Финансовая глобализация экономики - этапы, затраты, выгоды и особенности

Содержание:

Финансовая глобализация является главной движущей силой международной интеграции и катализирует культурную, политическую и социальную глобализацию, а также другие глобальные интеграционные процессы.

Финансовая глобализация, иными словами, это международная экономическая интеграция. Этот процесс представляет собой объединение экономик стран и государств, в которых постепенное снятие тарифных и нетарифных ограничений приводит к унификации экономической политики в отраслях экономики и имеет ряд отличительных эффектов. К ним относятся закон об одной цене (выравнивание цен), резкое увеличение объема торговли, повышение производительности труда, миграция трудовых потоков, выравнивание стоимости внутренних сбережений, появление единой тарифной сетки на границах экономической унификации. Считается, что экономическая интеграция является вторым наилучшим вариантом после режима свободной торговли с точки зрения степени благоприятности (ее стимулирования). Другое определение экономической интеграции - процесс конвергенции, взаимной перестройки и слияния национальных экономик, которые имеют возможность саморегулирования и саморазвития на основе согласованной межгосударственной экономики и политики. Выделяются следующие формы экономической интеграции (с увеличением интеграции к концу списка):

• Преференциальная зона,
• зона свободной торговли,
• таможенный союз,
• Общий рынок,
• Экономический союз,
• Экономический и валютный союз.

Основные особенности интеграции:

• Взаимопроникновение и взаимозависимость национальных производственных процессов;
• структурные изменения в экономике стран-участниц;
• необходимость и специфическое управление интеграционными процессами.

Основные этапы интеграции

Существует четыре вида (этапа) международной экономической интеграции: зона свободной торговли, таможенный союз, общий рынок, экономический и валютный союз.

Зона свободной торговли (ЗСТ) является первым этапом интеграции, который предусматривает заключение соглашения между государствами о международной торговле товарами и услугами, свободной от тарифных и количественных ограничений.

Положительными аспектами ССТ являются стабилизация и предсказуемость торговой политики государств, участвующих в таком союзе.

Негативная сторона таких соглашений заключается в том, что открытие границ конкретного государства для импорта товаров и услуг из других стран может создать определенные трудности для отечественных производителей. Причина - возможность усиления конкуренции на внутреннем рынке и, как следствие, риск банкротства отечественных производителей из-за их недостаточной конкурентоспособности.

Таможенный союз (ТС) создается на основе соглашений между государствами-членами о полной отмене таможенных пошлин при взаимном обмене товарами и услугами. Кроме того, ТС предполагает создание единого внешнего тарифа для всех государств-членов. Как правило, единый тариф применяется не ко всем видам товаров и услуг, а к некоторым из них. ТС является лучшей формой интеграции международного экономического сотрудничества, чем ЗСТ, поскольку он не только снимает тарифные ограничения, но и требует от стран-членов принятия общей внешнеторговой политики.

Введение единого таможенного тарифа на определенные товары или услуги эффективно, поскольку либо защищает страны Союза от внешней зависимости, либо создает условия, стимулирующие производство конкурентоспособной продукции в рамках Союза, что благоприятно влияет на внутрисоюзный рынок и тем самым способствует развитию интеграционных процессов в рамках ТС.

Единый рынок (ЕР) является лучшей формой экономической интеграции, чем ЗСТ и ТС. В дополнение ко всему, что происходило на предыдущих уровнях, она предусматривает унификацию технических стандартов, единые экологические требования и единую правовую базу для предпринимательской деятельности в рамках Союза.

Создание ПЭ - длительный, сложный и противоречивый процесс. Как показал опыт создания Европейского общего рынка, особой сложностью здесь является проблема квот - т.е. определение долей в производстве, продаже и покупке товаров как внутри, так и за пределами каждой страны-участницы и Общего рынка в целом. Примером общего рынка мог бы стать союз России и Белоруссии и союз России, Казахстана и Киргизии. Однако эти союзы на самом деле не имеют большого влияния, и соглашения о свободной торговле все еще не были ратифицированы парламентами этих стран до 2000 года (за исключением случая между Россией и Беларусью). Экономический союз (ЕС) является высшей формой современной межгосударственной интеграции. Это объединение государств, основанное на создании единого экономического, правового, военного и информационного пространства. ЭС обычно является неотъемлемой частью межгосударственного союза.

Экономическая и финансовая глобализация

Экономическая глобализация является наиболее заметной и широко обсуждаемой категорией глобализации. В целом экономическую глобализацию можно рассматривать как процесс экономического объединения отдельных государств, который развивается очень быстрыми темпами.

По существу, экономическая глобализация характеризуется интенсивным расширением торговли, прямых иностранных инвестиций и финансовых потоков, а также рынков долгосрочного кредитного капитала.

Термин "глобализация" часто используется как нормативная концепция, подразумевающая единственно возможный путь полной либерализации и интеграции мировых рынков, который характеризуется как неизбежный путь развития всего человечества.

Важнейшим компонентом экономической глобализации является финансовая глобализация. Финансовая глобализация экономики может характеризоваться значительными изменениями в мировых сообществах, внедрением инновационных методов организации управления финансовыми ресурсами.

В ходе осуществления финансовой глобализации капитал приобретает значительную мобильность, что обусловлено притоком привлекательных и наиболее выгодных возможностей по всему миру.

Финансовая глобализация усилила влияние международных рынков друг на друга в кредитных и кредитных операциях резидентов разных стран. Это приводит к росту глобальной сети институтов и компаний, увеличению доли бизнеса, которая ложится на зарубежные страны, и фундаментальным изменениям в системе организации управления финансовыми потоками.

Затраты и выгоды глобализации

Финансовую глобализацию можно рассматривать, с одной стороны, как источник новых возможностей, а с другой - как причину многих проблем и конфликтов внутри отдельных стран, между государствами и регионами.

С одной стороны, финансовая глобализация может привести к чрезвычайно конвергентным процессам; с другой стороны, она ведет к усилению национальной культурной дифференциации, которая проявляется в крайних формах религиозной нетерпимости и национализма.

Неравномерным является и распределение издержек и выгод от финансовой глобализации между участниками мирового сообщества. Повышение производительности, сокращение расходов, увеличение доходов и процветание на одном полюсе могут быть достигнуты только за счет повышения уровня безопасности, бедности, рисков и неравенства на другом полюсе.

В этом случае важно использовать новые функциональные формы и механизмы для согласования глобальных экономических интересов, национальной политики и мер по урегулированию конфликтов, защиты более слабых партнеров и введения санкций в отношении тех, кто нарушает общепринятые правила.

Ни одна страна не может позволить себе выйти из системы мирового рынка, не заплатив высокую цену. В то же время финансовая глобализация в экономике неизбежно влечет за собой укрепление национального правительства во внутренней экономической сфере и во взаимодействии с внешним миром, определяя возможности снижения уязвимости, минимизации социальных издержек, облегчения достижения согласия с капиталом.

Основным преимуществом финансовой глобализации является получение выгод от торговли на взаимовыгодной основе, удовлетворяющей все стороны. Все преимущества глобализации дают возможность улучшить положение стран, которые впоследствии имеют возможность повысить заработную плату и уровень жизни путем увеличения производства.

Несмотря на все преимущества финансовой глобализации, этот процесс способен создать новые очаги противоречий и конфликтов в мировой финансовой экономике:

• Резко увеличивающийся разрыв между сильными и слабыми сторонами,
• деформация финансовых и рыночных механизмов,
• Эрозия конкуренции, которая превращается в свою противоположность, не подстегивая отстающих, но уничтожая тех, кто в противном случае был бы в состоянии выжить.
• Угроза стабильному экономическому развитию, создаваемая беспокойным ростом мирового капитала.

Главная проблема глобализации связана с тем, кто от нее выигрывает. Большую часть благ фактически получают богатые государства или отдельные лица. В ходе этой глобализации круг богатых стран развивается быстрыми темпами, а бедные страны все чаще оказываются в затруднительном положении.

Особенности финансовой глобализации

Финансовая глобализация может оказать серьезное влияние на страны, поскольку в новых условиях обостряется конкуренция между экономиками за кредитные ресурсы, которые свободно перераспределяются в масштабах глобальной мировой экономики.

Финансовая глобализация определяет поиск государствами новых путей повышения инвестиционной привлекательности национальных экономик. Основными способами повышения инвестиционной привлекательности являются региональная интеграция рынков, которая сопровождается устранением барьеров входа для капитала иностранных финансовых институтов, ростом мобильного капитала и снижением транзакционных издержек.

В то же время либерализм и отсутствие регулирования рынка, снятие правовых ограничений и барьеров для деятельности иностранных участников приводит к размыванию границ различных секторов сегментов в международном масштабе.

В этом случае сегментация удаляется среди крупных глобальных институциональных инвесторов, которые начинают вкладывать капитал в нетрадиционные финансовые инструменты.

Слияния и поглощения объединяют большой поток ресурсов через ограниченное число глобальных игроков, способных вести активную деятельность на различных рынках долгового капитала. Главное и положительное воздействие финансовой глобализации заключается в последствиях, которые неизбежно влечет за собой финансовая глобализация.

Негативные последствия связаны с потенциальными конфликтами, которых страны избегают, развивая глобальное сотрудничество посредством политического создания новых мировых институтов.