Договорная практика применения неустойки как способа обеспечения исполнения обязательств (Основание возникновения и прекращения обязательств)

Содержание:

Введение.

Договор  – это важнейший институт гражданского права. В процессе многовекового  развития правовых систем происходил своеобразный естественный отбор норм гражданско - правовых отношения, для их регулирования были придуманы различные виды договоров, которые преследуют определенные цели и задачи.

Большая часть Гражданского Кодекса Российской Федерации решает задачу регулирования договоров. В договорные отношения вступают дееспособные граждане, либо юридические лиц. Гражданско - правовой договор является одним из основных источников гражданских прав и обязанностей.

Присущие гражданско-правовому регулированию начала инициативы и диспозитивности, равенства и взаимной имущественной ответственности субъектов повышают его социальную ценность и влекут расширение сферы его применения в формирующемся правовом государстве.

Обеспечение обязательств – традиционный институт гражданского права. Такие способы обеспечения исполнения обязательств, как задаток, неустойка, поручительство и залог, были известны еще в римском праве.

Необходимость их исполнения объясняется тем, что кредитор имеет существенный интерес в том, чтобы быть уверенным в исполнении обязательств и в том, чтобы обеспечить себе установление убытков, на возмещение которых он имеет право, в случае неисполнения обязательства.

Кредитор заинтересован в том, чтобы побудить должника к своевременному исполнению под страхом невыгодных для должника последствий в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства.

В соответствии с российским законодательством для стимулирования должника к точному и неуклонному исполнению обязательства, а также в целях предотвращения или уменьшения размера негативных последствий, обязательство может быть обеспечено одним из способов, предусмотренных ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации, иными законами или соглашением сторон.

В этом и заключается актуальность, выбранной темы.

Предметом исследования является неустойка, как способ обеспечения обязательств.

Объектом исследования являются правоотношения, возникающие в связи с применением неустойки, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником своих обязательств.

Целью нашего исследования является всесторонние изучение неустойки, определение ее сущности и значения.

Для достижения поставленной цели, нам необходимо решить следующие задачи:

1. рассмотреть понятие обязательства;
2. изучить и рассмотреть условия исполнения обязательств, основания их возникновения и прекращения;
3. изучить и рассмотреть понятие и цели обеспечения обязательств
4. изучить неустойку, ее функции;
5. рассмотреть неустойку как способ обеспечения обязательства;
6. рассмотреть порядок взыскания неустойки, порядок ее определения.

1.Понятие обязательства

В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия (передать имущество, выполнить работу, уплатить долг и тому подобное), либо воздержаться от определенных действий, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанностей.^[1]

Сторонами в обязательстве является должник (обязанное лицо), кредитор (управомочное лицо). Сторонами в обязательстве могут быть любые субъекты гражданского права.

Между обязательством и правом собственности много общего, разница заключается в том, что право собственности это абсолютное правоотношение (право принадлежит собственнику, а все остальные обязаны воздержаться от нарушения этого права), а обязательства это относительное правоотношение при котором право кредитора соответствует обязанность должника.

Обязательство является правовой формой имущественных отношений в динамике. А в последствие переход материального блага от одних лиц к другим. В обязательстве возможна перемена лиц. Переменна лиц может быть универсальная (полная) например: при реорганизации юридического лица права и обязанности реорганизованного юридического лица переходят к вновь созданному юридическому лицу и сингулярная (частичная ) например: наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах полученного наследства.

Согласие должника на уступку требования не обязательно, но в любом случае он должен быть письменно извещен. Закон предусматривает случаи, когда уступка требования не допускается, это требование неразрывно связанно с личностью кредитора например: о возмещении вреда причиненного жизни или здоровью, о пожизненном содержании, об уплате алиментов.

Соглашение об уступке требований подчиняется правилам установленным для соответствующей сделки. Кредитор уступивший свое требование не отвечает за исполнение обязательства. Замена должника на новое, заключается на основании сделки о переводе долга, такое соглашение заключается между кредитором, первоначальным должником и новым должником в форме аналогичной для уступки требований.

Таким образом, для перевода долга необходимо согласие кредитора. Закон не допускает перевод долга по обязательствам связанным с личностью.

Существуют различные виды обязательств:^[2]

1. Простые и сложные .

При простых у кредитора только права, а у должника только обязанности. При сложные стороны имеют права и обязанности ( таких обязательств большинство).

1. Обязательства тесно связанные с личностью сторон и не имеющих такой личной зависимости.

В личных обязательствах смерть должника или кредитора прекращает обязанности, а права и обязанности не связанны с личностью переходят к другим лицам в порядке правопреемства.

1. Существуют обязательства со множественностью лиц.

При пассивной множественности лиц несколько лиц представляют должника и один кредитор, а при активной множественности должника несколько кредиторов и один должник.

Активная множественность характерна для случаев, когда с позиции кредитора выступает сразу несколько человек. Должник в этом случае только один. Активный вид множественности особенен тем, что группа субъектов имеет законные права требовать от кредитополучателя своевременного исполнения обязательств. Если же два человека купили себе дом с учетом общего права собственности, то со стороны требования к должнику передача дома - обязательство (долг), который относится к активной множественности.

Пассивная множественность актуальна при множественности со стороны кредитополучателя. При такой сделке у кредитодателя есть право требования от каждого из лиц-должников выполнения оговоренных в соглашении обязательств. Одна из реальных ситуаций. В случае причинения вреда сразу группой лиц кредитор может потребовать покрытия затрат от всех участников (сопричинителей).

Если множественность лиц имеется на стороне должника и кредитора это смешанная множественность.

Смешанная множественность актуальна в случае, когда в качестве кредиторов и должников выступает группа лиц. К примеру, в случае продажи автомобиля, принадлежащего нескольким лицам на равных правах, другой стороне (какому-то одному покупателю), речь идет о смешанной множественности. Здесь продавцы транспортного средства - это кредиторы (для них характерна активная множественность) и должники одновременно.

Множественность участников сделки подразумевает право для другой стороны требовать что-либо или же выполнять требования сразу нескольких лиц. Но здесь стоит учитывать, что права и обязательства лиц могут отличаться по объему обязательств и право.

На основании вышеизложенного, множественные обязательства можно разбить на:

- субсидиарные  обязательства, представляют собой правовой вариант взаимодействия сторон. Их особенность заключается в обеспечении интересов кредитора, то есть исполнении гарантий по главному обязательству. Сущность субсидиарного обязательства в том, что при отказе от исполнения своих обязательств основным должником задача выплаты переходит дополнительному лицу должнику.

Все субсидиарные обязательства прописываются в договоре поручительства. К примеру, в законе прописана возможность установки субсидиарной ответственности участников потребительских и производственных кооперативов, родителей (усыновителей), членов общих товариществ и так далее.

В ряде случаев субсидиарные обязательства могут быть рассмотрены, как индивидуальный вид множественности. Но с точки зрения права это ошибка. К примеру, при поручительстве множественности лиц первоначально нет. При этом субъекты сделки являются взаимосвязанными, но самостоятельными единицами.

- долевые обязательства при пассивной множественности подразумевают такое взаимодействие, когда каждый из группы должников (кредитополучателей) обязан выполнить для кредитора какое-то действие относительно своей доли.

Если речь идет о множественности активного типа, то любой кредитодатель может потребовать от единственного должника выполнения взятых на себя (с учетом договора) обязательств. При этом выплаты должны производиться с учетом имеющейся доли. Известны случаи долевого обязательства, подразумевающие смешанную ответственность, когда любой из кредиторов требует свою долю, а должник при этом обязуется выполнить свое обязательство (снова-таки, в положенной ему части).

Особенность долевого обязательства в том, что каждый из участников (должников) несет ответственность только за свой объем задолженности. При этом все кредитодатели имеют право истребовать выполнения только своей доли, а не всей задолженности в целом. В свою очередь, лицо, которое исполнило обязательство (то есть в положенной ему доле) перестает быть должником.

На практике большую часть обязательств, имеющих фактор множественности, можно назвать долевым. Это исключено только в том случае, если закон предполагает иное развитие событий. Так, долевым можно назвать обязательство, когда оно подразумевает право (обязательство) передачи средств (предметов, денег), обладающих родовыми признаками.

- солидарные множественные обязательства возникают в случаях предусмотренных законом или договором. При солидарной множественности лица исполняют обязательства в одинаковом размере или кредитор имеет право требовать от любого из должников исполнения обязательства в полном объеме. Должник исполнивший обязательство в полном объеме может требовать от любых должников исполнения обязательства за вычитанием своей доли.

Солидарные обязательства условно подразделяются на три группы:

а) множественность должников и одно лицо в роли кредитодателя - солидарное обязательство (обязанность);

б) группа кредиторов и один кредитополучатель - солидарное требование;

в) группа кредиторов и кредитополучателей - смешанный вид солидарности.

4. По степени самостоятельности различают главные (основные) и дополнительные (зависимые от главных) .

Главное обязательство оно самостоятельно и может существовать без дополнительного. Дополнительное обязательство, в свою очередь же без главного не возникает и отдельно от главного существовать не может.

1. По основанию возникновения различают договорные ( возникают из договоров или односторонней сделки) и внедоговорные (возникают из причинения вреда, необоснованного обогащения или сбережения).

1.1.  Исполнение обязательств

Под исполнением обязательства понимается совершение должником действия (или воздержание от такового), обусловленного долгом. Характер совершения должных действий зависит от вида обязательств.

Исполнение обязательств подчиняется определенным общим правилам. Важнейший из них это принцип надлежащего исполнения. В силу, которого обязательство должно исполняться в точности с условиями и требованиями предъявляемыми предмету исполнения обязательства, субъектам обязательства, места, срока и способу исполнения.

Условие исполнения обязательства - это требование к его исполнению. Они определенны законами и иными нормативно – правовыми актами, договорами, односторонней сделкой, обычаями делового оборота. Односторонний отказ от исполнения обязательства или одностороннее изменение условий не допускается, за исключением случаев предусмотренными законами либо договорами.

Место исполнения обязательства указывается в самом обязательстве, а если оно не указанно то определяется следующим образом:

1. обязательство передать земельный участок, помещение, исполняется по месту их нахождения;
2. обязательство передать товар включающий его перевозку исполняется вместе со сдачей товара транспортной компании ( организации);
3. обязательство передать товар исполняется в месте его хранения и изготовления;
4. денежные обязательства исполняются по месту жительства.

Должник имеет право передать денежные средства в депозит (на хранение) нотариуса или суда в следующих случаях:

- отсутствие кредитора в месте исполнения обязательства;

- недееспособности кредитора;

- отсутствие ясности по поводу того, кто является кредитором при споре кредитора с другими лицами.

Обязательства бывают срочно – определенные и неопределенно срочные.

В срочно – определенных обязательство исполняется в срок указанный в самом обязательстве, например: календарная дата, определенный период времени.

Неопределенно – срочные обязательства должны быть исполнены в разумный срок, а если обязательства не подлежат исполнению в этот срок, то обязательство должно быть выполнено в семидневный срок со дня требования кредитора. Должник имеет право досрочно исполнить обязательство за исключением случаев предусмотренным законодательством или договором.

Альтернативные обязательства исполняются по выбору должника. Альтернативным признается обязательство, в котором насчитываются два или более предметов, из которых исполнено оно должно быть одним. При этом обычно право выбора предмета принадлежит должнику - именно этот вариант предполагается, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или условий обязательства.

Вопрос о том, какая из сторон наделена правом выбора предмета обязательства, имеет особое значение в случае создавшейся без вины должника невозможности исполнить обязательство любым из названных в договоре предметов - при фактической невозможности, предусмотренной ст. 416 Гражданского кодекса Российской Федерации, или юридической невозможности, предусмотренной ст. 417 Гражданского кодекса Российской Федерации .

Если право выбора принадлежит должнику, на нем будет лежать обязанность исполнить обязательство оставшимся предметом. Таким образом, альтернативное обязательство превращается в обязательство с одним предметом. Если же право выбора принадлежит кредитору, ему предоставляется возможность выбрать между исполнением этим предметом и отказом от исполнения обязательства.

От альтернативного отличается факультативное обязательство. В нем есть только один предмет, но у должника имеется право его замены запасным.

1.2 Основание возникновения и прекращения обязательств

Обязательство, как и всякое гражданское правоотношения возникает и юридических фактов. К ним относятся договора, а так же иные сделки, акты государственных органов и органов местного самоуправления, судебные решения, создание произведений литературы, науки, искусства, неосновательное приобретение или сбережения имущества за счет средств другого лица, события с которыми закон связывает наступление гражданско – правовых последствий.

Обязательство может быть прекращено по следующим основаниям:

1. Надлежащие исполнение.
2. Уплатой должником по соглашению с кредитором отступного.

Уплата отступного не применяется к возмещению вреда причиненного жизни или здоровью гражданина, уплаты алиментов.

1. Зачет взаимных требований.

Допускается в тех случаях когда между кредитором или должником существует однородные требования. Зачет требований не допускается в обязательствах пожизненного содержания, уплате алиментов, возмещения вреда причиненного жизни или здоровью гражданина.

1. Совпадение кредитора и должника в одном лице.

Это происходит чаще всего при правопреемстве.

1. Замена одного обязательства другим по соглашению межд сторонами. Такая замена называется новация.

Суть новации заключается в том, что в обоих обязательствах кредитор и должник одни и те же лица. Новация не допускается в обязательствах причиненного жизни или здоровью гражданина, пожизненному содержанию.

1. Прощение долга кредитором.

Для прекращения обязательства по этом основанию необходимо согласие должника.

1. Прекращение обязательства невозможностью его исполнения, если это возникло по обстоятельствам, за которые не одна из сторон не отвечает.
2. На основании акта государственного органа или органа местного самоуправления.
3. Прекращение обязательства со смертью гражданина.

По этому основанию прекращается обязательства связанные с личностью сторон.

1. Прекращение обязательства в связи с ликвидацией юридического лица.

2.Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства

2.1. Понятие и цели обеспечения обязательств

Чтобы оградить интересы кредитора и предотвратить и уменьшить размер негативных последствий от возможного неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обязательства устанавливаются принудительные меры обеспечительного характера. Такие меры именуются способами обеспечения.

Согласно статье 329 Гражданского кодекса Российской Федерации к ним относятся: неустойка, залог, поручительство, банковская гарантия, задаток, удержание имущества должника. Данный перечень не является исчерпывающим, допускаются и другие меры обеспечительного характера. Например страхование ответственности.

Конкретный способ обеспечения обязательства может быть предусмотрен правовым актом или договором, но как правило он определяется соглашением сторон.

При обеспечении обязательства между кредитором и лицом обеспечивающим обязательства возникают правоотношения. Но это обязательство особого рода. Оно является акцессорным (дополнительным) по отношению к обеспечению им главному обязательству, зависимым и производным от него.

Проявляется это в том, что прекращение основного обязательства влечет за собой прекращение основного обязательства, поскольку его дальнейшее существование утрачивает смысл. Недействительность основного обязательства влечет за собой недействительность основного обязательства, если иное не предусмотрено законом.

2.2. Неустойка

Неустойка – это денежная сумма, которую обязан уплатить кредитору должник в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им обязательства.

Разновидностью неустойки являются пени и штрафы. Штраф взыскивается однократно. Неустойка может быть двух видов:

- договорная неустойка – определяется договором;

- законная неустойка – предписывается законом.

Соглашение о договорной неустойке должно совершаться в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения.

Сфера применения законной неустойки зависит от того в какой форме она содержится в диспозитивной или императивной. Законная неустойка может быть изменена соглашением сторон лишь в сторону увеличения.

В зависимости от соотношения права на взыскание неустойки и права на возмещение убытков, законодательство различает четыре вида неустойки:

1. Зачетная неустойка.

Неустойка является зачетной, если убытки взыскиваются в части не покрытой неустойки. Если ни в законе, ни в договоре не указанно, как соотносятся убытки и неустойка, то она является зачетной.

Например: не исполнено в срок обязательство по оплате товара, в результате чего у продавца образовались убытки в размере ста тысяч рублей. Взыскана неустойка в размере двадцати тысяч рублей. В данном случае убытки с покупателя могут быть взысканы в размере восьмидесяти тысяч рублей. В случае когда, размер убытков меньше размера неустойки, убытки не взыскиваются, если иное не предусмотрено законодательством или договором.

Таким образом, при зачетной неустойке убытки возмещаются в части непокрытой неустойки, неустойка засчитывается в возмещение убытков.

1. Штрафная неустойка.

Договором или законодательством может быть предусмотрено взыскание убытков в полной сумме сверх неустойки.

Например: В приведенном примере с оплатой товара подлежащая сумма нестойки составит сто двадцать тысяч рублей ( сто тысяч рублей убытки плюс двадцать тысяч рублей неустойки).

Примеры штрафной неустойки, установлены законодательством. В силу части 3 статьи 622 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае, когда за несвоевременный возврат арендованного имущества договором предусмотрена неустойка, убытки могут быть взысканы в полной сумме сверх неустойки, если иное не предусмотрено договором.

В силу части 2 статьи 13 ФЗ РФ от 07.02.1992 № 2300-1 (ред. от 03.07.2016) « О защите прав потребителей »  Если иное не установлено законом, убытки, причиненные потребителю, подлежат возмещению в полной сумме сверх неустойки (пени), установленной законом или договором.^[3]

В силу части 3 статьи 13 ФЗ РФ от 07.02.1992 № 2300-1 (ред. от 03.07.2016) « О защите прав потребителей »уплата неустойки (пени) и возмещение убытков не освобождают изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченную организацию или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) от исполнения возложенных на него обязательств в натуре перед потребителем.

Таким образом, при штрафной неустойки убытки возмещаются сверх неустойки.

1. Исключительная неустойка.

При, исключительной неустойки право на взыскание убытков исключается, т.е. кредитор не имеет права на взыскание убытков ни помимо, ни сверх неустойки. Взыскивается только неустойка.

Например: В приведенном примере с оплатой товара размер подлежащей взысканию неустойки будет составлять двадцать тысяч рублей, убытки взысканию не подлежат.

Таким образом, при исключительной неустойке должник выплачивает кредитору неустойку, а убытки не возмещает.

1. Альтернативная неустойка.

Предполагает возможность выбора, между выплатой неустойки или возмещением понесенных убытков. При выборе альтернативной неустойки кредитор может взыскать неустойку или потребовать возместить убытки, которые стали следствием невыполнения условий соглашения. Выбор делается только один раз.

Если кредитор решил выбрать выплату неустойки, он не может в дальнейшем потребовать возмещение убытков, даже если убытки больше размера неустойки. Чаще всего кредиторы ждут, пока будет проведен анализ и будет подсчитан размер понесенных убытков.

На практике при альтернативной неустойке кредиторы все же выбирают выплату неустойки, а не возмещение убытков. Потому что помимо расчета понесенных убытков, нужно будет доказать их размер.

Например: в нашем примере кредитор в праве, выбрать взыскивать ли ему сумму двадцать рублей или сто тысяч рублей убытков.

Таким образом, при альтернативной неустойки должник выплачивает кредитору или неустойку или возмещает убытки.

Право выбора неустойки принадлежит кредитору.^[4]

В силу стать 333 Гражданского Кодекса Российской Федерации :

«1. Если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

2. Уменьшение неустойки, определенной договором и подлежащей уплате лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, допускается в исключительных случаях, если будет доказано, что взыскание неустойки в предусмотренном договором размере может привести к получению кредитором необоснованной выгоды.

3. Правила настоящей статьи не затрагивают право должника на уменьшение размера его ответственности на основании статьи 404 настоящего Кодекса и право кредитора на возмещение убытков в случаях, предусмотренных статьей 394 настоящего Кодекса».

Таким образом, правом уменьшения неустойки наделен только суд, который может воспользоваться этим правом, когда подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

2.3. Функции неустойки.

Основная функция неустойки – обеспечительная – заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, помимо общей санкции возмещения убытков^[5] .

Дополнительное обеспечительное значение неустойки по сравнению с общей санкцией возмещения убытков проявляется в следующем:

1. в силу пункта 4 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, убытки могут быть взысканы только тогда, когда они действительно имели место, причем для взыскания такого вида убытков, как упущенная выгода, необходимо учитывать предпринятые кредитором для ее получения меры и сделанные с этой целью приготовления; неустойка же может быть взыскана вне зависимости от всего этого – для ее истребования с должника кредитору необходимо только указать нарушение^[6] .

2. размер убытков точно определим лишь после факта неисполнения обязательства, размер же неустойки заранее определен, что делает ее взыскание неизбежным, повышая тем самым реальность неблагоприятных имущественных последствий для должника, - кредитор в любое время может взыскать неустойку, не дожидаясь ни возникновения убытков, ни точного определения их размера.

Таким образом, обеспечительный характер неустойки проявляется в том, что наличие неустоечного соглашения оказывает стимулирующее воздействие на должника, побуждая его к надлежащему и своевременному исполнению основного обязательства, и является надежной гарантией для кредитора получить имущественную компенсацию за неисполнение или ненадлежащее исполнение этого обязательства независимо от наличия убытков.

Выделяются также штрафная и компенсационная функции неустойки, которые, представляют собой два своеобразных проявления обеспечительной функции, нежели самостоятельными функциями неустойки.

Наиболее ярко выраженный штрафной характер имеет кумулятивная (штрафная, совокупная) неустойка, которая подлежит выплате сверх полного возмещения убытков.

Другие же виды неустойки – зачетная, исключительная и альтернативная – больше имеют компенсационный характер, так как их выплата в той или иной мере пересекается с возмещением убытков.

Неустойка облегчает кредитору доказывание убытков, выделяется это в отдельную  сигнализационную функцию неустойки, обращенной внутрь предприятия, на котором происходят систематические нарушения обязательств, влекущие за собой частую уплату неустоек.

2.4. Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства

        Обеспечение исполнения обязательства – это совокупность таких мер, которые заранее принимаются сторонами или предписываются законодателем (в том числе путем установления в нормативных актах так называемых законных неустоек) в целях обеспечения имущественных интересов кредитора, предотвращения либо уменьшения размера негативных последствий, возможных для него вследствие предполагаемого нарушения (неисполнения или ненадлежащего исполнения) обязательств контрагентом.

Отличительной особенностью таких мер, является их зависимый от обеспечиваемого обязательства характер.  Нормы относительно неустойки находится в 23 главе Гражданского кодекса Российской Федерации «Обеспечение исполнения обязательств».

В качестве института, призванного обеспечивать исполнение обязательств, неустойка представляет собой средство стимулирования должника к надлежащему исполнению обязательства, побуждает его под страхом наступления неблагоприятных последствий исполнить принятые на себя обязательства.

Неустойка носит предупредительный характер в предпринимательстве, одна из целей ее установления – предупредить нарушение обязательства.

Широкое применение и распространенность неустойки в качестве способа обеспечения исполнения договорных обязательств объясняется тем, что она представляет собой удобное средство компенсации потерь кредитора, вызванных нарушением своих обязательств должником.

Такое «удобство» неустойки в предпринимательстве обеспечивается рядом присущих ей особенностей, какими являются:

- возможность ее взыскания лишь за сам факт нарушения обязательства, в результате чего отсутствует необходимость представления доказательств о наличии убытков, причиненных таким нарушением;

- свобода сторон по собственному усмотрению формулировать условия договора о неустойке, например, о размере или порядке его определения (естественно, за исключением законной неустойки, размер которой может быть только увеличен, если закон этого не запрещает), о соотношении с убытками и (или) процентами, установленными статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Такие особенности неустойки делают ее достаточно гибким правовым механизмом, позволяют приспосабливать ее к конкретным взаимоотношениям сторон, усиливая, таким образом, ее целенаправленное воздействие.
       В юридической литературе можно встретить указание и на такую особенность неустойки, как предопределенность размера ответственности за нарушение обязательства, благодаря чему стороны знают о ее размере уже на момент заключения договора. Такая особенность дает основание предполагать, что неустойка – еще не сама ответственность, а лишь некая основа определения ее размера.

Встречается и мнение, согласно которому неустойка должна расцениваться только как мера гражданско-правовой ответственности в предпринимательстве, как санкция. При этом акцент делается на то, что поскольку само взыскание неустойки с неисправного должника ничем не обеспечено и не гарантировано кредитору, отнесение ее к специальным способам обеспечения исполнения обязательств неоправданно.

Однако такая однозначная оценка неустойки представляется не вполне обоснованной.

Поскольку, основанием для  признания неустойки способом обеспечения  исполнения обязательств является цель, преследуемая данным институтом в сфере имущественных  отношений, а не степень обеспеченности или гарантированности требования о взыскании самой неустойки.

Ничто не мешает субъектам договорных правоотношений установить обеспечение исполнения обязательства по уплате неустойки  как исполнения по отдельному обязательству (например, залогом или поручительством), но не обеспечение ее взыскания.

Неустойка является полноправным институтом среди других, призванных обеспечивать исполнение договорных обязательств.

Ответственность  в любом случае выражает применение установленной законом или договором  санкции, тогда как не каждое применение к правонарушителю санкции может  означать применение меры ответственности.

Факт, что неустойка является санкцией, сомнения не вызывает. Гражданский кодекс Российской Федерации рассматривает неустойку как вид, меру ответственности, существующую наряду с убытками, являющимися общей формой ответственности по обязательствам, с потерей суммы задатка и с уплатой процентов, предусмотренных статьей 395 Гражданский кодекс Российской Федерации.

Чтобы разобраться в  отмеченной проблеме, необходимо рассмотреть вопрос  определения понятия гражданско-правовой ответственности за нарушение обязательств.

Гражданско – правовая ответственность состоит в наложении на правонарушителя обязанность претерпеть неблагоприятные финансовые последствия в виде безвозмездного умаления его имущественной сферы.

Гражданско – правовая ответственность имеет компенсационную и предупредительную функцию. Компенсационная функция заключается в устранении для потерпевших неблагоприятных последствий правонарушителем. Зачет умалительной сферы имущества. Предупредительная функция направлена в исключении в будущем, правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

В зависимости от оснований гражданско – правовая ответственность делится на два вида:

- деликтная (внедоговорная) ответственность, возникает непосредственно из правонарушения, при отсутствии на момент его совершения обязательных отношений между правонарушителем и потерпевшим;

- договорная ответственность, наступает при нарушении должником обязательств уже существующих между сторонами правоотношений.

Правонарушитель именуется должником, а потерпевший кредитором.

Особую специфику имеет возложение ответственности при множественности должников. В этих случаях наступает долевая, солидарная и дополнительная ответственность. При долевой ответственности правонарушители несут гражданско – правовую ответственность в определенных долях.

При солидарной ответственности все должники несут ответственность в одинаковом размере или кредитор имеет право требовать от любого из должников возмещения убытков в полном объеме. При дополнительной ответственности, вся ответственность возлагается на основного должника, а при недостаточности средств возмещения перекладывается на другого.

Ответственность за нарушение обязательств наступает при наличии предусмотренных договором условий.

По общему правилу размер ответственности должника определяется размером причиненных убытков.

Таким образом, гражданско-правовая ответственность должна носить характер эквивалентного возмещения причиненного вреда или убытков, с одной  стороны, и выражаться в каком-либо дополнительном бремени, отрицательных последствиях для нарушителя – с другой.

Уплата неустойки может подпадать как под категорию «дополнительного бремени», так и под категорию «эквивалентных потерь», характеризующих гражданско-правовую ответственность.

Одним из основных моментов, говорящих о пользе неустойки как вида ответственности является то, что основанием требования неустойки могут быть лишь те юридические факты, которые являются основанием ответственности.

Таким образом, неустойка является
полноправным видом гражданско-правовой ответственности.

При таком выводе, возникает вопрос о том, как все  же соотносятся друг с другом обеспечительная  сторона неустойки с той ее стороной, которая превращает ее в ответственность.

Поскольку неустойка  призвана, лишь предупредить нарушение  обязательства, воздействуя на должника  угрозой применения к нему неблагоприятных  для него последствий, то, как способ обеспечения исполнения обязательства  неустойка действует до момента надлежащего исполнения последнего.

Следовательно, неустойка, как и любой другой способ обеспечения исполнения обязательства, призвана обеспечивать надлежащее исполнение обязательства. Как только обязательство нарушается, т.е. надлежащего исполнения не последовало, неустойка переходит в новое свое качество – становится ответственностью.

Следовательно, определяющим критерием, который в каждом конкретном случае  будет указывать  на то, что представляет собой неустойка  – способ обеспечения, либо ответственность  – является нарушение исполнения основного обязательства, определяющееся моментом, с которым закон или договор связывают начало начисления неустойки.

Вышеизложенное подтверждает существующее в науке мнение о  том, что неустойка является и  способом обеспечения исполнения обязательств, и мерой ответственности за его нарушение.

Причем в первом качестве она будет действовать лишь до указанного выше момента, а в последнем – с момента его нарушения. Просто же существовать, как вид ответственности неустойка может всегда, независимо от того, где и кем она установлена.

2.5. Порядок взыскания неустойки.

При взыскании неустойки, прежде всего надо выяснить вопрос о принадлежности неустойки к конкретному виду (видам). Если неустойка отсутствует в законе, тогда есть возможность установить ее в договоре. В противном случае сторона (стороны) лишены основания для ее взыскания.

Однако в отношении законной неустойки, равно и договорной, действует общее правило: кредитор вправе отказаться от ее взыскания без какой-либо мотивации. Главное здесь — экономическая заинтересованность хозяйствующих субъектов в использовании правовых санкций. В то же время стороны не могут в договоре предусмотреть условие об отказе во взыскании законной или договорной неустойки. Такой отказ сторон не влечет прекращения этих прав.

Далее важно установить (с учетом методов исчисления) применяемый в конкретной ситуации вид неустойки (зачетная, штрафная, альтернативная, исключительная).

Неустойка может быть исчислена путем:

1. определения процентного отношения к сумме неисполненного или ненадлежащим образом исполненного обязательства;
2. установления процента от суммы, несвоевременно исполненного обязательства за каждый день просрочки;
3. установления неустойки в виде твердой денежной суммы;
4. иным образом.

Законодатель устанавливает в ряде нормативно – правовых актах ограничения в размере подлежащей взысканию неустойки. Здесь тоже используются разные способы ограничения.

Например: в соответствии со статье 97 Устава железнодорожного транспорта Российской Федерации за просрочку доставки грузов или не принадлежащих перевозчику порожних вагонов, контейнеров перевозчик (при перевозках в прямом смешанном сообщении — перевозчик соответствующего вида транспорта, выдавший груз) уплачивает пени в размере 9% платы за перевозку грузов , доставку каждого порожнего вагона, контейнера за каждые сутки просрочки (неполные сутки считаются за полные), но не более чем в размере платы за перевозку данных грузов, доставку каждого порожнего вагона, контейнера.

Допускается сочетание штрафа и пени за одно и то же нарушение, так называемая двойная ответственность. Например: в соответствии с п. 4 статьи 16 Закона о материальном резерве за несвоевременное выполнение указаний федерального органа исполнительной власти, осуществляющего управление государственным резервом, и его территориальных органов об отгрузке материальных ценностей государственного резерва организация, осуществляющая ответственное хранение указанных ценностей, уплачивают штраф в размере 100% стоимости не отгруженных в срок материальных ценностей и пеню в размере 0,5% их стоимости за каждый день просрочки до полного выполнения обязательства.

В Гражданском кодексе Российской Федерации нет правила, прямо запрещающего применение двойной ответственности. Это касается и практики взыскания неустойки одновременно с процентами за пользование чужими денежными средствами.

В Гражданском кодексе Российской Федерации отсутствует также запрет об аккумулировании (объединении) разных санкций (в нашем случае — неустойки) за различные виды правонарушений. Поэтому можно утверждать, что в случае нарушений условий договора о качестве, комплектности, сроков поставки, должник обязан уплатить неустойку за эти нарушения, если они предусмотрены договором. При явной несоразмерности взыскиваемых санкций должник вправе обратиться в суд с требованием об уменьшении их размера.

Огромное значение имеет и то, как сформулированы условия о взыскании неустойки. Для избегания спорных ситуаций надо стараться не допускать в договоре двусмысленных и неопределенных формулировок.

2.6. Порядок определения неустойки

В случае когда, с должника подлежит взысканию законная неустойка, порядок определения ее размера закрепляется положениями нормативно - правовых актов.

Если же основания взыскания неустойки предусмотрены договором, то механизм определения ее точного размера является предметом усмотрения сторон этого договора. Как отмечено в Постановлении ФАС Северо - Кавказского округа от 12.05.2012 по делу № А53-12293/2011, « размер неустойки определяется по усмотрению сторон соглашения». ^[7]

Нормы гражданского права не ограничивают стороны ни минимальными, ни максимальными размерами неустойки. В данном случае сторонам предоставляется полная свобода выбора.

Сумма неустойки, рассчитанная на основе закона или договора, не всегда может быть взыскана с нарушителя в полном объеме. В силу ст. 333 Гражданского Кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка (как законная, так и договорная) явно не соразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить.

Эта норма явилась реакцией на распространенную практику, когда в большом количестве договоров устанавливались неустойки, во много раз превышающие все разумные пределы (например, до 10% от суммы задолженности за каждый день задержки оплаты товаров, работ или услуг, т.е. 3600% годовых).

Конституционный Суд Российской Федерации не раз подчеркивал, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования статьи 17 Конституции Российской Федерации , согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Именно поэтому в статье 333 Гражданского Кодекса Российской Федерации, речь идет не о праве суда, а о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.^[8]

Например: по этому поводу указал в своем постановлении Тринадцатый Арбитражный Апелляционный суд от 14.06. 2012 г. по делу № А56-57224/2011 « Неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора и не может являться способом обогащения кредитора».^[9]

Особенности применения этой нормы отражены в Постановлении Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 « О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации»,^[10] а также в Информационном письме Президиума ВАС РФ от 14.07.1997 № 17 « Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации».^[11]

Из этих разъяснений арбитражного суда надзорной инстанции можно выделить следующие наиболее значимые положения:

1. неустойка может быть снижена судом только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика и только при рассмотрении судом дела по правилам суда первой инстанции;

2. соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства предполагается.

Поэтому для уменьшения неустойки ответчику необходимо представить доказательства явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства, в частности что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки.

Истец для опровержения такого заявления вправе представить доводы, подтверждающие соразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

Поскольку по требованию об уплате неустойки убытки не подлежат обязательному доказыванию, в качестве опровержения заявления ответчика о снижении неустойки можно представить доказательства, свидетельствующие о том , какие последствия имеют подобные нарушения обязательства для лица, действующего в гражданском обороте разумно и осмотрительно при сравнимых обстоятельствах, в том числе основанные на средних показателях по рынку (изменение процентных ставок по кредитам или рыночных цен на определенные виды товаров в соответствующий период, колебания валютных курсов и т.д.).

При этом судом отмечено, что не могут служить единственным основанием, для снижения неустойки такие доводы ответчика:

- как тяжелое финансовое положение;

- неисполнение обязательств контрагентами;

- наличие задолженности перед другими кредиторами;

- наложение ареста на денежные средства или иное имущество ответчика;

- непоступление денежных средств из бюджета;

- добровольное погашение долга полностью или в части на день рассмотрения спора;

- выполнение ответчиком социально значимых функций;

- наличие у должника обязанности по уплате процентов за пользование денежными средствами (например, процентов по договору займа).

3. при определении размера неустойки, достаточной для компенсации потерь предпринимателя, ВАС РФ ориентирует нижестоящие суды исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период данного нарушения.

Вместе с тем для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обязательства, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обязательства , выше или ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период.

Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера допускается в исключительных случаях, при этом присужденная денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка России.

Несмотря на указанные положения, следует учитывать, что уменьшение судом неустойки является крайней мерой, применяемой лишь в исключительных случаях, т.е. только при явной несоразмерности подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства.

Еще один аспект, требующий рассмотрения в рамках исчисления суммы неустойки, связан с определением периода, за который такая неустойка будет взыскиваться.

Сложившаяся судебная практика по этому вопросу позволяет утверждать, что по смыслу п. 1 статьи 330 Гражданского Кодекса Российской Федерации неустойка подлежит уплате за весь период неисполнения должником обязательства по день его фактического исполнения. ^[12]

Однако если на момент вынесения судом решения обязательство должником не исполнено, неустойка взыскивается за период по день принятия решения судом.

Таким образом, возможности указания в решении суда о взыскании неустойки на то, что неустойка подлежит начислению по день фактического исполнения должником обязательства (как при взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами), действующее законодательство не предусматривает .

Заключение

За неисполнение или надлежащее исполнение обязательства предусмотренного гражданско – правовым договором устанавливается неустойка. Размер ответственности зависит от вида неустойки. В судебном порядке может быть снижен размер неустойки, если должник докажет факт необоснованного завышения размера неустойки.

В случае ненадлежащего исполнения должником обязательства и уплаты неустойки, не освобождает должника от исполнения обязательства в натуре.

Таким образом, неустойка – денежная сумма, которую обязан уплатить кредитору должник в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения им обязательства, предусмотренного договором.

Разновидностью неустойки являются пени и штрафы. Неустойка может быть установлена соглашением сторон – договорная неустойка или предписанием закона – законная неустойка.

Договорная неустойка определяется в гражданско – правовом договором. Сфера применения законной неустойки зависит от того, в какой форме она содержится в императивной или диспозитивной. Законная неустойка может быть изменена соглашением сторон лишь в сторону увеличения.

Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

В зависимости от соотношения права на взыскание неустойки и права на возмещение убытков, законодательство различает четыре вида неустойки:

1. зачетная неустойка;
2. штрафная неустойка;
3. исключительная неустойка;
4. альтернативная неустойка.

Неустойка  призвана, лишь предупредить нарушение  обязательства, воздействуя на должника  угрозой применения к нему неблагоприятных  для него последствий, то, как способ обеспечения исполнения обязательства  неустойка действует до момента надлежащего исполнения последнего.

Неустойка как способ обеспечения исполнения обязательства возлагает на сторону, нарушившую его, дополнительную обязанность, состоящую в несении имущественной ответственности за ненадлежащее исполнение обязательства независимо от того, вызвало ли оно или не вызвало на стороне кредитора убытки.

Неустойка является компенсацией потерь кредитора при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств должником.

Основная функция неустойки - обеспечительная - заключается в том, что она является дополнительной санкцией за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства, помимо общей санкции возмещения убытков.

При нарушении обязательства суд по общему правилу должен взыскивать неустойку в размере, предусмотренном законодательством или договором, а так же он вправе уменьшить ее размер при представлении доказательства явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства.

Библиография

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации  от 30.11.1994 г. №51-ФЗ: (с послед. изм. и доп.);
2. Комментарий к Гражданскому Кодексу Российской Федерации;
3. ФЗ РФ от 07.02.1992 № 2300-1 (ред. от 03.07.2016) « О защите прав потребителей »;
4. Определения Конституционного Суда РФ от 24.09.2012 № 1777-О, от 25.01.2012 № 185-О-О, от 26.05.2011 № 683-О-О, от 29.09.2011 № 1075-О-О, от 21.12.2000 № 263-О;
5. Постановление Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 « О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации»;
6. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 14.07.1997 № 17 « Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации».
7. Постановление ФАС Северо - Кавказского округа от 12.05.2012 по делу № А53-12293/2011;
8. Постановление Тринадцатого Арбитражного Апелляционного суда от 14.06. 2012 г. по делу № А56-57224/2011;
9. Устав железнодорожного транспорта Российской Федерации
10. Бондаренко Н.Л. Гражданское право. Особенная часть/ Н.Л. Бондаренко.- Минск: Тетралит, 2015-159 с.
11. Вербцкая И.К. Гражданское право (общая часть): учебно – методические рекомендации/ И.К. Вербицкая,- Минск: БИП – Институт правоведения, 2014- 103с.
12. Гражданское право: Учебник для ССУЗ/Гришаев С. П., Богачева Т. В., Свит Ю. П., Эрделевский А. М., Отв. ред. Гришаев С. П., 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Юр.Норма, НИЦ ИНФРА-М, 2015. - 608 с.
13. Иванова Е.В. Гражданское право. Общая часть: учебник/ Е.В. Иванова.- Москва: Юрайт, 2015.- 278 с.
14. Иванова Е.В. Гражданское право. Особенная часть: учебник/ Е.В. Иванова.- Москва: Юрайт, 2015.- 396 с.
15. Калпин А.И. Гражданское право / под ред. А И. Калпина, А И. Масляева. - М.: Проспект, 2011. – 618 с.
16. Садиков О.Н. Гражданское право России. Обязательственное право: Курс лекций / отв. ред. О.Н. Садиков. – М.: Юристъ, 2010. – 845 с.
17. Гражданское право России. Особенная часть: учебник/А.П. Анисимов, А.Я Рыженков, С.А. Чаркин.- Москва:Юрайт,2015.-703

1. Гражданский кодекс Российской Федерации ст. 307 ↑

2. Гражданский кодекс Российской Федерации ст. 308 ↑

3. ФЗ РФ от 07.02.1992 № 2300-1 (ред. от 03.07.2016) « О защите прав потребителей » ↑

4. Гражданский кодекс Российской Федерации ↑

5. Гражданский кодекс Российской Федерации ст. 393 ↑

6. Гражданский кодекс Российской Федерации п.1 ст. 330 ↑

7. Постановление ФАС Северо - Кавказского округа от 12.05.2012 по делу № А53-12293/2011 ↑

8. Определения Конституционного Суда РФ от 24.09.2012 № 1777-О, от 25.01.2012 № 185-О-О, от 26.05.2011 № 683-О-О, от 29.09.2011 № 1075-О-О, от 21.12.2000 № 263-О ↑

9. Постановление Тринадцатого Арбитражного Апелляционного суда от 14.06. 2012 г. по делу № А56-57224/2011 ↑

10. Постановление Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 « О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», ↑

11. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 14.07.1997 № 17 « Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации». ↑

12. Гражданский Кодекс Российской Федерации п. 1 ст. 330 ↑