Экономическая валютная система - концепции и элементы

Содержание:

Денежная система состоит из двух понятий - денежного механизма и денежно-кредитных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения - это повседневные отношения, которые физические лица, фирмы, банки вступают на валютный и денежный рынки для осуществления международных клиринговых, кредитных и валютных операций.

В условиях усиливающейся интеграции экономик промышленно развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мировых экономических отношениях. Она также оказывает непосредственное влияние на факторы, определяющие экономическое положение страны: темпы роста производства и международного обмена, цены, заработную плату и т.д.

Большое количество промышленных и коммерческих предприятий, банков, правительств и частных лиц осуществляют различные финансовые и денежные операции. Эти операции могут оказать существенное влияние на общие результаты деятельности хозяйствующих субъектов.

Экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия развитых стран во многом зависит от эффективности денежно-кредитного механизма, степени вмешательства государства и международных валютных и финансовых организаций в деятельность денежно-кредитного, денежного и золотого рынков. Растущее значение денежно-кредитной системы побуждает промышленно развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монопольного регулирования денежно-кредитной системы на национальном и наднациональном уровнях.

Концепция денежной системы

Денежная система является правовой формой организации денежно-кредитных отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации экономических отношений. Экономические, политические, культурные и другие отношения между некоторыми странами приводят к денежно-кредитным отношениям, которые включают в себя оплату полученных товаров и услуг, займов, кредитов, потоков капитала и так далее.

Международные валютные отношения - это совокупность отношений, возникающих при функционировании валюты во внешнеэкономическом обороте. Финансовые и кредитные инструменты, номинированные в иностранной валюте, могут функционировать в качестве субъекта валютных отношений. Валютная система действует как одно из мощных звеньев, которое может существенно способствовать расширению или, наоборот, ограничивать интенсивность международных экономических отношений. Через денежную систему экономические ресурсы передаются из одной страны в другую или этот процесс блокируется, создаются благоприятные условия для развития производства в странах и международного разделения труда.

Объективной основой денежно-кредитных отношений является процесс общественного воспроизводства, ведущий к международному обмену товарами, услугами и капиталом. Денежные отношения являются вторичными по отношению к воспроизводству, но они влияют на него. С интернационализацией экономических отношений усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов - динамики мирового производства, развития международной торговли, притока иностранного капитала.

Развитие международных экономических отношений во многом определяется особенностями денежно-кредитной системы и эффективностью функционирования ее институтов. Международные валютные отношения являются посредниками в международных экономических отношениях, а также функционируют независимо от них.

Характерной особенностью денежной системы является то, что она постоянно меняется и развивается. Наиболее распространенной причиной этих изменений является углубление развития мировых экономических отношений, постепенное изменение их механизмов, разнонаправленные процессы в области государственного вмешательства в экономику с целью оказания давления на формирование видов денежно-кредитных отношений и др.

Концепция экономической валютной системы

Это способствовало расширению денежно-кредитных отношений и развитию торговых обменов между государствами:

Интернационализация экономики;
Глобализация мировой экономики.
Мировые деньги предназначены для следующих областей:

• Внешняя торговля и услуги;
• движение капитала;
• перевод прибыли в инвестиции;
• предоставление кредитов и субсидий;
• обмен научными и технологическими достижениями;
• туристический сектор;
• частные и государственные финансовые трансферты и т.д.

Денежные отношения могут вестись на национальном и международном подуровне, и в любом случае они организованы в соответствующей системе экономических отношений - денежной системе.

Экономическая денежно-кредитная система является основой функционирования валютных рыночных отношений на национальном или международном уровне.

Элементы денежно-кредитной экономической системы

Элементы экономической денежной системы можно определить следующим образом:

• Средства, используемые в качестве расчетных или платежных инструментов;
• Органы, осуществляющие валютный контроль и регулирование;
• Условия и процесс конвертации валют;
• Методы и способы определения валютных курсов;
• Организация международных расчетов;
• Работа рынка драгоценных металлов;
• нормы получения и использования кредитных средств в иностранной валюте;
• механизм валютных ограничений.

Мировая валютная система

В процессе развития внешнеэкономических связей мировая валютная система формируется как организационная форма денежно-кредитных отношений, которые регулируются национальным законодательством и соглашениями между странами.

Характерные особенности мировой валютной системы, в том числе принципы ее построения, тесно связаны со структурой мировой экономики, соотношением сил и интересов ведущих государств.

В процессе развития и становления мировой валютной системы происходило совершенствование и модификация ее основных элементов:

• Функциональная форма мировых денег;
• условия взаимной конвертируемости валют;
• системы валютных курсов;
• обменные курсы;
• Валютное регулирование и степень валютных ограничений;
• Унификация правил использования международного оборотного кредита (векселя, чеки) и форм расчетов между странами;
• межправительственные организации, контролирующие валютно-финансовые отношения;
• система международных договоров и государственных правовых норм, направленных на обеспечение функционирования валютных инструментов.

Глобальная денежно-кредитная система развивалась посредством изменения базовых типов. Типы денежных систем могут быть:

• Бреттон-Вудс,
• Париж,
• Генуя,
• европейский и т.д.

Экономическая национальная валютная система

Денежные отношения на национальном уровне включают в себя сферу национальной денежно-кредитной системы, которая признана организационной формой денежно-кредитных отношений в государстве. Национальная валютная система определяется денежным законодательством.

Специфика национальной денежно-кредитной системы соответствует степени развития и специфике экономики, включая внешнеэкономические связи конкретного государства.

Национальная денежно-кредитная система в национальной экономике состоит из следующих элементов

• Национальная денежная единица (национальная валюта);
• официальные валютные резервы;
• паритет национальной валюты;
• формирование обменного курса;
• конвертируемость национальной валюты;
• валютные ограничения;
• в форме международных сравнений между государствами;
• Режим национального валютного рынка;
• Режим рынков золота;
• Состав национальных органов управления и контроля за денежными отношениями государства.