При разработке бизнес-плана были определены следующие платежи и поступления по операционной деятельности Статья 1 год 2 год 3 год 4 год 5 год Поступления

		Экономика
		Решение задачи
		18 февраля 2021
		Выполнен, номер заказа №17399
		Прошла проверку преподавателем МГУ
		245 руб.

При разработке бизнес-плана были определены следующие платежи и поступления по операционной деятельности Статья 1 год 2 год 3 год 4 год 5 год Поступления от операционной деятельности 50 150 200 300 300 Платежи от операционной деятельности 20 100 110 100 100 Для финансирования проекта перед его стартом взят кредит 500 тыс. руб. на 23 месяца под 14% годовых на условиях единовременного возврата суммы долга и начисленных процентов. Проценты начисляются два раза в год по схеме сложных процентов. Кроме того, через 25 месяцев с момента старта  проекта был взят еще один кредит в размере 100 тыс. руб. сроком на 14 месяцев по ставке 15% годовых (проценты начисляются раз в квартал, сумма долга и проценты перечисляются единовременно по завершению срока кредитного договора). На основе имеющейся информации составить план движения денежных средств.

РЕШЕНИЕ

Вычислим суммы погашения кредитов. Для этого применяется формула:  Где  – первоначальная сумма кредита - годовая процентная ставка -количество начислений процентов в год -число лет. Первый кредит взят в конце нулевого года. Его срок в годах  лет. Периодичность начисления  раза в год. Сумма кредита с процентами:  тыс. руб. Данный кредит выплачивается в конце второго года, сумма процентов  тыс. руб. добавляется к платежам по текущей деятельности года. Второй кредит взят в году и будет возращен в -м году. Его срок в годах лет. Периодичность начисления  раза в год Сумма кредита с процентами: тыс. руб. Данный кредит выплачивается в -м году, сумма процентов тыс. руб. добавляется к платежам по текущей деятельности -го года. План движения денежных средств Статья  Операционная деятельность 1. Поступления от операционной деятельности  2. Платежи от операционной деятельности  3. Проценты  4. Итого по операционной деятельности  Финансовая деятельность 5. Получение кредита  6. Возврат кредита 7. Итого  8. Всего денежный поток  9. Денежные средства на начало периода (стр. предыдущего года)  10. Денежные средства на конец периода Как видно из таблицы, . В первые года от операционной деятельности накоплено  тыс. руб., что . Для реализации проекта необходимо