металлическими счетами ― процедура несложная. Инвестор пополняет данный счет в банке суммой, равнозначной рыночной стоимости драгоценного металла. При этом покупки в прямом смысле не происходит ― товар на руки клиенту не выдается. Вложенные капиталы хранятся в металлическом эквиваленте ― в золоте, серебре, платине, палладии.
На сегодняшний день существуют следующие главные типы ОМС:
- Депозитные (срочные). Доход формируется из процентов, начисление которых осуществляется в граммах драгметалла и за счет повышения курса золота на рынке. Пополнение таких счетов в течение всего периода их хранения не предусмотрено, как и снятие средств до прописанного в договоре срока. При досрочном расторжении соглашения процентные выплаты на начисляются.
- Текущие (бессрочные) – которые возможно обналичить в любой момент времени без экспертизы на подлинность (чаще всего оплачиваемую клиентом). При закрытии бессрочного счета нужно выплачивать НДС. Одновременным достоинством и недостатком данного варианта является ограниченность в доходности повышением стоимости драгоценного металла.
Из других вариантов вложения средств в золото можно выделить вложение в виртуальное золото от электронных систем (например, Webmoney) имеет определенное сходство с ОМС ― инвестор приобретает некоторое число электронных титульных знаков, эквивалентных аналогичному объёму в граммах металла. Данный вариант получения прибыли доступен владельцам формального аттестата Webmoney. Выбирая данный способ инвестирования, следует принять во внимание некоторые важные моменты:
- деньги на счетах электронной системы платежей не страхуются;
- за каждую операцию купли-продажи система взимает комиссию в размере 0,8% от суммы операции;
- данный вид вложений освобождает инвестора от обязанности по выплате налогов.
В текущее время эпидемии коронавирус заставил мир вспомнить о золоте. Золото всегда пользовалось репутацией лучшего защитного актива во времена экономических кризисов и финансовых потрясений. На фоне пандемии COVID-19 цены на этот драгметалл рванули вверх и достигли максимума.
Последствия коронавирусного кризиса не заставляют себя ждать — так, миллионы американцев уже лишились работы. По данным Минтруда США, в последнюю неделю марта за пособием по безработице обратились 6,65 миллиона человек, что является новым рекордом в истории американского рынка труда. Во времена мирового экономического кризиса 2008-2009 годов недельный максимум по заявкам на пособия был зафиксирован всего на уровне 665 тысяч.[1]
Негативные события в экономике подстегнули рост цен на традиционный защитный актив — золото. Драгоценный металл начал дорожать во второй половине февраля на фоне новостей о распространении коронавируса в Европе и Южной Корее — 19 февраля стоимость золота поднялась выше 1600 долларов за унцию и достигла максимума с начала 2013 года.
Еще одним фактором, ускорившим рост стоимости драгметалла, стало внеплановое решение Федеральной резервной системы (ФРС) США снизить ключевую ставку впервые с 2008 года. 3 марта регулятор снизил целевой диапазон ставки по федеральным фондам до 1-1,25 процента, а меньше через две недели опустил планку уже до 0-0,25 процента.
Снижение процентной ставки автоматически поднимает доходность золотых слитков, поскольку в такие периоды золото становится выгоднее облигаций и сберегательных счетов с низкой доходностью.
Сейчас мы проживаем весьма уникальную историю, не похожую ни на один другой опыт. В условиях нового негативного опыта, страха и отсутствия какой-либо уверенности в завтрашнем дне люди предсказуемо стараются себя обезопасить и подготовить некую подушку безопасности. Так, пока простые граждане закупаются продовольствием и товарами первой необходимости, богачи набивают свои инвестиционные портфели золотом. Поэтому, как и в случае с медицинскими масками и антисептиками, на рынке желтого драгметалла образовался дефицит.
Дилеры распродали все запасы золота и даже начали закрываться, почти все стандартные золотые монеты весом в одну унцию распроданы, такие как:
- «Американские золотые орлы»;
- «Буйволы», выпущенные монетным двором;
- «Кленовыми листьями», выпущенными Королевским монетным двором Канады;
- монетами «Британия», выпущенными Королевским монетным двором Великобритании, и «Кенгуру».
Другая проблема заключается в транспортировке. Из-за отмены большинства авиарейсов тысячи тонн золотых слитков, находящихся в хранилищах по всему миру, трудно доставить своевременно.
Подведя итоги сказанному, не стоит не переоценивать золото. Потенциал для его дальнейшего роста остается весьма ограниченным, так как рынок уже заложил в цену еще несколько снижений процентных ставок со стороны ФРС, так же, как и все последствия, связанные с распространением коронавируса.
Эпидемия коронавируса быстро развивается. Однако, уже есть признаки того, что её распространение начинает замедляться. Ситуация с золотом не стабильна, поэтому не стоит вкладываться в золото и понаблюдать за ситуацией со стороны. А если у вас уже есть золото, не стоит его продавать. Дальнейшая динамика в спросе будет зависеть от продолжительности эпидемии и ее влияния на экономику.
Но все же если COVID-19 в ближайшее время возьмут под контроль, и его глобальное воздействие будет локализовано, то результат будет ограничен снижением спроса на золото только в Китае и временным увеличением цены.
Если эпидемия распространится дальше и продолжит давить на инвесторов, притоки в мировые биржевые индексные фонды (ETF) и продукты (ETP), на фоне опасений замедления развития глобальной экономики, могут привести к более устойчивому (положительному) влиянию на цену золота.
-
https://lenta.ru/articles/2020/04/15/no_gold/ ↑
- Es gibt kein schlechtes Wetter, es gibt nur falsche Kleidung!
- Es gibt kein schlechtes Wetter, es gibt nur falsche Kleidung!
- Der Appetit kommt beim Essen
- Der Appetit kommt beim Essen
- Was meinen Sie, ist die Lesekultur in unserem Land hoch?
- Sind Sie ein glücklicher Mensch?
- Нужен ли менеджмент образовательной организации? Если нет, то почему, если да, то зачем?
- Понятие несостоятельности (банкротства)
- Особенности работы банка с проблемными кредитами
- Особенности этикета руководителя
- Роль золота в современных валютных отношениях
- Мой рабочий день, моей мечты