Узкая и широкая денежная база - характеристики, суть и отношения с ЦБ

Содержание:

Банк России различает два типа денежной базы: денежная база в узком и широком определении.

Денежная база в узком определении включает в себя денежные средства, вводимые в обращение Центральным банком (в том числе остатки в кассе кредитных организаций), и остатки обязательных резервов средств в национальной валюте, привлеченные банками и депонированные на счетах Банка России. Летом 2011 года этот показатель составил 6 078,8 млрд рублей.

Денежная база в широком смысле состоит из валюты в обращении (включая остатки в кассах банков), средств на корреспондентских счетах и обязательных резервов кредитных организаций в Центральном банке. Она также включает в себя общую рыночную стоимость размещенных облигаций Банка России. В цифровом выражении этот показатель за лето 2011 года эквивалентен 7 410,3 млрд рублей.

Характеристики денежной базы

Увеличение денежной базы приводит к инфляции. Недостаточное количество денег в обращении приводит к замедлению экономического роста. Центральные банки контролируют соблюдение необходимого соотношения путем реализации определенных мер денежно-кредитной политики. Например, с одной стороны, предоставляя дополнительные кредиты банкам или проводя дополнительную эмиссию денег, с другой стороны, выводя часть средств из обращения через операции на открытом рынке: выпуская на рынке собственные облигации.

Численные показатели денежной базы регулярно публикуются на сайте Банка России.

Этот показатель имеет непосредственное отношение ко всем участникам экономического процесса - от предприятий до домохозяйств. Таким образом, увеличение денежной базы может означать "включение печатного станка", что приводит к повышению цен на товары и услуги. А сокращение денежной базы за пределами определенного уровня может стать предвестником будущего сокращения спроса на продукцию, снижения уровня производства и роста безработицы.

Суть денежной базы

Денежная база представляет собой экономические возможности, которых страна может достичь при проведении правильной финансовой политики. Центральный банк России занимается "производством" денег, точнее, эмиссией денег.

Денежная база определяет необходимый баланс денежной системы внутри страны. Основной целью денежной массы является обеспечение процесса обращения товаров, а также разнообразных услуг в рамках рынка и всей экономики в целом.

Большинство людей привыкло думать о наличных в кошельках как о деньгах. Однако следует отметить, что денежная масса и денежная база - это в основном не наличные деньги, а, напротив, безналичные деньги, представленные различными видами и формами.

Сегодня электронная денежная база предлагает безграничные возможности для безналичных операций по всему миру. Эта тенденция и те возможности, которые она предоставляет, привели к тому, что сегодня наличные деньги вряд ли используются в торговле и рыночных отношениях, так как в них больше нет насущной необходимости.

Рост денежной базы напрямую зависит от управления кредитно-денежными отношениями центрального банка. Рост денежной базы не всегда означает положительную динамику экономических процессов, часто наоборот. Необходимо постоянно следить за денежной системой, искать причины роста и их связь с рыночными тенденциями.

Денежная база и Центральный банк РФ

Весь денежный оборот внутри страны контролируется различными банковскими и финансовыми структурами. Центральный банк России выступает в качестве главного контрольного центра в области денежно-кредитной политики в нашей стране.

Центральный банк является основным банком Российской Федерации, который имеет право осуществлять все операции, связанные с денежными средствами на территории страны.

Соответственно, основная деятельность Центрального банка Российской Федерации включает в себя:

• Вопрос денежной массы, которая является денежной базой. Другими словами, только Центральный банк имеет право эмитировать деньги в соответствии с потребностями экономики и платежно-денежной системы;
• Осуществлять полное регулирование обращения всех денежных средств в пределах государства. Для управления этим процессом, а также для контроля за циркуляцией.

Центральный банк также осуществляет надзор за всеми коммерческими банками страны, направляет и регулирует их деятельность. ЦБ РФ имеет полное право отозвать лицензию коммерческого банка или, наоборот, выдать лицензию на осуществление коммерческой банковской деятельности и т. д.

Центральный банк является государственным учреждением, осуществляет свою деятельность на основании Конституции Российской Федерации и подчиняется законам страны и федеральному закону, регулирующему деятельность ЦБ РФ.

Денежная база также регулируется Центральным банком Российской Федерации. Данный банк определяет количество наличных и безналичных средств, анализирует денежную массу и принимает меры по добавлению или изъятию наличных средств из обращения.

Денежная база характеризует общую сумму денег в денежной системе. Также денежная база формируется всеми банками страны, в том числе и коммерческими, но только центральный банк имеет право регулировать движение денежных средств внутри страны и формировать определенную структуру денежной массы.

Широкая денежная база

В отличие от узкой денежной базы, широкая денежная база включает в себя все средства коммерческих банков и ЦБ РФ, т.е. депозитные счета коммерческих банков, резервные счета, корреспондентские счета и всю денежную наличность, обращающуюся на рынке.

Таким образом, узкая и широкая денежная база составляет общую денежную базу страны, которая, в свою очередь, контролируется и управляется Центральным банком России.

Узкая денежная база

В экономической практике выделяются два типа денежной базы: узкая и широкая. Они отличаются друг от друга по структуре и составу. Таким образом, можно отнести к узкой денежной базе:

• Средства коммерческих банков, размещенные на расчетных счетах Центрального банка Российской Федерации. Такие фонды называются резервами коммерческих банков, они должны находиться в каждом банке в качестве резервного фонда на случай непредвиденных обстоятельств, чтобы в случае неплатежеспособности банка можно было выплатить штраф;
• Общая сумма наличных денег, находящихся в общем обороте на территории страны.

В данном случае следует отметить, что коммерческие банки являются для центрального банка одними и теми же вкладчиками. В то время как люди открывают чековые счета, совершают различные денежные операции, которые впоследствии могут принести дополнительный доход, коммерческие банки делают то же самое только с центральным банком. Центральный банк выступает в качестве кредитора коммерческих банковских структур, но в то же время контролирует и регулирует их деятельность.

Коммерческие банки тесно сотрудничают с центральным банком и открывают в нем различные счета:

• Депозитные счета. Счета, на которых хранятся деньги для их увеличения. Это означает, что если у банка есть свободные или "дополнительные" деньги, он может депонировать их в центральном банке и получать от них проценты или дивиденды;
• Корреспондентские счета. Эти счета необходимы коммерческим банкам для расчетов по различным счетам или внесения средств в государственный бюджет или внебюджетные фонды и т.д. Чаще всего коммерческие банки используют во всех регионах нашей страны расчетно-кассовые центры, открытые Центральным банком Российской Федерации; для этих операций Центральный банк Российской Федерации берет определенный процент и таким образом зарабатывает деньги;
• Резервные счета. Эти счета являются неприкосновенным резервом, можно сказать залогом или гарантией коммерческого банка по отношению к своим вкладчикам и партнерам. Эти счета не трогаются до наступления определенного момента, когда банк обанкротится или прекратит свою деятельность по другим причинам.